Место Центрального банка в реализации денежно-кредитной политики

Система Банка России включает: центральный аппарат, территориальные учреждения, расчетно-кассовые центры, вычислительные центры, полевые учреждения, учебные заведения и другие предприятия, учреждения и организации, в том числе подразделения безопасности и Российское объединение инкассации, необходимые для осуществления деятельности Центрального банка.

В соответствии с Законом Банку России предписано выполнение множества функций:

разработка и проведение единой денежно- кредитной политики

осуществление эмиссии наличных денег и организация налично-денежного обращения;

установление правил осуществления расчетов в РФ;

обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы страны;

управление золотовалютными резервами;

государственная регистрация кредитных организаций, выдача кредитным организациям лицензии на осуществление банковских операций, приостановка их действия и отзыв;

регистрация эмиссии ценных бумаг кредитными организациями в соответствии с федеральными законами;

определение порядка осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также юридическими и физическими лицами;

установление правил бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы РФ;

участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организация составления этого баланса;

проведение анализа и прогнозирование состояния экономики РФ в целом и по регионам, публикация соответствующих материалов и статистических данных;

осуществление иных функций в соответствии с федеральными законами.

Центральные банки выполняют многообразные функции, одна- ко все их можно сгруппировать в две группы функций: основные и дополнительные.

Основные функции направлены на выполнение главной задачи банка — обеспечение стабильности национальной денежной единицы, а дополнительные — создают условия для решения главной задачи.

Основные функции включают:

1. Регулирующие функции:

управление совокупным денежным оборотом;

регулирование спроса и предложения на кредит;

регулирование сферы денежно-кредитных отношений.

Одной из важнейших регулирующих функций всех центральных банков является разработка и осуществление денежно-кредитной политики, которая включает:

определение направлений монетарной (денежно-кредитной) политики;

выбор инструментов осуществления монетарной политики

формирование и ведение базы данных по основным показателям денежно-кредитной системы;

осуществление исследований по проблемам экономики и денежно-кредитной сферы страны и зарубежных стран, влияющих на денежно-кредитную политику;

разработка денежных программ, контроль за ходом их выполнения.

Не менее значимой является и функция регулирования спроса и предложения на кредит и иностранную валюту.

Это регулирование осуществляется посредством интервенций на денежном и валютном рынке.

2. Контрольные функции:

контроль за функционированием кредитно-банковской системы; осуществление валютного контроля.

Контроль за функционированием кредитно-банковской системы направлен на поддержание ее стабильности, наличие эффективно функционирующих кредитных институтов.

Особенности валютного контроля и валютного регулирования за- висят от общего экономического положения страны.

3. Обслуживающие функции:

организация платежно-расчетных отношений коммерческих банков; кредитование правительства и банков;

выполнение центральным банком роли финансового агента правительства.

В настоящее время по мере развития безналичных расчетов и платежей банк все больше выступает в роли организатора и участника платежно-расчетных отношений. В процессе кредитования правительства банк осуществляет финансирование госдолга страны и дефицита государственного бюджета. Ссуды коммерческим банкам центральный банк предоставляет при временном недостатке у них финансовых ресурсов.

В качестве финансового агента правительства банк ведет правительственные счета и управляет активами разных правительственных ведомств. Дополнительные функции центральных банков непосредственно с выполнением главной задачи не связаны, но обеспечивают условия для ее решения.

К их числу относятся:

проведение аналитических и статистических исследований (составление платежного, расчетного и других международных балансов, исследования в сфере денежно-кредитных отношений, исследование конъюнктуры в реальном секторе экономики и др.);

выпуск в обращение и обеспечение циркулирования банкнот на территории страны (контроль за производством банкнот, обеспечение всех банковских учреждений наличными деньгами в необходимом объеме);

осуществление связей с небанковской клиентурой и предоставление услуг коллективного пользования (установление корреспондентских отношений с финансовыми институтами страны, другими центральными банками, международными финансовыми организациями).

Основным органом денежно-кредитного регулирования является центральный банк страны. Как основной регулирующий орган он регламентирует в своих нормативных документах специфику использования механизма денежно-кредитного регулирования, в составе которого можно выделить следующие элементы:

стратегическое планирование и прогнозирование, которое предполагает определение на перспективу пропорций, темпов и приоритетных направлений развития экономики, выявление изменений состава и структуры денежного оборота в целом;

методы и инструменты воздействия, направленные на регулирование денежно-кредитных отношений в обществе.

В результате глобального финансово-экономического кризиса условия проведения денежно-кредитной политики центральными банками существенно изменились. Необходимость обеспечения устойчивости функционирования финансового рынка и стабилизации макроэкономической ситуации в целом, достаточного уровня ликвидности кредитно-банковских институтов обусловили ведущую роль денежно-кредитной политики, а значит, и Банка России как ее основного проводника.