Тема 18. Расчетные и кредитные обязательства.

Самостоятельная работа 18/3

Время- 32 часа

Вопросы:

1. Расчетные обязательства.

2. Кредитные обязательства.

3. Виды договоров об оказании финансовых услуг: договор займа, кредитный договор, договоры банковского вклада, договор банковского счета, договор факторинга

Методические рекомендации

При рассмотрении вопросов темы необходимо: изучить общие положения о кредитных и расчетных обязательствах по гражданскому законодательству, особенности отдельных видов кредитных и расчетных обязательств, формы расчетов; уделить внимание практике применения гражданского законодательства.

Вопросы для самоконтроля

1. Сформулируйте понятие договора займа.

2. Дайте гражданско-правовую характеристику договора займа.

3. Назовите элементы договора займа.

4. Что такое целевой заем.

5. Что такое государственный (муниципальный) заем?

6. Каково содержание договора займа?

7. Какова ответственность по договору займа?

8. Сформулируйте понятие кредитного договора.

9. Дайте гражданско-правовую характеристику кредитного договора.

10. Назовите элементы кредитного договора.

11. Каково содержание кредитного договора?

12. Каково отличие кредитного договора от договора займа?

13. Что такое товарный и коммерческий кредит?

14. Сформулируйте понятие договора факторинга.

15. Дайте гражданско-правовую характеристику факторинга.

16. Назовите элементы факторинга.

17. Каково содержание факторинга?

18. Дайте гражданско-правовую характеристику договора банковского вклада.

19. Что является предметом договора банковского вклада?

20. Какие виды вкладов известны?

21. Назовите стороны договора и охарактеризуйте их?

22. Какова должна быть форма вклада? Какие документы выдаются вкладчику в подтверждение заключения договора?

23. Каковы обязанности банка?

24. Какова ответственность должника по договору банковского вклада?

25. Каким образом прекращается договор банковского вклада?

26. Что такое банковский счет?

27. Что понимается под договором банковского счета?

28. Дайте гражданско-правовую характеристику договора банковского счета.

29. Назовите элементы договора банковского счета.

30. Какова форма договора? Что необходимо, чтобы открыть счет?

31. Каковы особенности расторжения договора банковского счета?

32. Каковы права и обязанности банка и клиента?

33. Какова очередность списания банком средств со счета клиента?

34. Какова ответственность сторон по договору банковского счета?

35. Что такое расчетные обязательства и каковы их формы?

36. В чем состоят особенности расчетов платежными поручениями, чеками, по аккредитиву, по инкассо?

Нормативный материал

1. ГК РФ. Главы 42-46.

2. Закон РСФСР «О Центральном банке РСФСР (Банке России)» от 10 июля 2002г.

3. Закон РСФСР «О банках и банковской деятельности» от 2 декабря 1990 г. // СЗ РФ. 1996. № 6. Ст. 492; 1998. № 31. Ст. 3829; 1999. № 28. Ст. 3469.

4. Закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 9 октября 1992 г. // Ведомости РФ. 1992. № 45. Ст. 2542; СЗ РФ. 1999. № 1. Ст. 1;№ 28. Ст. 3461.

5. Закон РФ «О рынке ценных бумаге от 22 апреля 1996 г. // СЗ РФ. 1996. № 17. Ст. 1918; 1998. № 48. Ст. 5857; 1999. № 28. Ст. 3472.

6. Закон РФ «О страховании физических лиц в банках РФ» от 27 декабря 2003г.

7. Закон РФ «О кредитных историях» от 30 декабря 2004.

8. Закон РФ «О переводном и простом векселе» от 11 марта 1997 г. // СЗ РФ. 1997. №11. Ст. 1238.

9. Постановление Правительства РФ от 26 октября 1994 г. № 1094 «Об оформлении взаимной задолженности предприятий и организаций вексе­лями единого образца и развитии вексельного обращения» // СЗ РФ. 1994. № 23. Ст. 2571; 1996. № 2. Ст. 126.

10. Инструкция Госбанка СССР от 30 октября 1986 г. № 28 «О расчет­ных, текущих и бюджетных счетах, открываемых в учреждениях Госбан­ка СССР» // Закон. 1997. № 1.

11. Письмо Госбанка СССР «О порядке открытия счетов предприни­мателям» от 9 июля 1991 г. № 359 // Закон. 1997. № 1.

12. Положение о безналичных расчетах в Российской Федерации, утв. письмом Центробанка РФ от 9 июля 1992 г. № 14 в ред. от 8 апреля 1996 г. // Вестник В АС РФ. 1993. № 4.

13. Положение о порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения), утв. Центробанком РФ 31 августа 1998 г. II Вестник Банка России. 1998. №70-71.

14. Положение о сберегательных и депозитных сертификатах кредит­ный организаций, утв. Центробанком РФ 10 февраля 1992 г. (в редакции от 31 августа 1998 г.) //Вестник Банка России. 1998. № 64.

15. Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 25 июля 1997 г. № 18 «Обзор разрешения споров, связанных с использовани­ем векселя в хозяйственном обороте» // Вестник ВАС РФ. 1997. № 10.

16. Постановлением Пленума Верховного Суда РФ и Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 8 октября 1998 г. № 13/14 «О прак­тике применения положений Гражданского кодекса Российской Феде­рации о процентах за пользование чужими денежными средствами» // Вестник ВАС РФ. 1998. № 11.

17. Информационное письмо Высшего Арбитражного Суда РФ от 15 января 1999 г. № 39 «Обзор практики рассмотрения споров, связанных с использованием аккредитивной и инкассовой форм расчетов» // Вестник ВАС РФ. 1999. №4.

18. Постановление Пленума Высшего Арбитражного Суда РФ от 19 апреля 1999 г. № 5 «О некоторых вопросах практики рассмотрения спо­ров, связанных с заключением, исполнением и расторжением договоров банковского счета» // Вестник ВАС РФ. 1999. № 7.

19. Единообразный закон о чеках (Приложение № 1 к Женевской кон­венции 1931 г.) // Международное частное право: Сборник нормативных документов / Сост. Н.Ю. Ерпылева. М., 1994.

20. Унифицированные правила по инкассо в редакции 1978 г., публи­кация Международной торговой палаты № 322 // Международное частное право: Сборник нормативных документов / Сост. Н.Ю. Ерпылева. М., 1994; Унифицированные правила по инкассо в редакции 1995 г., публика­ция Международной торговой палаты № 522.

21. Унифицированные правила и обычаи для документарных аккреди­тивов в редакции 1993 г., публикация Международной торговой палаты № 500 // Международное частное право: Сборник нормативных докумен­тов / Сост. Н.Ю. Ерпылева. М., 1994.

22. Постановление Конституционного Суда РФ по делу о проверке конституционности положения части второй статьи 29 Федерального закона от 3 февраля 1996 г. «О банках и банковской деятельности» в свя­зи с жалобами граждан О.Ю. Веселяшкина, А.Ю. Веселяшкина и Н.П. Лазаренко от 23 февраля 1999 г. // СЗ РФ. 1999. № 10. Ст. 1254.

Основная литература

1. Гражданское право: Учеб.: В 3 т. Т. 2. — 4-е изд., перераб. и доп. / Е. Ю. Валявина, И. В. Елисеев, и др.; Отв. ред. А. П. Сергеев, Ю. К. Толстой. М., 2003. С. 486-569.

2. Гражданское право: Практикум / Е.Ю. Валявина, Н.Д. Егоров, И.В. Елисеев и др.; Под ред. Н.Д. Егорова, А.П. Сергеева. Ч. 2. – 3-е изд., перераб. и доп. М., 2003. С. 82-90.

Дополнительная литература

1. Вишневский А.А. Вексельное право. М., 1996.

2. Захарова Н. Н. Кредитный договор. М., 1996.

3. Новоселова Л.А. Денежные расчеты в предпринимательской дея­тельности. М., 1996.

4. Правовое регулирование банковской деятельности/Под ред. Е.А. Су­ханова. М., 1997.

5. Сарбаш С.В. Договор банковского счета. М., 1999.

6. Суханов Е. Заем и кредит. Финансирование под уступку денежного требования. Банковский вклад. Банковский счет (комментарий ГК РФ. РФ) // Хозяйство и право. 1996. № 7. С. 3—25.