Ст. 10. Учредительные документы КО

КО имеет учредительные документы, предусмотренные в федеральных законах для юридического лица соответствующей организационно-правовой формы.

//На самом деле начиная с 2010 г. КО должна иметь только 1 учредительный документ, каковым считается устав. – А. Тавасиев.//

Устав КО должен содержать:

1) фирменное наименование;

2) указание организационно-правовой формы;

3) сведения об адресе (месте нахождения) органов управления и обособленных подразделений;

4) перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со ст. 5 настоящего … Закона;

5) сведения о размере УК;

6) сведения о системе органов управления, в т.ч. исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;

7) иные сведения, предусмотренные в федеральных законах для уставов юридических лиц указанной организационно-правовой формы.

КО обязана регистрировать все изменения, вносимые в ее учредительные документы. Документы, предусмотренные в п. 1 ст. 17 … Закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей», нормативных актах Банка России, КО представляет в Банк России в установленном им порядке. Банк России в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы КО, и направляет в уполномоченный в соответствии со ст. 2 … Закона «О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей» федеральный орган исполнительной власти (далее – уполномоченный регистрирующий орган) сведения и документы, необходимые для … ведения данным органом единого государственного реестра юридических лиц.

На основании указанного решения, принятого Банком России, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем 5 рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Банк России. Взаимодействие Банка России с уполномоченным регистрирующим органом по вопросу … регистрации изменений, вносимых в учредительные документы КО, осуществляется в порядке, согласованном Банком России с уполномоченным регистрирующим органом.

Ст. 11. УК КО

УК КО составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее кредиторов.

Минимальный размер УК вновь регистрируемого банка на день подачи ходатайства о … регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 300 млн руб. Минимальный размер УК вновь регистрируемой НКО, ходатайствующей о получении лицензии, предусматривающей право осуществления расчетов по поручению юридических лиц, в т.ч. банков-корреспондентов, по их банковским счетам, на день подачи ходатайства о … регистрации и выдаче лицензии на осуществление банковских операций устанавливается в сумме 90 млн руб. Минимальный размер УК вновь регистрируемой НКО, ходатайствующей о получении лицензии для НКО, имеющих право осуществления переводов денег … без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, на день подачи ходатайства о … регистрации и выдаче лицензии … устанавливается в сумме 18 млн руб. Минимальный размер УК вновь регистрируемой НКО, не ходатайствующей о получении указанных лицензий, на день подачи ходатайства о … регистрации и выдаче лицензии … устанавливается в сумме 18 млн руб.

Банк России устанавливает предельный размер имущественных (неденежных) вкладов в УК КО, а также перечень видов имущества в неденежной форме, которое может быть внесено в оплату УК.

Не могут быть использованы для формирования УК КО привлеченные деньги… Оплата УК КО при увеличении ее УК путем зачета требований к КО не допускается. Банк России вправе установить порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) КО.

Средства федерального бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные деньги … и иные объекты собственности, находящиеся в ведении федеральных органов государственной власти, не могут быть использованы для формирования УК КО, за исключением случаев, предусмотренных в федеральных законах.

Средства бюджетов субъектов РФ, местных бюджетов, свободные деньги … и иные объекты собственности, находящиеся в ведении органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования УК КО на основании соответственно законодательного акта субъекта РФ или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном в настоящем … Законе и других федеральных законах.

Приобретение и/или получение в доверительное управление (далее – приобретение) в результате одной или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом либо группой юридических и/или физических лиц, связанных между собой соглашением, либо группой юридических лиц, являющихся дочерними или зависимыми по отношению друг к другу, свыше 1% акций (паев[1]) КО требует уведомления Банка России, более 20% – предварительного согласия Банка России. Банк России не позднее 30 дней с момента получения ходатайства сообщает заявителю в письменной форме о своем решении – согласии или отказе. Отказ должен быть мотивирован. В случае, если Банк России не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, то приобретение акций (паев) КО считается разрешенным. Порядок получения согласия Банка России на приобретение более 20% акций (паев) КО и порядок уведомления Банка России о приобретении свыше 1% акций (паев) КО устанавливаются в федеральных законах и принимаемых в соответствии с ними нормативных актах Банка России.

Банк России имеет право отказать в даче согласия на приобретение более 20% акций (паев) КО при установлении неудовлетворительного финансового положения приобретателей акций (паев), нарушении антимонопольных правил, а также в случаях, когда в отношении лица, приобретающего акции (паи) КО, имеются вступившие в силу судебные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и/или фиктивного банкротства, и в других случаях, предусмотренных в федеральных законах.

Банк России отказывает в даче согласия на приобретение более 20% акций (паев) КО, если ранее судом была установлена вина лица, приобретающего акции (паи) КО, в причинении убытков какой-либо КО при исполнении им обязанностей члена совета директоров (наблюдательного совета) КО, единоличного исполнительного органа, его заместителя и/или члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции).

Учредители банка не имеют права выходить из состава участников банка в течение первых 3 лет со дня его регистрации.