Полномочия, права и обязанности руководителя и сотрудников свк

6.1.Руководитель и сотрудники СВК имеют право:

· Беспрепятственного доступа к любым активам, документам, бухгалтерским, налоговым и управленческим записям другой информации о деятельности Банка, беспрепятственного доступа в помещения проверяемых подразделений и помещения, используемые для хранения документов (архивы), наличных денег и ценностей, обработки данных и хранения данных на машинных носителях (с учетом правил доступа в хранилища ценностей) и иные помещения;

· Доступа к операционным системам, электронным базам данных, иным носителям информации;

· Получения любых документов (их копий) и иной информации для изучения и оценки, а также любых сведений при условии обеспечения их сохранности и ограничения прав доступа;

· Изъятия оригиналов документов (с оставлением в делах акта изъятия и копий изъятых документов, в случае если при осуществлении внутреннего контроля будут обнаружены подделки, подлоги и иные злоупотребления;

· Требования от сотрудников, руководителей подразделений и должностных лиц Банка предоставления любой информации, необходимой для выполнения задач и функций внутреннего контроля, оценки эффективности и надежности системы внутреннего контроля;

· Требования от сотрудников, руководителей подразделений и должностных лиц Банка выполнения в рамках их компетенции действий по устранению выявленных нарушений, предотвращению потенциальных потерь, нарушений, ошибок и злоупотреблений, а также выполнению рекомендаций СВК;

· Получения от должностных лиц Банка в рамках их компетенции устных и письменных разъяснений, объяснений и иной информации, необходимой для осуществления внутреннего контроля;

· Получения необходимой помощи сотрудников любых подразделений Банка при выполнении функций и задач внутреннего контроля; сотрудники Банка должны оказывать необходимую помощь сотрудникам СВК в духе сотрудничества и стремления к достижению общих целей Банка;

· Временного доступа сотрудников в помещения, в которых хранятся документы или ценности, подвергаемые проверке, путем опечатывания этих помещений.

6.2. руководитель СВК имеет право:

· Участвовать в работе коллегиальных органов Банка и рабочих групп, создаваемых по различным направлениям деятельности;

· Вносить предложения для включения в повестку дня заседаний коллегиальных органов Банка;

· Назначать любые проверки, ревизии любых подразделений или участков Банка;

· Взаимодействовать с руководителями Банка любого уровня для принятия оперативных решений в порядке, установленном внутренними нормативными документами, включая систему электронного документооборота, а также в рамках регламентов деятельности коллегиальных органов Банка, его исполнительных и органов управления.

6.3. Сотрудники СВК имеют право на условия труда, обеспечивающие выполнение возложенных функций и поставленных задач, условия для развития и поддержания своей профессиональной квалификации. Обучение (переподготовка) сотрудников Службы осуществляется на регулярной основе.

6.4.Сотрудники СВК используют в своей деятельности любые программные средства и базы данных, необходимые для выполнения задач и функций внутреннего контроля, при условии предоставления необходимых уровней доступа. Организация доступа к программным средствам и базам данных осуществляется в соответствии с установленным в Банке порядком.

6.5.Основной обязанностью СВК является осуществление проверок по всем направлениям деятельности Банка; объектом проверок является любое подразделение или сотрудник Банка.

В обязанность СВК входит контроль (включая проведение повторных проверок) за принятием мер по устранению выявленных Службой внутреннего контроля нарушений.

Служба внутреннего контроля не реже одного раза в полгода представляет Совету директоров и Правлению Банка информацию о принятых мерах по устранению нарушений, выявленных при осуществлении проверок и иных мер контроля, и выполнению рекомендаций, выданных подразделениям и сотрудникам Банка.

6.6. Руководитель Службы внутреннего контроля обязан информировать Совет директоров, Генерального директора, Правление Банка о выявленных случаях нарушений внутренних нормативных и организационно-распорядительных документов, наносящих ущерб интересам Банка, его клиентов, акционеров, о проблемах, выявляемых при осуществлении СВК своих функций, и предложениях по их решению, о своих выводах, заключениях, рекомендациях не реже одного раза в полгода.. Руководитель структурного подразделения Банка, в котором проводилась проверка, должен быть проинформирован о результатах проверки до предоставления такой информации органам управления Банка.

Если, по мнению Руководителя СВК, руководитель структурного подразделения и (или) органы управления взяли на себя риск, являющийся неприемлемым для Банка, или принятые меры контроля неадекватны уровню риска, то Руководитель СВК обязанпроинформировать Совет директоров.

Генеральный директор обеспечивает контроль за принятием мер по устранению выявленных Службой внутреннего контроля нарушений, в случае необходимости назначает повторную проверку; обеспечивает предоставление Службой внутреннего контроля не реже одного раза в полгода информации о принятых мерах по выполнению рекомендаций и устранению выявленных нарушений Совету директоров, Генерального директора, Правлению Банка.

Руководитель СВК несет дисциплинарную и административную ответственность в случае не информирования или несвоевременного информирования по вопросам, определяемым Советом директоров, Генеральным директором и Правлением Банка.

ТРЕБОВАНИЯ К РУКОВОДИТЕЛЮ И СОТРУДНИКАМ СЛУЖБЫ

ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

7.1.К руководителю службы внутреннего контроля предъявляются следующие требования:

7.1.1.он должен иметь высшее экономическое или юридическое образование и стаж работы в подразделениях кредитной организации на участках, связанных с принятием кредитной организацией рисков, анализом или защитой от рисков, в общей сложности не менее 3-х лет;

7.1.2.наличие опыта руководства структурным подразделением Банка, связанным с совершением банковских операций и других сделок;

7.1.3.отсутствие судимости;

7.1.4.знать работу всех подразделений банка.

7.2.К сотрудникам Службы внутреннего контроля предъявляются следующие требования:

7.2.1.высшее юридическое или экономическое образование и опыт работы в кредитной организации не менее года;

7.2.2.отсутствие судимости;

7.2.3.знать работу подразделений банка, проверку которых сотрудник осуществляет.