Банк вправе дополнительно запросить дополнительные документы, в том числе оборотно-сальдовые ведомости и расшифровки по счетам, необходимые для проведения анализа
| Сумма КЗ / лимита | от 10 до 25 млн. рублей | от 25 до 100 млн. рублей | от 100 до 250 млн. рублей | |
| 1. | Анкета Заемщика(по форме АО «МСП Банк» - № 04003 Альбома типовых бланков № 1018-АТБ) | + | + | + |
| 2. | Список аффилированных (связанных юридически и экономически с Заемщиком) компаний с указанием ИНН, сферы деятельности/функций в Группе и схема товарно-денежных потоков с выходом на рыночных контрагентов | + | + | + |
| 3. | Юридические документы Заемщика: | |||
| 3.1. | Устав (в последней редакции) и на дату назначения руководителя | + | + | + |
| 3.2. | Документ, подтверждающий полномочия руководителя (решение органа управления об избрании/назначении) | + | + | + |
| 3.3. | Копии паспортов (все страницы, в том числе незаполненные): · учредителей · руководителя организации · главного бухгалтера · бенефициаров | + | + | + |
| 3.4. | Решения органов управления и коллегиальных исполнительных органов, подтверждающие право на заключение кредитной и обеспечительной сделок и необходимые одобрения этих сделок (может быть предоставлено после принятия решения о выдаче кредита АО «МСП Банк») | + | + | + |
| 4. | Финансовая отчетность и другие финансовые документы Заемщика: | |||
| 4.1 | Бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах) с отметкой территориального органа ФНС (для годовой отчетности) об ее принятии за 5 квартальных дат (либо за весь период деятельности, в случае периода деятельности менее 5 квартальных дат), предшествующих подаче заявки. Годовая бухгалтерская отчетность предоставляется с приложением всех форм в соответствии с ПБУ и аудиторским заключением (в случае его наличия). | + | + | + |
| Годовая бухгалтерская отчетность (баланс и отчет о финансовых результатах) с отметкой территориального органа ФНС об ее принятии за последний завершенный календарный год (если срок деятельности менее 2 лет – за последний завершенный год, при наличии). | - | - | - | |
| Баланс и отчет о финансовых результатах за последний завершенный квартал, предшествующий подаче заявки | - | - | - | |
| 4.2. | Оборотно-сальдовые ведомости (ОСВ) по счетам бухгалтерского учета, которые формируют основные балансовые статьи (более 5% валюты баланса). ОСВ предоставляются поквартально за 4 последних завершенных квартала в разрезе контрагентов и субсчетов. | + | + | + |
| 4.3. | Анализ счета 51 помесячно в разрезе банков и в корреспонденции по счетам бухгалтерского учета за последние 12 месяцев | + | + | + |
| 4.4. | Карточка счета 62 в разрезе контрагентов и контрактов поквартально за последние 4 завершенных квартала | + | + | + |
| 4.5. | Налоговая декларация с отметкой территориального органа ФНС о ее принятии: | |||
| · налоговая декларация по налогу на прибыль за последний год и последний отчетный квартал; | + (предоставляется только за последний отчетный квартал) | + | + | |
| · налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний год и последний отчетный квартал; | - | + | + | |
| 4.6. | Письмо Заемщика о наличии (с указанием объемов) / отсутствии задолженности по заработной плате сотрудникам, просроченной дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату | - | + | + |
| 4.7. | Справка ИФНС об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сбора, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, процентов) - с даты выдачи которой по дату подачи заявки прошло не более 10 календарных дней | + | + | + |
| 4.8. | Кредитный портфель на текущую дату | + | + | + |
| 4.9. | Справки из обслуживающих банков, со дня выдачи которых прошло не более 30 календарных дней: | |||
| об отсутствии (наличии) к счетам Заемщика платежных документов, неисполненных в срок (картотека №2); | + | + | + | |
| о наличии/ отсутствии задолженности по кредитам (с указанием остатка основного долга и сроков погашения), качестве обслуживания действующих и предоставленных ранее ссудах за последние 12 месяцев | + | + | + | |
| 4.10. | Опциональные документы: Документы, подтверждающие уплату налоговых платежей за предшествующие завершенных 4 календарных квартала до даты выдачи в размере не менее 10% от объема ссудной задолженности (в соответствии с 840-М). | + | + | + |
| 5. | Копия контракта, на исполнение которого привлекается кредит, с приложением планируемого графика исполнения контракта. | + | + | + |
| 6. | Информация о наименовании оборотных активов, подлежащих приобретению, и/или детализация статей текущих расходов, планируемых к финансированию* | + | + | + |
| 6.1. | Прогноз движения денежных средств по контракту | - | + (срок финанси-рования более 12 месяцев) | + |
| 7. | Перечень контрактовв рамках Федеральных законов от 18.07.2011 № 223-ФЗ «О закупках товаров, работ, услуг отдельными видами юридических лиц» иот 05.04.2013 № 44-ФЗ «О контрактной системе в сфере закупок товаров, работ, услуг для обеспечения государственных и муниципальных нужд», исполненных Заемщиком (в том числе в качестве субподрядчика) и/или находящихся в стадии исполнения, минимум за последние 3 месяца с указанием основных условий контрактов (цена, сроки исполнения, условия оплаты, объем выполненных работ, состояние расчетов в разрезе контрактов) - в произвольной форме (если информация по ним отсутствует на сайте zakupki.gov.ru) | + | + | + |
| 8. | Документы, характеризующие обеспечение: | |||
| 8.1. | Анкета поручителя физического и/или юридического лица – на каждого из поручителей (по форме АО «МСП Банк» - №№ 04007, 04008 Альбома типовых бланков № 1018-АТБ) | + | + | + |
| 8.2. | Копии паспортов: · поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей; · руководителей (для юридических лиц) | + | + | + |
| 8.3. | Для поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей: - копии водительских удостоверений поручителей - физических лиц и/или индивидуальных предпринимателей; - справка по форме 2-НДФЛ за последние 6 месяцев | + | + | + |
| 8.4. | Для поручителей – юридических лиц: - юридические документы поручителя аналогично пп. 3.1, 3.2 и 3.4 настоящего перечня; - финансовая отчетность в соответствии с п. 4.1 настоящего перечня | + | + | + |
| 8.5. | Документы, характеризующие имущественное обеспечение в соответствии с перечнем, указанным в Положении об организации работы с залоговым обеспечением по сделкам с кредитным риском АО «МСП Банк». | - | + | + |
| 9. | Документы, подтверждающие регистрацию на портале Бизнес-Навигатор | + | + | + |
*Примерный формат перечня расходов по контракту
| № п/п | Цель расходования средств | Наименование получателя средств (если возможно указать) | Планируемая дата оплаты | Планируемая сумма, руб. | Кредитные средства АО «МСП Банк», руб. |
Приложение 5