Показатели статистического денежного обращения.

Эти показатели включают:

• показатели статистики денежного оборота;

• определение денежной массы и ее структуры;

• показатели покупательной способности денежной единицы;

• операции на счетах, с депозитами и золотовалютными ре­зервами государства;

• операции с валютой в международных экономических от- ношенийх.

Показатели статистики денежного оборота заключаются в определении объема, состава и динамики денежных средств, а также в изучении скорости их оборачиваемости. Объем денеж­ного оборота ~ это совокупность денежных операций, с помо­щью которых происходит движение денег. Количественно де­нежный оборот выражается в показателях:

а) объема денежного оборота, который получают суммирова­нием операций по поступлению (или списанию) денег за период;

б) среднего остатка денег, который рассчитывается по формуле средней хронологической из остатков вкладов на начало периода.

Состав денежного оборота изучается по следующим груп­пам: способ расчета, форма расчета, характер платежа.

По способу расчета выделяют наличный и безналичный рас­чет. Безналичный, в свою очередь, делится на:

а) расчеты путем записей на счетах в банках;

б) расчеты путем зачета взаимных требований.

По форме расчетов безналичный денежный оборот осуще­ствляется платежными поручениями, аккредитивами, расчетными чеками, свободными требованиями и др.

При классификации по характеру платежа выделяют товар­ный и нетоварный платежные обороты.

Изучение скорости оборачиваемости проводится на основе выявления:

а) длительности пребывания средств в расчетах: t= Оср/( Об_сп/Д)

где Оср — средний остаток средств на счете;

Об_сп — оборот по списанию (расходу) средств со счета;

Д — число календарных дней в периоде.

б) числа оборотов средств в расчетах:n = Об_сп/ Оср.

Определение денежной массы и ее структуры. Объем денеж­ной массы влияет на формирование уровня цен, объемы выпус­ка продукции, а следовательно, и на занятость населения. И в конечном итоге — на экономическую стабильность государства.

Значение денег многогранно, деньги используются как мера сто­имости, средство обращения и платежа, средство накопления и сбе­режения, как мировые деньги. Всю денежную массу называют де­нежным агрегатом. В соответствии с международными стандартами денежный агрегат включает в себя от четырех до семи показателей. В России исчисляются четыре показателя денежной массы, это со­ответственно агрегаты: М0, М1, М2 и М3. Отнесение платежных средств к тому или иному агрегату определяется уровнем их ликвид­ности, который снижается помере переходаот М0 к М3.

Расчет совокупной денежной массы осуществляется Банком России по данным свободного баланса банковской системы на 1-е число месяца. Завершающим показателем денежной массы в России является денежный агрегат МЗ, в который в качестве составных частей входят денежные агрегаты МО, M1, M2.

Агрегат МО представлен наличными деньгами в обращении — банкнотами и металлическими монетами. Агрегат M1 включает МО, а также:

• средства на расчетных, текущих и специальных счетах пред­приятий, местных бюджетов и населения;

• депозиты предприятий и населения в коммерческих банках;

• депозиты населения до востребования;

• средства страховых компаний.

В России по сравнению с международными стандартами аг­регат M1 расширен за счет средств на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, местных бюджетов и населе­ния, а также за счет средств страховых компаний.

Агрегат M2 равен M1 плюс срочные депозиты населения в сберегательных и коммерческих банках. В международной прак­тике агрегат M2 ширеза счет сертификатов и находящихся в продаже ценных бумаг.

Агрегат M3 равен M2 плюс сертификаты и облигации госу­дарственного займа.

Среди денежных агрегатов, применяемых в России, наибо­лее универсальным считается агрегат M2.

Важной составляющей денежной массы страны является аг­регат МО — наличные деньги в обращении, денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в ЦБ РФ и их средства на корреспондентских счетах ЦБ. Чрезмерный рост наличных денег вызывает нехватку денег в стране и свиде­тельствует о снижении влияния государства на хозяйственные процессы. Агрегат МО называют денежной базой. Показатель де­нежной базы используется при расчете денежного мультиплика­тора, который рассчитывается по формулеМ2/H=(C+D)/(C+R)

где M2 — денежная масса в обращении;

H — денежная база;

С — наличность;

D — депозиты;

R—реквизиты коммер-х банков.

Денежный мультипликатор еще называют коэффициентом прироста «узких денег». Максимально возможная величина де­нежного мультипликатора равна величине обратной ставки обя­зательных резервов, устанавливаемых Банком России для ком­мерческих банков.

Для выявления оптимального объема денежной массы рас­считываются следующие показатели:

Количество денежных единиц, необходимых в данный пе­риод для обращения:Д_с = Ц-В-П-ВП/ C₀

где Ц — сумма цен товаров, подлежащих реализации;

В — сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки дан­ного периода;

П — сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки пла­

тежей по которым не наступили;

ВП— сумма оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачи­

вается рубль);

C₀ — скорость обращения.

Данную формулу можно еще представить так:Д_е= М*Цср/C₀

где М — масса реализуемых товаров;

Цср — средняя цена товара.

Таким образом, количество денег в обращении определяется из уравнения обмена, предложенного И.Фишером:Д_е*С₀ = М . Ц_ср

Согласно данному уравнению количество денег в обращении, умноженное на скорость обращения, равно произведению товар­ной массы на уровень цен. Если количество денег в обращении превышает потребности производства и товарооборота, т.е.Д_е*С₀ > М . Ц_ср,то происходит обесценение денег, прямым следствием которого является инфляция. Измерение инфляции осуществляется с по­мощью индексов-дефляторов:

1)индекса потребительских цен;

2)дефлятора ВВП.

Как известно, индекс потребительских цен исчисляется по сле­дующей формуле: Iп.ц. = ₁Q₁/ ₀Q_1.

Величиной, обратной этому индексу, является показатель из­менения покупательной силы рубля:Iп.с.р = 1/ Iп.ц. = ₀Q₁/ ₁Q_1.

Дефлятор ВВП есть отношение индекса стоимости ВВП к индексу физического объема ВВП.

Источниками статистических данных о денежном обраще­нии являются статистическая отчетность банковских учрежде­ний и данные специально организованных наблюдений.