| |  | «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. Изучение нормативной базы – ФЗ « О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ « О Центральном банке РФ (Банке России) Сбор ( с помощью сайта ЦБ) и анализ статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Тема « Собственные средства и собственный капитал банка» Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ « О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета. ( С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. Решение кейс-стадий (из электронного задачника ) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. Тема «Доходы, расходы, прибыль банка Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. Тема « Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 139-И « Об обязательных нормативах банков»; Решение задач из электронного учебника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. Тема « Активные операции коммерческого банка» Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации. Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П « О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов: : ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема « Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Тема « Кредитный процесс, его основные этапы» Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика | тест тест решение задачи тест решение кейс-стади тест аналитическое заключение решение кейс-стади тест решение задачи тест ответ на семинаре тест тест решение задачи тест тест решение кейс-стади тест решение задачи |
