Тема № 1. Банківське право як галузь права
Класичний приватний університет
Інститут права імені Володимира Сташиса
Кафедра конституційного та адміністративного права
МЕТОДИЧНІ РЕКОМЕНДАЦІЇ
для підготовки до семінарських занятьз дисципліни
“ БАНКІВСЬКЕ ПРАВО УКРАЇНИ ”
для студентів денної та заочної форм навчання
спеціальності 6.060101 – “Правознавство”
Запоріжжя 2012
УДК
ББК
Методичні рекомендації для підготовки до семінарських занять з дисципліни “Банківське право України” для студентів денної та заочної форм навчання спеціальності: 6.060101 – Правознавство / А.Г. Баришніков. – Запоріжжя: КПУ, 2012. – 20 с.
Укладач :
к.ю.н., доцент Баришніков А.Г
Ухвалено за засіданні
кафедри конституційного та адміністративного права
протокол № __10__
від “_16_” ___травня____ 2012 року
Зав. кафедрою _________________
к.ю.н., доцент Р.М. Максакова
Ухвалено до друку Вченою радою
Інституту права імені Володимира Сташиса
Класичного приватного університету
протокол № _10__
від “ 24 ”__травня___ 2012 року
З М І С Т
ПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА ................................................................................................... 3
МОДУЛЬ 1 ...................................................................................................................................................... 7
Тема № 1. Банківське право як галузь права та навчальна дисципліна ........... 7
Тема № 2. Банківська система України. Правовий статус Національного
банку України ................................................................................................................... 160
Тема № 3. Правовий статус банків, їх філій та відокремлених структурних
підрозділів. Ліцензування банківської діяльності .................................. 170
Тема № 4. Правове регулювання касового обслуговування та касових
операцій (операцій з готівкою) …......................................................................... 193
Тема № 5. Правове регулювання депозитних операцій. Страхування вкладів
(депозитів) в Україні. Фонд гарантування вкладів фізфіз.ичних осіб . ……... 20
МОДУЛЬ 2 .................................................................................................................................................... 2214
Тема № 6. Правове регулювання безготівкових розрахунків …………................ 2213
Тема № 7. Правове регулювання валютних операцій, валютного регулювання
та валютного контролю ………………………………………..………….……...... 2415
Тема № 8. Правове регулювання банківського кредитування …………….…...... 2615
Тема № 9. Правові засади функціонування платіжної системи України
та міжбанківських розрахунків …………………………………..……….…..... 2815
Тема № 10. Правові засади банківського нагляду та регулювання. Внутрішній
банківський аудит, банківський контроль …………………..…….…..... 2915
ПОЯСНЮВАЛЬНА ЗАПИСКА
Курс “Банківське право” як окрема навчальна дисципліна вивчається студентами ІV курсу Інституту права імені Володимира Сташиса КПУ денної та заочної форм навчання спеціальності 6.060101 – “Правознавство”.
Фахова підготовка юриста передбачає наявність у нього цілого комплексу компетенцій у різних галузях знань. Однією з таких галузей знань виступає економіка, положення якої використовуються у навчальній дисципліні “Банківське право” та мають бути засвоєні студентами при вивченні цього складного інституту фінансового права.
Норми банківського права регулюють специфічний вид відносин, які виникають у процесі фінансової діяльності банків на ринку фінансових (банківських) послуг і тому вивчення та засвоєння студентами юридичних вузів і факультетів цих норм є одним із напрямків їх нормативної підготовки згідно Освітньо-професійної програми вищої освіти за професійним спрямуванням бакалавра права (Міністерство освіти і науки України, Київ, 2000).
Як навчальна дисципліна “Банківське право” є досить складною для вивчення та формування вмінь і навичок, оскільки банківське законодавство містить значну кількість як законів, так і підзаконних нормативно-правових актів, які досить часто змінюються та доповнюються. Усе це ускладнює вивчення як навчального, так і нормативного матеріалу й зумовлює необхідність прояву від студента особливої уваги та послідовності при вивченні дисципліни. Ця дисципліна відноситься до нормативної частини дисциплін.
Мета навчальної дисципліни “Банківське право” – формування у студентів на основі знань законодавчих актів, теорії фінансового права вмінь та навичок застосування норм банківського законодавства, аналізу діяльності суб’єктів банківських правовідносин, виявлення основних проблем, пов’язаних з функціонуванням банківської діяльності в Україні, вивчення як існуючих пропозицій щодо усунення наявних проблем у сфері банківських відносин, банківського законодавства та висловлення власних.
Завдання навчальної дисципліни:
q викладення основних засад та характеристика сучасної банківської системи України, аналіз основних положень вимог щодо існування банків та кредитних установ відповідно до стандартів Міжнародної організації стандартизації (ISO);
q розкриття змісту основних положень теорії банківського права, які стосуються правового статусу та організації діяльності банківських та інших фінансово-кредитних установ;
q аналіз основних напрямків діяльності банківських та інших фінансово-кредитних установ;
q розмежування повноважень у здійсненні банківських та інших операцій між банками та іншими фінансовими установами;
q набуття студентами вмінь і навичок самостійного складання правових документів, що стосуються банківської діяльності;
q виявлення закономірностей у здійсненні банківських та інших операцій;
q аналіз законодавчих актів, пов’язаних з регулюванням основних напрямків діяльності банківських та інших фінансово-кредитних установ при здійсненні ними фінансових операцій.
Програма передбачає вивчення дисципліни “Банківське право” в ІІ семестрі навчального року. За підсумками вивчення дисципліни проводиться залік. Для слухачів заочного відділення обов’язковою умовою вивчення дисципліни та підставою для допущення до складання заліку є проходження комп’ютерного тестування.
У процесі вивчення курсу передбачається читання лекцій, проведення практичних (семінарських) занять та контроль знань студентів, у тому числі за допомогою тестів.
У результаті вивчення курсу “Банківське право” студент повинен знати:
q теоретичні положення банківського права, які стосуються банківської діяльності;
q зміст нормативно-правових актів, які визначають порядок здійснення окремих видів банківських операцій в межах банківської діяльності в Україні;
q основні форми здійснення банківських та інших операцій; різницю між банківськими та пов’язаними з ними операціями;
q основні форми банківського регулювання і нагляду, порядок і підстави для їх застосування;
q поняття та основний зміст базових юридичних договорів щодо здійснення банківських та інших операцій і пов’язаної з цим діяльності.
Вміти:
q аналізувати законодавчі акти України, що пов’язані з регулюванням банківських правовідносин в Україні;
q самостійно аналізувати різноманітну інформацію у сфері здійснення банківської діяльності в Україні;
q формулювати власні пропозиції щодо усунення актуальних проблем здійснення банківської діяльності в Україні.
У Методичних рекомендаціях використані матеріали з системи інформаційно-правового забезпечення © “ЛІГА:ЗАКОН” Еліт, 2012.
МОДУЛЬ 1
Тема № 1. Банківське право як галузь права
Та навчальна дисципліна
1. Поняття банківського права з врахуванням різних наукових поглядів. Банківське право і банківське законодавство. Риси банківського законодавства. Характерні риси банківського права. Точки зору на питання щодо самостійності банківського права. Предмет і методи правового регулювання банківського права.
2. Система банківського права. Поняття галузі права та інституту права. Розмежування галузі на Загальну та Особливу частини.
3. Принципи та джерела банківського права. Конституційні та спеціально-юридичні принципи банківського права. Матеріальні та фактичні джерела банківського права. Система фактичних джерел банківського права за ієрархією. Локальні правові норми та норми статутного права; акти судової влади, банківські договірні правила, звичаї. Міжнародні правові норми, що регулюють банківське право (Конвенції та Директиви Європейського Союзу стосовно банківської діяльності - Перша та Друга координаційні директиви; Директива власних фондів щодо кредитних установ; Директива банківського коефіцієнта платоспроможності для кредитних установ; Директива великої незахищеності; Друга консолідаційна директива нагляду; Директива гарантії вкладів).
4. Поняття та зміст банківських правовідносин, їх функції. Структура банківських правовідносин. Виникнення, зміна та припинення банківських правовідносин.
Методичні рекомендації:
Дати визначення: банківське право; банківське законодавство; предмет банківського права; методи правового регулювання банківського права; система банківського права; галузь банківського права; система банківського права; інститут банківського права; принципи (засади) банківського права; спеціально-юридичні принципи банківського права; матеріальні джерела банківського права; фактичні джерела банківського права; банківські правовідносини.
Накреслити таблиці: банківські операції; риси банківського законодавства; характерні риси банківського права.
Питання для самоконтролю
1. Нормами яких галузей права регулюється банківська діяльність? Назвіть основні з них.
2. Розкрийте визначення та зміст категорії методу правового регулювання стосовно банківського права.
3. Які методи правового регулювання застосовуються при регулюванні банківської діяльності? У чому полягають відмінності між методами правового регулювання адміністративного, фінансового і цивільного права?
4. Чи можна говорити про прецедентне право у сфері банківських правовідносин? Обґрунтуйте відповідь.
5. Окресліть та проаналізуйте основні тенденції щодо визначення предмету та методу банківського права.
6. Які шляхи подальшого вдосконалення банківського законодавства?
Рекомендована навчальна і методична література
Основна література[1]:
1. Банківське право: Навчальний посібник. Кол. авт.: Жуков А.М., Іоффе А.Ю., Кротюк В.Л., Пасічник В.В., Селіванов А.О. та інші / За заг. ред. А.О.Селіванова. – К.: ІнЮре, 2000. – 384 с.
2. Заверуха І.Б. Банківське право: Посібник для студентів. – Л.: Астролябія, 2002. – 222 с.
3. Орлюк О.П. Банківське право: Навч. посібник. – К.: Юрінком Інтер, 2005. – 376 с.
4. Касові операції, готівкові та безготівкові розрахунки в Україні [Текст]. – К. : Юридична компанія "БЕСТ і Ко", 2010. – 232 с.
5. Валютне регулювання та валютний контроль в Україні [Текст]. №14. – К. : Юридична компанія "БЕСТ і Ко", 2010. – 183 с.
6. Чернадчук Т.О. Основи валютного права України: навчальний посібник / Т.О. Чернадчук. – Суми: Університетська книга, 2009. – 301 с.
7. Олейник О.М. Основы банковского права: Курс лекций. – М.: Юристъ, 1997. – 424 с.
8. Орлюк О.П. Банківська система України. Правові засади організації. – К.: Юрінком Інтер, 2003. – 240 с.
9. Лагутін В.Д. Кредитування: теорія і практика: Навч. посібн. – 3-е вид., перероб. і доп. – К.: Знання, 2002. – 215 с.
10. Закон України “Про банки і банківську діяльність”: Науково-практичний коментар / За заг. ред. В.С. Стельмаха. – К.: Ін Юре, 2006. – 520 с.
11. Рибіна Л.О. Безготівкові розрахунки. – Суми: Довкілля, 2002. – 236 с.
Нормативно-правові акти:
1. Конституція України. Прийнята на 5 сесії Верховної Ради України 28 червня 1996 р. // Урядовий кур’єр. – 1996. – № 35.
2. Про банки і банківську діяльність: Закон України від 07 грудня 2000 р. № 2121-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 2001. – № 5-6. – Ст. 30.
3. Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом: Закон України від 28 листопада 2002 р. № 249-IV (із змінами).
4. Про застосування реєстраторів розрахункових операцій у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг: Закон України від 1 травня 2000 р. № 1776-ІІІ // Відомості Верховної Ради України. – 1995. – № 28. – Ст. 205.
5. Про кредитні спілки: Закон України від 20 грудня 2001 р. № 2908-ІІІ // Офіційний вісник України. – 2002. – № 3. – Ст. 79.
6. Про лізинг: Закон України від 16 грудня 1997 р. № 723/97- ВР // Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 16. – Ст. 68. (із змінами, внесеними Законом від 14 січня 1999 р.).
7. Про Національний банк України: Закон України від 20 травня 1999 р. № 679-ХІV // Відомості Верховної Ради України. – 1999. – № 29. – Ст. 238.
8. Про обіг векселів в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 р. // Урядовий кур’єр. – 2001. – 04 квітня.– № 78.
9. Про платіжні системи та переказ грошей в Україні: Закон України від 05 квітня 2001 р. № 2371-ІІІ // Урядовий кур’єр. – 2001. – 16 травня. – № 84.
10. Про тимчасове виконання обов’язків посадових осіб, яких призначає на посаду за згодою Верховної Ради Президент України або Верховна Рада за поданням Президента України: Закон України від 10 грудня 1997 р. № 709/97 // Відомості Верховної Ради України. – 1998. – № 14. – Ст. 59.
11. Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг: Закон України від 12 липня 2001 р. № 2664-ІІІ // Офіційний вісник України. – 2001. – № 32. – Ст. 1457.
12. Щодо програм страхування депозитів: Директива Європейського економічного співтовариства № 94/19 від 30 травня 1994 р.
13. Про іпотеку: Закон України від 05 чеврня 2003 р. № 898-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 28 (25.07.2003). – Ст. 1362.
14. Про іпотечне кредитування, операції з консолідованим іпотечним боргом та іпотечні сертифікати: Закон України від 19 червня 2003 р. № 979-IV //Офіційний вісник України. – 2003. – № 30 (08.08.2003). – Ст. 1526.
15. Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю: Закон України від 19 червня 2003 р. № 978-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 30 (08.08.2003). – Ст.1525.
16. Про заставу: Закон України від 02 жовтня 1992 р. № 2654-XII // Відомості Верховної Ради України. – 1992. – № 47 (24.11.92). – Ст.642.
17. Про оцінку майна, майнових прав та професійну оціночну діяльність в Україні: Закон України від 12 липня 2001 р. № 2658-III // Офіційний вісник України. – 2001. – № 34 (07.09.2001). – Ст. 1577.
18. Про забезпечення вимог кредиторів та реєстрацію обтяжень: Закон України від 18 листопада 2003 р. № 1255-IV // Офіційний вісник України. – 2003. – № 52. – Ст. 2734.
19. Кредитна угода про позику на розвиток підприємств між Україною та Міжнародним банком реконструкції та розвитку від 27.06.1996р.: ратифікована Законом України “Про ратифікацію Кредитної угоди між Україною та Міжнародним банком реконструкції та розвитку про позику на розвиток підприємств” від 11 липня 1996 р. № 309/96-ВР // Урядовий кур'єр. – 1996. – 18 липня. – № 132-133.
20. Про заходи щодо зміцнення банківської системи України та підвищення її ролі у процесах економічних перетворень: указ Президента України № 893 від 14 липня 2000 р. // Урядовий кур’єр. – 2000. – 22 липня. – № 131.
21. Про заходи щодо захисту прав фізичних осіб-вкладників комерційних банків: указ Президента України № 996/98 від 10 вересня 1998 р.
22. Про застосування штрафних санкцій за порушення норм з регулювання обігу готівки: указ Президента України № 436/95 від 12 червня 1995 р. // Урядовий кур’єр. – 1995. – 15 червня.
23. Про заходи щодо нормалізації платіжної дисципліни в народному господарстві України: указ Президента України № 227/95 від 16 березня 1995 р.
24. Перелік окремих форм та умов проведення діяльності у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг, яким дозволено проводити розрахункові операції без застосування реєстраторів розрахункових операцій з використанням розрахункових книжок та книг обліку розрахункових операцій: постанова Кабінету Міністрів України № 1336 від 23 серпня 2000 р. (із змінами та доповненнями).
25. Положення про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб: постанова Кабінету Міністрів України та Національного банку України № 70 від 21 січня 1999 р.
26. Порядок надання молодим громадянам пільгових довгострокових кредитів для здобуття освіти у вищих навчальних закладах за різними формами навчання незалежно від форм власності: постанова Кабінету Міністрів України № 844 від 27 травня 2000 р.
27. Про систему валютного регулювання і валютного контролю: декрет Кабінету Міністрів України № 15-93 від 19 лютого 1993 р. // Урядовий кур'єр. – 1993. – 6 березня. – № 35.
28. Про Положення про Державну комісію з регулювання ринків фінансових послуг України: указ Президента України № 292/2003 від 04 квітня 2003 р. (із змінами та доповненнями, внесеними указом Президента України № 280/2004 від 05 березня 2004 р.) // Урядовий кур'єр. – 2003. – 16 квітня. – № 71.
29. Порядок погодження територіальними управліннями Національного банку України статутів або змін до статутів кредитних спілок з питань кредитування та розрахунків: постанова Правління Національного банку України № 133 від 09 квітня 2002 р.
30. Положення про порядок надання небанківським фінансовим установам генеральних ліцензій на здійснення валютних операцій: постанова Правління Національного банку України № 297 від 09 червня 2002 р.
31. Положення про порядок видачі банкам банківських ліцензій, письмових дозволів та ліцензій на виконання окремих операцій: постанова Правління Національного банку № 275 від 17 липня 2001 р. (зі змінами) // Офіційний вісник України. – 2001. – № 34 (07.09.2001). – Ст. 1601.
32. Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень: постанова Правління Національного банку № 375 від 31 серпня 2001 р. (зі змінами та доп.).
33. Положення про особливості ліцензування, регулювання та аналізу діяльності спеціалізованих розрахункових (клірингових) банків: постанова Правління Національного банку України № 159 від 31 березня 1999 р.
34. Положення про порядок створення і державної реєстрації банківських об'єднань: постанова Правління Національного банку України № 377 від 31 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 43 (09.11.2001). – Ст. 1936.
35. Про затвердження Положення про застосування Національним банком України заходів впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства: Постанова Правління Національного банку України № 369 від 28 серпня 2001 р. (додатково див. Лист НБУ № 43-111/4631-7306 від 01 листопада 2000 р.) // Офіційний вісник України. – 2001. – № 41.
36. Про затвердження Інструкції про порядок регулювання та аналіз діяльності комерційних банків: постанова Правління Національного банку України № 368 від 28 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 40 (19.10.2001). – Ст.1813.
37. Положення про порядок накладення штрафів на керівників банків та інших фінансово-кредитних установ у разі невиконання ними законних вимог Національного банку України щодо усунення порушень банківського законодавства, нормативно-правових актів Національного банку України: постанова Правління Національного банку України № 94 від 09 березня 2000 р.
38. Про затвердження переліків і тарифів банківських операцій (послуг), що надаються установами та територіальними управліннями Національного банку України за операціями (послугами), пов’язаними з діяльністю клієнтів і банків-кореспондентів Національного банку України: постанова Правління НБУ № 311 від 08 серпня 2000 р.
39. Перелік тарифів на послуги з інкасації та перевезення банкнот, монет, інших цінностей, що здійснюються установами та територіальними управліннями НБУ для клієнтів і банків - кореспондентів Національного банку України: постанова Правління Національного банку України № 311 від 08 сепня 2000 р.
40. Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах: постанова Правління НБУ від 12.11.2003 р. N 492 (в ред.. станом на 03.08.2012 р. № 327).
41. Про встановлення граничної суми готівкового розрахунку: постанова Правління НБУ від 09.02.2005 р. N 32.
42. Положення про ведення касових операцій у національній валюті в Україні: постанова Правління НБУ від 15 грудня 2004 р. N 637.
43. ПОЛОЖЕННЯ про ведення касових операцій в підрозділах національного оператора поштового зв'язку: наказ Міністерства транспорту та зв'язку України від 24 квітня 2007 р. N 346.
44. Інструкція з організації інкасації коштів та перевезення валютних цінностей у банківських установах в Україні: постанова Правління Національного банку України від 14 лютого 2007 р. N 45 // Офіційний вісник України, 2007, N 17 (16.03.2007), ст. 668.
45. Інструкція про касові операції в банках України: постанова Правління Національного банку України № 337 від 14 серпня 2003 р. (зареєстровано в Міністерстві юстиції України 05 вересня 2003 р. за № 768/8089) // Офіційний вісник України. – 2003. – № 37. – Ст. 1999.
46. Про затвердження типових форм первинного обліку касових операцій: наказ Міністерства статистики України № 51 від 15 лютого 1996 р. // Бізнес - Бухгалтерія. Право. Податки. Консультації. Збірник систематизованого законодавства. – 2003. – № 4.
47. Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами: постанова Правління НБУ від 03.12.2003 р. N 516 (в ред. на 09.11.2011 р. № 389).
48. Про Тимчасовий порядок формування комерційними банками фонду страхування вкладів фізичних осіб: постанова Правління Національного банку України № 125 від 28 травня 1996 р.
49. Класифікатор іноземних валют та банківських металів: постанова Правління Національного банку України № 378 від 02 жовтня 2002 р. // Офіційний вісник України. – 1998. – № 7 (05.03.98). – Ст. 274.
50. Порядок купівлі фізичними особами-резидентами іноземної валюти на міжбанківському ринку України: постанова Правління Національного банку України № 245 від 23 вересня 1996 р.
51. Правила використання готівкової іноземної валюти на території України: постанова Правління Національного банку України № 119 від 26 березня 1998 р. // Офіційний вісник України. – 1998. – № 15 (30.04.98). – Ст. 574.
52. Правила здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України: постанова Правління Національного банку України № 127 від 18 березня 1999 р. (із змінами, внесеними Постановою Правління Національного банку України № 166 від 17 квітня 2001 р.) // Офіційний вісник України. – 1999. – № 12 (09.04.99). – Ст.486.
53. Положення про валютний контроль: постанова Правління Національного банку України № 49 від 08 лютого 2000 р. // Офіційний вісник України. – 2000. – № 14 (21.04.2000). – Ст. 573.
54. Правила надання фізичним і юридичним особам - резидентам (крім уповноважених банків України) і нерезидентам індивідуальних ліцензій та спеціальних дозволів на переміщення валюти України, іноземної валюти, платіжних документів (іменних, дорожніх чеків), банківських металів через митний кордон України та внесення змін до Інструкції про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України: постанова Правління НБУ № 305 від 31 липня 2001 р.
55. Правила здійснення переказу іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та отримання фізичними особами в Україні переказаної ними з-за кордону інвалюти та про внесення змін в нормативно-правові акти НБУ: постанова Правління Національного банку України № 18 від 17 січня 2001 р.
56. Інструкція про переміщення валюти України, іноземної валюти, банківських металів, платіжних документів, інших банківських документів і платіжних карток через митний кордон України: постанова Правління Національного банку України № 283 від 12 липня 2000 р. // Офіційний вісник України. – 2000. – № 31 (18.08.2000). – Ст. 1320.
57. Правила здійснення операцій на міжбанківському валютному ринку України: постанова Правління Національного банку України № 127 від 18 березня 1999 р. (постанова станом на 17 вересня 2003 р. № 400) // Офіційний вісник України. – 1999. – № 12 (09.04.99). – Ст. 486.
58. Положення про міжбанківські розрахунки в Україні: постанова Правління Національного Банку України № 414 від 08 жовтня 1998 р.
59. Інструкція про міжбанківські р озрахунки в Україні: постанова Правління Національного Банку України № 621 від 27 грудня 1999 р.
60. Інструкція про міжбанківський переказ грошей в Україні в національній валюті: постанова Правління Національного банку України № 110 від 17 квітня 2004 р. // Офіційний вісник України. – 2004. – № 16 (07.05.2004). – Ст. 1123.
61. Правила здійснення переказу іноземної валюти за межі України за дорученням фізичних осіб та отримання фізичними особами в Україні переказаної ними з-за кордону інвалюти та про внесення змін в нормативно-правові акти НБУ: постанова Правління Національного банку України № 18 від 17 січня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 6 (23.02.2001). – Ст. 245.
62. Порядок встановлення і використання офіційного обмінного курсу гривні до іноземних валют: постанова Правління Національного Банку України № 129 від 18 березня 1999 р. (із змінами від 06 березня 2001 р.).
63. Інструкція про порядок організації та здійснення валютно-обмінних операцій на території України: постанова Правління Національного банку України від 12 грудня 2002 р. № 502 від 12 грудня 2002 р. // Офіційний вісник України. – 2003. – № 4. – Ст.150.
64. Положення про впровадження пластикових карток міжнародних платіжних систем у розрахунках за товари, надані послуги та при видачі готівки: постанова Правління Національного банку України № 37 від 24 лютого 1997 р. // Офіційний вісник України. – 1997. – № 13. – Ст. 88.
65. Положення про порядок емісії платіжних карток і здійснення операцій з їх застосуванням: постанова Правління Національного банку України № 367 від 27 серпня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 47 (07.12.2001). – Ст. 2105.
66. Про організацію розрахунків за банківськими платіжними картками: постанова Правління Національного банку України № 135 від 23 березня 1999 р. // Офіційний вісник України. – 1999. – № 14 (23.04.99). – Ст. 584.
67. Про застосування Національної системи масових електронних платежів: лист НБУ № 24-112/611-8439 від 19 жовтня 1999 р.
68. Про введення пілотажного проекту Національної системи масових електронних платежів: постанова Правління НБУ № 352 від 07 вересня 2000 р.
69. Про розрахунки із застосуванням платіжних карток міжнародної платіжної системи VІSA Іnternatіonal: постанова Правління Національного Банку України № 490 від 20 листопада 1998 р.
70. Правила проведення закритих кредитних аукціонів з продажу кредитів Національного банку України: постанова Правління Національного банку України № 97 від 20 травня 1994 р.
71. Про кредитування: постанова Правління Національного банку України № 246 від 28 вересня 1995 р. // Бюлетень законодавства і юридичної практики України. – 2001. – № 5 .
72. Положення про порядок здійснення консорціумного кредитування: постанова Правління Національного банку України № 37 від 21 лютого 1996 р.
73. Положення про єдину інформаційну систему “Реєстр позичальників”, затв. постановою Правління Національного банку України № 245 від 27 червня 2001 р. // Офіційний вісник України. – 2001. – № 30 (10.08.2001). – Ст. 1363.
74. Положення про Єдиний реєстр заборон відчуження об’єктів нерухомого майна: наказ Міністерства юстиції України № 31/5 від 09 червня 1999 р. // Офіційний вісник України. – 1999. – № 24 (02.07.99). – Ст. 1127.
75. Про надання мікрокредитів за рахунок коштів кредитної лінії Європейського банку реконструкції та розвитку: постанова Правління Національного банку України № 520 від 26 жовтня 1999 р.
76. Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків: постанова Правління Національного банку України № 279 від 06 липня 2000 р. // Офіційний вісник України. – 2000. – № 32 (25.08.2000). – Ст. 1378.
77. Положення про здійснення банками фінансового моніторингу: постанова Правління Національного банку України № 189 від 14 травня 2003 р.
78. Банківський нагляд. Функції банківського нагляду Національного банку України: затв. Правлінням Національного банку України від 12 червня 1993 р., протокол № 39 // Збірник нормативних актів Національного банку України (1992-1993). – Київ, 1995.
79. Методичні вказівки щодо інспектування комерційних банків та банківських установ України для банківських інспекторів: постанова Правління Національного банку України № 344 від 30 грудня 1996 р.
80. Про напрями стабілізації та підвищення надійності банківської системи України і поліпшення роботи банківського нагляду Національного банку України: постанова Правління Національного банку України № 180 від 09 липня 1997 р.
81. Про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України: постанова Правління Національного банку України № 114 від 20 березня 1998 р.
82. Про організацію внутрішнього аудиту в комерційних банках України: постанова Правління Національного банку України № 114 від 20 березня 1998 р. // Все о бухучете. – 1998. – 17 июня. – № 53 (235).
83. Про роботу департаменту безвиїзного нагляду національного банку України щодо удосконалення системи внутрішнього та зовнішнього аудиту в комерційних банках: постанова Національного Банку України № 443 від 18 грудня 1997 р.
84. Положення про службу банківського нагляду Національного банку України: наказ Голови Національного банку України № 110 від 12 липня 1994 р.
85. Положення про порядок визначення та застосування комплексної рейтингової оцінки банків за системою CAMEL(S): постанова Правління Національного банку України № 246 від 25 червня 1998 р.
86. Інструкція про вимоги з організації охорони установ банків України: постанова Правління Національного Банку України № 134 від 28 березня 2001 р.
87. Положення про організацію бухгалтерського обліку та звітності в банках України: постанова Правління Національного банку України № 566 від 30 грудня 1998 р. (із змінами та доповненнями).
88. Порядок ведення касових операцій підприємствами зв'язку України: наказ Державного комітету зв'язку України № 26 від 02 лютого 1998 р. // Офіційний вісник України. – 1998. – № 35 (17.09.98). – Ст. 1320.
89. Інструкція про порядок інкасації Службою інкасації, охорони грошових знаків і цінних паперів, що перевозяться, Державної служби охорони при МВС України: наказ Міністерства внутрішніх справ України № 643 від 23 вересня 1997 р.
90. Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів вкладникам банків у разі їх ліквідації: постанова Правління Національного банку України № 8 від 11 січня 2001 р.
91. Перелік окремих форм діяльності у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг, специфіка котрих дозволяє здійснювати розрахунки із споживачами без застосування ЕККА з використанням товарно-касових книг: наказ Міністерства економіки України № 24 від 12 березня 1998 р.
92. Положення про порядок реєстрації та застосування електронно-касових апаратів для розрахунків готівкою у сфері торгівлі, громадського харчування та послуг: наказ Державної податкової адміністрації України № 343 від 18 вересня 1997 р.
93. Положення про списання та розстрочку податкового боргу платників податків у зв’язку з відміною картотеки: наказ Державної податкової адміністрації України від 01 травня 2001р. № 81 // Бухгалтерія. – 2001. – № 15/1 (430).
94. Щодо надання кредиту в іноземній валюті: лист Національного Банку України № 200 від 18 жовтня 1994 р.
95. Щодо надання кредитів комерційними банками фізичним особам: лист Міністерства економіки України № 39-36/268 від 28 березня 1997 р.
96. Про врегулювання внутрішньо-системних розрахунків: лист Національного банку України № 17217/357-2717 від 14 червня 1994 р.
97.1.О некоторых вопросах практики решения споров, связанных с заключением и выполением кредитных договоров: постановление Пленума Высшего Арбитражного (Хозяйственного) суда № 02-5/706 от 06 октября 1994 г. // Бизнес. – 1994. – № 43 (38).
98.97. Про практику застосування судами України законодавства щодо порушення правил про валютні операції: постанова Пленуму Верховного суду України від 17 квітня 1997 р. // Право України. – 1997. – № 8.