Тема 10. Государственное регулирование экономики

Задания для обсуждения

1. В 1997 г. Мировой банк опубликовал отчет «Государство в меняющемся мире», где рассмотрел положительные черты и недостатки государственного регулирования в разных странах за последние 50 лет.

Основной вывод доклада таков. Эффективное государство жизненно необходимо для экономического процветания, развития образования и здравоохранения, уменьшения социального неравенства. Однако авторы доклада считают, что роль государства не должна сводиться к непосредственному участию в экономическом росте, как это было в практике «нового курса» Ф.Рузвельта и в кейнсианском учении. Государство, по их мнению, призвано выступать в качестве гаранта:

- основ законности;

- стабильности политического и экономического положения в странах;

- социального обеспечения и образования населения;

- защиты окружающей природной среды.

Согласны ли вы с данным мнением?

2. Лауреат Нобелевской премии по экономике Василий Леонтьев (США) при разъяснении студентам, как действует национальная экономика, сравнил ее с яхтой, находящейся в море. «Чтобы дела шли хорошо, нужен ветер — это заинтересованность. Руль — государственное регулирование. У американской экономики слабый руль. Нельзя делать так, как говорил Рейган: поднимите паруса, пусть их наполнит ветер, и идите в кабину коктейль пить. Так нас и на скалы вынесет, разобьет яхту вдребезги... Я думаю, что более правильно делают японцы. У них, конечно, есть частная инициатива, но и государство играет большую роль, влияя на развитие экономики в лучшем направлении. Из всех капиталистических стран, у которых в настоящее время можно чему-то поучиться, я бы выбрал не США, а Японию».

Кстати, Япония имеет более чем 30-летний опыт общегосударственного планирования в условиях рыночного хозяйства. Здесь регулярно составляются средне- и долгосрочные программы социально-экономического развития, которые являются индикативными (рекомендательными) и безадресными. На практике большинство компаний в значительной степени строит свою производственно-коммерческую деятельность, исходя из прогнозов и рекомендаций общего плана.

Прав ли, на Ваш взгляд, В. Леонтьев?

3. «Задача банка заключается в надежном обеспечении клиентов суммами, которые они внесли на свой счет, по первому требованию, поэтому банк должен держать в резерве 80—90% суммы депозитов».

«Задача банка заключается в осуществлении быстрого оборота средств, поэтому банк должен держать в резерве около 1-1,5% депозитов».

Оцените оба мнения.

4. Верны ли следующие утверждения:

а) «Банк при обязательной резервной норме 20%, имея сумму депозитов в 1000 долл., может создать новые деньги только на сумму 200 долл.»?

б) «Чем меньше потребность населения в наличных деньгах по сравнению с потребностью в банковских депозитах, тем меньше возможность создания денег банками»? Поясните.

5. Почему банки стремятся держать минимальные избыточные резервы? Как наличие избыточных резервов влияет на способность банков создавать деньги? Что в связи с эти может предпринять по отношению к обязательной резервной норме Центральный банк в условиях инфляции?

6. Какие формы кредитных отношений используются в каждом из ниже перечисленных случаев:

а) молодая семья берет кредит в банке сроком на несколько лет для покупки мебели;

б) государство выпускает облигационный заем для частичного погашения дефицита государственного бюджета;

в) завод по производству автомобильных двигателей поставляет автомобильному заводу партию своего товара с отсрочкой платежа;

г) в целях привлечения дополнительных финансовых средств текстильное предприятие выпустило акции, которые приобретаются другими хозяйствующими субъектами, выступающими в данном случае в роли кредиторов?

В случаях (в) и (г) кредитором и должником выступают предприятия. Какое, тем не менее, существует различие между этими двумя формами кредита?

7. Представьте себя на месте директора предприятия. Вам необходимо получить в ближайшее время крупную сумму денег для выплаты заработной платы работникам. Какую форму кредита Вы будете использовать: коммерческий? банковский? межхозяйственный? Обоснуйте свой ответ.

8. Каким образом повышение процентной ставки может повлиять на норму резервирования депозитов и соотношение наличность-депозиты? Если принять во внимание этот эффект, как будет выглядеть в этом случае кривая предложения денег?

9. Как Вы считаете: верны ли следующие утвержденияо внутреннем и внешнем долге государства.

а) Продавая государственные облигации иностранцам для финансирования будущих расходов, государство накладывает определенное бремя на будущие поколения страны.

б) Растущий внешний спрос на американские государственные облигации, вызванные более высокой процентной ставкой в США, увеличивает внешний долг США и уменьшает валютный курс доллара.

в) Более точную характеристику внешнего долга страны дает не его абсолютная величина, а отношение её к объему валового национального дохода.

10. Воспользовавшись данными таблицы, проанализируйте динамику и структуру государственного долга России (в 1995 г. долг бывших союзных республик, который взяла на себя Россия, составляли 104 млрд. долл., а задолженность иностранных государств России – 94 млрд. долл.).

Каковы доли внутреннего и внешнего государственных долгов в России по годам рассматриваемого периода? Каковы темпы роста государственного долга? Каково соотношение ВВП и государственного долга России?

Внутренний (трлн. руб.) и внешний (млрд. долл.) долги России	1989г.	1995г.	1996г.	1997г.	2000г. (по состоянию на 1 января)
ВВП в текущих ценах		1540,5	2145,7	2521,9
ВВП в ценах 1993 г.		615,5	585,3	587,6	587,8
Государственный долг на конец года		235,1
Внутренний долг		88,4	196,7	372,6
Внешний долг		130 (с учетом %)	120,4	127,4	179,7
в том числе:
долг бывшего СССР, принятый РФ				102,3	97,7
по кредитам от иностранных государств					10,2
от иностранных коммерческих банков и фирм				0,3	8,2
от международных финансовых организаций (МВФ, МБРР и проч.)			11,4	15,8	19,2

11. Различают понятия активного и пассивного дефицита бюджетов. Поясните сущность этих категорий, раскрыв причины возникновения каждого из типов дефицитов бюджетов. Как в связи с этим можно классифицировать дефицит государственного бюджета в России в 1995 г., если недопоступления в бюджет по всем доходам составили 13%?

12. Укажите, какие из перечисленных ниже методов государственного регулирования относятся к числу экономических, а какие – административных:

1) прекращение выдачи лицензий на производство медицинских препаратов;

2) изменение учетной ставки;

3) изменение размеров минимальных резервов;

4) принято постановление, в соответствии с которым предприятия общественного питания обязаны осуществлять льготное обслуживание инвалидов и пенсионеров;

5) разрешено ускоренное амортизационное списание основного капитала;

6) осуществляется государственное регулирование в тех отраслях, где частный капитал неэффективен;

7) введение налога на добавленную стоимость;

8) установление фиксированных цен на товары и услуги.

13.Укажите, какие из перечисленных ниже методов государственного регулирования относятся к прямым, а какие – к косвенным:

1) планирование цен;

2) установление минимальной и максимальной цены;

3) введение жестких ставок акцизов;

4) индикативное планирование;

5) консервация части природных ресурсов, исключающая любые формы их коммерческой эксплуатации;

6) выделение природных зон с запретом для определенных видов производственной деятельности;

7) запрещение экологически вредных технологий;

8) определение минимальной заработной платы;

9) установление пособий по безработице;

10) лицензирование экспорта;

11) контроль со стороны государства над импортом товаров;

12) изменение нормы обязательных резервов;

13) ставка межбанковского кредита;

14) операции Центробанка с государственными облигациями на открытом рынке ценных бумаг;

15) установление структуры расходов государственного бюджета;

16) управление государственным долгом;

17) предоставление налоговых льгот, разработка и осуществление целевых программ;

18) предоставление целевого товарного кредита;

19) выдача гарантий коммерческим банкам под целевые кредиты;

20) прямые зарубежные инвестиции;

21) регулирование валютного курса;

22) таможенное налогообложение;

23) введение квот;

24) проценты по государственным облигациям.

14. Государство играет позитивную роль в регулировании процессов, связанных с «экстернальными эффектами» и с «интернальными эффектами». Какие методы регулирования при этом используются? Приведите примеры такой деятельности государства.

15.Какие из перечисленных ниже налогов относятся к прямым, какие — к косвенным:

а) индивидуальный подоходный налог; б) акцизы; в) таможенные пошлины; г) налог с продаж; д) налог на прибыль корпораций?
Объясните критерий деления.

16. Иногда налоги на наследство и дарение осуждают как «несправедливые», т. к. они не дают возможность свободно распоряжаться своей собственностью. Согласны ли Вы с подобной точкой зрения?

17. Какие из перечисленных акцизов легче переложить на потребителей:

а) акцизы на бензин;

б) акцизы на табак;

в) акцизы на театральные билеты?
Объясните свой ответ.

18. Если мы наблюдаем бюджетный дефицит в условиях полной занятости, о каком бюджетном дефиците мы говорим: о структурном или о циклическом?

Что представляет собой фактический бюджетный дефицит?

19. Можно ли сказать, что существование бюджетного дефицита всегда наносит вред экономическому развитию страны?

20. Какой вид бюджетного дефицита напрямую зависит от деятельности правительства в фискальной области: структурный дефицит или циклический дефицит? Поясните свой ответ.

21. В условиях экономического спада существует бюджетный дефицит. Какой способ финансирования бюджетного дефицита будет более стимулирующим: создание новых денег или займы у населения? Почему?

22. Какой способ финансирования дефицита бюджета лучше использовать в инфляционной экономике? С какими проблемами сталкивается экономика в данном случае?

23. «Чем ниже коэффициент Джини, тем в большей степени мы можем утверждать, что распределение доходов осуществляется в условиях совершенной конкуренции». Вы согласны с этим утверждением? Аргументируйте свой ответ.

24. Как отразится на конфигурации кривой Лоренца социальная политика государства, направленная на увеличение трансфертов для малообеспеченных семей и повышение ставок налогообложения доходов наиболее обеспеченной группы семей?

25. Как бы Вы прокомментировали следующее утверждение американского экономиста П. Хейне: «Поскольку в действительности доход не распределяется, он, по существу, не может и перераспределяться. ...Самое большое, что может сделать государство — это изменить правила игры в надежде обеспечить более желанный результат». Почему же мы продолжаем использовать выражение «государственная политика перераспределения доходов»?

26. Часто в Российской периодической экономической литературе по проблемам перераспределения доходов можно встретиться с утверждением, что целью трансферта является сам трансферт. Вы согласны с этим утверждением?

Задачи

1. На основе данных, приведенных в таб., проанализируйте процесс расширения кредита и роль коммерческих банков в увеличении предложения денег. Заполните строки последнего столбца, рассчитав количество денег, которое банк может предоставить в кредит (или вновь создаваемые деньги).

Банк	Депозиты, полученные банком	Обязатель-ные резервы	Избыточные резервы	Количество денег, которое банк может дать в ссуду
Банк А
Банк В
Банк С		12,8
Банк Д	52,2	10,24

2. Обязательная резервная норма — 2%. Коммерческий банк покупает у Центрального банка облигации на сумму 2 млн. руб. Что происходит с суммой банковских депозитов?

3. Суммарные резервы коммерческого банка составляют 220млн руб. Депозиты равны 950 млн. руб. Обязательная норма резервирования депозитов составляет 20%. Как может измениться предложение денег, если банк решит использовать все свои избыточные резервы для выдачи ссуд?

4.Норма обязательных резервов равна 20%. Коммерческий банк хранит еще 5% от суммы депозитов в качестве избыточных резервов. Величина депозитов составляет 10000. Какую максимальную сумму банк может использовать для выдачи ссуд?

5. Центральный Банк покупает государственные облигации у коммерческих банков на сумму 100 млн. Как может измениться предложение денег, если коммерческие банки полностью используют свои кредитные возможности, при условии, что норма резервирования депозитов составляет 0,1 (10%).

6. В стране действует следующая шкала налогообложения доходов:

Ставка, в %
Доход, тыс. долл.	20-30	31-50	51 и более

За текущий период уровень цен и номинальные доходы выросли в два раза. Рассчитайте суммарную величину подоходного налога с трех физических лиц, имевших следующие номинальные доходы: 20, 40 и 60 тыс. долл.

а) до повышения уровня цен;

б) после роста уровня цен.

Какие выводы Вы можете сделать, сопоставив две рассчитанные суммы?

7. Рассмотрите данные таблицы:

Доход	Налог	Средняя налоговая ставка	Предельная налоговая ставка

Рассчитайте на основе данных таблицы средние и предельные налоговые ставки. Каким является данный налог: прогрессивным, пропорциональным или регрессивным?

8. Предложение денег в экономике увеличилось на 40 млрд. руб. Известно, что увеличение денежной массы на 20 млрд. снижает ставку процента на 1 процентный пункт, а каждый процентный пункт снижения ставки стимулирует дополнительные инвестиционные расходы в 30 млрд. руб. Мультипликатор расходов равен 2,5. Как изменится реальный ВВП? (уровень безработицы таков, что увеличение совокупного спроса не вызывает роста цен):

а) увеличится на 60 млрд.; б) снизится на 150 млрд.;

в) увеличится на 75 млрд.; г) увеличится на 150 млрд.

9. Резервы коммерческих банков составляют 40 млрд. Норма обязательных резервов равна 10%, а коэффициент депонирования составляет 0,35. Чему равно предложение денег?

а) 400 млрд.; б) 540 млрд.; в) 260 млрд.; г) 640 млрд.

10. Норма резервов равна 0,25. С помощью операций на открытом рынке Центральный Банк может увеличить предложение денег максимум на 440 млрд. руб. В этом случае он должен:

а) выкупить облигации на сумму 1760 млрд. руб.;

б) продать облигации на сумму 110 млрд. руб.;

в) выкупить облигации на сумму 110 млрд. руб.;

г) продать облигации на сумму 440 млрд. руб.

11. Норма обязательных резервов составляет 5%. Расходы государства превысили его доходы на 20 млрд. руб. Дефицит был профинансирован долговым способом. Центральный Банк через операции на открытом рынке выкупил четвертую часть облигаций. Как могло максимально измениться предложение денег, если известно, что 3% суммы, полученной от продажи облигаций, коммерческие банки сохранили в виде избыточных резервов, а на
остальную сумму предоставили кредиты:

а) предложение денег могло сократиться на 400 млрд. руб.;

б) предложение денег могло возрасти на 97 млрд. руб.;

в) предложение денег могло возрасти на 100 млрд. руб.;

г) предложение денег могло увеличиться на 91 млрд. руб.

12. Соотношение наличность-депозиты (сr) равно 10%, величина депозитов (D) составляет 100 млрд. руб., тогда предложение денег равно:

а) 10 млрд. руб.; б) 90 млрд. руб.; в) 110 млрд. руб.;

г) нельзя определить из-за отсутствия данных.

13.Норма обязательных резервов равна 12%, избыточные резервы составляют 3% от суммы депозитов. Если общая величина резервов равна 45 млрд. руб., а наличность составляет 150 млрд. руб., то размер депозитов равен:

а) 300 млрд. руб.; б) 375 млрд. руб.; в) 363,75 млрд. руб.; г) 225 млрд. руб.

14. Предположим, что норма обязательных резервов равна 0,15. Величина депозитов коммерческого банка составляет 15 000. Банк может выдать ссуды объемом не более 12 150. Каковы избыточные резервы банка в процентах от депозитов?

15. Правительство получило кредит от международных финансовых организаций в размере 10 млрд. долл. по годовой ставке 8% сроком на 7 лет. Эти средства предполагаются использовать на инвестирование промышленности. Инвестиционные проекты будут осуществляться в течение 2 лет. (Величина ВВП, производимого в стране, равна 2600,5 млрд. руб.). (1доллар = 25 рублей).

а) Каким должен быть прирост ВВП страны, чтобы за 7 лет можно было полностью погасить долг?

б) Как измениться решение задачи, если из 10 млрд. долл. предоставленного кредита 1 млрд. долл. будет использован на социальные программы и 1 млрд. долл. – на выполнение внешних обязательств страны?

16. Величина государственного долга до начала года составляет 300 млрд. долл. Номинальные государственные расходы без платежей по обслуживанию долга на конец года равны 40 млрд. долл., уровень цен в течение года возрос на 5%, номинальная ставка процента – 10%, номинальные налоговые поступления – 50 млрд. долл. Рассчитайте величину номинальных процентных платежей по обслуживанию долга, реальную величину государственного долга, бюджетный дефицит на начало следующего года.

17. Предположим, что государственные закупки равны 500, налоговая функция имеет вид Т=0,4Y, функция трансфертов F=0,2Y, уровень цен Р=1. Федеральный долг D=1000 при ставке процента R=0,1. Реальный объем производства равен 2000, а потенциальный составляет 2500.

а) Является ли сальдо госбюджета положительным или отрицательным?

б) Какова величина структурного дефицита госбюджета?

в) Какова величина циклического дефицита госбюджета?

18. Допустим, что первоначально госбюджет сбалансирован и в экономике действует система пропорционального налогообложения. Если автономные инвестиции возрастают, то, при прочих равных условиях, увеличится равновесный уровень дохода и возникает бюджетный дефицит.

а) да; б) нет.

19. Правительство получило иностранный заем в размере 1 млрд. долл. по годовой ставке 8%. Эти средства вкладываются в инвестиционные проекты, которые позволяют получить ежегодный прирост ВВП в размере 300 млн. долл. в течение нескольких последующих лет. Рассчитайте:

а) в каком размере увеличится государственный долг?

б) вырастет ли чистое долговое бремя, налагаемое на граждан данной страны?

в) через сколько лет страна сможет погасить этот долг?

20. Экономика описана следующими данными: реальная ставка процента равна 3%, темп роста реального ВВП равен 7%, соотношение долг/ВВП составляет 50%, а первичный дефицит государственного бюджета составляет 5% от ВВП. Рассчитайте, будет ли соотношение долг/ВВП возрастать или снижаться?

21. Экономика стран А иВ описана следующими данными:

	Страна А	Страна В
Величина государственного долга на начало финансового года (в млн. долл.)
Номинальные государственные расходы (на конец финансового года), исключая процентные платежи по обслуживанию долга (в млн. долл.)
Уровень цен (на начало года)	1,0	1,0
Годовой темп инфляции	0,0	0,10
Номинальная ставка процента	0,03	0,13
Номинальные налоговые поступления в государственный бюджет (в млн. долл.)

Рассчитайте:

а) каковы номинальные суммы процентных платежей по обслуживанию государственного долга в каждой из стран?

б) каковы официальные оценки бюджетных дефицитов в каждой из стран?

в) какова номинальная и реальная величина государственного долга в каждой из стран (на конец года)?

22. Если снижение ставки рефинансирования на 1% вызывает изменение денежной массы на 4%, то во сколько раз необходимо изменить значение нормы обязательных резервов, чтобы эффект оказался эквивалентен снижению ставки рефинансирования на 3%?

23. Увеличение денежной массы на 200 млрд. долл. приводит к снижению рыночной ставки процента на 1%. С целью стимулирования инвестиционных расходов предпринимательского сектора центральный банк стремиться снизить процентную ставку на 3%. На какую сумму центральный банк должен выкупить государственные краткосрочные облигации, чтобы обеспечить необходимое снижение процентной ставки? Норма обязательных резервов составляет 10%, кредитные возможности банковской системы используются полностью.

24. Естественный уровень безработицы равен 6,5%, а фактически составляет 4%. Объем потенциального ВВП составляет 4800 млрд. рублей, коэффициент чувствительности ВВП к динамике циклической безработицы равен 2. Предельная склонность к потреблению равна 0,8.

а) Определите вид разрыва (рецессионный/инфляционный).

б) Какую политику государственных закупок должно производить правительство для стабилизации экономики? Рассчитайте, как измениться величина государственных закупок (∆G).

в) Определите изменение величины автономных налогов, если правительство решит использовать налоги как инструмент стабилизации (∆T).

г) Если для стабилизации экономики правительство применит комбинацию мер – изменение госзакупок и изменение налогов – и снизит государственные закупки на 20 млрд. рублей, то каким должно быть изменение автономных налогов (∆T), чтобы экономика вернулась к состоянию полной занятости.

25. В экономике от текущего дохода зависят только потребительские расходы C = C_a + MPC(Y - T), остальные величины – инвестиции, госзакупки, налоги – являются автономными. Предельная склонность к потребления равна 0,8. Рассчитайте на сколько увеличится потребление (C₂ – C₁), если правительство, проводя стимулирующую бюджетно-налоговую политику, снижает налоги на 50.

Ответы к теме 10.

10.3.1. К заданиям:

4. а) неверно, возможности банка создавать новые деньги в данной ситуации гораздо больше: 800 долл.

б) наоборот: чем меньше наличность, тем больше способность банков создавать деньги (меньше «утечки» из банковской системы).

6. а) потребительский кредит; б) государственный кредит; в) коммерческий кредит; г) межхозяйственный кредит.

В случае в) кредит предоставляется в товарной форме, в случае г) - в денежной.

12. п.2, 3, 5, 7 – экономические методы; п.1, 4, 6, 8 – административные методы.

13. п. 1,2, 5-9, 11, 15, 17, 18, 23 – прямые методы; п.3, 4, 10, 12-14, 16, 19-22, 24– косвенные методы.

15. а), д)- прямые налоги; б), в), г) – косвенные налоги.

17. а), б), т.к. мало товаров-субститутов: потребитель вынужден покупать именно этот товар.

18. О структурном бюджетном дефиците.

19. Нет.

20. Структурный дефицит.

21. Создание новых денег окажет более стимулирующее влияние.

22. Лучше использовать займы у населения путем размещения государственных облигаций.

10.3.2. К задачам:

Банк	Депозиты, полученные банком	Обязательные резервы	Избыточные резервы	Количество денег, которое банк может дать в ссуду
Банк А			80,0	80,0
Банк В			64,0	64,0
Банк С		12,8	51,2	51,2
Банк Д	52,2	10,24	40,96	40,96

Общая величина вновь создаваемых коммерческими банками денег=246,16.

2.Имеет место процесс уменьшения банковских депозитов, 100млн. – сокращение депозитов.

3. Дополнительное предложение денег=150млн. руб.

4. 7500.

5. Максимально возможное увеличение предложение денег составит: 1000.

6. а) 28 млн. руб.; б) 68 млн. руб.

Доход	Налог	Средняя налоговая ставка	Предельная налоговая ставка

Это прогрессивный налог.

8. г.

9. б.

10. в.

11. б.

12. в.

13. а.

14. 4%.

15. а) прирост ВВП=3,12 млрд. долл. или 78 млрд. руб.; б) –.

16. Величина номинальных процентных платежей по обслуживанию долга=30 млрд. долл., реальная величина государственного долга=304,8 млрд. долл., бюджетный дефицит на начало следующего года=20 млрд. долл.

17.а) фактический дефицит бюджета=200;

б)структурный дефицит=100;

в) циклический дефицит=100.

18. б.

19. а) на 1 млрд. долл.;

б) не возрастет;

в) через 5 лет.

20. увеличится на 3%.

21. а) для страны А: 60 млн. долл.; для страны В: 260 млн. долл.;

б) для страны А: 0 млн. долл.; для страны В: 200 млн. долл.;

в) номинальная величина гос. долга:

для страны А: 2000 млн. долл.; для страны В: 2200 млн. долл.;