Тема 2.2. Страховий маркетинг

Сутність та складові страхового маркетингу.

Зміст та завдання управління якістю страхового продукту. Класифікація страхових послуг за ознаками: ринкової активності, економічними, юридичними, за обсягом страхового захисту тощо.

Управління наданням окремих видів страхових послуг: управління їх розробкою, обсягом, структурою, якістю і реалізацією. Договір страхування як основний інструмент реалізації страхового продукту добровільного та обов’язкового страхування. Схеми процесу розробки страхового продукту.

Продуктові стратегії: розробка нового страхового продукту (товарна складова), продаж страхового продукту на нових ринках (ринкова складова). Досягнення конкурентних переваг: економія витрат компанії та використання різних типів диверсифікації. Інноваційна діяльність страхової компанії та залучення ресурсів для цього.

Управління портфелем конкурентоспроможних страхових послуг. Концепція М. Портера при визначенні середовища страхового продукту і його конкурентні можливості. Аналіз страхового портфеля з використанням матриць Бостонської консультаційної групи, фірми МакКінзі та інших.

Управління системою продажів страхових продуктів. Особливості страхової послуги як товару. Роль продажу страхових продуктів в розвитку страхової діяльності.

Поняття, типи й основні принципи функціонування системи продажу страхових продуктів. Переваги і недоліки різних систем продажу, їхній порівняльний аналіз і напрямки використання за видами страхових послуг.

Тема 2.3. Управління персоналом страхової компанії

Основні типи організаційних структур управління страхової компанії, їх переваги та недоліки. Обов’язки керівників вищої і середньої ланки, співробітників. Етапи вдосконалення організаційних структур.

Стратегічний менеджмент страхової діяльності як динамічна сукупність взаємопов’язаних процесів: аналіз середовища, визначення місії та цілей, вибір та реалізація стратегії, оцінка і контроль реалізації стратегії. Види стратегій страхової діяльності. Стратегії бізнесу, функціональні стратегії та принципи їх формування. Складові оцінювання та контролю реалізації стратегії. Стан та напрямки розвитку стратегічного менеджменту страхової діяльності в Україні.

Підсистема кадрового менеджменту. Контролінг персоналу. Кадровий маркетинг. Система підготовки і перепідготовки персоналу та її організація.

Роль менеджера в управлінні страховою компанією. Модель аналізу та оцінювання ділових якостей менеджера. Формування колективу страхової компанії та роль мотивації у страховій діяльності.

Тема 2.4. Фінансовий менеджмент страховика

Сутність, функції та склад фінансового менеджменту страхової компанії.

Оцінювання фінансових ресурсів страхової компанії, їх джерел і форм руху. Статутний капітал. Страхові резерви і страхові активи.

Нормативні співвідношення між страховими активами і страховими зобов’язаннями.

Аналіз страхових операцій, факторів управління ризиком і фінансовими результатами (прибутком і рентабельністю).

Планування фінансової діяльності страхової компанії. Річний і квартальний плани доходів і витрат. Контроль фінансових результатів і прибутку, обсягу страхових резервів і спеціальних фондів. Податковий менеджмент страхової діяльності.

Управління інвестиційним портфелем: розміщення страхових резервів, власних коштів та інвестиційна діяльність. Фондовий ринок і робота на ньому.

Управління платоспроможністю страховика.

Управління формуванням та використанням прибутку.

Необхідність, сутність та призначення регулювання страхової діяльності.

Питання для самоконтролю

1. Основні складові страхової діяльність та тенденції їх розвитку в Україні.

2. Способи страхування та відповідні їм види страхової діяльності.

3. Зміст і призначення основних принципів страхування.

4. Сутність страхового ринку, його стан і розвиток в Україні.

5. Сутність та передумови формування страхового менеджменту.

6. Суб’єкти страхового менеджменту.

7. Страхова організація як складна багатофункціональна система, її властивості.

8. Середовище страхового менеджменту та його структура.

9. Принципи та функції страхового менеджменту.

10. Взаємозв’язок менеджменту страхових операцій, менеджменту перестрахування та інвестиційного менеджменту страхової діяльності.

11. Необхідність, сутність та призначення регулювання страхової діяльності.

12. Страхове законодавство як інструмент регулювання страхової діяльності.

13. Державний нагляд та регулювання страхової діяльності: завдання, функції, права й обов’язки.

14. Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг та її функції.

15. Реєстрація страхової компанії та її ліцензування.

16. Реєстрація та ліцензування суб’єктів страхового ринку.

17. Функції контролю, забезпечення гласності діяльності суб’єктів і підтримки правопорядку в галузі.

18. Вплив норм міжнародного права на формування законодавчої бази регулювання страхової діяльності в Україні.

19. Стратегічний менеджмент страхової діяльності та його складові.

20. Стратегії страхової діяльності.

21. Аналіз зовнішнього середовища діяльності страхової компанії.

22. Методи аналізу внутрішнього середовища діяльності страхової компанії.

23. Характеристики SWOT-аналізу та його застосування у страховому менеджменті.

24. Стратегічні цілі страхового менеджменту та чинники їх вибору.

25. Види стратегій страхової діяльності та принципи їх формування.

26. Стан та напрямки розвитку стратегічного менеджменту страхової діяльності в Україні.

27. Зміст і принципи організації страхового менеджменту.

28. Аналіз організаційно-правових форм здійснення страхової діяльності на вітчизняному ринку.

29. Акціонерна страхова компанія та її структура. Представництво, агентство, філія страхової компанії.

30. Особливості створення страховика, що здійснює страхування життя.

31. Особливості створення страховика, що здійснює загальні види страхування.

32. Особливості створення страховика, що здійснює перестрахування.

33. Вимоги до реорганізації та ліквідації страховика.

34. Основні типи організаційних структур страховиків, їх переваги та недоліки.

35. Етапи вдосконалення організаційних структур.

36. Управлінський цикл страхової компанії.

37. Інформаційно-технічне забезпечення страхової діяльності.

38. Інформаційні бази для страхової діяльності. Стан та напрямки розвитку інформаційного забезпечення вітчизняних страховиків.

39. Функції автоматизованих офісних систем у страхових компаніях.

40. Взаємозв’язок стратегії та планування менеджменту страхової діяльності.

41. Основні методи розробки планів менеджменту страхової діяльності.

42. Вимоги до поточного та оперативного планування страхової діяльності.

43. Вимоги до стратегічного планування страхової діяльності.

44. Бізнес-планування на етапі ліцензування страхової діяльності.

45. Технологія складання та практичної реалізації планів у страховій компанії.

46. Зміст та завдання управління якістю страхового продукту.

47. Управління здійсненням ризикових видів страхування: сутність та складові.

48. Управління здійсненням страхування життя: сутність та складові.

49. Договір страхування як інструмент реалізації страхового продукту.

50. Механізм розробки страхового продукту.

51. Страховий маркетинг та його роль в страховому менеджменті.

52. Конкурентні можливості та середовище страхового продукту за концепцією М. Портера.

53. Аналіз страхового портфеля з використанням матриць Бостонської консультаційної групи.

54. Аналіз страхового портфеля з використанням матриць фірми МакКінзі.

55. Управління страховим портфелем конкурентоспроможних страхових послуг.

56. Сучасний стан та напрямки розвитку управління якістю страхових продуктів в Україні.

57. Особливості страхової послуги як товару.

58. Поняття, типи й основні принципи функціонування систем продажу страхових продуктів.

59. Пряма система продажу страхових продуктів.

60. Системи продажу страхових продуктів із залученням страхових агентів.

61. Принципи управління мережею страхових агентів.

62. Системи продажу страхових продуктів через страхових і перестрахових брокерів.

63. Порівняльний аналіз систем продажу страхових продуктів.

64. Підсистема кадрового менеджменту страховика.

65. Основні професійні якості менеджера страхової організації.

66. Переваги принципу делегування повноважень в управлінні персоналом страховика.

67. Менеджмент ризиків страхової діяльності, його мета і зміст.

68. Особливість ідентифікації й оцінювання ризиків страхової діяльності.

69. Характеристика ризиків страхової діяльності.

70. Принципи організації служби менеджменту ризиків страхової компанії.

71. Повний цикл управління ризиками страхової діяльності.

72. Організаційно-технічні способи управління ризиками страхової діяльності.

73. Фінансово-договірні способи управління ризиками страхової діяльності.

74. Страхування і перестрахування як засіб управління ризиками у діяльності страховика.

75. Визначення, зміст та функції перестрахування. Законодавче регулювання перестрахувальної діяльності.

76. Принципи управління перестрахувальною діяльністю.

77. Управління пропорційним перестрахуванням.

78. Управління непропорційним перестрахуванням.

79. Порівняльний аналіз управління перестрахувальною діяльністю з вітчизняними та зарубіжними перестраховиками.

80. Сутність, функції та склад фінансового менеджменту страхової компанії.

81. Оцінка фінансових ресурсів страхової компанії.

82. Планування фінансової діяльності страхової компанії.

83. Основні принципи й особливості управління фінансами страхової компанії.

84. Управління формуванням страхових резервів

85. Управління розміщенням страхових резервів.

86. Управління інвестиційним портфелем страхової компанії.

87. Управління платоспроможністю страховика.

88. Управління формуванням та використанням прибутку.

89. Управління податками страховика.

90. Показники, що використовуються в економічному аналізі страхових операцій.