Инфляция и антиинфляционная политика
Инфляция
Инфляция(от лат. inflatio - вздутие) – обесценение денег, падение их покупательной способности, вызываемое повышением цен, товарным дефицитом и снижением качества товаров и услуг.
Первопричиной инфляции является нарушение баланса между денежной массой и объемом созданных в стране благ и услуг в сторону увеличения денег. При инфляции характерен совокупный (общий) рост цен почти на все товары и услуги в течение длительного периода времени.
Указанный рост цен называют инфляционным ростом цен, который является внешним проявлением инфляции.
Причины инфляции:
1. Внутренние причины инфляции:
а) неденежные (лежащие в сфере производства):
· диспропорции развития экономики;
· государственно-монополистическое ценообразование;
· чрезмерное инвестирование, когда объем инвестиций превышает возможности экономики;
· опережающий рост заработной платы над ростом производства и производительности труда и др.
б) денежные (лежащие в сфере обращения):
· дефицит государственного бюджета;
· рост государственного долга;
· эмиссия денег;
· увеличение массы кредитных денег (векселей);
· увеличение скорости обращения денег
· превышение доходов над потребительскими расходами и др.
2. Внешние причины инфляции: мировые кризисы – сырьевой, энергетический, валютный; сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового и платежного балансов, значительный внешний долг; валютная политика государств, направленная на экспорт инфляции и др.
Различают следующие виды инфляции:
1. По преобладанию денежных и неденежных факторов:
а) инфляция спроса– рост цен происходит за счет превышения совокупного спроса на товары и услуги над предложением в результате необоснованного роста денежной массы;
б) инфляция предложения (издержек) – за счет повышения издержек производства, что ведет к сокращению прибыли и росту уровня цен.
2. По темпам роста цен:
а) умеренная (ползучая) – рост цен до 5-10% в год, присуща большинству стран с развитой рыночной экономикой;
б) галопирующая – скачкообразное изменение, 10-50%[8] в год;
в) гиперинфляция - условный рубеж составляет ежемесячный рост цен в размере более 50%[9], а годовой выражается четырехзначными числами (100% и более)
3. По стабильности цен при снижающейся покупательной способности:
а) скрытая – проявляется в товарном дефиците при относительно стабильном уровне цен, устанавливаемых государством;
б) открытая – проявляется в росте цен и снижении валютного курса.
4. По степени сбалансированности роста цен
а) сбалансированная – характеризуется неизменными относительно друг друга ценами различных товарных групп;
б) несбалансированная – цены различных товаров по отношению друг к другу изменяются в различных пропорциях.
5. По роли ожидания в росте цен
а) ожидаемая – обусловлена повышенным, ажиотажным спросом на товары первой необходимости;
б) неожидаемая – не прогнозируется и, как правило, связана с денежными факторами и форсмажорными обстоятельствами.
6. По степени охвата территории: локальная, мировая.
7. По происхождению: внутренняя, импортируемая.
Для количественной оценки инфляции используется уровень и индекс инфляции.
Уровень инфляции показывает, на сколько процентов выросли цены за рассматриваемый период времени. Индекс инфляциипоказывает, во сколько раз выросли цены за определенный период времени.
При количественной оценке инфляции используют систему индексов цен. Такая система включает индексы:
· потребительских цен;
· цен производителей;
· цен на приобретенные ресурсы;
· тарифов на грузовые перевозки;
· цен по капитальным вложениям;
· цен (дефлятор) ВНП (ВВП).
Индекс потребительских цен(ИПЦ) (от англ. consumer price index - CPI) - это показатель международной статистики, который регулярно исчисляется почти во всех странах мира и наиболее часто используется для характеристики инфляции.
где I ПЦ - индекс потребительских цен;
р1, р0 - цены на товары и услуги в текущем и базисном периодах;
q1,q0 - объем потребления товаров и услуг в текущем и базисном периоде.
Иначе говоря, при расчетах инфляции в числителе отражается цена потребительской (базовой) корзины в текущем периоде, а в знаменателе – цена потребительской (базовой) корзины в базисном периоде.
Индекс потребительских цен (ИПЦ) дает достаточно обобщенную характеристику инфляции, так как потребление является завершающим этапом в создании валового продукта и здесь находят свое отражение все предыдущие стадии производства. Для всесторонней оценки инфляции применяют также другие индексы:
· цен производителей на готовую промышленную продукцию (ИПП) (PPI -(IPPI) - от англ. Industrial Producer Price Index или Inflation);
· индекс цен в промышленности на приобретенные ресурсы (ИРЕС);
· тарифы на грузовые перевозки (ИТАР);
· индекс цен по капитальным вложениям (ИКВ)
и др.
Рисунок 17 - Динамика цен на потребительские товары и услуги (в % к соответствующему месяцу предыдущего года)
Индекс(дефлятор) валового национального (в России - внутреннего) продукта - еще один важный показатель международной статистики, оценивающий инфляцию. Его базовая формула такова:
где 
- ВВП текущего периода в текущих ценах (номинальный ВВП);
- ВВП текущего периода в ценах базисного периода (реальный ВВП).
Т.е. индекс (дефлятор) ВВП характеризует изменение стоимостного объема ВВП за счет ценностного фактора.
Таблица 13 - Структура инфляции на потребительском рынке
| 2009 год | 2010 год | |||
| Прирост % | Вклад в прирост % | Прирост % | Вклад в прирост % | |
| Общий уровень инфляции (декабрь к декабрю) | 8,8 | 8,8 | ||
| Прирост инфляции за счет | ||||
| - изменения цен и тарифов на товары и услуги, входящие в расчет БИПЦ | 6,7 | 76,4 | 5,3 | 60,4 |
| - изменение цен и тарифов на товары и услуги, не входящие в расчет БИПЦ | 2,1 | 23,6 | 3,5 | 39,6 |
| В том числе | ||||
| · изменения цен на плодоовощную продукцию | -0,1 | -0,7 | 1,7 | 18,8 |
| · изменения регулируемых цен и тарифов на платные услуги и топливо | 2,1 | 24,2 | 1,8 | 20,8 |
Корзина дефлятора ВВП включает в себя все конечные товары и услуги, произведенные в обществе, т.е. он более полно отражает изменение цен в обществе, охватывает не только отдельные группы товаров и услуг.
Дефлятор ВВП (ВНП) показывает, насколько возрос ВВП исключительно за счет роста цен. С 1996 г в России введено ежеквартальное исчисление дефлятора ВВП. Индекс-дефлятор ВВП за 2010 г. по отношению к ценам 2009г. составил 111,4%.
Отечественные исследователи часто расценивают уровень инфляциикак темп прироста потребительских цен, т.е.
,
а взаимосвязь между уровнем и индексом инфляции представляют в виде
.
Тогда, при вычислении индекса инфляции за период используют формулы
,
где n – количество периодов,
или если периоды и уровень инфляции равны
.
Рисунок 18 - Динамика инфляции на потребительском рынке и базовой инфляции (ВВП) (в % к соответствующему месяцу предыдущего года)[10]
Классический подход предполагает определение инфляции как темп прироста ИПЦ, т.е.
Например, месячный уровень инфляции в течение года равен 3%. В этом случае индекс инфляции за год 
, а уровень инфляции за год составит 
.
В целях антиинфляционного регулирования используются 2 типа экономической политики:
1. дефляционная политика - политика сокращения бюджетного дефицита, ограничения кредитной экспансии, таргетирование - регулирование темпа прироста денежной массы в соответствии с темпом прироста ВВП;
2. политика доходов - политика регулирования цен и доходов, увязывающая рост доходов с ростом цен путем индексации доходов на основе определения уровня прожиточного минимума или стандартной потребительской корзины; в тяжелых случаях в ряде стран устанавливаются пределы роста и даже замораживание зарплаты, ограничивается выдача кредитов путем повышения учетной ставки, увеличения нормы резерва коммерческих банков в ЦБ, пересмотра системы налогообложения.
Денежные реформы
Денежные реформы – упорядочение денежной системы путем изменения стоимости или замены обращающейся денежной единицы, проводимое государством для восстановления равновесия между денежной и товарной массой.
Таблица 14 - Денежные реформы
| Название | Содержание, примеры |
| Нуллификация | Аннулирование обесцененной обращающейся и введение новой денежной единицы. Германия, 1924, новая марка |
| Ревальвация(реставрация) | Повышение (восстановление) стоимостного содержания денежной единицы до прежней величины (по отношению к другой валюте / золоту). Великобритания, 1924. |
| Девальвация | Уменьшение стоимостного содержания денежной единицы. 1949, 37 валют по отношению к доллару США. |
| Деноминация | Увеличение стоимостного содержания денежной единицы путем «зачеркивания нулей». СССР, 1961, 1:10; РФ, 1998, 1:1000. |
Таблица 15- Денежные реформы в России
| Год | Инициатор(название) | Содержание |
| 1534-1538 | Елена Глинская | Установление государственной монополии на денежную чеканку. Создание в России единой системы денег, в основу которой был положен серебряный рубль |
| 1698-1704 | Петр I | Монетная система, построенная по десятичному принципу |
| Екатерина II | Введение банкнот (ассигнаций) | |
| 1839-1843 | Реформа Канкрина | Установление серебряного монометаллизма |
| 1895-1897 | Реформа Витте | Установление золотого монометаллизма |
| 1922-1924 | Выпуск червонцев, обеспеченных реальным золотом на 25%, в остальной части – легко реализуемыми товарами и краткосрочными векселями. | |
| Обмен на вновь выпущенные рубли в соотношении: Наличные – 10:1; Вклады до 3 тыс. руб. – 1:1; Вклады от 3 тыс. до 10 тыс. руб. – 2:1 и т.д. | ||
| Реформа Хрущева | Деноминация 10:1 (за исключением монет достоинством 1, 2 и 3 коп) | |
| 1992-1993 | Введение российского рубля образца 1993 г вместо рубля СССР. | |
| Деноминация 1000:1. |
Задачи и тесты
Задачи
1. Рассчитайте изменение цен (индексы цен) по отдельным товарам и по всем товарам в целом, если имеются следующие данные:
| Наименование | Базисный период Цена, у.ед.. | Отчетный период | |
| Цена, у.ед. | Количество, ед. | ||
| Товарная группа А | 1,5 | 1,1 | |
| Товарная группа Б | 3,0 | 3,8 | |
| Товарная группа В | 8,5 | 9,2 |
2. Дефлятор ВВП равен 3,6 у.ед.. Номинальный ВВП - 4 у.ед. Чему равен реальный ВВП ?
Тесты
1. Товарооборот в фактических ценах увеличился на 15%, физический объем проданных товаров на 7%. Средние цены на продовольственные товары…
| А) увеличились на 8% | В) снизились на 8% |
| Б) увеличились на 7,5% | Г) снизились на 7,5% |
2. Если денежная масса возросла на 5%, скорость обращения денег увеличилась на 1,3%, объем производства снизился на 4%, инфляция составит
| А) 12 % | В) 110,7 % |
| Б) 10,7% | Г) 7.6 % |
3. Если ежемесячный уровень инфляции равен 2%, то за три месяца уровень инфляции составит …
| А) 4,0 % | В) 6,12 % |
| Б) 6.0 % | Г) 1,6 % |
4. Если уровень инфляции сохраняется постоянным в течение нескольких лет и равен 10%, то удвоение цен произойдет через … лет.
| А) 10 | В) 8 |
| Б) 7 | Г) 14 |
5. Товарооборот в фактических ценах вырос в три раза, а цены на проданные товары выросли в 10 раз. При этом фактический объем проданных товаров …
| А) увеличились на 7% | В) снизились на 7% |
| Б) увеличились на 3,3% | Г) снизились на 3,3% |