Тема 1. Деньги и денежное обращение (12 ч.)

Натуральное хозяйство и товарное производство (1 ч.). Что такое натуральное хозяйство. Что такое товарное производство. Продажа как обмен товара на деньги. Покупка как обмен денег на товар. Бартер.

Деньги (1 ч.). Из истории возникновения денег. Свойства денег: неподдельность, удобство пользования, износостойкость, делимость, однородность. Функции денег: мера стоимости, средство обращения, средство накопления, средство платежа, мировые деньги. Виды денег: металлические (монеты) и бумажные (банкноты, купюры) деньги; наличные и безналичные деньги (кредитные карточки, чековые книжки).

Валюта (1 ч.). Понятие «валюта». Классификация валют. Валютный курс. Виды валютных курсов. Факторы, влияющие на валютный курс. Операции с валютой.

Современные белорусские деньги (1 ч). Из истории возникновения белорусских денег. Внешний вид современных денег. Номиналы современных банкнот и монет. Признаки подлинности банкнот. Лицевая и оборотная стороны монеты. Защита банкнот и монет от подделок. Фальшивые деньги.

Денежное обращение (1 ч.).Понятие денежного обращения. Особенности наличного и безналичного денежного обращения. Законы денежного обращения. Денежная масса и скорость обращения денег. Типы денежных систем. Выпуск денежных знаков (эмиссия).

Инфляция (1 ч.). Понятие «инфляция». Причины и виды инфляции. Последствия инфляции. Величина инфляции. Измерение инфляции. Индекс цен. Дефляция.

Банковская система (1 ч.). История возникновения банков. Роль и функции банков. Виды банков. Основные банковские операции. Активы и пассивы. Ставка рефинансирования.

Банковская система Республики Беларусь (1 ч.). Из истории создания банковской системы Беларуси. Структура банковской системы Беларуси. Национальный банк Республики Беларусь. Коммерческие банки. Денежно-кредитная политика Республики Беларусь.

Национальный банк Республики Беларусь (1 ч.). Основные цели деятельности и функции. Органы управления. Подотчетность. Финансовая стабильность государства. Показатели финансовой стабильности. Роль Национального банка в обеспечении финансовой стабильности.

Практические занятия (2 ч.):

1. Современные белорусские деньги

2. Как работает банк. Экскурсия в местное отделение банка

Урок обобщения (1 ч.)

Требования к результатам учебно-познавательной деятельности:

Знать:

– значение основных понятий: натуральное хозяйство, товарное производство, деньги, денежное обращение, банкноты, монеты, эмиссия, аверс, реверс, наличные деньги, валюта, инфляция, индекс потребительских цен, дефляция, банк, банковская система, центральный банк, Национальный банк Республики Беларусь, ставка рефинансирования, финансовая стабильность;

– типы основных финансовых организаций;

– о некоторых финансовых документах;

– экономическую обстановку в стране и ее влияние на финансовое положение государства;

– признаки подлинности современных белорусских денег.

Уметь:

– различать разные виды денег;

– переводить стоимость валюты с помощью курсов.

Применять полученные знания для принятия решений в сфере личных финансов

Тема 2. Цифровой банкинг (7 ч.).

Наличные и безналичные деньги (1 ч.).Что такое наличные и безналичные деньги. Особенности безналичных денег. Преимущества и недостатки наличных и безналичных денег. Повышение доли безналичных платежей. Виды каналов дистанционного банковского обслуживания. Перспективы.

Банковская платежная карта. Правила безопасности (1 ч.). Платежные системы. Платежная система Белкарт. Виды банковских платежных карт. Дебетовые, кредитные и дебетово-кредитные банковские платежный карты. Карточки с магнитной полосой и карточки с чипом. Бесконтактные карты. Использование разных карт для разных целей. Правила безопасного использования банковских платежных карт.

Интернет-банкинг. Правила безопасности (1 ч.).Возможности интернет-банкинга. Преимущества интернет-банкинга. Подключение к интернет-банкингу. Правила безопасности пользования интернет-банкингом.

Мобильный банкинг. Правила безопасности (1 ч.).Функции мобильного банкинга. Преимущества мобильного банкинга. Как стать пользователем мобильного банкинга. Кому доступен мобильный банкинг. Мобильное мошенничество.

Электронные деньги. Правила безопасности (1 ч.).Что такое электронные деньги. Виды электронных денег. Правила безопасности при проведении расчетов с использованием электронных денег.

Практические занятия (1 ч.):

Особенности проведения операций интернет- и мобильного банкинга. Сохранность личных данных.

Урок обобщения (1 ч.)

Требования к результатам учебно-познавательной деятельности:

Знать:

– значение понятий: цифровой банкинг, дистанционное банковское обслуживание, банковская платежная карта, интернет-банкинг, мобильный банкинг, электронные деньги;

– различия между дебетовой и кредитной картой;

– правила безопасного использования банковских платежных карт, электронных денег, мобильным и интернет-банкингом;

Уметь:

– пользоваться дебетовой картой;

– пользоваться мобильным и интернет-банкингом.

Применять полученные знания для принятия решений в сфере личных финансов

Тема 3. Инвестиции (8 ч.).

Ценные бумаги (1 ч.).Виды ценных бумаг. Юридическая и экономическая природа акций. Характеристики акции. Стоимостная оценка акций. Порядок действий при приобретении акций. Облигация, как альтернатива банковскому вкладу. Положительные стороны размещения средств в облигации.

Фонды банковского управления (1 ч.).Как работают фонды банковского управления. Преимущества и недостатки инвестирования в фонды банковского управления. Расчет прибыли инвестора. Налогообложение прибыли инвестора. Возврат денежных средств из фонда.

Драгоценные металлы и камни (1 ч.).Инвестирование в драгоценные металлы – инструмент долгосрочного инвестирования. Обезличенные металлические счета. Особенности инвестирования в драгоценные камни. Преимущества и недостатки.

Финансовые риски (1 ч.).Что такое финансовые риски. Риск-менеджмент. Прогнозируемые и непрогнозируемые риски. Риски инвестора. Валютный риск. Процентный риск. Инфляционный риск. Риск ликвидности. Риск финансовых посредников. Взаимосвязь риска и доходности. Золотое правило инвестора – компромисс между риском и доходностью. Диверсификация инвестиций. Инвестиционный портфель.

Финансовые мошенники (1 ч.). Финансовая пирамида. Виды финансовых пирамид. Признаки финансовой пирамиды. Сетевой маркетинг. Что делать, если вы стали жертвой мошенников.

Практическое занятие (2 ч.)

1. Вырабатываем стратегии и принципы инвестирования в соответствии с допустимыми рисками.

2. Учимся инвестировать.

Урок обобщения (1 ч.)

Требования к результатам учебно-познавательной деятельности:

Знать:

– значение понятий: инвестор, рынок ценных бумаг, ценные бумаги, акция, облигация, вексель, чек, дивиденд, финансовый риск, финансовая пирамида;

– финансовые риски, связанные с различными финансовыми инструментами;

– о возможностях финансового мошенничества и что нужно сделать, чтобы не стать жертвой мошенничества;

Уметь:

– сравнивать доходность различных инвестиционных продуктов;

– уметь оценивать степень финансового риска продуктов и услуг.