Ценность, полезность, эффективность
1-522
Познер Р.А. Экономический анализ права. В 2-х томах. Т.1. СПб.: Экономическая школа, 2004. Т.1. - XX + 522 с.
ЧАСТЬ
Право и экономика. Введение
Глава 1
ПРИРОДА ЭКОНОМИЧЕСКОГО МЫШЛЕНИЯ
3 Эта книга написана в убеждении, что экономическая наука является мощным инструментом анализа широкого круга правовых вопросов, но что большинство юристов и изучающих право — даже весьма талантливых — сталкиваются с трудностями при попытках связать экономические принципы с конкретными правовым проблемами. Студент посещает курс ценовой теории и узнает, что происходит с ценой пшеницы при падении цены кукурузы и что происходит с ценой пастбищ при увеличении цены говядины. Однако этот студент не понимает, как соотносятся эти явления со свободой слова, несчастными случаями, преступлениями, с законом, запрещающим пожизненное владение, или с корпоративными контрактами. Цель этой книги заключается в том, чтобы связать обсуждение экономической теории с конкретными многочисленными и многообразными правовыми вопросами. В данной главе обсуждаются наиболее общие вопросы экономической теории.
Основные понятия
Многие юристы продолжают полагать, что экономическая теория — это исследование инфляции, безработицы, циклов деловой активности и других загадочных макроэкономических феноменов, далеких от повседневных реалий правовой системы. На самом деле предметная область экономической науки намного шире. В этой книге экономика рассматривается как наука о рациональном выборе в мире — в нашем мире, — где ресурсы ограничены по отношению к человеческим потребностям.1 Задача экономической теории, определенной таким образом, состоит в том, чтобы исследовать смысл предположения, что
1 См. Gary S.Becker. The Economic Approach to Human Behavior (1976). Критику столь широкого определения экономики см. в работе Ronald H. Coase. Economics and Contiguous Disciplines, 7 J. Leg. Stud. 201 (1978).
4 Природа экономического мышления
человек- является рациональным максимизатором своих жизненных устремлений, своего удовлетворения — того, что мы будем называть его личной выгодой. Не следует смешивать рациональную максимизацию с сознательным вычислением. Экономическая теория — это не наука о сознательности. Поведение является рациональным, если оно соответствует модели рационального выбора, каково бы ни было состояние ума выбирающего (см. п. 1.3 по поводу значения понятия «рациональный» в экономической теории). И личную выгоду не стоит смешивать с эгоизмом; счастье (или несчастье) других людей может быть частью чьего-то удовлетворения.
Концепция человека как рационального максимизатора своей личной выгоды подразумевает, что люди реагируют на стимулы, т. е. если внешние условия изменяются таким образом, что индивид может более полно удовлетворить свои потребности путем изменения своего поведения, то он это сделает. Из этого положения вытекают три фундаментальных принципа экономической теории.
Первый принцип есть обратное соотношение между ценой и величиной спроса (закон спроса). Если цена бифштекса увеличивается на 10 центов за фунт, а другие цены при этом остаются неизменными, то бифштекс будет стоить для покупателя больше, чем раньше. В соответствии с концепцией человека как рационального максимизатора личной выгоды, часть покупателей будет искать товары-заменители, которые пользовались у них меньшим спросом при прежней цене бифштекса, но теперь стали более привлекательными из-за более низкой цены по сравнению с ценой бифштекса. Многие покупатели будут продолжать покупать столько же бифштексов, сколько и ранее; для них другие товары являются плохими заменителями даже при достаточно низких относительных ценах. Однакр некоторые покупатели сократят потребление бифштексов и заменят их другими видами мяса (либо другими пищевыми продуктами, либо вообще другими товарами), в результате чего общая величина спроса со стороны покупателей, а следовательно и производимое количество товара, будут убывать (рис. 1.1). Цены откладываются по вертикальной оси рисунка, единицы выпуска — по горизонтальной. Повышение цены с pt до р2 приводит к понижению величины спроса с q^ до q2. Аналогичным образом мы можем предположить снижение величины предложения с ql до q2 и повышение цены в результате этого с рг до р2. Можете ли вы объяснить, почему эта причинно-следственная связь работает в обоих направлениях?
2 В этой книге «мужской» вариант слова «человек» (man) используется в общем смысле, а не для обозначения существ конкретного рода. В ней значительно больше места уделено проблемам, имеющим особое значение для женщин (см., например, главу 5), чем это обычно бывает в книгах по экономическому анализу права.
Основные понятия 5
Этот анализ подразумевает, что единственным изменением, происходящим в системе, является изменение либо относительной^ цены, либо количества товара. Если бы, например, спрос увеличивался одновременно с ростом цены, то величины спроса и предложения могли бы не падать; они даже могли бы расти. (Можете ли вы графически изобразить увеличение спроса? Если нет, см. рис. 9.5 в главе 9.)
В анализе также обычно пренебрегают возможным влиянием изменения относительных цен на доходы. Подобное изменение могло бы оказывать влияние типа обратной связи на величину спроса. Предположим, что сокращение дохода индивида приведет к тому, что он будет покупать некоторый товар в большем объеме.4 Тогда увеличение цены этого товара будет производить два мгновенных воздействия на потребителей блага: 1) товары-субституты станут более привлекательными; 2) благосостояние покупателей сократится, поскольку на тот же самый доход теперь можно будет купить меньше товаров. Первый эффект сокращает спрос на данный товар, но второй (если принять допущение, что это «худший» товар) увеличивает спрос и предположительно (хотя и маловероятно) может превзойти первый.0 Влияние благосостояния на изменение цены одного блага вряд ли является столь сильным, чтобы оказать сколько-нибудь заметное обратное воздействие на спрос; иными словами, эф-
3 Если растет уровень цен на все продукты (т. е. если присутствует инфляция), то изменения величины не происходит (почему?).
4 Это должно быть то, что экономисты называют «худшим» товаром. Технически товар является «худшим», если сокращение дохода покупателя не производит пропорционального отрицательного влияния на его покупки данного товара. Покупатель склонен изменять структуру своего рациона в пользу картофеля и против икры, если его доход снижается, однако, если его доход падает в значительной степени, он не сможет покупать картофеля больше, чем раньше. «Нормальным» является такой товар, спрос на который пропорционален доходу; и товар является «лучшим», если снижение (увеличение) дохода приводит к пропорционально большему снижению (увеличению) потребления этого товара.
а Это так называемый парадокс Гиффена; в реальном мире так и не было найдено удовлетворительного примера «товара Гиффена».
6 Природа экономического мышления
фекты замещения, вызванные изменением цены, обычно превосходят эффекты дохода или благосостояние. Таким образом, последними, как правило, можно пренебречь.
Закон спроса не действует лишь на товары с точно известными ценами. Непопулярные преподаватели иногда стремятся увеличить число поступающих в класс путем повышения среднего балла студентов, посещающих их курс, тем самым сокращая цену курса для студента. Осужденный преступник, отбывший наказание, считается «отдавшим свой долг обществу», и экономист найдет эту метафору подходящей. Наказание, по крайней мере с точки зрения преступника (почему не с точки зрения общества, если наказание не принимает форму штрафа?), является ценой, которую общество назначает за нарушение закона. Экономист предсказывает, что увеличение либо строгости наказания, либо вероятности его присуждения увеличивает цену преступной деятельности и потому снижает ее интенсивность. Преступник будет вынужден заняться иным видом деятельности. Экономисты называют не денежные цены «теневыми».
В нашем примере с бифштексом предполагалось, что потребители, так же как и преступник, стремятся максимизировать свою полезность (счастье, удовольствие, удовлетворение).6 То же самое, по-видимому, применимо и к производителям мяса, хотя в случае продавцов, как правило, говорят скорее о максимизации прибыли, чем о максимизации полезности. Продавцы стремятся к максимизации разности между своими издержками и выручкой, но в данный момент нас интересует только самая низкая цена, которую должен назначать рациональный продавец, максимизирующий свою выгоду. Минимальная цена — это та, которую имели бы ресурсы, потребленные в процессе изготовления (и продажи) продукта при следующем наилучшем использовании, — представляет собой альтернативную цену. Это то, что экономист подразумевает под издержками. Данное понятие объясняет, почему (за некоторыми исключениями, изучением которых мы не будем утруждать себя здесь) рационально ведущий себя продавец не будет продавать по цене, которая ниже издержек. Например, издержки по изготовлению газонокосилки состоят из цен, которые производитель должен уплатить за капитал, труд, материалы и другие ресурсы, задействованные в ее изготовлении. Эти цены должны превышать те, по которым ресурсы могли бы быть проданы следующему претенденту с наилучшей заявкой, так как, если бы производитель не хотел «побить» (beat) эти цены, он не стал бы покупателем с наиболее высокой предлагаемой ценой и не получил бы этих ресурсов. Мы отложим рассмотрение осложнения, возникающего, когда продавцы ресурса назначают за него цену, более высокую, чем альтернативная цена.
6 Мы рассмотрим концепцию полезности более критично в свое время.
Основные понятия 7
Вывод, который можно сделать из трактовки издержек как альтернативной цены, состоит в том, что издержки возникают только тогда, когда некто отказался от использования ресурса. Поскольку я могу вдыхать столько воздуха, сколько хочу, не лишая кого-либо такой же возможности, никто не будет платить мне за то, чтобы я передал свой воздух ему; поэтому воздух лишен издержек.' Так же обстоит дело с товаром, имеющим только одно применение. (Можете ли вы объяснить, почему?) Издержки для экономиста являются «альтернативными издержками» — утраченной выгодой от использования ресурса таким способом, который лишает кого-либо другого возможности использовать этот ресурс. Вот еще два примера альтернативных издержек.
1) Основные издержки получения высшего образования соответствуют утраченным заработкам, которые студент мог бы получить, если бы работал, а не посещал учебное заведение; эти издержки превышают плату за обучение.
2) Предположим, что издержки в виде труда, капитала и материалов, затраченные на производство барреля нефти, равны 2 долл. Однако в силу того, что запасы дешевой нефти быстро истощаются, можно ожидать, что через 10 лет производство барреля нефти будет стоить 20 долл. Производитель, который будет владеть нефтяными промыслами все это время, сможет продавать ее в будущем по 20 долл. Эти 20 долл. являются альтернативными издержками продажи нефти в настоящий момент, хотя и не чистыми альтернативными издержками, поскольку, если производитель воздерживается от продажи нефти, он теряет процент, который мог бы получить при продаже нефти сейчас и инвестировании выручки. Предположим, что текущая цена нефти — лишь 4 долл. за баррель, и если производитель продает ее сейчас, то получит прибыль только 2 долл. Если он инвестирует 2 долл., то вряд ли эта сумма вырастет до 20 долл. через десять лет (минус новые издержки производства). Таким образом, ему будет выгоднее не добывать нефть. Заметим, что чем более труднодоступной эта нефть, предположительно, будет в будущем, тем выше будет ее будущая цена, и потому высока вероятность того, что нефть будет оставлена в недрах, а это ослабит эффект ее редкости в будущем.
Эта дискуссия об издержках позволяет рассеять одно из самых стойких заблуждений об экономической теории — что это наука о деньгах. Напротив, это наука об использовании ресурсов, деньги являются лишь претензией на ресурсы.8 Экономист проводит разделение между трансакциями, которые влияют на использование ресурсов не-
7 Это не означает, что чистый воздух лишен издержек, см. п. 3.7.
8 Неэкономисты придают деньгам большее значение, чем экономисты. Одним из величайших достижений Адама Смита в книге «Богатство народов» стала демонстрация того, что меркантилизм •— политика максимизации
8 Природа экономического мышления
зависимо от того, переходят ли деньги из рук в руки, и чисто денежными трансакциями — трансфертными платежами. Домашняя работа является экономической деятельностью, даже если такой работник — супруга, не получающая денежной компенсации. Ведение домашнего хозяйства подразумевает издержки — прежде всего альтернативные затраты времени домашнего работника. Секс также является экономической деятельностью. Поиск сексуального партнера (равно как и сам половой акт) требует времени и потому подразумевает издержки, которые измеряются ценностью этого времени в следующем наилучшем использовании. Риск заражения венерическим заболеванием или нежелательной беременности также является издержками секса — реальными, хотя и лишь косвенно денежными. Однако передача 1000 долл. через налогообложение от меня к бедному (или богатому) человеку сама по себе лишена издержек независимо от ее косвенных влияний на его или мои мотивы, других издержек ее осуществления или любых возможных различий в ценности доллара для него и для меня. Она не приведет к уменьшению запаса ресурсов. Она уменьшит мою покупательную способность, но она увеличит покупательную способность получателя на ту же величину. Иными словами, она подразумевает частные издержки, но не социальные. Социальные издержки уменьшают богатство общества; частные издержки связаны с перераспределением этого богатства.
Конкуренция является богатым источником «денежных» (в отличие от «технологических») экстерналий, т. е. трансфертов богатства от состязающихся сторон (в отличие от возложения на них издержек). Предположим, А открывает бензоколонку напротив бензоколонки Вив результате «отнимает» часть выручки у В. Так как убытки Б являются прибылью А, здесь нет уменьшения общего богатства, а с-тало быть, и социальных издержек, хотя В и страдает от конкуренции со стороны А и несет частные издержки.
Различие между альтернативными издержками и трансфертными платежами, или, иными словами, между экономическими и бухгалтерскими издержками, позволяет показать, что издержки для экономиста являются категорией, связанной с будущим. «Невозвратные» (уже осуществленные) издержки не влияют на решения о цене и количестве. Предположим, что изготовление фарфорового слона в натуральную величину обойдется в 1000 долл. (это альтернативная цена
золотых резервов страны — скорее сделает эту страну бедной, чем богатой. Другие распространенные заблуждения относительно экономической теории, которые мы постараемся опровергнуть в этой книге, — мнение о том, что экономика является наукой преимущественно о бизнесе или о «физических» рынках, что она защищает бизнес, что она бессердечна, что она пренебрегает неквантифицируемыми издержками и выгодами и что она изначально консервативна.
Основные понятия 9
ресурсов, которые пошли на его изготовление), но самая большая сумма, которую кто-либо захочет заплатить за него после изготовления, составляет 10 долл. Тот факт, что 1000 долл. были истрачены на изготовление слона, не повлияет на цену, по которой он будет продан, если продавец рационален. Ведь если он решит, что он не должен продавать по цене, меньшей издержек, то результатом будет потеря 1000 долл. вместо 990.
Это обсуждение невозвратных издержек (sunk costs) должно помочь объяснить то ударение, которое экономисты ставят скорее на взгляде ex ante (перед фактом), чем ex post (после факта). Рациональные индивиды основывают свои решения скорее на ожиданиях будущего, чем на сожалениях о прошлом. Они трактуют прошлое как уже прошедшее. Если бы сожаление давало возможность отменять решения, способность людей формировать свою судьбу была бы меньше. Если сторона, для которой контракт, с коим она была полностью согласна, оказывается невыгодным, имела бы право изменять условия контракта ex post, то количество заключаемых контрактов резко снизилось бы.
Наиболее известным применением концепции альтернативных издержек в экономическом анализе права является теорема Коуза.9 В несколько упрощенной форме — о необходимых оговорках см. 3.6 — теорема звучит так: если бы трансакции были лишены издержек, то первоначальное распределение прав собственности не влияло бы на окончательный способ использования собственности.
Предположим, фермер является собственником своей земли в строгом смысле, что включает право охраны выращиваемой им пшеницы от повреждения искрами, которые производят локомотивы, проходящие по соседней с его владениями железной дороге. Урожай обходится ему в 100 долл. Для железной дороги право беспрепятственного проезда через чужую землю имеет намного большую ценность, однако при затратах всего в 110 долл. она может установить поглотители искр, которые устранят угрозу пожара. После этого железная дорога сможет пустить столько поездов, сколько ей нужно, не подвергая опасности урожай фермера. При таких допущениях реальная ценность урожая для фермера равна не 100 долл., но где-то между 100 и 110 долл., так как при любой цене ниже 110 долл. железная дорога предпочтет скорее купить у фермера право собственности, чем установить поглотители искр. Фермер может реализовать более высокую ценность урожая только путем продажи права собственности железной дороге; допустим, он сделает это; и в результате его земля будет использоваться способом, при котором она окажется нечувствительной к огню, как будто бы она принадлежит железной дороге. Аналогично если железная дорога изначально имеет право на беспрепят-
9 Ronald H. Coase. The Problem of Social Cost, 3 J. Law & Econ. 1 (1960).
To
Природа экономического мышления
ственный проезд по чужой земле, но фермер, выращивающий урожай, производит большую ценность, чем издержки установки поглотителей искр, то фермер купит право защиты своей земли от пожара и снова земля будет использоваться наиболее эффективно независимо от первоначального распределения прав.
Силы конкуренции делают альтернативные издержки как максимальной, так и минимальной ценой. (Можете ли вы объяснить, почему наш пример с фермером и железной дорогой является исключением из этого обобщения?) Цена, превышающая альтернативные издержки, является магнитом, «перетягивающим» ресурсы в производство товара, пока увеличение выпуска не приводит в соответствии с законом спроса к снижению цены до уровня издержек (почему конкуренция не приводит к уменьшению цены ниже альтернативных издержек?) Этот процесс проиллюстрирован на рис. 1.2. Линия D обозначает функцию спроса на рассматриваемый товар, а линия S — альтернативные издержки производства единицы выпуска при различных уровнях выпуска, или отраслевая кривая предельных издержек. Предельные издержки представляют собой изменение общих издержек, вызванное единичным изменением выпуска, т. е. это издержки, которых можно было бы избежать при производстве на одну единицу выпуска меньше. (Концепция предельных издержек рассматривается подробнее в главах 9 и 10.) Это определение позволяет увидеть, почему пересечение D и S представляет равновесную цену и выпуск в условиях конкуренции. «Равновесие» означает стабильную точку, т. е. точку, в которой, если не изменяются условия спроса и предложения, у продавцов нет стимулов к изменению цены выпуска. Почему любая точка слева или справа от этого пересечения представляет нестабильный, неравновесный уровень цены-выпуска?
Даже при долгосрочном конкурентном равновесии нет гарантии, что все продажи будут происходить по ценам, равным альтернативным издержкам. Это косвенно выражает положительный наклон кривой предложения на рис. 1.2. Тот факт, что издержки производства товара растут с увеличением объема выпуска, подразумевает, что производство этого товара требует некоторого ресурса, который сам
Основные понятия
по себе является недостаточным по отношению к величине спроса, например такого, как плодородная или удобно расположенная земля. Предположим, что на самой лучшей для выращивания кукурузы земле можно выращивать кукурузу по цене 1 долл. за бушель, при этом издержки состоят из прямых издержек производства кукурузы (труд, удобрения и т. д.) и ценности земли в ее следующем наилучшем использовании, и что рыночная цена кукурузы, произведенной на такой земле, должна составлять 10 долл. за бушель, если никакой другой кукурузы не производится. Ясно, что здесь имеются стимулы к расширению производства, но поскольку количество хорошей земли не может быть увеличено, в производстве кукурузы будет использоваться и худшая земля, которая для производства того же количества кукурузы требует больших затрат труда, удобрений и т. д. для производства того же количества кукурузы. Этот процесс реаллокации будет продолжаться до тех пор, пока цена и предельные издержки не сравняются, как на рис. 1.2. В этой точке рыночная цена будет равна издержкам предельного производителя. Предположим, что эти издержки составляют 2.50 долл. Все фермеры, выращивающие кукурузу, будут продавать ее по цене 2.50 долл. за бушель, но обладающие лучшей землей будут иметь (социальные) альтернативные издержки всего лишь в 1 долл.
Разность между общими доходами (выручкой) отрасли, отраженными на рис. 1.2 (т. е. р х q), и общими альтернативными издержками производства (область под S слева от д) называется экономической рентой (не следует смешивать ее с рентными доходами от аренды). В нашем случае рента является (положительной) разностью между общими доходами и общими альтернативными издержками. Кто получает ренту на рис. 1.2? Не производители кукурузы, а собственники хорошей земли (конечно, это могут быть одни и те же люди, но роли собственника и производителя различны). Конкуренция между производителями устранит ренту производителей, и вся рента будет доставаться собственникам ресурсов, порождающих эту ренту. Если количество хорошей земли можно увеличить без издержек, конкуренция устранит редкость, которая создает ренту, а вместе с ней и саму ренту. Таким образом, при конкуренции ренту получают только собственники ресурсов, число которых невозможно быстро увеличить с низкими издержками, чтобы удовлетворить увеличившийся спрос на товары, в производстве которых эти ресурсы используются.
Весьма большие доходы, получаемые некоторыми певцами, спортсменами и юристами, содержат экономическую ренту, которая обусловлена имманентной редкостью принадлежащих им ресурсов — красивого певческого голоса, спортивного мастерства и решительности, аналитических и судебных навыков преуспевающего юриста. Их заработки могут в значительной степени превышать их
Природа экономического мышления
самые высокие потенциальные заработки при альтернативном виде деятельности, даже если они продают свои услуги на полностью конкурентном рынке. Иной вид экономической ренты, обсуждаемый в главе 9, получает монополист, который создает искусственную редкость своего продукта.
Возвращаясь к концепции равновесия, представим себе, что государство установило предельную цену на товар, отображенный на рис. 1.2, и эта цена ниже равновесной (иначе она была бы неэффективной), тем самым сдвигая вниз штриховую линию р. В результате р будет пересекать кривую предложения левее кривой спроса — это значит, что предложение будет меньше спроса. Причина заключается в том, что сниженная цена одновременно сокращает стимул производителей к выпуску товара и увеличивает стремление потребителей купить его. Результатом будет нехватка продукта. Как восстанавливается равновесие? Посредством использования неценового метода установления соответствия между предложением и спросом. Например, можно «выстроить» потребителей в очередь за продуктом; их издержки времени определят длину очереди. Очереди распространены на тех рынках, на которых цены регулируются. Примеры таких рынков еще будут обсуждаться в этой книге. Устранение ценового регулирования всегда сокращает и обычно устраняет очереди, что и наблюдали жители бывших коммунистических стран Центральной и Восточной Европы в последние годы. (В качестве упражнения изобразите графически излишек, вызванный нижним ценовым порогом, и обсудите его последствия.)
Третий основной принцип экономической теории заключается в том, что если допускается добровольный рыночный обмен, то ресурсы имеют тенденцию тяготеть к наиболее ценным способам их использования. Почему производитель газонокосилок в вышеприведенном примере платил за труд и материалы больше, чем конкурирующие претенденты на эти ресурсы? Ответ таков: он думал, что может использовать их для установления более высокой цены конечного продукта, чем конкурирующие претенденты; ресурсы имели для него большую ценность. Почему фермер А предлагает купить ферму у В по более высокой цене, чем минимальная цена собственности В? Потому что собственность имеет большую ценность для А, чем для В. Это означает, что А может использовать ее для производства продукта большей ценности, измеряемой ценами, которые готовы уплатить потребители. В процессе добровольного обмена ресурсы перемещаются в те способы использования, в которых ценность для потребителей, измеренная их готовностью платить, наиболее высока. Если ресурсы используются способом, при котором их ценность наиболее высока, или, что то же самое, если никакое изменение их размещения не может увеличить их ценность, мы можем говорить, что ресурсы используются эффективно.
Ценность, полезность, эффективность
Методологически полезное, хотя и нереалистичное, допущение состоит в том, что не существует неиспользуемых возможностей получения прибыли (в смысле ренты, а не стоимости акционерного капитала). Возможность получения прибыли является магнитом, привлекающим ресурсы к деятельности. Если магнит не работает, экономист не считает это признаком того, что люди глупы, имеют странные вкусы или перестали быть рациональными максимизаторами, но признаком того, что имеются препятствия к свободному перемещению ресурсов. Препятствием могут быть высокие информационные издержки, эк-стерналии, имманентная редкость, как в нашем примере с земельной рентой, или другие экономические условия, обсуждаемые в данной книге. Если не существует таких барьеров, то на рынке, изображенном на рис. 1.2, каждый продавец будет (как показано на рис. 1.3) сталкиваться с горизонтальной кривой спроса на уровне р, даже если рынок в целом характеризуется убывающей кривой спроса (которая может рассматриваться как сумма очень большого количества кривых спроса отдельных фирм, каждая из которых является лишь слегка убывающей, т. е. почти горизонтальной, но кривая их суммы имеет крутой наклон).10 Смысл горизонтальной кривой спроса заключается в следующем: если продавец поднимает, хотя бы незначительно, свою цену выше рыночной, его продажи становятся равными нулю; поскольку, поднимая цену и тем самым создавая разрыв между ценой и предельными издержками, он создает возможность получения прибыли, которую другой продавец мгновенно «отнимает» у него.
Ценность, полезность, эффективность
В п. 1.1 употреблялись довольно сложные понятия: ценность, полезность, эффективность, о которых мы должны иметь более четкое представление. Экономическая ценность какого-либо предмета выражается в том, сколько кто-либо готов заплатить за него, или, если этот предмет уже есть у данного индивида, в количестве денег, которые
10 Однако нет необходимости подразумевать, что на рынке бесконечно большое число продавцов — необходимо лишь принять допущение, что на него можно мгновенно войти, если цена превышает предельные издержки.
Природа экономического мышления
последний потребует за отказ от владения им, причем эти суммы не всегда одинаковы, что может привести к трудностям, которые мы обсудим позднее.
Термин «полезность» используется в экономической теории в двух различных значениях. Во-первых, он используется при анализе ценности неопределенных издержек или выгод в отличие от определенных; в этом смысле полезность (точнее, «ожидаемая полезность») тесно переплетается с концепцией риска. Предположим, вам задали вопрос о том, предпочтете ли вы 1 млн долл. 10% -ному шансу получить 10 млн долл. Возможно, вы предпочтете первое, даже если ожидаемая
ценность двух вариантов одна и та же: 1 млн долл. (=0.10x10 млн долл.). Возможно, вы стремитесь избегать риска. Такое стремление является следствием принципа убывающей предельной полезности денег, согласно которому чем больше денег вы получаете, тем меньше добавочного удовлетворения вы получите от каждого дополнительного доллара. Убывающая предельная полезность более выразительно иллюстрируется на примере менее разносторонних товаров, чем деньги. Ее легко объяснить на примере, скажем, стульев, ламп или домашних тушканчиков. Тем не менее принцип должен быть ясным, если представить, что дополнительный доллар также будет иметь меньшее значение для индивида по мере увеличения его богатства. Предположим, вы имеете состояние в 1 млн долл. Готовы ли вы поставить его на карту в игре с 50%-ным шансом на успех, в которой можно выиграть 2 млн долл.? Если нет, это значит, что ваш первый млн долл. имеет для вас большую ценность, чем предполагаемый второй.
Избегание риска не является универсальным феноменом; азартные игры иллюстрируют его противоположность — предпочтение риска (можете ли вы объяснить, почему?). Но экономисты полагают, и это подтверждается некоторой практикой (особенно популярностью страхования и премий по акциям — большей ожидаемой доходностью акций по сравнению с облигациями), что большинство людей обычно стремится избежать риска, хотя мы увидим, что институциональные отклики на стремление избежать риска, такие как страхование и кор-
Этот тезис объясняется в главе 9. Заметим, что на рис. 1.3 кривая предельных издержек фирмы имеет положительный наклон, подобно отраслевой кривой на рис. 1.2. Те же самые причины, которые делают возрастающей отраслевую кривую предельных издержек, делают таковой и кривую предельных издержек отдельной фирмы; дополнительным фактором являются возрастающие по мере роста и усложнения структуры фирмы информационные и управленческие издержки (см. п. 14.1). Заметим, что если бы фирма не сталкивалась с растущими предельными издержками в некоторой точке, то ее выпуск был бы неопределенным. Соотношение между издержками и спросом обсуждается более полно в главе 12.
Ценность, полезность, эффективность
порации, могут эффективно обеспечить индивидам нейтральное отношение к риску во многих ситуациях.
Использование слов «ценность» и «полезность» для разделения между: 1) ожидаемыми издержками или выгодами (т. е. издержками или выгодами в долларах, помноженными на вероятность их действительной материализации) и 2) ценностью этих ожидаемых издержек или выгод для того, кто не нейтрален к риску, открывает более глубокие различия. Это различия между: 1) ценностью в широком экономическом смысле, который включает идею о том, что индивид, избегающий риска, «ценит» 1 долл. больше, чем 10%-ный шанс получить 10 долл., и 2) полезностью в том смысле, который используется философами-утилитаристами и который означает, грубо говоря, удовлетворенность.
Предположим, что вытяжка гипофиза весьма дефицитна по отношению к спросу и потому весьма дорога. В бедной семье есть ребенок, который станет карликом, если не получит некоторого количества вытяжки, но семья не может позволить себе заплатить требуемую цену даже в том случае, если займет деньги в счет будущих заработков ребенка, которые он будет получать при нормальном росте, так как величина этих заработков за вычетом потребления меньше цены вытяжки. В богатой семье есть ребенок, который будет иметь нормальный рост, но вытяжка добавит ему несколько лишних дюймов, и его родители принимают решение купить некоторое количество вытяжки гипофиза. В том смысле понятия «ценность», который используется в этой книге, вытяжка гипофиза имеет большую ценность для богатой семьи, чем для бедной, поскольку ценность измеряется готовностью платить; но вытяжка должна принести большее удовлетворение бедной семье, чем богатой.
Как показывает данный пример, термин эффективность, который используется в этой книге для обозначения такой аллокации ресурсов, при которой ценность максимизируется, имеет такие ограничения, как этический критерий принятия решения в обществе. Понятие полезности в утилитаристском смысле также имеет серьезные недостатки и не только потому, что ее трудно измерить готовностью платить. Тот факт, что один индивид имеет больше возможностей получить удовольствие, чем другой, не является удовлетворительным доводом в пользу принудительного перераспределения богатства от второго к первому. Другие известные этические критерии имеют свои серьезные недостатки. Хотя в этой книге мы не будем пытаться защитить эффективность как единственный стоящий критерий общественного выбора, мы будем подразумевать — и большинство людей согласится с этим, — что это достаточно важный критерий. Во многих сферах, которые интересуют экономиста — исследователя права, он является или должен быть основным для изучающих государственную политику.
Природа экономического мышления
Многие экономисты предпочитают менее спорное определение эффективности, которое сводит термин к чисто добровольным трансакциям. Предположим, А продает гравюру на дереве В за 10 долл., обе стороны имеют полную информацию и трансакция не влияет на кого-либо еще. Тогда можно сказать, что аллокация ресурсов в результате этой трансакции будет доминирующей по Парето над аллокацией до трансакции. Доминирующей по Парето трансакцией (или «Парето-улучшением») является такая, которая увеличивает благосостояние хотя бы одного индивида, не уменьшая благосостояние остальных. (В нашем примере предположительно выиграл как А, так и В, и, по допущению, ничье благосостояние не уменьшилось.) Иными словами, критерием улучшения по Парето является единодушное согласие всех затрагиваемых сторон.
Кто же может возражать против единодушного согласия в качестве критерия общественного выбора? Только либерал XIX в., полагающий вслед за Джоном Стюартом Миллем, что каждый индивид должен иметь максимальное количество свободы, не нарушающее свободы кого-либо другого. Проблема возникает, если люди имеют предпочтения относительно потребления другими людьми. Представим себе общество, состоящее из двух индивидов (или двух однородных групп, чтобы быть несколько реалистичнее). Протестант А не хочет, чтобы католик В читал католическую Библию. А предпочитает, чтобы католическая Библия была запрещена, но если это невозможно, то его наиболее вероятный второй выбор будет состоять в том, чтобы прочитать ее самому, поскольку он считает себя достаточно защищенным против католической ереси. Наименее предпочтительным его выбором будет чтение Библии католиком В. Наилучшим вариантом для В будет, если А будет обязан прочитать католическую Библию — будучи протестантом, он «нуждается» в ней больше всего. Второй выбор В — если только ему, В, будет дозволено читать эту книгу. Наименее предпочтительным выбором для него будет запрет Библии. Таким образом, единственная вещь, на которой сходятся и А, и В, состоит в том, что лучше, чтобы А было разрешено читать книгу, чем чтобы ее было разрешено читать В.11 Следовательно, это и есть лучший по Парето выбор. Но это одновременно и нелиберальный вариант, поскольку он подразумевает запрещение В чтения книги, которую он желает читать.12
11 Если «а» означает, что только А читает книгу, «Ь» означает, что только В читает ее, и «и» — никто не читает ее, то порядок предпочтений А будет п— а—Ъ, а порядок предпочтений В будет а—Ь—п; поэтому оба согласны в том, и только в том, что а предпочтительнее Ь.
12 См. Amartya Sen. The Impossibility of a Paretian Liberal. 78 J. Pol. Econom. 152 (1970).
Ценность, полезность, эффективность
Другое возражение против критерия улучшения по Парето заключается в том, что этот критерий редко применяется в реальном мире, поскольку большинство трансакций (если не одна трансакция, то серия подобных трансакций) оказывает влияние на благосостояние третьих сторон, хотя бы только через изменение цен других товаров (каким образом?). Согласно менее строгому понятию эффективности, используемому в данной книге, — его называют концепцией эффективности, или максимизации благосостояния Калдора—Хикса, — если А оценивает деревянную гравюру в 5 долл., а В в 12 долл., так что любая цена между 5 и 12 долл. создает общую выгоду 7 долл. (например, при цене 10 долл. А считает себя выигравшим 5 долл., а В — 2 долл.), то это эффективная трансакция при условии, что ущерб, нанесенный третьим сторонам (если он есть) за вычетом выигрыша этих сторон не превышает 7 долл. Трансакция не будет предпочтительной по Парето, если А и В не компенсируют третьим сторонам весь причиненный им ущерб. Концепцию Калдора—Хикса также называют потенциальным Парето-улучшением: выигравшие могут компенсировать ущерб проигравшим независимо от того, делают ли они это в действительности.
В реальном мире условия для Парето-улучшений почти никогда не создаются, и тем не менее экономисты довольно много говорят об эффективности; понятие Парето-улучшения не должно быть определением эффективности, действующим в экономической теории. Когда экономист говорит, что свободная торговля, или конкуренция, или контроль над загрязнением, или какая-либо другая политика или состояние мира эффективны, в девяти случаях из десяти он имеет в виду эффективность Калдора—Хикса.
Зависимость даже концепции эффективности как Парето-улучшения от распределения богатства — готовности платить, а значит, ценности, которая зависит от этого распределения, — еще больше ограничивает применение понятия эффективности как окончательного критерия общественной полезности. Если бы доход и богатство распределялись различным образом, то распределение спроса также было бы различным и эффективность могла бы потребовать иного размещения наших экономических ресурсов. Экономическая теория не отвечает на вопрос о том, является ли существующее распределение дохода и богатства хорошим или плохим, справедливым или несправедливым,13 однако она может сказать довольно много об издержках изменения существующего распределения, а также о влиянии различных политических мер на распределение. Она также не отвечает на вопрос о том, будет ли эффективная аллокация ресурсов социально или этически желательной. Экономист также не может
13 Однако данный вопрос рассматривается под иным углом зрения в главе 16.
Природа экономического мышления
сказать, должно ли быть удовлетворение потребителя доминирующей ценностью общества, если считать, что существующее распределение дохода и богатства является справедливым. Таким образом, компетенция экономиста в обсуждении правовой системы ограничена. Он может предсказать влияние правовых норм на ценность и эффективность в строгом техническом смысле этих понятий и на существующее распределение дохода и богатства, но он не может дать обязательные к выполнению предписания относительно социальных реформ.
Важным вопросом (который уже упоминался) в экономическом анализе права является следующий: можно ли с уверенностью сказать и при каких обстоятельствах, что недобровольный обмен увеличивает эффективность. Даже если эффективность не определена как нечто такое, что может быть создано только при добровольной трансакции, даже если пользоваться вместо этого концепцией Калдора—Хик-са, готовность платить может быть достаточно надежно установлена только при наблюдении добровольной трансакции. Если посредством подобной трансакции происходит изменение распределения ресурсов, мы можем быть с достаточными основаниями уверены, что изменение подразумевает увеличение эффективности.14 Трансакция не состоялась бы, если бы обе стороны не надеялись на улучшение своего благосостояния. Это подразумевает, что перераспределенные ресурсы более ценны в руках нового владельца. Но многие трансакции, либо подверженные влиянию правовой системы, либо сами влияющие на нее, являются недобровольными. Большинство преступлений и несчастных случаев представляют собой недобровольные трансакции, таковым же является судебный приговор о возмещении убытков или выплате штрафов. Как узнать, когда эти трансакции увеличивают эффективность, а когда уменьшают?
Это нельзя установить с большей степенью точности, чем быть уверенным в том, что большинство добровольных трансакций увеличивает эффективность. В случае если мы настаиваем, что трансакция должна быть действительно добровольной (а она действительно добровольная, поскольку все проигравшие получили полную компенсацию), у нас будет мало возможностей судить об эффективности, так как немногие трансакции являются добровольными в этом смысле. Альтернативный подход, который весьма интенсивно используется в этой книге, заключается в выяснении того, произошла ли добровольная трансакция в том случае, когда она была возможной. Например, если задаться вопросом, является ли чистая вода как ресурс более
14 Однако мы не можем быть полностью в этом уверены, так как в этом случае требуется, чтобы все, на кого повлияла данная трансакция, участвовали в ней, а (повторим еще раз) это требование почти никогда не выполняется.
Ценность, полезность, эффективность
ценной в производстве бумаги или для гребли, мы можем попытаться определить, используя какие-либо доступные нам количественные или иные данные, купила бы бумажная отрасль в мире нулевых трансак-ционных издержек право пользования водой у лодочников или нет.
Этот подход является попыткой реконструировать вероятные условия рыночной трансакции в обстоятельствах, когда вместо нее произошел принудительный обмен — иными словами, сымитировать или смоделировать рынок. Принудительный обмен, после которого правовая система пытается установить, увеличил ли он эффективность или уменьшил, является менее эффективным способом аллокации ресурсов, чем рыночная трансакция, т. е. там, где рыночные трансакции возможны. Но зачастую они невозможны, и тогда приходится делать выбор между неизбежно грубой системой принудительных обменов, регулируемых правовой системой, и еще большей неэффективностью, возникающей при запрете всех принудительных обменов, что равнозначно всем обменам, поскольку все они оказывают некоторое влияние на благосостояние третьих сторон.
Помимо проблемы доказательности существует тот факт, что на рынке обе стороны трансакции получают компенсацию; если одна из сторон ее не получает, трансакция не будет добровольной даже в широком смысле. Но в том случае, когда, например, правовая система, используя концепцию «вреда» (nuisance), принуждает индивида прекратить использование его земли определенным способом на том основании, что этот способ создает меньшую ценность, чем ущерб ценности прилегающих земель, ответчик не получает компенсацию. Трансакция, совершенная по принуждению правовой системы, с меньшей определенностью вызывает общее удовлетворение, чем рыночная трансакция, поскольку проигрыш не получивших компенсацию может превысить удовлетворение «выигравших». И если попытки правовой системы имитировать деятельность рынка не обеспечивают увеличения благосостояния, то чем можно их оправдать? Каков этический базис концепции Калдора—Хикса, соответствующий утилитаристскому или относящемуся к предпочтениям базису улучшений по Парето? Один из ответов заключается в том, что возможности, предоставляемые богатством, — не только и не столько предметы роскоши, но и отдых, комфорт, современная медицина, а также возможности самовыражения и самореализации, — являются основными составляющими счастья для большинства людей, так что максимизация благосостояния является средством максимизации полезности. Этот ответ связывает эффективность с утилитаризмом. Ответы, которые связывают эффективность с другими этическими концепциями, обсуждаются в главах 8 и 16. Но с самого начала следует ясно понять, что экономисты не претендуют на компетентность в выдвижении окончательных ценностных суждений. Они могут выявить влияние мер государственной политики, осуществленных или предполагаемых, на-
Природа экономического мышления
эффективность в экономическом смысле, но они не могут указать политику, какой вес он должен придавать эффективности как политической цели, хотя они могут советовать ему относительно возможности достижения других целей, таких как более равномерное распределение доходов.
Концепция Калдора—Хикса, или подход максимизации благосостояния, связана с особой проблемой зависимости эффективной аллокации ресурсов от существующего распределения дохода и богатства в случаях, когда предметом трансакции является значительная часть богатства одной из сторон. Предположим, я отказываюсь от 100 000 долл., предложенных за мой дом, но затем государство конфискует его, заплатив мне 50 000 долл., что соответствует его рыночной цене. Государство охотно продаст мне дом обратно за 100 000 долл. — он стоит для него меньше этой суммы, хотя и больше 50 000 долл., но у меня нет 100 000 долл. и я не могу их занять. В чьих руках дом стоит больше — в моих или в руках государства? Разгадывая эту головоломку, вспомним о том, что термин богатство в том значении, в котором его используют экономисты, не является категорией бухгалтерского учета; богатство измеряется тем, сколько люди готовы платить за вещи (или требовать за вещи, которые находятся в их владении), а не тем, сколько они действительно платят за них. Таким образом, досуг имеет ценность и является частью богатства, хотя он не продается и не покупается. Мы можем говорить, что досуг имеет неявную или теневую цену (как рассчитать ее?). Даже явные рынки создают ценность, превышающую цену продаваемых на них товаров. Вернемся к рис. 1.2 и заметим, что, если бы проданное количество было меньше, цена была бы выше; очевидно, покупатели были бы готовы платить больше за то же количество продукта. Таким образом, они должны извлекать ценность из своей способности покупать товары по конкурентной цене. Эта ценность, называемая излишком потребителя (см. п. 9.3), также является частью общественного благосостояния.