Які види аналізу використовують при статистичному методі оцінки ризику?

а) аналіз ринків капіталу;

б) аналіз внутрішнього середовища;

в) регресійний аналіз;

г) факторний аналіз;

д) вірна відповідь відсутня.

Які методи оцінки фінансових ризиків включено до групи рахунково-аналітичних методів оцінювання?

а) аналіз беззбитковості виробництва;

б) метод коефіцієнтів;

в) метод дисконтування;

г) експертні методи;

д) вірна відповідь відсутня.

До яких методів оцінки фінансових ризиків включено аналіз окупності витрат?

а) аналогові методи;

б) метод експертних оцінок;

в) статистичні методи;

г) розрахунково-аналітичні методи;

д) вірна відповідь відсутня.

13. Назвіть вид диверсифікації, який спрямовано на зниження кредитного ризику, що виникає під час комерційного кредитування:

а) диверсифікація покупців продукції (робіт, послуг) підприємства;

б) диверсифікація програми реального інвестування;

в) диверсифікація портфеля цінних паперів підприємства;

г) диверсифікація фінансової діяльності підприємства;

д) вірна відповідь відсутня.

Які види фінансових ризиків неможливо нейтралізувати за рахунок диверсифікації?

а) кредитний ризик;

б) депозитний ризик;

в) інвестиційний ризик;

г) валютний ризик;

д) вірна відповідь відсутня.

15. Вкажіть показник, який використовується для вимірювання ризику будь-якого активу:

а) показник варіації;

б) показник коваріації;

в) коефіцієнт кореляції;

г) показник системного ризику;

д) вірна відповідь відсутня.

16. Хеджування фінансових ризиків передбачає:

а) страхування ціни товару від ризику;

б) обов’язки страховика зі страхових виплат у розмірі повної компенсації втрат доходів особи, на користь якої укладено договір страхування;

в) обов’язки страховика зі страхових виплат у розмірі часткової компенсації втрат доходів особи, на користь якої укладено договір страхування;

г) повне уникнення потенційних втрат, пов’язаних з фінансовими ризиками;

д) вірна відповідь відсутня.

17. До складу шляхів нейтралізації фінансових ризиків не включають:

а) використання внутрішніх фінансових нормативів;

б) хеджування;

в) диверсифікацію;

г) ухилення від ризику;

д) вірна відповідь відсутня.

18. Назвіть напрями, що передбачають передачу ризику:

а) шляхом укладання угод соціального страхування;

б) шляхом укладання угод майнового страхування;

в) шляхом проведення операцій „своп”;

г) шляхом укладання договору факторингу;

д) вірна відповідь відсутня.

19. Страхування фінансових ризиків передбачає:

а) обов’язки страховика зі страхових виплат у розмірі повної або часткової компенсації втрат доходів особи, на користь якої укладено договір страхування;

б) страхування ціни товару від ризику шляхом формування зустрічних валютних контрактів;

в) страхування ціни товару від ризику шляхом оформлення зустрічних комерційних контрактів;

г) страхування ціни товару від ризику шляхом оформлення зустрічних кредитних та інших вимог та зобов’язань;

д) вірна відповідь відсутня.

20. Назвіть основні інструменти нейтралізації ризиків:

а) формування відповідних резервів;

б) планування обсягу резервного фонду фінансових ресурсів;

в) диверсифікація кредиторів;

г) максимізація рівня показника дюрації;

д) вірна відповідь відсутня.

Термінологічний словник ключових понять

Ризик, фінансові ризики, ризик-менеджмент, комерційні ризики, інфляційний ризик, кредитний ризик, дефляційний ризик, імовірність, ризик банкрутства, середнє очікуване значення, міра ризику, невизначеність, випадковість, експертна оцінка, хеджування, диверсифікаці, стратегія ризик-менеджменту, міра об’єктивності, оптимальна ймовірність результату, чисті ризики, оптимальне відхилення результату, спекулятивні ризики, правила максимального виграшу.

Рекомендована література

Основна література

[4,5,8,9,10,11,15,17,19,20,21,22,23]

Додаткова література

[7,8,9,11,17,22,25,32,33]