Операции НБ по привлечению ресурсов банка

В целях регулирования текущей ликвидности банковской системы Национальный банк Республики Беларусь (далее — НБ РБ) проводит операции по привлечению денежных средств банков и небанковских кредитно-финансовых организаций Республики Беларусь в белорусских рублях в депозиты. Данный вид операций наряду с эмиссией краткосрочных облигаций и проведением сделок обратного РЕПО используется с целью изъятия избыточной ликвидности банков.

Национальный банк осуществляет следующие виды депозитных операций:

— прием депозитов по фиксированной процентной ставке;

— прием депозитов по результатам депозитных аукционов.

Депозиты по фиксированной ставке привлекаются в рамках постоянно доступных операций регулирования ликвидности, основная роль которых заключается в формировании границ колебаний (коридора) ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рублях. При этом процентные ставки по постоянно доступным депозитам задают нижнюю границу коридора.

Размещение депозитов по фиксированной процентной ставке осуществляется по инициативе банков на условиях, установленных НБ РБ, на срок один рабочий день. Для размещения средств в депозит банк перечисляет в НБ РБ денежные средства на основании электронного платежного документа через систему BISS.

Депозитные аукционы проводятся в рамках операций НБ РБ на открытом рынке. Ставки по депозитным аукционам, как и по всем аукционным операциям изъятия ликвидности, устанавливаются на уровне не выше ставки рефинансирования и не ниже ставок по постоянно доступным операциям изъятия ликвидности и являются одним из наиболее значимых ориентиров для ставки однодневных межбанковских кредитов в белорусских рублях.

НБ РБ информирует банки о проведении депозитного аукциона через систему передачи финансовой информации, а также размещает условия депозитного аукциона на своем официальном сайте в сети Интернет.

Для участия в аукционе банки подают заявки через систему передачи финансовой информации и перечисляют в НБ РБ задаток в объеме не менее 1% от суммы, указанной в каждой заявке банка на участие в депозитном аукционе.

После анализа заявок НБ РБ, учитывая прогноз ликвидности банковской системы, установленные параметры эмиссии, состояние межбанковского рынка и при необходимости иные факторы, принимает решение о ставке отсечения и об объеме денежных средств банков, привлекаемых в депозиты по результатам депозитного аукциона. При этом может быть принято решение не привлекать средства банков в депозиты, несмотря на наличие заявок.

Принципы регулирования процентных ставок НБ РБ. Структура процентных ставок НБ РБ.

Принцыпы:

Формирование доходности по инструментам денежного рынка в белорусских рублях, устойчиво превышающей уровень девальвации по основным иностранным валютам.

Формирование доходности активов банков в белорусских руб, способствующей привлечению на устойчивой основе ресурсов граждан и юр. лиц;

Форм-ие дох-ти активов банков в бел. руб., обеспечивающей доступность банковского кредита для эффективно действующих юр. лиц.;

Форм-ие дох-ти по инструментам фин-го рынка в бел., руб, предотвращающей приток значительных объемов спекулятивного капитала;

Форм-ие дох-ти по инструментам финансового рынка в бел.руб, не превышающей стоимости банковского кредита, кот. Может быть обеспеченанац экономикой и банк-ой системой на устойчивой долгосрочной основе.

Структура:

Ставка рефинансирования (кредитования) для баков;

Учетная ставка;

Ставки по основным (стандартным) операциям ЦБ (учетная, ломбардная и пр.);

Ставки по нестандартным операциям ЦБ (проценты по санационным кредитам и пр.)