Криминалистическая характеристика мошенничества
Тезисы лекции
по дисциплине
«Расследование преступлений против личности и собственности»
для студентов, обучающихся по специальности 030501.65 – Юриспруденция
(специализация – уголовно-правовая)
Тема 13: «Методика расследования мошенничеств»
Обсуждено и одобрено на заседании предметно-методической секции «___»____________ 2012 г. Протокол № ___
Рязань 2012
ПЛАН ЛЕКЦИИ:
1. Криминалистическая характеристика мошенничества
2. Признаки преступления и тактика проверочных действий
3. Построение версий и планирование расследования
4. Особенности тактики оперативных и следственных действий
Криминалистическая характеристика мошенничества
Мошенничество как таковое означает завладение имуществом путем обмана либо путем злоупотребления доверием.
За последние годы, как свидетельствует практика, этот вид преступлений получил достаточно широкое распространение, и примерно каждое десятое преступление, совершенное организованными группировками, касается хищения государственного имущества и совершается путем мошенничества.
Сведения о субъекте
Характерное отличие этого вида хищений от других состоит в том, что субъектом мошенничества является не должностное лицо, а постороннее физическое лицо, в компетенцию которого не входят функции распоряжения товарно-материальными ценностями.
Замечено, что большинство мошенников обладает сильным даром воображения и убеждения, позволяющих им чувствовать себя в любых ситуациях лидером. Внешне - это лица солидные, умеющие себя «подать».
Чтобы составить о себе благоприятное впечатление, они нередко демонстрируют, будто невзначай, дружбу с влиятельными людьми (посредством «случайного» предъявления визитных карточек с автографами владельца, телефонных звонков к ним), причастность к солидным предприятиям, фирмам (предъявляя рекламные проспекты, официальные бланки), используют подложные документы существующих и не существующих организаций и фирм.
Объект, на который направлено преступное посягательство, - это государственное имущество во всем своем многообразии; наличные или безналичные деньги, товары, полуфабрикаты, сырье, а также, услуги и т.п.
Зачастую предметом мошеннических действий являются наиболее быстро реализуемые товары (оргтехника, спиртные напитки, сигареты и др.).
Способы мошенничества
Способы совершаемых таким путем хищений существенно различаются в зависимости от сферы экономической деятельности. Так, в сфере бытового обслужившим весьма распространенным способом является получение гражданином в пункте проката дорогостоящих вещей (холодильников, телевизоров и т.п.) по документам своих родственников, по украденным или найденным документам (в основном паспортам).
В некоторых случаях документы частично подделываются (переклеивается фотография, изменяется год рождения, пол владельца паспорта).
Мошеннические действия в данном случае осуществляются, как правило, перед закрытием прокатного пункта на обеденный перерыв либо по окончании рабочего дня. При этом расчет делается на соответствующий психологический настрой служащего, который в конце рабочего дня уже недостаточно внимательны осматривает предоставленный документ, не сравнивает внешность клиента с фотографией в документе, не удостоверяется в подлинности подписей в нем и в справке о выдачи напрокат вещи.
В сфере социального обеспечения мошенник обычно не в состоянии действовать в одиночку и вынужден прибегать к услугам сообщников либо вводить и заблуждение не только сотрудников отделов социального обеспечения, но и предприятия, где он последнее время работал и на основании справки которого пытается незаконно оформить себе пенсию по возрасту (в орган социального обеспечения требуется представить справку о заработной плате, справку о трудовом стаже, трудовую книжку и др.), или ВТЭК (врачебно-трудовой экспертной комиссии), если используется справка об инвалидности. Наиболее распространены два способа совершения хищений путем мошенничества применительно к получению незаконной пенсии:
а) подделка записей в трудовой книжке — для подтверждения непрерывного трудового стажа;
б) предоставление справки о значительно завышенной заработной плате с последнего места работы.
В первом случае, как правило, записи о приеме и увольнении с работы не подвергаются изменениям, а исправляется время поступления и увольнения из определенного предприятия или учреждения, чем создается видимость о безупречном и непрерывном трудовом стаже.
Иногда в трудовой книжке заменяют одну или несколько страниц, куда вносится нужная для мошенника информация о трудовом стаже.
Во втором случае условия для последующего хищения денежных средств могут создаваться также двумя основными способами:
а) представляется изготовленная самим мошенником фальшивая справка о заработной плате;
б) предоставляются документы, которые сфальсифицированы руководством предприятия, где ранее работал мошенник.
Для самостоятельного «изготовления» справки о заработной плате мошенник либо похищает соответствующий бланк в учреждении, либо получает его от делопроизводителя за определенное вознаграждение, после чего «организует» в бланке необходимые записи, пользуясь услугами «умельцев», исполняющих и текст, и подписи, и печати.
Второй способ, когда всю работу по оформлению документов и представлению их в орган социального обеспечения выполняют сотрудники, которые систематически занимаются ею по роду своей службы, а сам мошенник «остается в стороне», более труден для раскрытия.
В системе органов страхования распространен способ мошенничества, при котором завышаются суммы ущерба, подлежащего выплате клиенту в результате оговоренных в договоре страхования событий (на случай аварии автомашины, на случай пожара жилого дома и пр.).
Для этого клиент и сотрудник органа страхования по взаимной договоренности умышленно завышают размер наступившего ущерба, после чего созданную таким образом разницу между фактическим ущербом и суммой, выплаченной органом страхования, делят между собой и присваивают.
Нередко соучастниками при этом способе мошенничества выступают и ответственные лица других ведомств (при оформлении факта возгорания дома — сотрудник госпожнадзора, при оценке суммы ущерба, подлежащей выплате в результате аварии автотранспортного средства, — эксперт-механик Всероссийского добровольного общества автолюбителей и т.п.).
В последнее время, в связи с перестройкой хозяйственной деятельности государственных предприятий, появлением новых коммерческих структур, повышением деловой активности определенной части населения появляются или. вернее, возрождаются и другие способы мошенничества, касающиеся отношений между физическими лицами, предприятиями - коммерческими фирмами и государственными организациями, учреждениями.
При мнимом представительстве, - имея на руках фиктивные документы о принадлежности к той или иной коммерческой фирме (бланки, печати, чеки, векселя), мошенник обращается к руководителю государственного предприятия с предложением заключить взаимовыгодный договор, умело используя при этом затруднения предприятия с сырьем, транспортом и др. При этом фирма, от имени которой выступает мошенник, может существовать или не существовать в действительности.
Первым условием соглашения выставляется отгрузка государственным предприятием каких-либо материальных ценностей. Заключив договор и получив требуемые товары, мошенник скрывается.
В ситуации, когда субъект выступает не как простое физическое лицо, а как представитель фирмы, последняя обычно создается исключительно для совершения хищений путем мошенничества.
При однотипных действиях на первом этапе посягательства этот способ мошенничества отличается от предыдущего лишь характером действий после совершения сделки и получения товара.
Во втором случае учредители фирмы публикуют в местной печати извещение о своей ликвидации, с которым партнеры из других городов и местностей ознакомиться, естественно, не могут и не предъявляют в обусловленный срок имущественных претензий к ликвидируемой фирме.
Мнимое посредничество сводится к тому, что группа лиц от имени несуществующего предприятия, фирмы, заключает договор с государственным предприятием на закупку у него сырья, товаров и т.п.
Одновременно такая «фирма» обязуется поставить эти товары другому государственному предприятию. Получив от первого предприятия материальные ценности, а от второго деньги за намечаемые к поставке товары, мошенники скрываются.
В банковской сфере распространено мошенническое получение ссуд под фиктивные проекты.
В этом случае мошенник подготавливает документы, подтверждающие его намерение, к примеру, завести фермерское хозяйство, поставить дом в сельской местности и т.п., получает необходимую ссуду, присваивает ее и скрывается.
Получение ссуды с целью дальнейшего хищения денежных средств организуется и на основе легенды относительно образования новой фирмы, коммерческой структуры.
Инициатор, заимев требуемое разрешение соответствующей инстанции, получает печать, открывает счет в банке, берет ссуду, обналичивает ее доступными средствами, а затем либо скрывается, либо объявляет себя банкротом.
Подготовка к хищению путем мошенничества обычно заключается в получении информации об экономическом положении намеченного объекта, о наличии на предприятии, в учреждении, организации определенных материальных ценностей, товаров, денежных средств, в привлечении соучастников, распределении ролей между ними, приобретении бланков требующихся документов и последующей их фальсификации, приготовлении необходимых транспортных средств, подыскании возможных мест сбыта товаров и т.п.
Характерные следы мошенничества
Хищение путем мошенничества в сфере экономики нередко тесно переплетается со взяточничеством. В основном мошенники пользуются нечистоплотностью некоторой части чиновников и хозяйственников, вследствие чего «обманутые» государственные служащие довольно редко изобличают мошенников.
Для преступной деятельности в форме мошенничества вообще не характерны следы, оставленные на месте происшествия. Нередко и места происшествия как такового не существует.
Следы преступной деятельности в данном случае сохраняются в документах, оттисках печатей, на бланках, используемых для обмана государственных служащих, в оставленных на этих предметах следах рук, запаховых следах, а также в мысленных образах, сформировавшихся у тех или иных участников этой деятельности и очевидцев.
При раскрытии механизма мошенничества нередко приходится изучать шрифты печатающих устройств, с помощью которых исполнены документы, подписи соответствующих лиц, особенности штампов, печатей, других предметов, вовлеченных в сферу раскрываемого преступления.
В отличие от краж, где преступник желает и часто остается невидимым, мошеннику в любом случае приходится входить в контакт с группой лиц, имеющих отношение к отпуску материальных ценностей или денег, а значит, у очевидцев, свидетелей практически всегда в памяти сохраняется зрительный образ мошенника. Это обстоятельство учитывается при планировании неотложных оперативных и следственных действий но раскрытию преступления.