Открытие (закрытие) банковских счетов.
Расчетный счет предназначается для хранения денежных средств и проведения безналичных расчетов. Использование расчетного счета позволяет получить быстрый и удобный доступ к средствам через разнообразные каналы передачи распоряжений.
В ОАО "Россельхозбанк" Вы можете открыть:
- банковский расчетный счет в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;
- банковский счет адвоката, учредившего адвокатский кабинет/арбитражного управляющего/ нотариуса в валюте Российской Федерации, специальный банковский счет должника в валюте Российской Федерации;
- специальный банковский счет, открываемый платежному агенту в валюте Российской Федерации;
- специальный банковский счет, открываемый банковскому платежному агенту (субагенту) в валюте Российской Федерации; специальный банковский счет, открываемый поставщику в валюте Российской Федерации;
- специальный брокерский счет в валюте Российской Федерации; специальный банковский счет, открываемый предприятию ЖКХ в валюте Российской Федерации.
Для каждого расчетного счета существует свой перечень документов на его открытие. Такой перечень можно получить у операциониста или найти на официальном сайте банка. А также, для предприятий с разной организационно-правовой структурой пакет бумаг для открытия одного и того же счета имеет существенные отличия в наборе документов.
Пример пакета документов для ИП:
1. Свидетельство о государственной регистрации.
. Свидетельство о поставке на учет
. Лист записи
. Выписка из ЕГРИП
. Копия паспорта
. Уведомление из статистики
. Вопросник
. Анкета по бенефициарным владельцам
. Сопроводительное письмо
. Сопроводительное письмо из фин. мониторинга
. Заключение службы безопасности
. Заключение службы фин. мониторинга
. Распоряжение на открытие счета
. Договор Банковского счета
. Договор на кассовое обслуживание
. Письмо об открытие счета
. Сообщение об открытии счета
Пример пакета документов для ООО:
1. Учредительный договор участников
. Протокол внеочередного общего собрания участников
. Устав
. Свидетельство о поставке на учет
. Свидетельство ОГРН
. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ
. Выписка из ЕГРЮЛ
. Трудовой договор с директором
. Приказ "О возложении обязанностей"
. Копия паспорта
. Список участников
. Лицензия на осуществляемую деятельность
. Уведомление статистики
. Договор аренды
. Вопросник для ЮЛ
. Анкета о физических лицах-бенефициарных владельцах
. Сопроводительное письмо из СБ
. Сопроводительное письмо в ОФМ
. Заключение СБ относительно открытия расчетного счета
. Служебная записка из ОФМ относительно открытия расчетного счета
. Письмо клиенту об открытии счета
. Договор на кассовое обслуживание
. Договор БС
. Распоряжение " Об открытии расчетного счета"
. Сообщение об открытии счета
В Банк могут быть предоставлены копии документов, заверенные клиентом, при условии установления Банком их соответствия оригиналам.
Заверенные копии должны содержать подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество, должность и дату заверения, а также оттиск печати (штампа) Клиента. После проверки документов, при результате "одобрено", специалист визует экземпляр договора и экземпляр распоряжения об открытии счета и передает эти документы на подпись руководителю Банка.
Банк в праве отправить документы на доработку, если они содержат неточные, искаженные сведения или перечень документов предоставлен не полностью, а также вовсе отказать в заключении договора в соответствии с ФЗ №115.
Документы, предоставленные для открытия расчетного счета, формируются в отдельное дело по каждому клиенту с учетом требований Инструкции по соблюдению коммерческой тайны ОАО "Россельхозбанк" Ответственность за формирование и хранение юридических дел возлагается на должностное лицо. При желании клиента открыть новый счет в другом подразделении Филиала, новый пакет документов может быть сформирован из копий документов, находящихся в юридическом деле клиента по ранее заключенному им договору с Банком.
Основанием для закрытия счета клиента является прекращение договора.
Договор может быть расторгнут в следующих случаях:
- по инициативе клиента - владельца счета в любое время;
- по инициативе Банка в случаях и в порядке, предусмотренных Законодательством РФ и договором.
Закрытие счета производится на основании письменного заявления о расторжении договора. Данное заявление должно содержать подтверждение остатка средств на счете на дату закрытия и реквизиты клиента для перечисления остатка средств по счету, а так же указание о расторжении договора на кассовое обслуживание, если такой был заключен. На основании этого заявления, руководитель Банка принимает решение о закрытии счета. Такое решение оформляется соответствующей резолюцией на заявление клиента о расторжении договора и закрытии счета.
После расторжения договора приходные и расходные операции не осуществляются, за исключением денежных средств поступивших после прекращения договора, они возвращаются отправителю.
Услуги по открытию (закрытию), расчетных счетов осуществляются за комиссионное вознаграждение, установленное тарифами ОАО "Россельхозбанк".