Схема № 1. Взыскание денежных средств по несуществующему обязательству

Схема № 1. Взыскание денежных средств по несуществующему обязательству

Зачастую, эта схема имеет место при взыскании денежных средств на сумму, которая позволит рассмотреть подобные споры в приказном порядке (ориентировочно, до 500 тыс. руб.) или же в порядке упрощенного производства.

Вариант 1. Мошенник подделывает документы, по которым лицо, якобы, выступает должником, и обращается с ними к мировому судье или же в арбитражный суд, который рассмотрит спор в порядке упрощенного производства. Осуществление мировым судьей правосудия в порядке приказного производства или арбитражным судом – по правилам упрощенного производства, предусматривает рассмотрение дела без вызова сторон. Лица представляют свои доводы и возражения опосредованно. Это и составляет основную проблему, ведь, зачастую, лицо может не отследить своевременно поступление корреспонденции со стороны суда. Следствие – вынесение судебного приказа/решения суда и пропуск срока на его обжалование.

Вариант 2. Нотариус совершает проставление исполнительной надписи на поддельном договоре при наличии формальных доказательств бесспорности требования. Такие мошеннические действия легко раскрываются в случае запроса в адрес якобы удостоверившего договор нотариуса, и «должнику» несложно оспорить нотариальное действие в суде. В основном такие схемы применяются в отношении компаний-гигантов, которые, получив исполнительный документ, мошенники относят его не к судебным приставам, а в банк, в котором открыт счет должника.

Рекомендация по предупреждению риска/пути выходов: постоянно отслеживать поступление корреспонденции и своевременно на нее реагировать. В случае получения нежелательного судебного приказа/решения обращаться в соответствующую инстанцию для его обжалования. Ни в коем случае не допускать пропусков сроков обжалования.

Схема № 3 Отмывание денег

Наиболее частая вариация данной схемы: две компании заключают фиктивный договор займа, после чего кредитор обращается в суд за деньгами. Должник все признает или заявляет несущественные возражения (а иногда его и вовсе не вызывают, если дело рассматривается в порядке приказного производства). В итоге суд удовлетворяет иск, и взыскатель без каких-либо трудностей получает деньги, которые предназначались для отмывания, но уже «чистыми», ведь по ним есть судебное решение. При этом если взыскатель – нерезидент, то такие деньги сразу поступают на его счет в иностранном банке.

Рекомендация по предупреждению риска/пути выходов: осмотрительно относиться ко всем операциям Ваших денежных средств. Оперативно реагировать на те или иные просрочки исполнения обязательств по отношению к Вам. Ведь малейшая проволочка во времени может повысить риск возникновения ситуации, при которой Ваши финансовые интересы могут оказаться в переплете мошеннических схем.

Если же деньги уже переведены во исполнение решения суда, то вернуть их можно только путем поворота исполнения такого решения. Поворот исполнения возможен в случае отмены судебного акта, а отмена – в случае его пересмотра по результатам оспаривания договора займа. Сделать это может только заемщик (ст. 812 ГК). Иным заинтересованным лицам следует искать основания для оспаривания фиктивного договора займа в общих положениях ГК о недействительности сделок.

Схема № 5 Открытие банковского вклада на третье лицо

Недобросовестный клиент обращается в несколько банков для заключения договора банковского вклада в пользу третьего лица с целью возврата ему ранее полученного займа, не предоставляя ничьих паспортных данных. Банки вынуждены отказывать в открытии вклада, а клиент, получив отказ, обращается в суд для взыскания с банков убытков и морального вреда. При этом размер убытков клиент связывает со штрафом, указанным в договоре в случае просрочки платежа.

Заявление без реквизитов

По ст. 23 закона о защите прав потребителей, если продавец (производитель, исполнитель) не вовремя исполняет требования клиента, с него взыскивается неустойка (пеня). Недобросовестные граждане, имеющие право на определенные выплаты, направляют по почте заявления на выплату без указания банковских реквизитов. Естественно, при отсутствии реквизитов им не перечисляют деньги. По истечении месячного срока они обращаются в суд с требованием заплатить им не только причитающуюся сумму, но и неустойку.

Рекомендация по предупреждению риска/пути выходов: дружелюбное отношение к потребителю, компетентность персонала, прозрачная правовая документация, честная политика в сфере предоставления клиенту товаров и услуг, все это поможет снизить риски возникновения недовольства клиента и его желания ан ответные действия.

Недобросовестные участники гражданского оборота активно используют несовершенства законодательства. Шансы на успех восстановления нарушенных мошенниками прав при использовании квалифицированной юридической помощи значительно возрастают.

Схема № 1. Взыскание денежных средств по несуществующему обязательству

Зачастую, эта схема имеет место при взыскании денежных средств на сумму, которая позволит рассмотреть подобные споры в приказном порядке (ориентировочно, до 500 тыс. руб.) или же в порядке упрощенного производства.

Вариант 1. Мошенник подделывает документы, по которым лицо, якобы, выступает должником, и обращается с ними к мировому судье или же в арбитражный суд, который рассмотрит спор в порядке упрощенного производства. Осуществление мировым судьей правосудия в порядке приказного производства или арбитражным судом – по правилам упрощенного производства, предусматривает рассмотрение дела без вызова сторон. Лица представляют свои доводы и возражения опосредованно. Это и составляет основную проблему, ведь, зачастую, лицо может не отследить своевременно поступление корреспонденции со стороны суда. Следствие – вынесение судебного приказа/решения суда и пропуск срока на его обжалование.

Вариант 2. Нотариус совершает проставление исполнительной надписи на поддельном договоре при наличии формальных доказательств бесспорности требования. Такие мошеннические действия легко раскрываются в случае запроса в адрес якобы удостоверившего договор нотариуса, и «должнику» несложно оспорить нотариальное действие в суде. В основном такие схемы применяются в отношении компаний-гигантов, которые, получив исполнительный документ, мошенники относят его не к судебным приставам, а в банк, в котором открыт счет должника.

Рекомендация по предупреждению риска/пути выходов: постоянно отслеживать поступление корреспонденции и своевременно на нее реагировать. В случае получения нежелательного судебного приказа/решения обращаться в соответствующую инстанцию для его обжалования. Ни в коем случае не допускать пропусков сроков обжалования.