Перечень документов, предоставляемых вновь созданными СПоК

для получения кредита Банка[7]

1. На этапе предварительного рассмотрения заявки:

1.1. Анкета-заявка СПоК на получение кредита (кредитной линии) (Приложение 13).

1.2. Копии учредительных документов со всеми изменениями и дополнениями, подтверждающих правоспособность СПоК, заверенные нотариально или органом, зарегистрировавшим документ[8]:

- Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

- Устав со всеми изменениями и дополнениями, с приложением списка членов СПоК, расшифровкой их организационно-правовой формы и видов деятельности.

1.3. Протокол (решение) уполномоченного органа управления СПоК об избрании правления СПоК, утверждении председателя СПоК, исполнительного директора, главного бухгалтера, членов наблюдательного совета (ксерокопия, выписка, заверенная печатью организации)².

1.4. Трудовой договор (в случаях, установленных законодательством) с руководителем и главным бухгалтером СПоК (ксерокопия или выписка, содержащая предоставленные полномочия, заверенная печатью СПоК).

1.5. Ксерокопии паспортов лиц, имеющих право подписи финансовых документов (председателя кооператива, исполнительного директора, главного бухгалтера, других работников СПоК) (2,3 стр., последняя фотография, отметка о регистрации по месту жительства)².

1.6. Копии документов, заверенных СПоК, подтверждающих членство СПоК во внутрисистемных кооперативных организациях и объединениях (с предоставлением оригиналов).

1.7. Бухгалтерская отчетность на отчетные даты с момента создания СПоК с отметкой налогового органа:

- при общем режиме налогообложения – бухгалтерский баланс предприятия (ф. № 1), отчет о прибылях и убытках (ф. № 2);

- при упрощенной системе налогообложения – сведения о доходах и расходах, подтвержденные данными Книги учета доходов, расходов и хозяйственных операций, относящиеся к предыдущему и текущему налоговому периоду.

1.8. План развития (бизнес-план) СПоК, одобренный и утвержденный на общем собрании членов СПоК, включающий прогнозируемый план движения денежных средств и план доходов и расходов СПоК.

1.9. При заявке на долгосрочный (среднесрочный) кредит ‑ бизнес-план инвестиционного проекта по форме, рекомендуемой Банком.

2. При положительном решении Банка о дальнейшей работе над кредитным проектом:

2.1. Выписка из ЕГРЮЛ (подлинник), содержащая сведения о внесении изменений в учредительные документы на текущую дату.

2.2. Копия информационного письма Главного межрегионального центра обработки и распространения статистической информации Госкомстата России или территориального органа государственной статистики с присвоенными кодами и подтверждающего его постановку на учет в составе Единого Государственного Регистра Предприятий и Организаций (ЕГРПО), заверенного печатью организации².

2.3. Нотариально заверенная копия свидетельства о регистрации в качестве налогоплательщика.

2.4. Копии свидетельств о регистрации во внебюджетных фондах.

2.5. Нотариально заверенные карточки с образцами подписей и оттиска печати.

2.6. Приказы (копии, заверенные печатью СПоК) о назначении лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати (председателя, исполнительного директора, главного бухгалтера, других работников, имеющих право подписи).

2.7. Оригинал или копия, заверенная СПоК, протокола собрания/заседания уполномоченного органа СПоК, принявшего решение о совершении кредитной и/или обеспечительной сделки, содержащая сведения о лицах, принявших участие в собрании/заседании, повестке дня, результатах голосования.

2.8. Документы для анализа финансового состояния СПоК:

1) Оригиналы внутренних положений СПоК (учетная политика, положения о формировании фондов и резервов, внутреннем контроле, внутренний регламент и др.);

2) Управленческая информация о деятельности СПоК:

- смета доходов и расходов на текущий год;

- план формирования фондов и резервов;

- справка о составе неделимого фонда СПоК (справки о состоянии (движении) активов и обязательств СПоК должны быть подписаны председателем (исполнительным директором) и главным бухгалтером СПоК и скреплены печатью организации).

- справки налоговой инспекции об открытых на текущую дату расчетных счетах, о задолженности перед бюджетом и внебюджетными фондами всех уровней;

- справки из всех банков, в которых открыты расчетные счета, о движении денежных средств по расчетному счету СПоК в течение текущего года с разбивкой по месяцам, о наличии (отсутствии) на текущую дату картотеки неоплаченных расчетных документов, о состоянии ссудной задолженности перед банком на текущую дату;

- справка СПоК, заверенная подписями руководителя и главного бухгалтера и печатью СПоК, о кассовых оборотах в СПоК, в т.ч. «Поступило денежных средств в кассу СПоК, в т.ч. из банка», «Расход денежных средств из кассы СПоК, в т.ч. сдано в банк»;

- расшифровки счетов бухгалтерского учета (при наличии объектов учета):

· «Основные средства» - в разрезе укрупненных элементов (здания, оборудование, в т.ч. арендованное): наименование, источник поступления (куплено или получено безвозмездно), степень износа, остаточная стоимость с приложением правоустанавливающих документов на объекты основных средств и нематериальных активов (гражданско-правовые договоры, решение собственника о безвозмездной передаче имущества СПоК и т.п.);

· «Незавершенное строительство» - в разрезе объектов;

· «Готовая продукция» и «Товары» (по укрупненной номенклатуре в количественном и стоимостном выражении);

· «Товары отгруженные» (наименование покупателя, наименование товара, сумма, дата отгрузки, условия договора, подтверждающие права собственности на отгруженный товар);

· «Финансовые вложения» (расшифровка по направлениям финансовых вложений);

· «Расчеты с дебиторами» в разрезе членов СПоК, сторонних контрагентов и прочих дебиторов (с указанием названия должника, суммы, срока образования и перспективам погашения);

· расшифровка обязательств СПоК, в т.ч. кредиторской задолженности перед членами СПоК, сторонними контрагентами;

· при наличии задолженности по лизинговым платежам – перечень договоров и график их исполнения;

· расшифровка забалансовых счетов:

а) 001 «Арендованные основные средства, в т.ч. по лизингу»;

б) 002 «ТМЦ, принятые на ответственное хранение»;

в) 003 «Материалы, принятые в переработку»;

г) 009 «Обеспечения обязательств и платежей выданные» с приложением копий договоров поручительства;

д) 008 «Обеспечения обязательств и платежей полученные» с приложением копий договоров;

- справка о кредитной истории СПоК по форме Приложения (с приложением копий кредитных договоров/ договоров займа и договоров обеспечения вместе с оригиналами, которые после сверки возвращаются клиенту)[9];