Практическое занятие №27
Тема: Составление договора доверительного управления денежными средствами.
Цель: Изучить структуру договора доверительного управления денежными средствами.
Задание к выполнению:
I. Изучить вопросы:
1. Понятие доверительного управления денежными средствами.
2. Контрагенты трастовых операций.
3. Основные виды траста.
4. Структура договора доверительного управления.
5.Система вознаграждений при доверительно управлении..
II. Составить договор доверительного управления денежными средствами, используя следующие данные:
Банк А в лице Б и В в лице Г заключили договор доверительного управления денежными средствами в размере Д в Е валюте.
| Вариант | А | Б | В | Г | Д | Е |
| АСБ «Беларусбанк» | Лапы Е.А. | ОАО Мост | ПетроваП.Л. | Бел.рублей | ||
| «Приорбанк» | Нечай Р.В. | ЗАО Гарант | Дуб Л.Д. | Доллар США | ||
| «Белинвестбанк» | Сидорова М.Л. | ОАОМиф | Щук А.А. | Литовский лит | ||
| «Промстройбанк» | Петровой А.А. | ООО Нафтан | Андреева М.Р. | Евро | ||
| ф-л№400 АСБ «Беларусбанка» | Козлова Т.Ю. | ОАО Юность | Сидорова К.Г. | Польск. злотый | ||
| АКБ «Инфобанк» | Щук П.В. | ООО Таран | Эйсмонта В.Е. | Российский руб. |
ДОГОВОР
ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ
(ПРИМЕРНАЯ ФОРМА)
г.__________________ "___" ____________ г.
Банк ____________________________ в лице _____________________, действующего на основании ___________________________, именуемый вдальнейшем "Доверительный управляющий", и_______ в лице___, действующего на основании______________________________, именуемый в дальнейшем "Вверитель", заключили настоящий договор о нижеследующем:
1. Предмет договора
1.1. В соответствии с условиями, предусмотренными настоящим договором, вверитель передает доверительному управляющему денежные средства в доверительное управление, а доверительный управляющий обязуется за вознаграждение осуществлять управление этими денежными средствами в интересах вверителя (в интересах _____________________, который пользуется всеми правами выгодоприобретателя, оговоренными в настоящем договоре, - в случае заключения договора в пользу третьего лица (далее выгодоприобретатель)
1.2. В рамках настоящего договора стороны обязуются действовать в соответствии с Гражданским кодексом Республики Беларусь, Положением о доверительном управлении денежными средствами, утвержденным постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 ноября 1999 г. N 25.1, другими актами законодательства Республики Беларусь.
1.3. Денежные средства, переданные в доверительное управление, могут быть использованы доверительным управляющим только по следующим направлениям __________________________
1.4. Доверительное управление по настоящему договору осуществляется в форме ____________________________
1.5. Вид доверительного управления по настоящему договору_____________
2. Имущество, передаваемое в доверительное управление
2.1. Вверитель передает в доверительное
управление:_____________
(указать размер денежных средств, вид валюты)
2.2. Передаваемые в доверительное управление денежные средства свободны от обременения, в том числе от залога <*>.
-------------------------------
<*> В случае нахождения денежных средств в залоге указать договор залога, залогодержателя и др. данные.
2.3. Передаваемые в доверительное управление денежные средства являются собственностью вверителя <*>.
-------------------------------
<*> В случае учреждения в соответствии с законодательством доверительного управления вверителями, не являющимися собственниками денежных средств, в договоре указывается, кому именно принадлежат денежные средства.
2.4. В случае, если денежные средства, передаваемые в доверительное управление, являются общей долевой собственностью, вверитель обязуется представить доверительному управляющему документ, подтверждающий согласие всех собственников денежных
средств.
2.5. При прекращении настоящего договора вверителю возвращаются денежные средства в размере не менее _________________________, если их уменьшение не связано с обстоятельствами нормального предпринимательского риска <*>.
-------------------------------
<*> В договоре могут быть указаны способы исполнения обязательств, предусмотренных действующим законодательством.
3. Права и обязанности вверителя
3.1. Вверитель обязуется не позднее _________________ заключить договор доверительного (трастового) счета и перечислить на этот счет передаваемые в доверительное управление денежные средства, указанные в пункте 2.1 настоящего договора.
3.2. Вверитель обязуется представить доверительному управляющему документы, необходимые для открытия доверительного (трастового) счета.
3.3. Вверитель имеет право в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязанностей доверительным управляющим предъявить в суд (хозяйственный суд) требование об изменении или расторжении настоящего договора и о возмещении убытков.
3.4. Вверитель имеет право отказаться от настоящего договора в одностороннем порядке при условии выплаты доверительному управляющему вознаграждения в размере __________________________. О расторжении договора в одностороннем порядке вверитель обязан письменно известить доверительного управляющего за _______________дней.
3.5. Вверитель имеет право на получение отчета о деятельности доверительного управляющего в сроки и в порядке, предусмотренныенастоящим договором.
4. Права и обязанности доверительного управляющего
4.1. Доверительный управляющий имеет право осуществлять деятельность по доверительному управлению от своего имени. При этом доверительный управляющий обязан указывать в порядке, установленным законодательством, что он действует в качестве доверительного
управляющего.
4.2. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление в интересах вверителя (выгодоприобретателя) и использовать переданные в доверительное управление денежные средства только по направлениям, указанным в пункте 1.3 настоящего
договора.
4.3. Доверительный управляющий обязан в _____________ срок открыть вверителю доверительный (трастовый) счет на основании представленных вверителем документов, перечень которых устанавливается доверительным управляющим с учетом требований
законодательства.
4.4. В рамках настоящего договора доверительный управляющий
оказывает вверителю следующие услуги:
-ведение доверительного (трастового счета);
- хранение денежных средств и приобретенных в процессе
доверительного управления ценных бумаг;
-наблюдение за курсами принадлежащих вверителю ценных бумаг;
- другие.
4.5. Доверительный управляющий обязан обособить находящиеся в доверительном управлении денежные средства и ценные бумаги верителя от собственного имущества, а также от другого имущества вверителя.
4.6. Доверительный управляющий не имеет права объединять денежные средства и приобретенные в ходе доверительного управления ценные бумаги со средствами иных вверителей, доверительным управляющим которыми он является <*>.
-------------------------------
<*> При организации доверительного управления в виде общего доверительного фонда в договоре следует оговорить право доверительного управляющего на объединение полученных средств от разных вверителей.
4.7. Доверительный управляющий обязан вести бухгалтерский учет находящихся в доверительном управлении денежных средств и ценных бумаг вверителя, доходов, полученных в ходе доверительного управления, производить расчет вознаграждения, причитающегося доверительному управляющему, и той части доходов, которая передается вверителю (выгодоприобретателю), совершать иные необходимые расчеты.
4.8. Доверительный управляющий обязан совершать бухгалтерские и иные операции, необходимые для осуществления доверительного управления и исполнения настоящего договора.
4.9. Доверительный управляющий обязан обеспечить сохранность находящихся в доверительном управлении денежных средств и ценных бумаг.
4.10. Доверительный управляющий обязан перечислять верителю (выгодоприобретателю) все доходы от доверительного управления денежными средствами, за исключением средств, направляемых на покрытие понесенных расходов, связанных с доверительным управлением,
налогов, причитающегося доверительному управляющему вознаграждения, в порядке, предусмотренном настоящим договором.
4.11. До совершения сделок, связанных с доверительным управлением, доверительный управляющий обязан получить предварительное письменное согласие вверителя <*>.
-------------------------------
<*> Порядок согласования сделки определяется в зависимости от формы доверительного управления.
4.12. Доверительный управляющий обязан отчитываться перед вверителем (и выгодоприобретателем - при заключении договоров в пользу третьего лица) в порядке, установленном настоящим договором.
4.13. Доверительный управляющий обязан ежедневно определять текущую (рыночную) стоимость активов доверительного управления.
4.14. Доверительный управляющий обязан осуществлять доверительное управление лично. Доверительный управляющий в соответствии с законодательством может поручить осуществление доверительного управления другому лицу, получив на это
предварительное письменное согласие вверителя, либо в случае, если он вынужден это сделать в силу обстоятельств для обеспечения интересов вверителя или выгодоприобретателя и не имеет при этом возможности получить указания вверителя в разумный срок. О таких действиях он обязан сообщить вверителю не позднее _________ дней после их совершения.
4.15. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение в соответствии с разделом 7 настоящего договора.
4.16. Доверительный управляющий имеет право на возмещение необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении, за счет доходов (прибыли) от доверительного управления.
4.17. Доверительный управляющий не имеет права отвечать по своим долгам находящимися у него в доверительном управлении денежными средствами и ценными бумагами, не может передавать указанные денежные средства и ценные бумаги в залог для обеспечения собственных обязательств.
4.18. В соответствии с действующим законодательством доверительный управляющий имеет право для защиты прав на денежные средства и приобретенные в ходе доверительного управления ценные бумаги предъявлять иски об истребовании данного имущества средств из
чужого незаконного владения, а также требовать устранения всяких нарушений его права, хотя бы эти нарушения и не были соединены с лишением владения.
4.19. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор и потребовать выплаты причитающегося ему вознаграждения и убытков, если он не был поставлен в известность о передаче в доверительное управление денежных средств, обремененных обязательствами, в том числе залогом.
4.20. В случае прекращения договора доверительного управления доверительный управляющий обязуется возвратить денежные средства (ценные бумаги), являющиеся предметом доверительного управления, в порядке и размере, предусмотренными настоящим договором, а также доход от доверительного управления и все другие причитающиеся вверителю денежные средства не позднее, чем за ________ дней до даты прекращения настоящего договора.
4.21. Доверительный управляющий имеет право представлять другим лицам информацию о вверителе только в случаях, предусмотренных законодательством.
4.22. Доверительный управляющий имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор в случае неисполнения вверителем пункта 3.1 настоящего договора.
5. Отчетность доверительного управляющего
5.1. Отчет доверительного управляющего вверителю (и выгодоприобретателю - в случае заключения договора в пользу третьего лица) представляется не позднее _______ числа каждого месяца путем ____________
5.2. Отчет должен содержать следующую информацию:
-о направлениях использования, размере денежных средств вверителя (видах, стоимости ценных бумаг, приобретенных в ходе доверительного управления), находящихся в доверительном управлении на дату составления отчета;
-о доходах (прибыли), полученных доверительным управляющим (размере доходов, полученных от размещения денежных средств во вклады и депозиты, размере доходов, полученных в ходе обращения ценных бумаг, приобретенных в ходе доверительного управления,
включая средства от погашения ценных бумаг) за отчетный период, на дату составления отчета;
-о расходах, понесенных доверительным управляющим по доверительному управлению за отчетный период на дату составления отчета;
-о размере доли вверителя в общем доверительном фонде на дату составления отчета <*>;
-иные сведения.
-------------------------------
<*> Указывается в случае организации доверительного управления в виде общего доверительного фонда.
5.3. По первому требованию доверительный управляющий обязан представить вверителю (выгодоприобретателю) следующую информацию:
-о размере денежных средств вверителя (выгодоприобретателя) на дату получения запроса;
-о текущей стоимости принадлежащих вверителю ценных бумаг, приобретенных в ходе доверительного управления, на дату получениязапроса;
-иные сведения.
6. Порядок выплаты доходов вверителю (выгодоприобретателю)
6.1. Доходы (прибыль), полученные доверительным управляющим по настоящему договору, перечисляются вверителю (выгодоприобретателю - в случае заключения договора в пользу третьего лица) в следующем порядке: __________
7. Порядок возмещения расходов, связанных с доверительным
управлением, и уплаты вознаграждения доверительному управляющему
7.1. Суммы расходов, понесенных доверительным управляющим в ходе доверительного управления, подлежат исключению из суммы, подлежащей перечислению вверителю (выгодоприобретателю). Документы, подтверждающие произведенные расходы, направляются верителю (выгодоприобретателю) в срок _____________
7.2. Размер вознаграждения доверительного управляющего составляет ___________ от доходов, полученных в ходе доверительного управления. Причитающееся доверительному управляющему вознаграждение удерживается доверительным управляющим из суммы доходов от доверительного управления.
7.3. При прекращении настоящего договора в случае, предусмотренном пунктом 3.3 настоящего договора, размер вознаграждения доверительного управляющего составляет ______________
8. Ответственность сторон и рассмотрение споров
8.1. За просрочку перечисления денежных средств в соответствии с пунктом 3.1 настоящего договора вверитель уплачивает доверительному управляющему ____________________
8.2. За просрочку возврата денежных средств при расторжении договора в соответствии пунктом 4.20 настоящего договора доверительный управляющий уплачивает вверителю __________________
8.3. За нарушение срока представления отчета, указанного в пункте 5.1 настоящего договора, либо за представление неполного отчета, либо при включении в отчет недостоверных сведений
доверительный управляющий уплачивает вверителю штраф в размере ______________________
8.4. Не урегулированные сторонами разногласия и споры, возникающие в связи с настоящим договором, рассматриваются в _
(суде, хозяйственном суде)
9. Срок действия договора
9.1. Настоящий договор вступает в силу с момента подписания и действует в течение одного года.
9.2. При отсутствии заявления от одной из сторон о намерении и прекратить настоящий договор последний считается продленным на тот же срок и на тех же условиях, которые в нем оговорены.
10. Основания прекращения настоящего договора
10.1. Помимо оснований, предусмотренных законодательством, настоящий договор может быть прекращен:
-истечением установленного срока действия договора, заисключением случаев, предусмотренных в пункте 9.2 настоящего договора;
-смертью вверителя - гражданина (ликвидацией вверителя -юридического лица);
- ликвидацией доверительного управляющего или признанием его банкротом;
-отказом доверительного управляющего от договора в случае несообщения ему о передаче в доверительное управление имущества, обремененного обязательствами, в том числе залогом;
-отказом вверителя от договора согласно пункту 3.4 настоящего договора;
-по решению суда (хозяйственного суда) в случае ненадлежащего осуществления доверительным управляющим своих обязанностей по настоящему договору.
11. Прочие условия
11.1. Настоящий договор составлен на русском языке, в двух экземплярах, по одному для каждой из сторон. Каждый экземпляр имеет равную юридическую силу.
11.2. Все изменения в настоящий договор вносятся путем подписания сторонами дополнительных соглашений.
12. Юридические адреса и реквизиты сторон
Вверитель Вверитель_______________________________
Наименование: ________________________ ________
Адрес: _______________________________ подпись, печать
Банковские реквизиты: _________________
Тел. (факс): ___________________________
Доверительный управляющий Доверительный управляющий
Наименование: ________________________ ________
Адрес: _______________________________ ________
Банковские реквизиты: _________________ подпись, печать
Тел. (факс): ___________________________