Правовой статус организаций, действующих

в банковской сфере ................................................ 68

2.1. Правовой статус Банка России .................................. 69

2.1.1. Характеристика правового статуса Банка

России как субъекта права ............................... 69

2.1.2. Подотчетность Банка России............................ 74

2.1.3. Цели деятельности и функции Банка России .. 75

2.1.4. Организационная структура Банка России ..... 88

2.1.5. Органы Банка России ....................................... 89

2.2. Особенности правового статуса кредитных организаций ............................................................... 93

2.2.1. Кредитные организации как субъекты

права ................................................................. 93

2.2.2. Особенности создания, государственной регистрации и лицензирования кредитных организаций.................................................... 118

2.2.3. Реорганизация кредитных организаций: отличия от изменения статуса и особенности проведения...................................................... 140

2.2.4. Выход из числа участников кредитной организации.................................................... 143

2.2.5. Соблюдение кредитными организациями банковской тайны .......................................... 145

2.3. Организационно-управленческие аспекты деятельности кредитных организаций ................... 151

2.3.1. Особые требования к управлению

кредитными организациями .......................... 151

2.3.2. Объединения с участием кредитных организаций.................................................... 156

2.3.3. Участие кредитных организаций в создании

и деятельности других организаций .............. 159

2.3.4. Подразделения кредитных организаций ......... 160

Контрольные вопросы ...................................................... 165

Глава 3.

Обеспечение надежности кредитных

организаций ........................................................... 167

3.1. Система требований, обеспечивающих надежность кредитных организаций .......................................... 168

3.1.1. Повышение эффективности корпоративного управления в кредитных организациях ......... 168

3.1.2. Управление банковскими рисками ................ 169

3.1.3. Создание обязательных резервов .................. 177

3.1.4. Создание резервов на возможные потери ..... 179

3.1.5. Соблюдение обязательных нормативов ........ 183

3.1.6. Организация внутреннего контроля

в кредитных организациях ............................. 189

3.1.7. Аудит кредитных организаций....................... 192

3.2. Меры по предупреждению несостоятельности

(банкротства) кредитных организаций .................. 194

3.2.1. Виды мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций, основания

и порядок их применения .............................. 194

3.2.2. Финансовое оздоровление кредитной организации.................................................... 197

3.2.3. Назначение временной администрации по управлению кредитной организацией как мера по предупреждению ее

несостоятельности (банкротства) ................. 200

3.2.4. Реорганизация кредитной организации как мера по предупреждению ее несостоятельности (банкротства) ................. 204

Контрольные вопросы ...................................................... 205

Глава 4.

Особенности осуществления государственного надзора и контроля в банковской сфере ......... 206

4.1. Надзор за кредитными организациями, осуществляемый Банком России

(банковский надзор)................................................ 207

4.1.1. Сущность и виды банковского надзора ......... 207

4.1.2. Формы надзора за кредитными

организациями ............................................... 209

4.1.3. Применение Банком России к кредитным организациям мер воздействия ..................... 215

4.2. Отдельные виды государственного контроля

в банковской сфере .................................................. 224

4.2.1. Антимонопольный контроль в банковской

сфере ............................................................... 224

4.2.2. Контроль за соблюдением требований законодательства о рекламе банковских

услуг ................................................................ 227

4.2.3. Предотвращение легализации (отмывания) через кредитные организации доходов, полученных преступным путем,

и финансирования терроризма ...................... 229

Контрольные вопросы ...................................................... 233

Глава 5.

Ликвидация кредитных организаций ................ 234

5.1. Виды ликвидации кредитных организаций,

их соотношение........................................................ 235

5.1.1. Виды ликвидации кредитных организаций ..... 235

5.1.2. Соотношение добровольной

и принудительной ликвидации ...................... 235

5.1.3. Соотношение ликвидации в связи с нарушениями законодательства и в связи с несостоятельностью

(банкротством) ............................................... 236

5.1.4. Процедура принудительной ликвидации кредитной организации в связи

с нарушением законодательства,

ее соотношение с процедурой

несостоятельности (банкротства) .................. 238

5.2. Отзыв банковских лицензий как условие принудительной ликвидации кредитных

организаций ............................................................. 243

5.2.1. Основания отзыва банковских лицензий ...... 243

5.2.2. Последствия отзыва банковской лицензии ..... 247

5.2.3. Приостановление действия банковских лицензий ......................................................... 251

5.2.4. Обжалование решения Банка России

об отзыве банковской лицензии .................... 252

5.2.5. О внесудебном порядке отзыва банковских лицензий ......................................................... 253

5.3. Концептуальные особенности процедуры несостоятельности (банкротства) кредитных организаций ............................................................. 254

5.3.1. Особые признаки и критерии

несостоятельности (банкротства) ................. 254

5.3.2. Отсутствие цели восстановления платежеспособности кредитной организации в рамках процедуры

несостоятельности (банкротства) .................. 256

5.3.3. Назначение временной администрации

после отзыва лицензии ................................... 257

5.3.4. Особый конкурсный управляющий ............... 259

5.3.5. Субсидиарная ответственность при несостоятельности (банкротстве)

кредитных организаций ................................. 264

5.3.6. Признание недействительными сделок и действий кредитной организации — должника......................................................... 266

Контрольные вопросы ...................................................... 272

РАЗДЕЛ II