Змістовий модуль І. Сучасний стан та актуальні проблеми

Банківського законодавств

Тема 1. Сучасний стан та перспективи розвитку банківського законодавства

Поняття та система банківського законодавства. Виникнення та розвиток банківської справи як предмета правового регулювання. Регуляторні акти Національного банку України. Локальні акти фінансово-кредитних установ. Проблеми систематизації нормативно-правових актів у банківській сфері.

Роль конституційних норм у банківському праві. Взаємозв’язок банківського права з адміністративним правом. Банківські правовідносини, які регулюються нормами Цивільного кодексу України та Господарського кодексу України. Банківське право як комплексний міжгалузевий правовий інститут.

Специфіка застосування санкцій у банківському праві. Відповідальність за порушення банківського законодавства.

Загальні положення банківського права ЄС. Принцип свободи установи. Прницип свободи надання послуг. Принцип взаємного визнання. Принцип контролю країни установи. Принцип єдиної ліцензії.

Зарубіжне законодавство з питань регулювання банківської системи. Міжнародні договори України у банківській сфері. Сучасна вітчизняна банківська система: тенденції та шляхи її розвитку. Основні напрями реформування банківського законодавства України.

Тема 2. Актуальні питання банківського регулювання

Та банківського нагляду

Поняття та методи банківського регулювання. Сутність, принципи банківського нагляду. Напрями вдосконалення системи банківського нагляду.

Організація дистанційного нагляду за діяльністю банків України. Правовий статус державних банків. Особливості відкриття філій, відділень та представництв іноземних банків. Порядок надання дозволів та ліцензій на здійснення банківських операцій. Інспектування комерційних банків в Україні.

Правовий режим використання рейтингової оцінки українських банків за системою CAMELS. Правові засади забезпечення фінансової стійкості банківських установ. Теоретичні та практичні проблеми неплатоспроможності банків. Система страхування вкладів в Україні. Правовий статус Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Заходи впливу, що застосовуються до банків за порушення ними банківського законодавства. Порядок реорганізації банку. Правові засади введення процедури тимчасової адміністрації банку та результати її діяльності. Особливості санації (фінансового оздоровлення) банку. Підстави та особливості ліквідаційної процедури комерційних банків. Підготовчі заходи щодо задоволення вимог кредиторів до банку.

Тема 3. Діяльність банків щодо запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, здобутих злочинним шляхом,

В умовах реформування банківського законодавства

Основні вимоги FATF і організація боротьби з легалізацією «брудних грошей» у банківському секторі економіки. Поняття та система фінансового моніторингу. Фінансові операції, які підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу. Права та обов’язки банків як суб’єктів первинного фінансового моніторингу. Завдання, фукції та права Державної служби фінансового моніторингу України. Відповідальність за порушення вимог Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму».

Правовий режим банківської та професійної таємниці. Порядок розкриття банківської таємниці. Співвідношення понять: банківська таємниця та інформація про фінансову операцію, що підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу. Використання систем віддаленого доступу до банківських рахунків.

Змістовний модуль ІІ. Актуальні питання регулювання базових

Банківських операцій