БC(Ставка, число периодов; Выплата; Нач знач; Тип). Позволяет определить будущую величину потока платежей при заданных исходных данных
Финансовые функции.
а) Определение текущей стоимости:
1)ПC(Ставка; Число периодов; ; Базовая стоимость) – расчет текущей стоимости для единой суммы вклада
Пример:
Какую сумму необходимо положить в банк, выплачивающий 13,7% годовых, чтобы через 3 года получить 2500 грн.
=ПC(Ставка: 0,137; Число периодов: 3; ; Базовая стоимость: 2500)
2) ПЗ(Ставка; число периодов; Выплата; ;Тип) – расчет текущей стоимости фиксированных периодических выплат
| Тип | Когда нужно платить |
| 0 или опущен | В конце периода |
| В начале периода |
Тип — это число 0 или 1, обозначающее, когда должна производиться
Пример:
Платежи в фонд будут вноситься ежегодно по 2 тыс грн в теч 4 лет с начислением на них сложных процентов по ставке 8% годовых. Определить современную сумму платежей с начисленными процентами.
=ПC(Ставка: 0,08; число периодов: 4; Выплата:-2000; ;тип: 0)
3) ЧПС(Ставка; Значение1; Значение2 ) – расчет текущей стоимости периодических поступлений переменной величины.
Пример:
Инвестиции в проект составляют 800 тыс грн. В последующие 5 лет ожидаются следующие годовые доходы по проекту 250; 320; 210; 400; 150 тыс.
Издержки привлечения капитала составляют 7%. Рассчитать текущую стоимость проекта.
=ЧПС(Ставка: 0,07; Диапазон из пяти ячеек со значениями доходов по проекту)
NPV=полученное значение ЧПС-800
б). Определение будущей стоимости:
БC(Ставка, число периодов; Выплата; Нач знач; Тип). Позволяет определить будущую величину потока платежей при заданных исходных данных.
Пример:
Банк выдает долгосрочный кредит, в размере 186 тыс грн. по сложной процентной ставке 19% годовых. Определить сумму долга через 7 лет.
=БC(Ставка: 0,19; Число периодов: 7; Выплата; ;Нач знач: 186000)
в) Связанные функции:
КПЕР( Ставка; Выплата; Нач знач; Буд стоим; Тип) – определяет общее число выплат, или срок, в течении которого, вложенная сумма достигнет определенного значения.
СТАВКА(Число периодов; Выплата; Нач сумма; Буд сумма; Тип) – определяет процентную ставку
ПЛТ(Ставка; Число периодов; Нач сумма; Буд сумма; Тип) – определяет величину периодического платежа.
Задания:
1. Определить, какая сумма будет на Вашем вкладе через 7 лет, при ежегодном начислении 6% на основную сумму 500$.(БC)
2. Определить результат предыдущей задачи с учетом того, что начисление процентов будет производиться дважды в год.
3. Какой кредит Вы можете взять в банке на 15 лет под 7,5% годовых, если Вы способны выплачивать 450 гривен в месяц для его погашения?(ПC)
4. Предполагается увеличить годовой валовый доход, как показано в таблице, за счет инвестирования в оборудование 860 тыс. грн.
| Год | Доход |
| -5000 | |
Определить, имеет ли смысл такое капиталовложение, если затраты капитала составляют 11% (ЧПС)
5. Вы хотите увеличить общую сумму своих сбережений до 20000$ за 20 лет. Какой должна быть начальная сумма вклада, при годовой процентной ставке 5,5%, которая начисляется ежемесячно?(ПС)
6. Сколько лет будет необходимо для того, чтобы увеличить сумму в 5000 грн до суммы 10000 грн, при годовой процентной ставке 5,4%, которая начисляется ежемесячно?(КПЕР)
7. Сколько лет потребуется для погашения кредита в размере 60 000 долларов, который взят по 5,5% годовых, если Вы выплачиваете по 840 долларов в месяц?(КПЕР)
8. Вы хотите инвестировать сумму в 6000 долларов сроком на 10 лет. Какой должна быть процентная ставка сберегательного банка, при ежегодных сложных процентах, чтобы увеличить эту сумму до 10000 долларов.(СТАВКА)
2. Использование инструмента «Подбор параметра» в финансовых расчётах
