Тема. Кредитная система и денежно-кредитная политика
Задачи:
1.На основе исходных данных определи значения денежных агрегатов МО, М1, М2, М3, М4.
Млрд.ден.ед.
· Сберегательные бесчековые депозиты предприятий 167
· Средства на счетах бюджетных организаций 37
· Резервы коммерческих банков в центральном банке 408
· Срочные мелкие депозиты населения 98
· Средства на счетах общественных организаций 62
· Неденежные ликвидные активы в банках 15
· Наличные деньги в обращении 538
· Срочные мелкие депозиты предприятий 203
· Депозиты до востребования населения 25
· Краткосрочные государственные ценные бумаги 38
· Средства государственного бюджета 851
· Срочные крупные депозиты предприятий 538
· Депозиты до востребования предприятий 85
· Деньги в кассах предприятий 25
· Чековые депозиты 188
· Средства местных бюджетов 264
· Ценные бумаги с большим сроком погашения 72
2.Денежная масса в экономике составляет 215 млрд. руб. Определите скорость денежного обращения, если реальный ВНП этой экономики 853 млрд. руб., а индекс цен ВНП равен 1,09.
3.Определите размеры денежной массы в экономике, в которой каждая денежная единица в год участвует в 12 сделках, а номинальный ВНП составляет 546 млрд. долл.
4. Какова величина реального ВНП в экономике, которой денежное предложение составляет 900 млрд. руб., деньги обращаются со скоростью 9 оборотов в год, а индекс цен равен 1,5?
5. Первоначальный вклад в банк составил 1,5 млн. ден. ед. Определите двумя способами величину денежной массы, которая будет создана банковской системой при норме обязательных резервов 15%.
6.Ты положил в банк 40 тыс. руб. под 200 % годовых. Рассчитай, какую сумму денег ты получишь обратно через: а) месяц; б) полгода; в) год; г) два года; д) пять лет.
7. Банк принял вклад в размере 250 тыс. руб. под 12% годовых и выдал кредит на сумму 250 тыс. руб. под 15% годовых. Определите банковскую маржу от этой операции.
8. Определите величину денежного мультипликатора при условии, что первоначальный вклад в банк составляет 1 млн. руб., а обязательные банковские резервы 7 %.
9. Номинальный ВНП = 3000. Спрос на деньги для сделок = 10 % от НВНП. Предложение денег = 450 млрд. Спрос на деньги со стороны активов равен:
% Да
14 100
13 150
12 200
11 250
10. Рассчитайте, как изменятся размеры кредитной эмиссии банков, если центральный банк увеличит норму обязательных резервов с 10 % до 15 %, а сумма первоначального вклада составляет 300 тыс. руб.
11.Одна денежная единица за год обращается 20 раз. Объем годового ВНП составил 1 млрд. руб. Средний уровень цен определен в 15 руб. Определите количество денег необходимых для обращения в данном году.
12.Определите, какова скорость обращения денежной единицы, если сумма цен товаров подлежащих реализации составила 40 млрд. руб.; сумма товаров проданных в кредит 1 млрд. руб.; сумма платежей, по которым наступил срок уплаты0,5 млрд. руб.; взаимопогашаемые платежи составили 2,5 млрд. руб., а количество денег в обращении равняется 9 млрд. руб.
13.Используя данные таблицы
| Процент(%) | Объем спроса (млрд. руб.) | |
| Со стороны активов | Общий | |
Спрос для сделок = 500 млрд. руб.
а) определите общий спрос и внесите данные в таблицу
б) определите равновесный процент, если предложение денег = 580 млрд. руб.
в) как изменится равновесный процент, если предложение денег увеличится до 600 млрд. руб. или снизится до 540 млрд. руб.?
г) как изменится общий спрос на деньги при каждой величине процента и равновесный процент, если величина номинального ВНП вырастит на 80 млрд. руб. или упадет на 120 млрд. руб.?
14. Чему будет равен общий прирост денежной массы, если при обязательной резервной норме 10% первоначальное увеличение депозитов составило 200млрд. руб.?
Вопросы:
1. Верны ли следующие утверждения:
а) Банк при обязательной резервной норме в 20%, имея сумму депозитов в 1000 руб., может создать новые деньги только на сумму 200 руб.?
б) Чем меньше потребность населения в наличных денег по сравнению с потребностью в банковских депозитах, тем меньше возможность создания денег банками?
2. Вы получили в банке ссуду в размере 15 тыс. руб. Затем фирма сделала вклад в этот банк на сумму 5 тыс. руб. Что произошло с денежным предложением?
3. Какие формы кредитных отношений используются в следующих случаях:
а) молодая семья берет кредит на несколько лет для покупки мебели
б) государство выпускает облигационный заем для частичного погашения бюджетного дефицита
в) моторный завод поставляет автомобилестроительному заводу партию двигателей с отсрочкой платежа
г) в целях привлечения дополнительных финансовых средств текстильное предприятие выпустило облигации, которые приобретаются другими хозяйственными субъектами?
4. Получив деньги в банке, Вы часть из них заплатили другим лица, которые положили их в банк, а часть - оставили себе в виде наличности. Как последнее повлияет на способность банковской системы к созданию денег?
5. Как стремление к ликвидности влияет на способность банков создавать деньги?
6. Назовите основные отличия облигации от акции.
7. Как связан статус эмитента облигаций со степенью его возможного банкротства? Почему самыми надежными являются государственные облигации? Какова связь между доходностью и риском?