Объем профессионального модуля и виды учебной работы

Вид учебной работы Количество часов
Максимальная учебная нагрузка (всего) 198/198
Обязательная аудиторная учебная нагрузка,в том числе: 132/32
лекции 30/16
практические занятия 72/10
курсовая работа 30/6
Самостоятельная работа обучающегося (всего) , в т.ч. курсовая работа 66/166
Итоговая аттестация в форме экзамена  

Примерный тематический план и содержание модуля

Наименование разделов и тем Содержание учебного материала, самостоятельная работа обучающихся Объем часов Уровень освоения
Тема 1. Правовые ос-новы банковс-кого кредито-вания в Рос-сийской Федерации   Лекция   2/1   1,2,3
1.Законодательная база кредитно-банковской деятельности 2.Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 3.Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями
Практическая работа : 1.Система современного банковского законодательства 2.Особенности первых банковских законов 1990 года 3.Общая характеристика современного банковского законодательства 4.Законодательные основы деятельности современного банка 5.Инструменты денежно-кредитной политики Банка России 6.Основы взаимоотношений Банка России с кредитными организациями 7.Работа с нормативно-законодательными актами, регулирующими процесс кредитования в РФ     2/-    
Самостоятельная работа 1.Зарождение и развитие кредитных отношений. Ростовщический капитал. 2.Кредитная система дореволюционной России. 3.Кредитная система СССР. 4.Кредитная система РФ.   6/8
Тема 2. Фундаментальные основы кредитования Лекция     2/1   1,2,3
1.Нормативное регулирование 2.Кредит как экономическая категория 3.Заем и кредит 4.Кредит и ссуда 5.Классификация кредитов 6.Принципы банковского кредитования 7.Внутрибанковские нормативные документы
Практическая работа: Ознакомление с внутрибанковскими норматив-ными документами. 4/2  
Самостоятельная работа 1.Особенности предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств. 2.Субъекты отношений и особенности банковс-кого кредита. 3.Субъекты кредитования и виды кредитов. 4.Принципы и методы банковского кредитова-ния, формы ссудных счетов. 6/8
Тема 3. Кредитная политика банка     Лекция   2/1   1,2,3
1. Цели, принципы и порядок разработки кре-дитной политики банка 2.Содержание кредитной политики банка 3.Роль и механизм реализации кредитной поли-тики банка
Практическая работа 1.Цели, принципы и порядок разработки кредитной политики банка 2.Требования к кредитной политике банка 3.Содержание кредитной политики банка 4.Элементы кредитной политики 5.Роль и механизм реализации кредитной политики банка 6.Анализ кредитной политики конкретного банка.   4/2  
Самостоятельная работа 1.Положение о внутреннем контроле. 2.Ревизионная комиссия банка. 6/6
Тема 4. Организация процесса выдачи и погашения банковского кредита Лекция 4/1   1,2,3
1.Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом 2.Характеристика документации для оформления кредита 3.Работа банка с кредитной заявкой ссудозаемщика 4.Порядок оформления кредитного договора (содержание основных разделов) 5.Открытие ссудного счета и выдача кредита 6.Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему
Практическая работа 1.Работа банка на стадии предварительных переговоров с клиентом 2.Характеристика документации для оформле-ния кредита 3.Работа банка с кредитной заявкой ссудозаем-щика 4.Правовой и экономический аспекты кредит-ного договора банка с клиентом 5.Основные требования к содержанию и форме кредитного договора, предъявляемые российс-кими банками 6.Открытие ссудного счета и выдача кредита 7.Контроль банка за погашением кредита и процентов по нему 10/-  
Самостоятельная работа 1.Этапы кредитного процесса и функции участвующих в нем подразделений. 2.Международный опыт использования кредит-ных договоров в банковской практике 6/8
Тема 5. Методы оцен-ки кредито-способности заемщика Лекция   4/1   1,2,3
1.Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика 2.Оценка кредитоспособности юридического лица 3.Оценка кредитоспособности физического лица
Практическая работа 1.Эволюция представлений о критериях оценки кредитоспособности заемщика 2.Критерии и показатели оценки кредитоспособности заемщика в системе минимизации кредитного риска 3.Современные методы оценки кредитоспособности заемщика 4.Алгоритм присвоения кредитного рейтинга заемщику     10/1  
Самостоятельная работа 1.Требования Базельского комитета при расчете кредитного риска 2.Перспективы применения нового методичес-кого обеспечения кредитного рейтинга. 3.Мировой опыт классификации заемщика и внутренняя информационная база моделирования   8/8
Тема 6. Кредитный портфель банка   Лекция 1.Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка 2.Управление кредитным риском 3.Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям.   4/2 1,2,3  
Практическая работа 1.Экономическая сущность и классификация кредитного портфеля банка 2.Классификация кредитных рисков 3.Факторы кредитного риска 4.Основные факторы, определяющие величину текущего риска 5.Методы управления кредитными рисками 6.Нормативы кредитного риска по инструкции ЦБ РФ 7.Порядок создания и использования резервов на возможные потери по кредитным требованиям.     8/1  
Самостоятельная работа 1.Организация отдельных видов кредита 2.Кредит по овердрафту и контокорренту 3.Кредиты Банка России 4.Консорциальные (синдицированные) кредиты 8/8
Тема 7. Организация кредитования юридических лиц   Лекция   4/4   1,2,3
1. Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке 2.Способы выдачи и погашения банковских кредитов 3.Синдицированный (консорциальный) кредит 4.Инвестиционные кредиты 5.Аренда и лизинг 6.Ипотечное кредитование 7.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса 8.Факторинг
Практическая работа : 1.Организация процесса кредитования юридических лиц в коммерческом банке 2.Способы выдачи и погашения банковских кредитов 3.Аренда и лизинг: общее и различия. Расчет лизинговых платежей 4.Особенности кредитования предприятий малого бизнеса 5.Факторинг как особый кредитный продукт. Расчет платежей по факторингу. 6.Анализ пакета документа юр. лица     10/1  
Самостоятельная работа 1. Краткосрочный кредит 2.Овердрафт 3.Контокоррентный кредит 4.Долгосрочные кредиты 5.Синдицированный (консорциальный) кредит 6.Вексельный кредит 7.Организация кредитования инвестиций   8/10
Тема 8. Кредитование населения Лекция 2/2   1,2,3
1. Классификация потребительских кредитов и их виды 2.Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам 3.Жилищные ипотечные кредиты
Практическая работа : 1.Классификация потребительских кредитов и их виды 2.Порядок выдачи и погашения кредита физическим лицам 3.Виды кредитов, предоставляемых физическим лицам Сбербанком России 4.Наиболее часто используемые формы обеспечения возвратности потребительского кредита 5.Виды жилищных ипотечных кредитов 6.Расчет платежей по кредиту разными методами     10/2  
Самостоятельная работа 1.Современная система потребительского кредитования 2.Нецелевые кредиты на текущее потребление 3.Целевые потребительские кредиты   6/8
Тема 9. Межбанковские кредиты Лекция   4/1   1,2,3
1.Сущность межбанковских кредитов 2.Развитие межбанковских кредитов в России 3.Виды межбанковских кредитов 4.Организация межбанковского кредитования 5.Кредиты Банка России
Практическая работа : Анализ межбанковских кредитов в РФ, их струк-тура и динамика   4/-  
Самостоятельная работа 1.Схема заключения договора на предоставле-ние межбанковского кредита. 2.Особенность межбанковского российского рынка.   6/8
Тема 10. Формы обеспечения возвратности кредита Лекция     4/2     1,2,3
1.Залог: понятие и сфера применения 2.Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя 3.Формы залога с передачей имущества залого-держателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю 4.Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация 5.Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество 6.Прекращение права залога 7.Банковская гарантия и договор поручительст-ва: содержание, порядок оформления, под-тверждение платежеспособности гарантов и поручителей 8.Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями
Практическая работа : 1.Залог: понятие и сфера применения 2.Формы залога с оставлением имущества у залогодателя, их характеристика и права банка как залогодержателя 3.Формы залога с передачей имущества зало-годержателю, их характеристика и обязанности банка по отношению к залогодателю 4.Договор о залоге: его содержание, порядок оформления, регистрация 5.Порядок обращения взыскания на заложенное банку имущество 6.Прекращение права залога 7.Банковская гарантия и договор поручительст-ва: содержание, порядок оформления, подтвер-ждение платежеспособности гарантов и поручителей 8.Исполнение обязательств поручителями и гарантодателями 9.Кредиты под залог ценных бумаг 10.Кредиты под залог недвижимости     8/1    
Самостоятельная работа 1.Залог и залоговый механизм 2.Уступка требований (цессия) и передача права собственности 3.Классификация предприятий по степени кредитного риска в зависимости от финансового состояния и качества обеспечения кредита   6/8
  Работа над курсовым проектом 30/6 1,2,3
  Всего , в т.ч. курсовая работа 132/32 30/6  
Максимальная учебная нагрузка 198/198

Для характеристики уровня усвоения учебного материала используются следующие обозначения:

1. – ознакомительный (узнавание ранее изученных объектов, свойств);

2. – репродуктивный (выполнение деятельности по образцу, инструкции или под руководством)

3. – продуктивный (планирование и самостоятельное выполнение деятельности, решение проблемных задач)

Наши рекомендации