Деятельность правоохранительных органов, связанная с виртуальной валютой

В поле зрения правоохранительных органов попадают случаи противоправного использования виртуальной валюты в целях отмывания денег. Ниже приведены некоторые примеры.

«ЛИБЕРТИ РЕЗЕРВ» (LIBERTY RESERVE)

На сегодняшний день это является самым крупным в истории случаем отмывания денег в онлайн-режиме. В мае 2013 года Министерство юстиции США предъявило обвинение компании «Liberty Reserve» (представлявшую собой систему электронных переводов, базировавшуюся в Коста-Рике) и семи её руководителям и сотрудникам. Они были обвинены в осуществлении незарегистрированной коммерческой деятельности по предоставлению услуг денежных переводов и отмывании денег путём содействия перемещению незаконных доходов на сумму более 6 миллиардов долларов США. В результате предпринятых скоординированных действий Министерство финансов США определило «Liberty Reserve» как финансовое учреждение, вызывающее наибольшую озабоченность в плане отмывания денег в соответствии с Разделом 311 Закона США о борьбе с терроризмом (Patriot Act), и полностью лишила её доступа к финансовой системе Соединённых Штатов Америки. Система «Liberty Reserve» была создана в 2006 году специально для того, чтобы избежать проверок со стороны регулирующих и правоохранительных органов и содействовать преступникам в распределении, хранении и отмывании доходов от преступной деятельности, связанной с мошенничеством с кредитными картами, мошенничеством в сфере инвестиций, компьютерным хакерством, незаконным оборотом наркотиков и детской порнографией. Она позволяла преступным элементам осуществлять анонимные операции, которые невозможно было отследить. Эта система, функционировавшая в колоссальных масштабах, насчитывала миллион пользователей во всём мире, в том числе более 200 000 пользователей в США. В её рамках было проведено примерно 55 миллионов операций, почти все из которых являлись незаконными. В системе использовалась собственная виртуальная валюта «Liberty Dollars» («Либерти Доллары» или «ЛД»), но при этом в исходной и конечной точке операций денежные средства конвертировались и хранились в фиатной валюте (в долларах США).

Для использования «Либерти Долларов» пользователь открывал счёт, используя веб-сайт системы «Liberty Reserve». Хотя в системе «Liberty Reserve» вроде бы и требовалось представить основную идентификационную информацию, проверка и подтверждение личностей не проводились. Пользователи постоянно открывали счета под вымышленными именами, используя в том числе демонстративно криминальные названия («Российские хакеры», «Хакерский счёт», «Джо Богус») и явно вымышленные адреса («Нью-Йорк, полностью вымышленный город, фиктивная главная улица, дом 123»). Для повышения уровня анонимности в системе «Liberty Reserve» от пользователей требовалось осуществлять вклады и снимать денежные средства через рекомендованных сторонних провайдеров услуг по обмену. Таким образом, вложение и снятие средств осуществлялось, как правило, через нелицензированных провайдеров услуг денежных переводов в России и ряде других стран, в которых на тот момент отсутствовал надлежащий государственный контроль и регулирование в сфере ПОД, таких как Малайзия, Нигерия и Вьетнам. Не принимая и не предоставляя напрямую денежные средства, компания «Liberty Reserve» уклонялась от сбора информации о пользователях на основании осуществляемых ими банковских операций и другой деятельности, которые могли бы оставить после себя документальные подтверждения. После создания счёта пользователь мог осуществлять операции с другими пользователями системы «Liberty Reserve», переводя «либерти доллары» со своего счёта другим пользователям, в том числе подставным «торговцам», которые принимали «либерти доллары» в качестве средства оплаты. За дополнительную «оплату, взимаемую за защиту частной информации» (75 центов США за операцию) пользователи могли скрывать номера своих счетов в системе «Liberty Reserve» при переводе денежных средств, что полностью исключало возможность отслеживания переводов. После того, как стало известно, что правоохранительные органы США проводят расследование в отношении «Liberty Reserve», эта компания сделала вид, что полностью прекратила свой бизнес в Коста-Рике. Однако система продолжала работать через ряд фиктивных компаний, обеспечивая перемещение миллионов через их счета в Австралии, Кипре, Китае, Гонконге, Марокко, России, Испании и других странах[45].

«ШЁЛКОВЫЙ ПУТЬ» (SILK ROAD)

В сентябре 2013 года Министерство юстиции США заявило о возбуждении уголовного дела в отношении, как предполагалось, владельца и оператора «Шёлкового пути» – скрытого веб-сайта, через который его пользователи могли анонимно покупать и продавать наркотики, оружие, краденые персональные идентификационные данные и другие незаконные товары и услуги, вне досягаемости правоохранительных органов. Были предъявлены обвинения в сговоре с целью незаконного оборота наркотиков, компьютерного хакерства и отмывания денег. Кроме того, Министерство юстиции арестовало веб-сайт и примерно 173 991 биткоинов, находившихся на арестованном компьютерном оборудовании, стоимость которых на момент ареста составляла более 33,6 миллионов долларов США. Указанное лицо было арестовано в октябре в Сан-Франциско, и в феврале 2014 года ему было предъявлено официальное обвинение. В настоящее время расследование продолжается.

«Шелковый путь» был запущен в январе 2011 года и функционировал в качестве глобального виртуального черного рынка. Через него осуществлялись анонимные преступные операции, он использовался несколькими тысячами наркоторговцев и другими незаконными продавцами для сбыта запрещенных товаров и услуг сотням тысяч покупателей, треть из которых, как считается, находилась в США. Предполагается, что общий доход от продаж через этот веб-сайт составил порядка 1,2 миллиардов долларов США (более 9,5 миллионов биткоинов) и примерно 80 миллионов долларов США (свыше 600 000 биткоинов) было выручено в качестве комиссионных за услуги «Шелкового пути». Посредством этих незаконных операций были отмыты сотни миллионов долларов (исходя из стоимости биткоина на даты ареста). Комиссионные сборы составляли от 8 до 15 процентов от общей цены продаж.

«Шёлковый путь» обеспечивал анонимность за счёт того, что функционировал в скрытой сети Tor, и в качестве средства оплаты принимал только биткоины. Использование биткоинов в качестве единственной валюты на сайте «Шёлковый путь» позволяло продавцам и покупателям дополнительно скрывать свои личности, поскольку идентификационная информация об отправителях и получателях пиринговых (Р2Р) биткоин-операций ограничивалась только анонимными биткоин-адресами/ счетами. Помимо этого, пользователи могли получить неограниченное количество биткоин-адресов и использовать разные счета при проведении каждой операции, тем самым ещё больше скрывая «следы» незаконных доходов. Пользователи также могли использовать дополнительные «анонимайзеры», помимо услуги «смешивания» (tumbler), встроенной в операции, осуществляемые через сайт «Шёлковый путь» (описание приведено ниже).

Платежная система на веб-сайте «Шёлковый путь» функционировала в качестве внутреннего Биткоин-банка, в котором каждый пользователь должен был иметь счёт для осуществления операций на сайте. Каждый пользователь «Шёлкового пути» имел не менее одного (вероятно же тысячи) Биткоин-адресов «Шёлкового пути», привязанных к счёту пользователя сайта, хранимых в кошельках на серверах, контролируемых «Шёлковым путём». Для осуществления покупки пользователь приобретал биткоины (как правило, через провайдера услуг по обмену биткоинов) и посылал их на Биткоин-адрес, привязанный к его счёту на сайте «Шёлковый путь» для пополнения счёта. После осуществления покупки биткоины пользователя переводились в рамках системы ««Шёлковый путь» на целевой депозитный счёт до полного завершения операции, после чего биткоины пользователя/ покупателя переводились с целевого депозитного счёта на Биткоин-адрес продавца «Шёлкового пути». Помимо этого, при осуществлении каждой покупки на сайте «Шёлковый путь» использовался «смеситель» (tumbler), который, как объяснялось на сайте, «направляет все платежи посредством сложной серии квази-произвольных фиктивных операций…практически исключая возможность привязки вашего платежа к любымбиткоинам, отправляемым с сайта»[46].

«ВЕСТЕРН ЭКСПРЕСС ИНТЕРНЭШНЛ» (WESTERN EXPRESS INTERNATIONAL)

Результатом восьмилетнего расследования деятельности киберпреступной группировки, действовавшей в Интернете, – «Western Express Cybercrime Group» –стали обвинительные приговоры или признание вины 16 участниками этой группировки за участие в глобальной схеме хищения персональных данных/ кибермошенничестве. Члены этой киберпреступной группировки взаимодействовали и общались в основном через так называемые сайты «кардеров» в Интернете, на которых осуществлялась незаконная торговля крадеными кредитными картами и персональными идентификационными данными, и использовали ложные идентификационные данные, системы анонимных мгновенных сообщений, анонимные системы электронной почты и анонимные счета виртуальной валюты. Это делалось для сокрытия факта существования и целей преступного сообщества, а также с тем, чтобы избежать внимания со стороны правоохранительных и регулирующих органов и сохранить свою анонимность.

Эта преступная группировка состояла из продавцов, покупателей, провайдеров киберпреступных услуг и лиц, занимавшихся перемещением денег, находившихся в различных странах от Украины и Восточной Европы до Соединённых Штатов Америки. Продавцы реализовали почти 100 000 номеров краденых кредитных карт и другие персональные идентификационные данные через Интернет, принимая в качестве платёжного средства главным образом единицы e-Gold и WebMoney. Покупатели использовали похищенные идентификационные данные для подделки кредитных карт и приобретения дорогостоящих товаров, которые они скупали (в том числе с использованием схем переотправки), совершая, таким образом, дополнительные преступления, такие как хищение имущества, незаконное владение краденым имуществом и мошенничество. В результате этой мошеннической деятельности с кредитными картами были получены преступные доходы на сумму порядка 5 миллионов долларов США. Провайдеры киберпреступных услуг способствовали, содействовали и помогали покупать, продавать и использовать мошенническим образом номера краденых кредитных карт и другие персональные идентификационные данные путем предоставления компьютерных услуг продавцам и покупателям. Лица, занимавшиеся перемещением денег, отмывали незаконные доходы этой киберпреступной группировки, используя для этих целей различные высокотехнологичные способы и методы. Через различные счета ими было переведено более 35 миллионов долларов США.

Центром всей преступной деятельности была «Western Express International Inc.», компания, зарегистрированная в Нью-Йорке с офисом в Манхеттене, которая функционировала в качестве провайдера услуг по обмену виртуальной валюты и незарегистрированного провайдера услуг денежных переводов в целях координации и содействия осуществлению онлайн-платежей, осуществляемых в рамках преступной деятельности, и отмывания доходов группировки. Будучи одним из крупнейших провайдеров услуг по обмену виртуальной валюты в Соединённых Штатах Америки, компания «Western Express International» обменяла в общей сложности 15 миллионов единиц Веб-мани (WebMoney) и 20 миллионов единиц электронного золота (e-Gold) для киберпреступной группировки. Компания также использовала банки и провайдеров традиционных услуг денежных переводов для перемещения крупных сумм денег. Кроме того, она предоставляла информацию и оказывала содействие через свои сайты в сети Интернет (включая Dengiforum.com и Paycard2000.com) по вопросам анонимного перевода денег и уклонения от обязательств по предоставлению отчётности.

В феврале 2013 года в штате Нью-Йорк компания «Western Express International» и её владелец/ оператор, гражданин Украины, признали себя виновными в отмывании денег, мошенничестве и сговоре. (В феврале 2006 года компании «Western Express International» было также предъявлено обвинение в оказании незаконных услуг по обналичиванию чеков/ электронных переводов). После состоявшегося судебного процесса в отношении трёх других обвиняемых по этому делу были вынесены обвинительные приговоры в июне 2013 года, а ещё несколько человек признали себя виновными в августе 2009 года. Два человека, которым было предъявлено обвинение, находятся в бегах. Расследование проводилось совместно Секретной службой США и окружной прокуратурой Манхеттена (округ Нью-Йорк) и было успешно доведено до суда, где окружная прокуратура Манхеттена выступила в качестве обвинителя.