Вопрос 1. Назначение международных финансов
Международные финансы – это экономическая совокупность времени и неопределенности принятия решений, которые относятся к нескольким странам с учетом того, что каждое суверенное государство имеет собственную валюту, свои законы бизнеса и политической системы. (Хэррис Дж. Менвил. Международные финансы: Пер. с англ. – М.:Филинъ, 1966. – С.12.).
Субъекты международных финансов –частные юридические лица, которые берут участие в финансово-кредитных операциях (предоставлении банками кредитных ресурсов, получении кредитов организациями, операциях на международных валютных рынках и рынках ценных бумаг и др.).
Сотрудничество стран с международными кредитно-финансовыми структурами осуществляется при помощи:
· международных организаций международного характера системы ООН;
· международных кредитно-финансовых институций, таких как Международный валютный фонд (МВФ) и группа Мирового Банка (МБ);
· международных организаций регионального характера – региональные банки развития и др.
Процесс регулирования международных финансов осуществляется при помощи:
· ежегодного совещания «великой семерки» (сейчас – «великой восьмерки»), которая принимает наиболее важные стратегические решения;
· Парижский клуб, который объединяет государственных кредиторов, которые регулируют и унифицируют подходы кредиторов к тому или иному должнику;
· Лондонский клуб, который объединяет частных кредиторов, которые разрабатывают совместную политику частных коммерческих банков относительно должников и др.
Согласно сфере функционирования и природе субъектов, финансы подразделяются:
· национально-государственные финансы – не выходят за рамки территории одного государства, не привлекают иностранных субъектов, осуществляются на основе национального законодательства и имеют исключительно внутринациональный характер (межбанковские расчеты, расчеты между предприятиями, внутригосударственные кредиты и др.);
· международные финансы – включают межгосударственные и транснациональные кредитно-финансовые отношения и характеризуются участием в них иностранных элементов. Это сотрудничество с целью рационального размещения внутренних сил для разработки рациональных внешнеэкономических и политических решений.
Объективной основой становления и развития международных финансов выступают закономерности международного кругооборота функционирующего капитала, при возникновении с одной стороны временно свободных средств, а с другой – постоянно возникающего спроса на них.
Каналы движение международных финансов:
· валютные операции;
· валютно-кредитное и расчетное обслуживание купли-продажи товара (в том числе золота);
· операции с ценными бумагами и разнообразными финансовыми инструментами;
· зарубежные инвестиции в основной и оборотный капитал;
· перераспределение части национального дохода через бюджет в форме помощи бедным странам и взносов государств в международные организации.
Международные финансы как экономическая категорияэто фонды финансовых ресурсов, которые возникли на основе развития международных экономических отношений и используются для обеспечения непрерывности и рентабельности общественного воспроизводства на мировом уровне и удовлетворении общественных потребностей, которые имеют международное значение.
Международные финансы с институциональной точки зренияэто совокупность банков, валютных и фондовых бирж, международных финансовых институций, региональных финансово-кредитных учреждений, международных и региональных экономических организаций и объединений, при помощи которых осуществляется движение мировых финансовых потоков.
Вопрос 2. Место и роль международных финансов в современно мировой системе хозяйствования.
Возникновение и развитие международных финансов обусловлено глобализацией экономических связей, усилением интеграционных процессов в экономической, политической и социальной сферах.
Международная финансовая система, с одной стороны, обслуживает межгосударственное движение товаров, услуг и факторов производства, с другой – играет самостоятельную роль, которая проявляется через функционирование международных финансовых рынков.
Глобализация.
Важнейшей формой интернационализации хозяйственной жизни является глобализация. Эксперты МВФ дают следующее определение:
Глобализация –это растущая экономическая взаимозависимость стран всего мира в результате возрастающего объема и разнообразия международных сделок с товарами, услугами и мирового потока капитала, а также благодаря все более быстрой и широкой диффузии технологий. (World Economic Outlook. – 1997. – May. – P.45)
Положительные стороны:
В результате глобализации экономика стран становится органичной частью мирового рыночного хозяйства. Разрушаются институциональные, юридические и технологические барьеры, разделяющие национальные хозяйства.
Экономический мир обретает черты целостности в планетарном масштабе. Во всемирном хозяйстве расширяется сфера действия общих экономических законов (интернациональной стоимости, глобальной конкуренции и др.) и функциональных взаимосвязей.
Достижения глобализации:
· нарастающее производство высококачественных товаров;
· расширение потребительского спроса с быстрым переливанием капиталов транснациональных банков и корпораций;
· развитие авто- и авиатранспорта;
· развитие туризма и миграции населения;
· распространение компьютерных технологий, Интернета и спутникового телевидения.
· либерализация (смягчение) торгово-политического режима в системе международных экономических отношений (в 1947 г. Генеральное соглашение о тарифах и торговле (ГАТТ) подписали 23 страны, в 1986-1993 гг. соглашения Уругвайского раунда переговоров ГАТТ подписали 125 развивающихся стран). С 1948 по 1990 г. единый уровень таможенной защиты национальных рынков промышленных товаров развитых государств уменьшился с 40 до 6,3%.
С 1996 г. на смену ГАТТ пришла Всемирная торговая организация (ВТО). Ее членами сейчас является 149 государства, на которые приходится более 90% мировой торговли
Финансовая глобализация – это идеология и политика объединения национальных денежных систем.
Отрицательные стороны:
Финансовая глобализация вносит в национальную экономическую среду большой риск, так как нестабильность в одной стране может перекинуться практически одновременно на другие государства и территории.
В настоящее время очень активно обсуждается новая глобальная финансовая архитектура.Рассматривается новая роль международных финансовых институтов, в особенности МВФ.
Негативные последствия глобализации:
· рост производительности труда благодаря современным техническим достижениям обостряет проблему занятости, приводит к увеличению разрыва между богатыми и бедными странами (в 1960 г. богатство 20% богатого населения мира соотносилось с богатством 20% бедного населения как 3:1, а в 1994 г. – 68:1);
· негативное влияние на климат и экологию;
· ухудшение уровня и качества жизни;
· несовпадение интересов транснациональных компаний и банков с нуждами отдельных стран.
Признаком глобализации является долларизация национальных экономик, которая подрывает суверенитет государства на национальном уровне. Доминирование американского доллара как универсального средства платежа (накопления, кредитования и др.) не только способствует пополнению государственного бюджета США, но и интернационализирует коммерческую деятельность. Это в отдаленной перспективе может привести к снижению качества жизни и труда во всем мире в связи с понижением требований к качеству товаров.
Наряду с глобализацией активно развивается другая форма интернационализации – регионализация –организация производства и рынка в определенном географическом пространстве.
Практически все страны – члены ВТО являются участниками одной или нескольких региональных торгово-экономических группировок.
Регионализация представляет этап на пути к глобализации.
Крупные банки, имеющие разветвленную сеть филиалов и отделений, через которые происходит контроль финансовых операций на международном уровне, называются транснациональные банки (ТНБ).
Основными клиентами ТНБ являются промышленные транснациональные корпорации (ТНК) (термин, означающий выход бизнеса за национальные рамки и приобретения им международного характера).
· Изначально термином ТНК пользовались в рамках ООН для определения корпораций, которые были собственностью одной страны, но функционировали в разных странах.
· В настоящее время, в термин ТНК вкладывается больше политического смысла, чем экономического.
· В советское время ТНК рассматривались, как крупнейшие многонациональные корпорации, которые оказывали существенное влияние через мировой рынок на политическую ситуацию в мире.
· В иностранной литературе термины ТНК, «многонациональные фирмы», «многонациональные корпорации» являются синонимами.
Законы свободного рынка не действуют внутри ТНК, где фактически реализуются принципы планового хозяйства, устанавливаются внутренние цены, определяемые стратегией корпорации, а не рынком. На внутрифирменные операции ТНК приходятся более 1/3 мировой торговли.