Обработка входящих документов
Полученные от предприятия (или процессингового центра) файлы следует положить в директорию, указанную для данной организации в таблице Правила загрузки (рис.69).
Рис. 69. Таблица Правила загрузки
Здесь файл будет обработан XmlBlaster. В результате обработки файл из этой директории исчезнет, а в таблице Буфер сообщений появится новая запись (рис.70).
Здесь сообщение необходимо верифицировать (автоматически или вручную), а затем обработать. Для этого следует воспользоваться командой Верификация контекстного меню. Файлы, полученные от ПЦ, не верефицируются. Верификации подлежат только файлы, загружаемые от предприятия.
Рис. 70. Таблица Буфер сообщений
При ручной верификации на экран выводится форма для верификации файла. На рисунке 71 это – ведомость на пополнение карточного счета. Вид формы ведомости зависит от того, какой файл будет верифицирован (пополнение счета, открытие новой карты и т.д.).
Рис. 71. Форма Верификация файла ведомости
После нажатия кнопки ОК система выполняет верификацию. Если количество записей в файле или их итоговая сумма, указанные на форме не совпадают с фактическими данными, то итоговая запись помечается как ошибочная. Если на этом этапе ошибок не обнаружено, то открывается следующая форма (рис.72), где последовательно отображаются все записи входящего сообщения.
 |
Рис. 72. Форма Верификация записи файла ведомости
Здесь система проверяет уже непосредственно каждую запись входящего файла. Пользователь может вручную просмотреть каждую из записей и внести в них какие-либо изменения. Переход между записями осуществляется с помощью кнопки
Для верификации записей необходимо нажать кнопку Верифицировать. В случае обнаружения каких-либо ошибок, информация о них будет выведена в нижней части формы (рис.73).
 |
Рис. 73. Ошибки, обнаруженные при верификации
Например, в данном случае ни указанный клиент, ни пластиковая карта в системе не найдены.
Обычно при получении файла от предприятия, операционист банка выполняет автоматическую верификацию. Ручная проверка запускается только для ошибочных записей, т.к. в этом случае пользователь имеет возможность скорректировать неверные данные. Если пользователь не может исправить запись, то ее можно проигнорировать
После внесения исправлений файл нужно повторно верифицировать в автоматическом режиме, чтобы убедиться, что все ошибки исправлены.
Если файл успешно верифицирован, то его необходимо обработать (команда Обработать контекстного меню). После выполнения этой операции появляется соответствующая транзакция в таблице Карточные транзакции (в случае пополнения карты) или же открывается новая карта, или изменяются паспортные данные клиента.
Записи файла, которые были проигнорированы, не участвуют в формировании транзакций.
Отчетность
Обязательная отчетность
Обязательной отчетностью по операциям с пластиковыми картами является Форма 0409250 «Сведения о деятельности кредитных организаций (их филиалов) в части расчетов с использованием платежных карт».
В системе отчетность по данной форме реализована в виде трех образцов отчетов, соответствующих трем разделам этой формы. Результат построения отчета представляет собой текстовый документ, созданный в соответствии с порядком составления отчетности, регламентированным Центральным Банком РФ.
Отчет разбивается на отдельные строки по картам физических и юридических лиц, а также по платежным системам и типам карт внутри платежной системы.
При построении отчета пользователь имеет возможность указать:
· Период, за который строится отчетная форма
· Филиалы, для которых строится отчет. Может быть задан один или несколько филиалов, в последнем случае строится сводный отчет по всем заданным филиалам.
· Необходимость выгрузки данных в Kliko. В этом случае после построения отчета данные, рассчитанные для его построения, выводятся в текстовый файл в формате, предназначенном для загрузки в систему Kliko.
Оперативная отчетность
Помимо обязательной отчетности в стандартную поставку входят и другие отчеты, предоставляющие возможность получать оперативную информацию и формировать отчетные формы по совершаемым операциям.
Эти отчеты можно разделить на группы:
· Ведомости по картам
· Сверка данных
· Отчеты по лицевым счетам
· Отчеты по документам
· Отчеты по картам и сообщениям
· Заявления
· Контроль операций
Более подробное описание отчетных форм см. в документе «Модуль автоматизации работы физических лиц с пластиковыми картами, Альбом отчетов».
Отчеты
ВЕДОМОСТИ ПО КАРТАМ
1.1. Ведомость карточек организации
1.2. Ведомость на открытие
1.3. Выгрузка паролей
1.4. Импорт закрытых карт в EXCEL
1.5. Импорт карт в EXCEL
1.6. Карта, ФИО, остаток
1.7. Распоряжение на разблокировку
1.8. Распоряжение на уменьшение лимита
1.9. Распоряжение на увеличение лимита
1.10. Список карт
1.11. Выписка по пластиковой карте
1.12. Полная выписка по пластиковой карте
1.13. Сокращенная выписка по пластиковой карте
1.14. Сводные остатки на карточных счетах в разрезе предприятий
1.15. Печать квитанции по отмеченным картам
1.16. Выписка по кредитной пластиковой карте
1.17. Выписка по пластиковой карте для посольства
СВЕРКА ДАННЫХ
2.1. Сверка перевыпущенных карт
2.2. Сверка открытых карт
2.3. Сверка заблокированных карт
2.4. Сверка закрытых карт
2.5. Сверка ведомости карт по территории ПЦ
2.6. Сверка возвращенных карт
2.7. Сверка. Информация по транзакциям
2.8. Сверка. Информация по транзакции (детально)
2.9. Сверка. Полная информация по транзакциям
2.10. Сверка. Итоги дня
2.11. Сверка остатков
ОТЧЕТЫ ПО ЛИЦЕВЫМ СЧЕТАМ
3.1. Процентная ведомость
3.2. Процентная ведомость по кредитным картам
3.3. Процентная ведомость (по отмеченным картам)
3.4. Расходная выписка по счету корпоративного клиента
3.5. Легализация 1
3.6. Легализация 2
3.7. Внесистемный учет
3.8. Операции нерезидентов
3.9. Ведомость зачисления заработной платы
ОТЧЕТЫ ПО ДОКУМЕНТАМ
4.1. Мемориальный ордер новый
4.2. Процентный штафель
4.3. Бухгалтерский журнал
4.4. Импорт в банк конверсионных операций
4.5. Импорт в накопитель документов
4.6. Итоги дня по документам
4.7. Итоги дня по пачке
4.8. Отчет для страховой компании
4.9. Реестр платежей для квитовки
4.10. Сводный ордер
4.11. Реестр полученных российских рублей
4.12. Реестр выданных российских рублей