Система правовых норм и механизмов, направленных на содействие образованию и мобилизации сбережений с целью защиты банковской системы от финансовых кризисов и мелких вкладчиков

Юридические и физические;

4) VIP-клиент, клиент с традиционным обслуживанием.

2. Что послужило началом борьбы с легализацией капиталов, полученных преступным путём?

1)Конвенция ООН “ О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных веществ”.

2)Закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём”.

3)Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF)

3. Какие меры должны принимать финансовые институты при проверке клиента?

Проверка личности клиента.

Получение информации о целях и природе отношений.

3)Изучение финансового положения клиента.

4. В каком году в ПМР вступил в силу Закон “О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём”?

1)в 2006 г.

2)в 2010 г.

В 2012 г.

4)в 2014 г.

5. Кто осуществляет первичный контроль за финансовой деятельностью клиентов банка?

1)Налоговые органы.

2)Президент.

Банки.

4)Правительство.

6. Кто не относится к субъектам первичного мониторинга?

1)Кредитные организации.

2)Страховые организации.

3)Лизинговые компании.

Физические лица.

7. В каком году разработана Конвенция ООН «О борьбе против незаконного оборота наркотических средств и психотропных вещест»

1)в 1989 году;

2)в 1978 году;

В 1988 году;

4)нет правильного ответа

8. В каком году Россия присоединилась к ФАТФ:

1)в 2007 году;

2)в 2002 году;

В 2003 году;

4)в 2005 году.

9. Что и для кого разрабатывает ФАТФ?

1)рекомендации по борьбе с отмыванием капитала для ЦБ и правительства;

2)рекомендации по борьбе с отмыванием капитала для коммерческих банков;

Рекомендации по борьбе с отмыванием капитала для финансовых институтов;

4)рекомендации по борьбе с отмыванием капитала для надзорных органов.

10. Какие ОСНОВНЫЕ меры финансовые институты предпринимают при проверке своих клиентов:

Получение информации о целях установления и преполагаемой природе деловых отношений;

Выявление подозрительных клиентов и подозрительных сделок;

3)проверка личности клиента;

4)Все ответы правильные.

11. Поступление незаконно полученных доходов в экономику страны способствует:

1)углубляет коррупцию;

2)подрывает финансовые устои государства;

3)развивается криминальный бизнес;

Все ответы верны.

12. Какие существуют принципы взаимоотношения банка с клиентами:

1)Принцип бесплатности

Принцип обеспечения ликвидности

3)Принцип незаинтересованности

13. Какие есть обязанности клиента перед банком ?

1)Клиент не отвечает за свою подпись в договорах с банком

2)Друг с другом клиенты должны рассчитываться на прямую, а не через банк

3)При проведение расчётных операций клиент должен правильно оформлять расчётные документы

4)В процессе кредитования клиент не обязуется своевременно предоставлять свой баланс , а также информацию об изменениях в своей деятельности

14. Банк может разглашать банковскую тайну только в случаях :

1)В интересах банках и клиента , в соответствии с законом

2)В интересах банка , в соответствии с законом

3)В общественных интересах, в интересах клиента

В интересах банка , клиента , в соответствии с законом , в общественных интересах

15. Система страхования вкладов – это

1) комплекс мер, направленных на защиту вкладов и обеспечивающих их гарантированный возврат в полном объёме (или частично) в случае банкротства кредитного учреждения

2) отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении страховых случаев.

3) система правовых норм и механизмов, направленных на содействие образованию и мобилизации сбережений с целью защиты банковской системы от финансовых кризисов и мелких вкладчиков.

16. Гарантирование – это

1) комплекс мер, направленных на защиту вкладов и обеспечивающих их гарантированный возврат в полном объёме (или частично) в случае банкротства кредитного учреждения

2) отношения по защите имущественных интересов физических и юридических лиц при наступлении страховых случаев.

система правовых норм и механизмов, направленных на содействие образованию и мобилизации сбережений с целью защиты банковской системы от финансовых кризисов и мелких вкладчиков.

17. Страхование – это

1) комплекс мер, направленных на защиту вкладов и обеспечивающих их гарантированный возврат в полном объёме (или частично) в случае банкротства кредитного учреждения