Программа курса «банковское право»

БАНКОВСКОЕ ПРАВО

Программа дисциплины для студентов 4-го куса дневного

отделения, 4-го курса заочного отделения и 3-4 курсов отделения

специальной подготовки специальности «Юриспруденция»

Хабаровск 2006

ББК 67.404.

С - 797

Банковское право: Программа дисциплины для студентов 4-го куса дневного отделения, 4-го курса заочного отделения и 3-4 курсов отделения специальной подготовки специальности «Юриспруденция» / Сост. к.ю.н., доцент А.В. Стерлигов, к.ю.н., доцент Н.В. Корнилова - Хабаровск: РИЦ ХГАЭП, 2006. - 8 с.

Рецензент - кафедра гражданско-правовых дисциплин ДВЮИ МВД РФ

Утверждено издательско-библиотечным советом академии в качестве методических указаний для студентов

© Хабаровская государственная академия экономики и права, 2006

ПРОГРАММА КУРСА «БАНКОВСКОЕ ПРАВО»

Тема 1. История становления банковского права в России

Возникновение банковских организаций и построение банковской системы в дореволюционной России. Первые нормативное акты, регули­рующие деятельность банков.

Банки и банковская деятельность в СССР. Кредитные реформы и изменение законодательства в 30-х годах. Система банков и их деятель­ность.

Реформа банковской системы 80-х годов. Реорганизация банковской системы и её этапы. Первые законы о банковской деятельности.

Банковское право на современном этапе: основные документы и тенденции развития.

Тема 2. Понятие банковского права и банковских правоотношений.

Предмет и метод банковского права. Содержание банковской дея­тельности как предмета банковского права. Признаки банковской деятель­ности и ее режимы.

Понятие и виды банковских операций. Правовые формы банковских операций.

Понятие и содержание банковских правоотношений. Виды банков­ских правоотношений. Основания возникновения банковских правоотно­шений.

Тема 3. Источники банковского права.

Иерархическая структура банковско­го законодательства. Опорные законы в системе банковского законода­тельства Российской Федерации как акты высшей юридической силы.

Подзаконные нормативные акты в системе банковского законодательства.

Определяющая роль специального банковского законодательства в право­вой регламентации банковской деятельности.

Тема 4. Понятие банковской системы. Правовое положение Центрального банка Российской Федерации (Банка России)

Понятие банковской системы и ее структура. Виды банковских сис­тем. Задачи и правовые принципы банковской системы России.

Правовой статус и структурно-функциональные характеристики Центрального банка Российской Федерации. Двойственная правовая при­рода Центрального банка.

Правовые основы деятельности Центрального банка Российской Федерации. Основные задачи и функции Центрального банка Российской Федерации.

Органы управления и структура Централь­ного банка Российской Федерации. Правовой статус территориальных управлений Центрального Банка России и их расчетно-кассовых центров.

Формы и основные направления взаимодействия Центрального бан­ка и коммерческих банков. Экономические нормативы деятельности ком­мерческих банков. Обязательные и рекомендательные нормативы.

Тема 5. Понятие и правовое положение коммерческих банков

Понятие коммерческого банка и его правовой статус.

Виды коммерческих банков. Правовое положение отдельных видов банков. Особенности правового положения коммерческих банков, образо­ванных с участием иностранного капитала.

Порядок и создание коммерческого банка. Основные правовые акты и содержание требований к порядку создания коммерческого банка. Этапы создания коммерческого банка и акты, завершающие эти этапы.

Понятие и порядок формирования уставного капитала банка. Со­держание и виды требований, предъявляемых к уставному капиталу банка. Понятие и правовое значение баланса банка. Изменение уставного капита­ла банка.

Правовые основы деятельности филиалов и представительств ком­мерческих банков.

Виды сделок, заключаемых коммерческими банками.

Прекращение деятельности коммерческого банка. Основания и порядок. Отзыв лицензии. Ликвида­ция коммерческого банка. Особенности банкротства банка и его последст­вия.

Тема 6.Понятие и правовое положение небанковских кредитных организаций

Понятие и правовой статус небанковских кредитных организаций.

Соотношение понятий коммерческого банка и небанковских кредитных организаций.

Виды небанковских кредитных организаций и их правовое положение.

Понятие и порядок формирования уставного капитала небанковских кредитных организаций

Виды сделок, заключаемых небанковскими кредитными организациями. Разграничение небанковских и банковских сделок.

Прекращение деятельности небанковских кредитных организаций. Основания и порядок. Отзыв лицензии. Ликвида­ция.

Правовое положение банковских объединений.

Тема 7. Несостоятельность (банкротство) кредитных организаций

Понятие несостоятельности (банкротства) и значение его правового регулирования в условиях рыночной экономики. Общие положения, относящиеся к несостоятельности (банкротству) кредитных организаций.

Внесудебные меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Финансовое оздоровление. Назначение временной администрации. Реорганизация кредитной организации.

Разбирательство дел о банкротстве кредитных организаций в арбитражном суде. Конкурсное производство. Особенности признания ликвидируемой и отсутствующей кредитной организации банкротом.

Тема 8. Правовое регулирование расчетно-кассовых операций

Расчетные операции. Расчетные правоотношения. Правовые основы расчетных операций. Договор банковского счета. Ответственность банков и клиентов по договору банковского счета.

Формы расчетов, принципы организации расчетов. Правовое регулирование безналичных расчетов. Межбанковские расчеты. Порядок установления корреспондентский отношений. Клиринг.

Кассовые операции кредитных организаций. Требования к кредитным организациям по приему и выдачи наличных денег.

Тема 9. Агентские операции банков

Понятие и виды агентских операций банков.

Факторинговые операции. Виды факторинговых операций. Правовая основа факторинговых операций. Договор о факторинговом обслуживании.

Доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами (трастовые операции).

Сущность и правовая природа трастовых операций. Правовые способы пере­хода имущества клиента в доверительное управление.

Тема 10. Кредитные операции банков

Кредитные правоотношения. Понятие кредитных правоотношений. Цели и принципы банковского кредитования. Виды кредита. Правовая природа кредитного договора. Стороны, содержание и форма кредитного договора. Ответственность за нарушение обязательств по кредитному до­говору.

Пассивные кредитные операции. Привлечение денежных средств во вклады. Договоры банковского вклада. Правовая природа договора бан­ковского вклада. Получение межбанковского кредита. Договор межбан­ковского кредита. Порядок открытия счетов в банке. Договор банковского счета.

Активные кредитные операции. Операции по кредитованию клиен­тов. Предоставление межбанковского кредита.

Лизинговые банковские операции. Элементы кредитования в договоре лизинга. Виды лизинговых операций. Правовая природа лизинга как особой формы арендных отношений. Содержание и форма договора о лизинге. Правовое регулирование лизинга.

Залоговые операции. Кредитование под залог движимого и недвижимого имущества. Кредит под залог ценных бумаг. Договор о залоге имущества. Правовое регулирование ломбардного кредита.

Поручительство в банковской практике. Банковская гарантия как особый институт банковской деятельности. Понятие и виды гарантий. Ответственность участников гарантийных обязательств.

Тема 11. Банковские сделки с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями.

Особенности правового регулирования операций с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями.

Драгоценные металлы и камни как объекты банковских сделок.

Операции банка с драгоценными металлами.

Металлический счет, понятие и особенности применения.

Операции банка с природными драгоценными камнями.

Тема 12. Операции кредитных организаций с ценными бумагами

Понятие "ценная бумага". Основные виды и особенности ценных бумаг. Критерии классификации. Понятие операции с ценными бумагами. Основные виды операций и сделок с ценными бумагами.

Эмиссионные операции. Банк как эмитент инвестиционных бумаг: акций, облигаций, банковских сертификатов (депозитных и сберегательных). Торговые ценные бумаги как средство для обслуживания расчетных кредитных сделок клиентов банка.

Залог ценных бумаг, принципы осуществления залоговых операций. Удержание ценных бумаг как способ обеспечения исполнения обязательств. Условия продаж ценных бумаг.

Вексель как кредитный инструмент. Операции с векселями. Учет и переучет векселей, погащение векселей и чеков.

Купля-продажа ценных бумаг. Правовое регулирование сделок куп­ли-продажи ценных бумаг. Купля-продажа бумаг в кредит. Виды сделок купли-продажи ценных бумаг.

Иные операции, совершаемые коммерческими банками, с ценными бумагами. Фондовые биржевые операции. Операции с государственными ценными бумагами. Депонтные операции. Обслуживание обращения цен­ных бумаг.

Тема 13. Электронные новации и их правовое обеспечение в банковской деятельности

Электронные сети в и их значение для развития экономических отношений.

Источники правового регулирования электронных новаций в мировой практике и Российской Федерации.

Системы «виртуальных» платежей и кредитные организации.

Правила осуществления расчетов и порядок учета кредитными организациями операций, совершаемых с использованием банковских карт.

О межрегиональных электронных расчетах, осуществляемых через расчетную сеть Банка России.

Безопасность банковских электронных систем.

Тема 14. Правовое регулирование валютных операций

Валютные операции и их виды. Понятие валютных операций. Клас­сификация банковских валютных операций. Субъекты валютных опера­ций. Правовые основы валютного контроля.

Лицензирование валютных операций коммерческих банков. Виды лицензий на совершение коммерческим банком банковских операций в иностранной валюте. Процедура получения лицензии на осуществление банковских операций в иностранной валюте.

Понятия "резидент" и "нерезидент" по законодательству Российской Федерации. Правовое регулирование открытия резидентами валютного счета и счета в иностранных банках. Правовой режим рублевых счетов не­резидентов в уполномоченных банках. Виды рублевых счетов нерезиден­тов. Документы, необходимые для открытия рублевых счетов нерезиден­тов.

Правовое регулирование расчетов в валюте. Правовое регулирова­ние расчетов в валюте на территории Российской Федерации. Правовое ре­гулирование международных расчетов и их формы.

Правовые основы сделок купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Российской Федерации.

Тема 15. Риски и их страхование в банковских правоотношениях

Понятие банковских рисков и их классификация.

Внешние и внутренние риски.

Ретроспективные, текущие и перспективные. Низкие, умеренные и полные риски.

Особенности становых, валютных и специализированных рисков.

Лизинговые, факторинговые и клиринговые риски.

Правовое регулирование страхования рисков в банковской деятельности.