Дайте юридическую оценку данной просьбе

Билет № 23

1. Работа кредитной организации при расчетах аккредитивами.

2. Практическое задание.

АО «Алмаз», зарегистрированное в г.Мытищи, заключило договор с ООО «Стрела», расположенным в г.Дербенте, о поставке последнему оборудования на сумму 10 млн. руб. Расчеты между сторонами согласно договору должны осуществляться в форме аккредитива.

Определите, какой вид аккредитива предпочтительнее для каждой из сторон. Что должно указать в заявлении на открытие аккредитива ООО «Стрела»?

Билет № 24

1. Требования, предъявляемые к уставному капиталу кредитной организации

2. Практическое задание.

В г.Самаре на основании лицензии ЦБ РФ на право совершать кредитные операции в рублях был создан коммерческий банк «Фотон» - индивидуальное семейное предприятие, принимавшее денежные средства от населения. Поскольку банк не имел права на приём денежных средств от населения в иностранной валюте, дирекция банка открыла обменный пункт валюты, где вкладчики могли перевести свои вклады в рубли. По результатам проверки налоговая инспекция передала материалы о выявленных нарушениях в органы налоговой полиции. Руководство банка обжаловало такое решение, ссылаясь на то, что доходы, получаемые от обмена валюты, полностью учитывались как налогооблагаемая прибыль.

В чем состояло допущенное дирекцией коммерческого банка «Фотон» нарушение?

Билет № 25

1. Работа кредитной организации при расчетах платежными поручениями.

2. Практическое задание.

При осуществлении расчетов между юридическими лицами Банк России выявил факт осуществления расчетов ООО «Локк» по договору купли-продажи от января текущего года на сумму 5.500.000 руб., по договору аренды от февраля текущего года – 7.500.000 руб. Все расчеты ООО «Локк» производились в наличной денежной форме.

Имеет ли Банк России право предъявить какие-либо требования в связи с выявленным фактом, если да, то к кому и каков характер данных требовании?

Билет № 26

1. Расчеты наличными деньгами. Кассовые операции кредитных организаций.

2. Практическое задание.

Управление Федерального казначейства по Саратовской области, осуществляя текущий контроль ведением операций с бюджетными средствами, подвергло проверке ЗАО "Луна". В ходе проверки бухгалтерских документов орган, проводящий проверку, обратился с просьбой в банк "Леда" предоставить справки о состоянии счетов данного предприятия. В указанный трехдневный срок документы банком не были предоставлены. Орган, проводящий проверку, принял следующее решение:

- приостановить операций по счетам предприятия в банке на 30 дней;

- внести в ЦБ РФ представление о лишении банка лицензии на совершение банковских операций;

- наложить штраф на руководителя банка "Луна" в размере 100 МРОТ.

Правильно ли поступил орган казначейства? Дайте подробный анализ сложившейся ситуации.

Билет № 27

1. Понятие и признаки несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

2. Практическое задание.

ООО "Дино" имеет намерение открыть валютный счет в коммерческом банке.

Дайте понятие договора банковского счета, его видов. Перечислите существенные условия договора банковского счета? Какие виды счетов могут быть открыты в банках РФ физическим и юридическим лицам? Какие требования предъявляются Центральным банком РФ к банкам, имеющим намерение осуществлять сделки по купле-продаже иностранной валюты?

Билет № 28

1. Расчеты наличными деньгами. Кассовые операции кредитных организаций.

2. Практическое задание.

Администрация Ивановской области приняла решение о создании Муниципального банка г.Иваново и паевого инвестиционного фонда с целью эффективного использования бюджетных средств области.

Дайте понятие кредитной организации и раскройте их виды. Имеет ли право администрация области принимать данное решение? Каков порядок создание банка и небанковской кредитной организации муниципальными органами власти?

Билет № 29

1. Понятие и содержание кредитной истории. Порядок получения кредитного отчета.

2. Практическое задание.

Глава администрации г.Орла обратился в Совет директоров КБ «Коммерсант» с просьбой выдать администрации краткосрочный кредит на 6 месяцев для погашения задолженности по заработной плате работникам социальной сферы города. Возврат кредита гарантировался объектами недвижимости.