Тема 2.1 РЫНОК: СТРУКТУРА И ИНФРАСТРУКТУРА РЫНКА

Современный рынок – это любая система,

позволяющая производителям (продавцам)

и покупателям совершать свободную

куплю-продажу товаров и услуг

Леонид Михайлович Куликов,

российский экономист, преподаватель

Рынок – это специально отведённое место, где люди могут обманывать

друг друга

Древнегреческое высказывание

Каждый человек мыслит лишь о собственной

выгоде, но невидимая рука, которая его

направляет, как и во многом другом,

приведёт его к результату, о котором

он сам и не помышлял

Адам Смит,

английский экономист и философ

Понятие рынка. Рынок в широком и узком смысле

Производственные возможности человека ограничены, а потребности безграничны. Для удовлетворения своих потребностей люди объективно должны вступать в отношения обмена результатами своей деятельности. Обмен является связующим звеном между производством и потреблением. Обмен товаров по стоимости означает необходимость использования денег. Такая форма обмена, при которой продукт труда от производителя переходит к потребителю посредством денег, называется товарно-денежным обращением. Не всякий обмен порождает рынок.

Товарный обмен может осуществляться без посредства денег (в виде бартерных сделок, прямого товарообмена).

Условия возникновения и формирования рыночных отношений:

ü общественное разделение труда (выделение, обособление отдельного вида труда в самостоятельную отрасль производства);

ü экономическое обособление производителей (обособление производственных факторов одного хозяйственного подразделения от другого, осуществление воспроизводства за счёт средств, полученных от реализации своей продукции, реализация общественных связей между производителями через товарный обмен продуктами своего труда);

ü регулярность обмена.

Рыночные отношения формируются на следующих принципах:

ü Принцип свободы хозяйственной деятельности.

Сущность этого принципа состоит в том, что любой субъект хозяйствования вправе самостоятельно выбирать приемлемый для него вид экономической деятельности и осуществлять эту деятельность в форме и на условиях, определяемых законодательством.

ü Принцип всеобщности рынка.

Заключается в превалировании товарно-денежных отношений, пронизывающих все сферы и секторы экономики.

ü Принцип равноправия субъектов с разными формами собственности.

Все субъекты хозяйствования имеют адекватные права, касающиеся возможностей осуществления экономической деятельности, налоговой системы и системы предоставляемых льгот, применяемых юридических и экономических санкций.

ü Принцип саморегулирования хозяйственной деятельности.

Данный принцип проявляется в следующем:

- в нацеленности субъектов на рациональный, эффективный режим хозяйствования в условиях, которые диктует ситуация на рынке;

- в возможности свободного создания, реформирования и закрытия предприятий;

- в усилении финансово-экономических методов управления, нацеленных на достижение оптимального варианта управленческих решений, адекватного рыночной ситуации.

ü Принцип договорных отношений.

Взаимоотношения между субъектами хозяйствования определяются договорами, а не директивами органов государственного управления. Универсальность данного принципа заключается в том, что он распространяет своё действие на разные стороны экономических отношений.

ü Принцип свободного ценообразования.

Устанавливает, что цены на рынке формируются в результате взаимодействия спроса на товары со стороны потребителей и предложения товаров со стороны производителей на основании взаимоотношения между продавцом и покупателем. Принцип рыночного ценообразования не отрицает государственного влияния на формирование цен, которое проявляется в ограничении или установлении твёрдых цен на определённые товары и услуги, в определении условий ценообразования.

ü Принцип самообеспечения субъектов хозяйствования всеми необходимыми ресурсами.

Заключается в необходимости все финансовые расходы на обеспечение деятельности субъекта хозяйствования покрывать из собственного дохода.

ü Принцип соблюдения экономической ответственности.

Является проявлением действия экономических методов регулирования отношений между субъектами хозяйствования и заключается в необходимости возмещения ущерба лицами и организациями, виновными в его возникновении.

Что же такое рынок?

Рынок (в узком смысле)(market)– это система экономических отношений, складывающихся в определённом месте при купле-продаже товаров.

В широком смысле: рынок – это саморегулируемая система воспроизводства, осуществляемая под воздействием спроса и предложения.

Рынок – это механизм взаимодействия покупателей и продавцов на основе спроса и предложения.

Рынок – одно из важнейших достижений человеческой цивилизации. Его зачатки относятся к древности. С развитием товарных отношений трансформировалось и само понятие «рынок».

Простейший рынок представлял собой не что иное, как место осуществления торговых операций. Такой рынок, где продают «из рук в руки» (всё, что продаётся, продаётся тут же; всё, что покупается, забирается тут же и оплачивается тут же) есть самая примитивная форма рынка. Этот тип обмена существовал уже в Древней Греции, Риме, Египте, Вавилоне. Исторически возникновение сколько-нибудь значимых рынков связано с возникновением городов и местечек. С развитием городов росли и рынки. Однако они не были постоянным явлением экономической жизни. Историки утверждают, что вначале городские базары функционировали один или два раза в неделю. С углублением общественного разделения труда, расширением товарообмена формируются и новые рыночные институты: лавки, торговые палаты, ярмарки, биржи, банки. Сфера рыночных отношений расширяется. Рынок всё больше предстаёт не как конкретное место купли-продажи, а как совокупность всех сделок купли-продажи. Дальнейшее развитие рыночных отношений связано с тем, что производители создают продукцию преимущественно с целью продажи её для приобретения необходимого им другого продукта. Наивысшего развития рынок достигает тогда, когда он становится всеобщей формой реализации экономических процессов. Рынок — это общемировая ценность, результат развития человеческой цивилизации.

Основные признаки свободного рынка:

1. Определяющая роль частной собственности;

2. Свобода предпринимательского и потребительского выбора;

3. Неограниченное количество участников хозяйственной деятельности;

4. Свободная конкуренция среди покупателей и продавцов;

5. Личный интерес как главный мотив деятельности;

6. Абсолютная мобильность факторов производства;

7. Свободный доступ к информации для всех субъектов рынка;

8. Невозможность ни одного из рыночных субъектов оказать влияние на решения, принимаемые другими;

9. Отсутствие какого-нибудь значительного воздействия государства на ход хозяйственных дел.

Структура рынка. Субъекты и объекты рыночного хозяйства

Существование рынка, рыночных отношений предполагает наличие субъектов.

Субъекты рынка– это участники рыночных сделок (купли-продажи), покупатели, продавцы, предприниматели, предприятия, организации, государство и др.

Группы субъектов рыночного хозяйства:

-домашние хозяйства– собственники и поставщики факторов производства;

-объединения, фирмы – предприятия, поставляющие товары и услуги с целью получения прибыли;

-государство (правительство) – бюджетные организации, осуществляющие регулирование экономики.

Объекты рынка – материальные и нематериальные блага, факторы и средства производства, по поводу которых возникают рыночные отношения.

Рыночная система – довольно сложное образование. Существует несколько критериев разграничения его структурных элементов.

Структура рынка - взаимосвязанные части, из которых он состоит (составные элементы).

Структура рынка:

1) По экономическому назначению рыночных объектов:

Товарный рынок

ü потребительский рынок;

ü рынок средств производства;

ü рынок интеллектуального продукта;

ü рынок информации.

Финансовый рынок

ü рынок инвестиций (капиталов);

ü рынок кредитов;

ü рынок ценных бумаг;

ü валютно-денежный рынок.

Рынок труда

Рассмотрим, что собой представляет каждый рынок.

Рынок потребительских товаров включает в себя рынок продовольственных и непродовольственных товаров, рынок бытовых, коммунальных, транспортных услуг; рынок услуг культуры и образования, рынок жилья, рынок зданий и сооружений непроизводственной сферы.

Рынок средств производства состоит из рынка производственных зданий и сооружений, рынка орудий труда, рынка сырья, материалов, энергии, рынка полезных ископаемых и др.

Рынок интеллектуального продукта и информации состоит из рынка инноваций, сферы информационных услуг, рынка продукта творческого труда (книги, кинофильмы и т.д.)

Рынок капиталов предполагает куплю-продажу инвестиций (вложений капитала в производственные факторы и непроизводственную сферу). Инвестиционный рынок оказывает активное влияние на другие рынки, и, прежде всего на потребительский рынок. Вместе с тем общество всегда сталкивается с проблемой выбора: то ли большую часть инвестиций вкладывать в средства производства (в «будущее»), то ли в выпуск товаров потребительского спроса («в настоящее»).

Рынок кредитов предлагает различные платёжные средства (деньги, ценные бумаги) для приобретения необходимых ресурсов.

Валютно-денежный рынок – рынок купли-продажи иностранных валют, платёжных документов в иностранной валюте, всех видов денежных знаков по свободным рыночным ценам.

Рынок труда – рынок, где в качестве товара выступает рабочая сила.

2) По географическому положению:

ü местный (например, рынок г. Минска);

ü региональный внутри страны (например, рынок Брестской области);

ü национальный (рынок Республики Беларусь);

ü региональный по группе стран (рынок стран Европы, например, ЕЭС);

ü мировой (рынок в мировом масштабе).

3) По механизму функционирования:

ü свободный (см. признаки свободного рынка);

ü монополистический (рынок одного продавца или производителя);

ü монопсонический (рынок одного покупателя, например государство – монопсонист при покупке ядерного оружия);

ü олигополистический (рынок нескольких продавцов, например, производителей нефти);

ü олигопсонический (рынок нескольких покупателей, например, автомобильные заводы – олигополисты при покупке автомобильных шин);

ü регулируемый (регулируется государством).

4) По отраслям:

ü автомобильный;

ü нефтяной;

ü сельскохозяйственный;

ü и т.д.

5) По характеру продаж:

ü оптовый (продажа осуществляется партиями);

ü розничный (продажа осуществляется по одному или несколько экземпляру).

6) По законодательству:

ü легальный (официальный);

ü нелегальный (теневой).

7) По степени насыщенности:

ü равновесный (спрос и предложение равны);

ü дефицитный (спрос превышает предложение);

ü избыточный (спрос меньше предложения).

Функции рынка

Сущность рынка наиболее полно проявляется в его функциях.

Регулирующая – регулирует спрос и предложение.

Если спрос на товар растёт, производители станут его больше производить, повышая при этом цену. Насыщение рынка товарами снижает спрос и соответственно цену. Производство будет постепенно сокращаться. Таким образом, рынок способствует согласованию производства и общественных потребностей.

Стимулирующая – стимулирует внедрение научных и технических разработок, снижение затрат на производство продукции, повышение ее качества, расширение ассортимента и др. Если цена снижается, то производители вынуждены не только сокращать производство, но и искать пути снижения издержек. Если цена повышается, то потребители должны искать дополнительные доходы, что повышает их трудовую активность. Конкурентная борьба на рынке побуждает производителей обновлять продукцию, улучшать качество.

Информационная – даёт необходимую информацию хозяйственным субъектам. Вся эта информация воплощена, прежде всего, в ценах и позволяет определить степень наполненности или дефицитности товарных рынков, уровень производственных издержек, эффективность применяемых технологий и т.д. Производитель, появляясь на рынке как продавец, имеет возможность соизмерить свои индивидуальные затраты на произведённые товары с конкурентами. Потребителю рынок позволяет соизмерить величину своего дохода с рыночными ценами, с возможностью удовлетворять свои потребности.

Посредническая – соединяет продавца и покупателя, т.е. даёт возможность покупателю выбирать оптимального поставщика продукции, а продавцу – наиболее подходящего покупателя.

Санирующая – избавляет общественное производство от нежизнеспособных фирм и поощряет развитие эффективных, перспективных фирм.

Социальная – дифференцирует субъектов рынка.

Преимущества рынка:

1. эффективное распределение и использование ресурсов для производства товаров и услуг;

2. возможность успешного функционирования рынка при ориентации на ограниченную информацию;

3. высокая степень гибкости и адаптация к изменяющимся условиям производства;

4. быстрое использование достижений НТП;

5. свобода выбора действий предпринимателей и потребителей;

6. способность к удовлетворению разнообразных потребностей, повышение качества продукции;

7. относительно быстрое восстановление нарушенного равновесия.

Недостатки рынка:

1. неэффективное решение ряда стратегических задач развития экономики, социальных проблем;

2. отсутствие стимулов для производства товаров и услуг коллективного и общественного назначения;

3. отсутствие механизмов защиты окружающей от производственных и иных видов деятельности;

4. неспособность сохранения невоспроизводимых ресурсов;

5. отсутствие гарантий на труд, обострение проблемы социального неравенства;

6. неспособность содействовать развитию фундаментальных и прикладных исследований в науке;

7. нестабильность развития и подверженность инфляционным процессам.

Инфраструктура рынка

Впервые термин инфраструктура был использован в экономическом анализе для обозначения объектов и сооружений, обеспечивающих нормальную деятельность вооруженных сил (начало XX в.). Он произошел от латинских слов "infra" — ниже, под; "struktura" — строение, расположение. Несмотря на широкое использование, существуют различные трактовки этого понятия.

Одна группа авторов определяет инфраструктуру как всю систему обслуживания, видя функцию инфраструктуры в предоставлении услуг производству и населению, в обслуживании производства и населения.

Другие понимают под инфраструктурой только систему производственного обслуживания в виде ее назначения в создании общих условий производства, в обеспечении деятельности основного производства.

Известна и такая точка зрения, согласно которой инфраструктура составляет накопленное материальное богатство, как совокупность объектов и сооружений, обеспечивающих необходимые материально-технические условия для успешного функционирования предприятий промышленности, как часть национального богатства, которое призвано обеспечить беспрепятственное поле деятельности.

В 40-е годы XX в. на Западе под инфраструктурой стали понимать совокупность отраслей, обслуживающих нормальное функционирование материального производства В нашей экономической литературе эта проблема получила основное развитие в 70-е годы.

Процесс формирования инфраструктуры в качестве относительно самостоятельной сферы общественного производства прошел ряд этапов, определяемых крупными вехами в общественном разделении труда. Так, отделение ремесла от земледелия, или второе крупное общественное разделение труда, вызвав появление городов, объективно способствовало усилению продуктообмена между городом и деревней, что вело к развитию объектов инфраструктуры. Третье крупное разделение труда в обществе — отделение торговли от земледелия и промышленности — привело к дальнейшему росту продуктообмена за счет вовлечения в хозяйственный оборот новых территорий, что в свою очередь с необходимостью потребовало расширения инфраструктурной сферы.

Сегодня выделяют производственную инфраструктуру, обслуживающую производство (транспорт, связь, оптовая торговля и т.д.), социальную инфраструктуру — совокупность объектов отраслей сферы обслуживания (транспорта и связи для обслуживания населения, образования, здравоохранения, социального обеспечения и т.д.), деятельность которых направлена на удовлетворение личных потребностей, обеспечение жизнедеятельности и интеллектуального развития населения, а также инфраструктуру рынка. Понятие инфраструктуры рынка рассматривают в узком и широком смыслах.

В узком смысле: инфраструктура рынка – это система организаций, учреждений и служб, обслуживающих функционирование структурных подразделений рынка. В широком смысле: рыночная инфраструктура – это совокупность материально-технических и организационно-экономических условий, обеспечивающих нормальное функционирование сферы товарного обращения и актов купли-продажи.

Основные элементы инфраструктуры современного рынка:

1)Биржа –учреждение, в котором осуществляются оптовые сделки по купле-продаже товаров по образцам и стандартам на основе предварительной биржевой экспертизы, по купле-продаже ценных бумаг.

Слово «биржа» происходит от латинского слова «bursa» - кошелек. Дело в том, что один из прообразов современной биржи действовал в средние века в г. Брюгге (тогда – Нидерланды, ныне – Бельгия) и располагался возле дома знаменитого менялы и маклера Ван дер Бурсе, герб которого состоял из трёх кошельков. Первой в мире считается основанная в 1531 году в Антверпене биржа, на здании которой висела надпись: «Для торговых людей всех народов и языков». Первая настоящая фондовая биржа возникла в Амстердаме в начале ХVII века. Первая российская биржа была создана Петром I в Санкт-Петербурге в 1703 году, на ней обращались в основном товары и векселя. В 1914 г. число российских бирж достигло 114. Однако, после революции в 1917 г. биржевое дело угасло. На короткий период оно возродилось в период НЭПа в 20-е годы, но к началу 30-х годов биржи были уничтожены. И только через 60 лет биржи опять начали действовать на территориях бывшего Советского Союза.

Достоинство бирж в том, что здесь,

во-первых, покупатель свободно выбирает продавца, равно как и наоборот,

во-вторых, цены формируются под влиянием спроса и предложения,

в-третьих, торги проводятся по единым биржевым правилам.

Условия купли-продажи по контракту настолько детально разработаны, что практически не изменялись, начиная с 60-х годов ХIХ века.

Виды бирж можно свести к четырем основным:

Товарная биржа – оптовая продажа массовых товаров, однородных по качеству, продаваемых партиями строго определённого количества по стандартным качественным показателям. Бывают:

Специализированные – объект сделки – определённый вид однородного товара (медь, алюминий, шерсть, хлопок, бензин, драгоценные металлы, никель, картофель, каучук и др.);

Универсальные – объект сделки – множество товаров.

Товарные биржи в Республике Беларусь функционируют с 1991г.

Фондовая биржа – рынок оптовой торговли ценными бумагами (акциями предприятий, фирм, компаний, облигациями).

Купля-продажа ценных бумаг на фондовой бирже осуществляется на основе их биржевого курса, который колеблется в зависимости от соотношения между спросом и предложением. Зарегистрированные курсы (биржевые котировки) публикуются в специальных биржевых бюллетенях. В настоящее время функционируют фондовые биржи в Нью-Йорке, Лондоне, Париже, Токио, Цюрихе, Франкфурте-на-Майне и др. Есть фондовая биржа и в Республике Беларусь. Современная фондовая биржа – это мощный компьютерный центр. Рынок ценных бумаг довольно жёстко контролируется государством. Цель такого контроля – обеспечить полное и правдивое оглашение всех фактов, касающихся выпуска ценных бумаг в свободную продажу.

Валютная биржа – биржа, где осуществляется купля-продажа, обмен иностранных валют.

Биржа труда – организация, специализирующаяся на выполнении посреднических операций между предпринимателями и рабочими с целью купли-продажи рабочей силы.

Кроме мероприятий по трудоустройству биржа оказывает услуги лицам, желающим переменить место работы, изучает спрос и предложение рабочей силы, собирает информацию об уровне занятости. Важной функцией биржи труда является материальная поддержка граждан в случае безработицы.

Главными действующими лицами на бирже являются брокеры и дилеры.

Брокеры или маклеры – биржевые агенты-посредники, которые торгуют по поручению своих клиентов и за их средства за определённое комиссионное (посредническое) вознаграждение – брокеридж или куртаж.

Дилеры или джобберы – это биржевые агенты, которые осуществляют сделки для себя и за свой счёт.

Трейдер –лицо (индивидуальный предприниматель), который ведет дело за свой счет и свою ответственность, самостоятельно принимает решения и лично управляет бизнесом.

Все биржевые сделки можно разделить на товарные и бестоварные.

Товарные сделки – это сделки на реальный товар с целью действительной продажи, покупки и поставки товарных, валютных и фондовых ценностей.

Они в свою очередь делятся на: неотложные сделки, т.е. сделки с немедленной оплатой (или через день) и поставкой по текущим рыночным ценам, их ещё называют спот; и срочные сделки или сделки на срок, при которых платеж и поставка осуществляются в конце определённого срока, но по цене, согласованной заранее, в начале срока, при заключении контракта. Они бывают: форвард, т.е. вид товарно-фондовой срочной сделки, суть которой в том, что товар поставляется не сразу, а в будущем, но с оплатой вперёд и определением всех условий в процессе заключения каждого контракта, такая сделка часто заключается на ещё не произведённый товар; и фьючерс, т.е. сделки, которые заключаются по настоящим при заключении сделки ценам, а товар поставляется и оплата производится через определённый срок (обычно заключаются не с целью поставки товара, а в расчёте на перепродажу контракта с целью получения прибыли за счёт разницы биржевых цен).

Бестоварные сделки – это «игровые», бумажные сделки по купле-продаже контрактов (а не самих товаров, валюты, акций) на определённый срок в расчёте на прибыль от разницы (маржи) между ценами контракта в начале и в конце срока.

Биржевых игроков – спекулянтов, обычно, это дилеры, можно разделить условно на продавцов и покупателей. Продавцов называют «медведями», т.к. они играют на понижение цен. Покупателей – «быками», т.к. они играют на повышение цен. Т.е, «медведи», чаще всего, берут в долг какое – то количество акций, затем продают их по текущему высокому курсу, получают выручку; затем в случае снижения курса покупают по низкому курсу, возвращают долг и получают прибыль, как разность между высокой ценой продажи и низкой ценой покупки. «Быки» же, наоборот, покупают товар в конце срока по начальной цене, рассчитывая на её повышение, и получают доход, равный разности между низкой ценой вначале и высокой в конце.

Брокерская фирма –официальное объединение нескольких брокеров, созданное для оказания посреднических услуг при проведении торговых, биржевых операций. Разновидность брокерских фирм: брокерское представительство биржи или банка; брокерская ассоциация.

2) Аукцион –публичная продажа на основе торгов в заранее установленное время и в заранее установленном месте определённых товаров или их образцов. Различают принудительные и добровольные аукционы.

3) Ярмарка –региональные периодические торги в определённое время.

4) Кредитная система –совокупность банков и других кредитно-финансовых институтов, осуществляющих мобилизацию свободных денежных ресурсов и предоставляющих их в ссуду. Ядро кредитной системы составляет банковская система. Банковская системавключает центральный банк, обладающий правом выпуска банковских билетов; коммерческие, занимающиеся широким кругом операций; (коммерческие банки делятся на: инвестиционные банки, специализирующиеся на финансировании и кредитовании различных предприятий и отраслей; ипотечные банки, специализирующиеся на предоставлении долгосрочных ссуд под залог имущества; инновационные банки, осуществляющие кредитование процесса создания и внедрения различных нововведений и научно-технических разработок; депозитные банки, аккумулирующие свободные денежные средства населения, предоставляющие кредиты, выполняющие расчетно-денежные операции по обслуживанию населения).

5) информационные технологии и средства деловой коммуникации;

6) налоговая система и налоговая инспекция;

7) система страхования коммерческого хозяйственного риска и страховые компании;

8) специальные рекламные агентства, информационные центры и агентства средней массовой информации;

9) торговые палаты, другие общественные, добровольные и государственные объединения (ассоциации) деловых кругов;

10) таможенная система;

11) профсоюзы работающих по найму;

12) коммерческо-выставочные комплексы;

13) система высшего и среднего образования;

14) аудиторские компании;

15) консультативные (консалтинговые) компании;

16) общественные и государственные фонды, предназначенные для стимулирования деловой активности;