Отмывание денег группой лиц, созданной по этническому признаку

От одного из российских банков поступила информация о подозрительных финансовых операциях, совершаемых группой физических лиц-нерезидентов в составе 18 человек, деятельность которых была связана с интенсивным оборотом наличных денежных средств.

Все участники образованной на этнической основе группы являлись гражданами соседнего с Россией кавказского государства со сложной криминогенной обстановкой, не являющегося членом группы Эгмонт и ФАТФ.

Провидимые финансовые операции не имели явного экономического смысла и были явно направлены на сокрытие источников происхождения денежных средств.

В ходе проведенного финансового расследования было установлено следующее.

В одном из российских банков были открыты личные счета вышеуказанных 18 граждан, на которые зачислялись денежные средства в долларах США, поступавшие через корсчета двух зарубежных банков из США, Великобритании, Израиля, Грузии.

Далее денежные средства в сумме около 500 тыс. долларов США либо снимались наличными, либо переводились на счета физических или юридических лиц-нерезидентов в различные страны, в том числе в Германию, Турцию, Италию, Югославию, Китай, Грузию. При этом 8 фигурантов перечисляли деньги одному и тому же контрагенту в одну из европейских стран.

Учитывая наличие признаков, свидетельствующих о возможной легализации преступных доходов и финансирования терроризма, материалы проверки были переданы в российские правоохранительные органы, которые проводят по ним расследование.

Признаки

- зачисление на счета физических лиц-нерезидентов крупных сумм переведенных из-за рубежа;

- использование счетов физических лиц как транзитных счетов для перевода за рубеж;

- переводы за рубеж разными физическими лицами на один счет физического лица в зарубежном банке;

- снятие крупных сумм в иностранной валюте со счетов физических лиц

Дело 12. (СХЕМА)

«Отмывание денег группой лиц, созданной по этническому признаку»

Дело 13.

Отмывание денег с использованием территории и банков корреспондентов третьей страны

В поле зрения КФМ России попали подозрительные финансовые операции по переводу 188 000 евро, перечисленных со счета гражданина «М» в одном из германских банков в адрес оффшорной компании, имеющей счет в российском банке и перевод той же денежной суммы от указанной компании на счет однофамильца отправителя в другом германском банке. При проведении финансового анализа движения по счетам оффшорной компании установлено, что сумма 188 000 евро прошла за три дня со счета отправителя в германском банке через российский банк, затем по корреспондентскому счеты была зачислена на счет оффшорной компании в другом российском банке, и после этого была переведена в другой германский банк на имя однофамильца отправителя. Назначением платежей во всех случаях являлся возврат кредита.

Работая в тесном контакте с правоохранительными органами, финансовая разведка установила, что отправитель и получатель денежных средств являются отцом и сыном – выходцами из Чечни. Отправителем указанной суммы является сын, известный правоохранительным органам как лицо, причастное к организованной преступной деятельности, подозреваемый в вымогательстве, рэкете, мошенничестве и отмывании преступных доходов.

Проведя анализ информации о фактах преступной деятельности отправителя платежа с учетом сложности схемы финансовых проводок и отсутствия экономической целесообразности использования именно такой схемы финансовая разведка пришла к выводу о реализации в данной схемы цели отмывания доходов, полученных преступным путем.

Материалы проведенного расследования переданы в правоохранительные органы.

Признаки

- отсутствие экономической целесообразности использования схемы финансовых проводок для декларированной цели – возврат кредита;

- наличие интереса правоохранительных органов к одному из участников международного трансферта.

Дело 13. (СХЕМА)

«Отмывание денег с использованием территории и банков корреспондентов третьей страны»