Задача 8. Составление графика погашения займа.
Взята ссуда размером 50 000р. на срок 2 года под 6% годовых с ежеквартальной выплатой платежей. Необходимо составить график погашения займа, включающий платежи по процентам и основные платежи.
Ход решения задачи.
· При отсутствии исходного файла на листе ПЛТдополните таблицу согласно таблицам 13-14.
Таблица 13
| Выплаты по процентам | |
| Основные выплаты | |
| Общая сумма выплат |
Таблица 14
| Квартал | Накопление по процентам | Накопление по основной сумме | Остаток долга |
· Вычислите величину выплаты по процентам с помощью функции CUMIPMT, используя необходимые значения из условия задачи 6 и указав в качестве начального и конечного периодов соответственно 1 и 8 квартал.
· Аналогичным образом вычислите величину выплаты по основной сумме с помощью функции CUMPRINC.
· Определите общую сумму выплат, суммировав величины выплат по процентам и по основной сумме.
· Результаты сравните с рисунком.
Рис. 6
· Определите величину накопления по процентам для 1-го квартала, используя необходимые значения из условия задачи 6.
· Предусмотрев абсолютные ссылки, скопируйте формулу в ячейки для значений накоплений по процентам остальных кварталов.
· Результаты сравните с рисунком.
Рис. 7
· Вычислите величину накопления по основной сумме для 1-го квартала, используя необходимые значения из условия задачи 6.
· Предусмотрев абсолютные ссылки, скопируйте формулу в ячейки для значений накоплений по основной сумме остальных кварталов.
· Результаты сравните с рисунком.
Рис. 8
· Определите остаток долга, как разницу между суммой займа и накоплением по основной сумме.
· Результаты сравните с рисунком.
Рис 9
· Сохраните файл
Задача 9. Расчет платежей по займу.
Рассчитайте размер ежегодной выплаты для погашения ссуды размером 220 000р., взятой на 7 лет под 9% годовых.
Определите основные платежи, платежи по процентам, остаток долга после очередной выплаты, общие суммы платежей по процентам, по основной сумме, платежей за период.
Ход решения задачи.
· При отсутствии исходного файла на листе ПЛТсоздайте таблицу согласно таблицам 15-17.
Таблица 15
| Условия займа | |
| Сумма займа | 220 000,00р. |
| Процентная ставка годовая | 9,0% |
| Срок займа в годах | |
| Величина платежа |
Таблица 16
| График погашения займа | |||||
| Квартал | Платежи по процентам | Платежи по основной сумме | Платеж за период | Накопление по основной сумме | Остаток долга |
| Итого |
Таблица 17
| Выплаты по процентам | |
| Основные выплаты | |
| Общая сумма выплат |
· Вычислите необходимые значения в соответствии с условием задачи.
· Сохраните файл.
Расчет общего числа периодов выплат инвестиции. Функция NPER (КПЕР)
Функция NPER вычисляет, сколько периодов необходимо для погашения ссуды при заданной величине периодических выплат.
Синтаксис функции: NPER(Ставка; Плт; Пс; Бс; Тип).