Тема 6. Операції банків з векселями
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Вексель – |
| 2. Соло вексель – |
| 3. Тратта – |
| 4. Індосамент – |
| 5. Алонж – |
| 6. Акцепт – |
| 7. Аваль – |
| 8. Доміциляція – |
| 9. Ремітент – |
| 10. Цесія - |
Дайте відповідь на питання:
1. Використовуючи таблицю наведіть ситуації доцільності вексельних розрахунків
| Вид векселя | Ситуації найбільш доцільного виду вексельних розрахунків |
| Комерційний вексель | |
| Фіктивний вексель (дружній, зустрічний, бронзовий) | |
| Тратта | |
| Соло-вексель |
2.Наведіть основні відмінності соло-векселя від тратти.
Творче завдання:
1. Надайте відомості про види операції з векселями, які пропонує банк – суб’єкт вашого дослідження.
Тема 7. Кредитні операції банків
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Кредит – 2. Комерційний кредит - |
| 3. Банківський кредит – 4. Застава – 5. Заклад – 6. Іпотека – 7. Страхування кредитних операцій – 8. Переуступка заборгованості – |
| 9. Гарантія - 10. Цесія – |
Творче завдання:
1. Наведіть відомості про види кредитів і умови їх надання, що їх пропонує своїм клієнтам банк – суб’єкт вашого дослідження.
2. Надайте структуру та склад кредитного портфеля банку – суб’єкта вашого дослідження.
ПІДСУМКИ РОБОТИ СТУДЕНТА ЗА МОДУЛЕМ I:
| Види завдань | Отримані бали за темами | |||||
| Тема №1 | Тема №2 | Тема №3 | Тема №4 | Тема №5 | І модуль | |
| Обов’язкові | ||||||
| Додаткові | ||||||
| Разом |
Підпис викладача дата
МОДУЛЬ 2. ФОНДОВІ, ІНВЕСТИЦІЙНІ, ВАЛЮТНІ ТА НЕТРАДИЦІЙНІ ОПЕРАЦІЇ
Тема 6. Операції банків з цінними паперами
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Фондові операції – |
| 2. Цінні папери - |
| 3. Деривативи - |
| 4. Андерайтинг – |
| 5. Емісія цінних паперів – |
| 6. Портфель цінних паперів банку на продаж – |
| 7. Портфель цінних паперів банку на інвестиції – |
| 8. Брокер – |
| 9. Дилер – |
Дайте відповідь на питання:
1. Як відомо, цінними паперами визнаються тільки ті, які відповідають низці фундаментальних вимог. Надайте їм характеристику.
| Вимоги до ЦП | Стисла характеристика вимог |
| Оборотність | |
| Доступність для цивільного обороту | |
| Стандартність та серійність | |
| Документальність | |
| Урегульованість і визнання державою | |
| Ринковість | |
| Ліквідність | |
| Ризик |
2. Охарактеризуйте сфери застосування банками означених цінних паперів
| Вид цінного паперу | Можливі сфери застосування |
| Акція власної емісії банку | |
| Акція іншого емітента | |
| Облігація власної емісії банку | |
| Облігація іншого емітента | |
| Вексель власної емісії банку | |
| Вексель іншого емітента | |
| Депозитний сертифікат власної емісії банку | |
| Депозитний сертифікат іншого банку |
3. Існують певні політики поведінки фондових гравців на біржі. Наведіть ситуації, при яких банку доречно застосовувати ту або іншу політику. Поясніть чому деякі з політик неприйнятні для банка.
Політика «ведмедя»:
Політика «бика»:
Політика «кабана»:
Політика «вівці»:
Політика «метелика»:
Творче завдання:
1. Надайте відомості про види операцій на фондовому ринку банку – суб’єкта вашого дослідження.
2. Наведіть структуру та склад портфеля цінних паперів банку – суб’єкта вашого дослідження.
Тема 9. Банківські інвестиції
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Інвестиції - |
| 2. Банківські інвестиції - |
| 3. Інвестиційні цінні папери – |
| 4. Інвестиційний портфель банку – |
| 5. Інвестиційна політика банку - |
| 6. Пасивна інвестиційна політика банку – |
| 7. Агресивна інвестиційна політика банку – |
| 8. Системний ризик - |
| 9. Несистемний ризик - |
Дайте відповідь на питання:
1.Поясніть чому право на об’єкт інвестування закріплене за позичальником і після реалізації інвестиційного проекту й розрахунку з банком-кредитором банк не в праві заявляти права на цей об’єкт як на свою власність
2.Чим принципово відрізняється довгостроковий банківський кредит від інвестиційного кредитування?
3.В якому випадку банку забороняється інвестувати кошти в підприємство?
Заповніть класифікацію
1. Банківських інвестицій за наведеними ознаками
2. Класифікацію-взаємозв’язок типів банків-інвесторів та інвестиційних цінних паперів
| Тип банка - інвестора | Мета інвестування | Вид або характеристика цінного паперу |
| Стратегічний | ||
| Консервативний | ||
| Помірний | ||
| Агресивний | ||
| Нераціональний |
Тема 10. Операцій банків в іноземній валюті.
Завдання для СРС:
| 1. Зовнішньоторговельні операції – 2. Іноземна валюта – |
| 3. Валютні рахунки - |
| 4. Експортер валюти – |
| 5. Імпортер валюти - |
| 6. Уповноважений банк - 7. Валютна позиція - 8. Відкрита валютна позиція – 9. Закрита валютна позиція – 10. ЛОРО-рахунок – 11. НОСТРО-рахунок – |
Дайте відповідь на питання:
1.Чим відрізняються між собою кореспондентський, розподільчий та розрахунковий валютний рахунки?
| Вид рахунка | Призначення | Відмінності |
| Кореспондентський | ||
| Розподільчий | ||
| Розрахунковий валютний |
3. Наведіть «за» і «проти» використання національної валюти при наданні кредитів або залученні коштів банками за поміркованої та галопуючої інфляції
| Вид банківської діяльності | Поміркована інфляція | Галопуюча інфляція | ||
| «за» | «проти» | «за» | «проти» | |
| Кредитування | ||||
| Залучення коштів |
Творче завдання:
1. Надайте відомості про склад банків-кореспондентів банку - суб’єкта вашого дослідження.
2. Наведіть інформацію про форми міжнародних розрахунків, які пропонуються банком – суб’єктом вашого дослідження.
Тема 11. Нетрадиційні банківські операції та послуги
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Банківська операція – 2. Банківська послуга – 3. Банківський продукт – 4. Комісійні послуги – |
| 5. Консультаційні послуги – |
| 6. Посередницькі послуги – |
| 7. Трастові послуги - 8. Гарантійні послуги - |
| 9. Лізинг - |
| 10. Факторинг – |
| 11. Форфейтинг - |
Дайте відповідь на питання:
1. Підприємству необхідно придбати сировину для виготовлення продукції та потрібні кошти для придбання обладнання. Визначений рівень кредитоспроможності не дозволяє отримати кредит. Яким чином підприємство може задовольнити потребу в сировині та обладнанні? Обґрунтуйте відповідь.
3. Наведіть відмінності гарантії від поручительства
| Основні характеристики | Гарантії | Поручительства |
| Призначення | ||
| Емітент (хто може виступати гарантом або поручителем) | ||
| Відповідальність перед кредитором | ||
| Максимальна кількість гарантів (поручителів) за однією угодою | ||
| Обмеження щодо кількості одночасно виданих гарантій (поручительств) | ||
| Вартість послуги |
Творче завдання
1. Надайте інформацію про видів комісійних послуг процентного та непроцентного характеру банку – суб’єкта вашого дослідження.
2. Наведіть інформацію про види лізингу, що пропонуються банком – суб’єктом вашого дослідження.
Тема 12. Стабільність банківської системи і механізм її забезпечення
Завдання для СРС:
Складіть словник за термінами понятійного апарату:
| 1. Фінансова стійкість – |
| 2. Резервування коштів - |
| 3. Економічні нормативи – |
| 4. Прибутковість банку - |
| 5. Маржа – |
| 6. Спред – |
| 7. ROA – |
| 8. ROE - |
Дайте відповідь на питання:
1. Чим відрізняється маржа від спреду (розгляньте методичний аспект)?
3. За рахунок яких коштів банком формується резервний фонд кредитних ризиків?
4. Який рівень процентної маржі гарантує банку отримання прибутку?
5. Перелічить та обґрунтуйте критерії, на які необхідно орієнтуватись при виборі банку з метою:
| Мета вибору банку | Критерії |
| Відкриття розрахункового рахунку | |
| Відкриття депозитного рахунку | |
| Отримання кредиту | |
| Відкриття рахунку в іноземній валюті | |
| Переказ коштів до іншої країни | |
| Обмін валют | |
| Необхідність зберігання в банку важливих документів | |
| Необхідність управління пакетом високоліквідних цінних паперів |
Творче завдання
1. Розробити класифікацію видів основних доходів та витрат за критеріями «процентні» та «комісійні».
2. Користуючись даними щодо банку – суб’єкта вашого дослідження, наведіть інформацію про основних економічні показники, що характеризують діяльність банку.
ПІДСУМКИ РОБОТИ СТУДЕНТА ЗА МОДУЛЕМ II:
| Види завдань | Отримані бали за темами | |||||
| Тема №1 | Тема №2 | Тема №3 | Тема №4 | Тема №5 | ІI модуль | |
| Обов’язкові | ||||||
| Додаткові | ||||||
| Разом |
Підпис викладача дата