Тема 14. Основные направления деятельности Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Вопросы лекции

1. Деятельность АФН РК

2. Основные функции АФН РК

1. Особенности регулирования денежного, депозитного, кредитного, валютного, рынка ценных бумаг РК

Деятельность Агентства по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций

Составной частью политики Республики Казахстан в сфере регулирования и надзора национального финансового рынка были приоритеты создания новой системы государственного регулирования деятельности финансовых институтов, предусматривающей, с учётом положительной международной практики по этому вопросу, объединение всех надзорных и регуляторных функций в рамках одного специализированного органа.

В связи с этим в конце 90-х годов в республике начали формироваться элементы новой системы государственного регулирования деятельности финансовых институтов, на основе практики и общей методологической базы надзора, сформированной Национальным Банком Республики Казахстан. В течение нескольких лет Национальному Банку были переданы функции и полномочия Департамента страхового надзора Министерства финансов Республики Казахстан по надзору страхового рынка (1998г.), Национальной комиссии Республики Казахстан по ценным бумагам– по регулированию рынка ценных бумаг (2001г.), Комитета по регулированию деятельности накопительных пенсионных фондов Министерства труда и социальной защиты населения Республики Казахстан – по регулированию деятельности накопительных пенсионных фондов (2002г.).

В 2003 году Национальный Банк Республики занимал ключевую позицию в регулировании финансового рынка страны. Такая концентрация регуляторных и надзорных функций в центральном банке страны была промежуточным шагом к созданию самостоятельного государственного органа надзора, путем его выделения из Национального Банка Республики Казахстан.

Основной целью реформы государственного регулирования и надзора финансового рынка и финансовых организаций являлось создание эффективной и независимой системы консолидированного надзора, в целях повышения уровня защиты интересов потребителей финансовых услуг и развития стабильной инфраструктуры отечественного финансового рынка.

Важным фактором развития финансового сектора страны стало начало деятельности с 1 января 2004 года Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (АФН РК), которому были переданы соответствующие функции и полномочия от Национального Банка. В соответствии с Указом Президента в Республике Казах­стан уполномоченным органом, осуществляющим регулирова­ние и надзор за деятельностью на финансовом рынке, является Агентство РК по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций, созданное в 2004 г.

Основные функции АФН РК

Основными функциями Агентства являются:

1) выдача и отзыв разрешения на открытие финансовых ор­ганизаций, их добровольную реорганизацию и ликвидацию, согласие на открытие подразделений финансовых организаций, а также определение порядка выдачи ука­занных разрешений;

2) согласие или отказ в установленном порядке на избрание руководящих работников финансовых организаций;

3) регулирование порядка выдачи, приостановления и от­зыва лицензий на осуществление профессиональной дея­тельности на финансовом рынке, аудита финансовых ор­ганизаций в случаях, предусмотренных законодательст­вом РК;

4) издание нормативно-правовых актов, обязательных для исполнения финансовыми организациями, потребителями финансовых услуг, другими физическими и юриди­ческими лицами на территории РК;

5) утверждение пруденциальных нормативов и иных обязательных норм и лимитов для финансовых организаций, в том числе на консолидированной основе;

6) определение совместно с Национальным банком РК со­ответствующих международным стандартам форм фи­нансовой и иной отчетности, а также их перечня и сроков предоставления финансовыми организациями и их аффилированными лицами;

7) контроль за соблюдением финансовыми организациями законодательства РК о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, стандартов бухучета;

8) проверка деятельности финансовых организаций и их аффилиированных лиц в случаях и пределах, предусмотренных законодательством РК;

9) определение порядка применения ограниченных мер воздействия и санкций, предусмотренных законода­тельством РК;

10) принятие по согласованию с Правительством РК решений
о принудительном выкупе акций финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством РК;

11) контроль за деятельностью ликвидационных комиссий
финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством РК;

12) публикация сведений о финансовых организациях.

В задачи данного уполномоченного органа входят:

1) реализация мер по недопущению нарушений прав и за­конных интересов потребителей финансовых услуг;

2) создание равных условий для функционирования соот­ветствующих видов финансовых организаций на прин­ципах добросовестной конкуренции;

3) повышение уровня стандартов и методов регулирования и надзора за деятельностью финансовых организаций, использование мер по обеспечению своевременного и полного выполнения ими принятых обязательств.