Несколько примеров солидных фондов

В заключение я хотел бы назвать Вам несколько фондов и указать их характеристики. Однако сначала я дам важную рекомендацию: в первые годы инвестируйте исключительно в большие и известные фонды, которые не менее 20 лет работают на рынке. Эксперименты можно начинать только после того, как Вы достигли финансовой безопасности, о которой мы пого­ворим в следующей главе.

Всегда помните о том, что безопасность должна оставаться самым важным параметром. Солидные фонды доказали за де­сятилетия, что они инвестируют хорошо и прибыльно.

Малые фонды достигают хороших результатов нередко как раз потому, что они малы. Но благодаря хорошим прибылям к ним приходит много новых клиентов. Сможет ли маленький фонд достичь схожих результатов и с большими суммами де­нег — это ему еще надо доказывать. Большие фонды это уже продемонстрировали.

Кроме того, результаты малых фондов часто очень сильно зависят от конкретного менеджера фонда. Если он покидает предприятие, то фонд может утратить свою привлекательность. Большие фонды уже сменили нескольких менеджеров и тем не менее сохранили свой курс.

• Фонд «Темплтон Гроут»:

Если бы Вы 29.11.1954 инвестировали 10 000 долларов в этот фонд, то 31.12.1994 получили бы внушительные 2 199 813 долларов. Это соответствует среднему доходу более 15% за последние 35 лет (в 1996 г. — 29,3%).

• Фонд «Пионер II»:

Этот фонд предоставляет возможность изъятия средств. Предположим, Вы инвестировали 100 000 долларов на 15

153ак. 3033

226 Бодо Шефер. Путь к финансовой независимости.

лет и при этом в год изымали 10 000 долларов. В таком случае Вы все-таки получили бы через 15 лет 535 746 дол­ларов. Это соответствует среднему доходу в 17,32%.

• Фонд «Фиделити Магеллан»:

Этот фонд относился к самым крупным в мире. Его дохо­ды не стыдно показать. За 10 лет его результаты состави­ли в среднем 18,9% (на 31.3.1994). Приобрести сертификат этого фонда Вы могли, однако, только в США, что мож­но было прекрасно соединить с краткосрочным отпуском. Кстати, ныне этот фонд закрыт именно из-за своей вели­чины.

Заключительное замечание

Никогда не прекращайте узнавать новое о фондах. Эта глава может дать Вам только некоторые основополагающие сведения. Если Вы примете эти указания близко к сердцу, то сможете получать хорошие прибыли. Но в первую очередь это поможет Вам избежать ошибок.

Вы еще не являетесь знатоком фондов. Поэтому я рекомен­дую регулярно читать хорошие финансовые журналы. Это не требует много времени и дает хорошее знание предмета.

Смысл двух последних глав заключался в том, чтобы внушить Вам доверие к акциям как к замечательному способу приумно­жения денег. И я хотел бы познакомить Вас с фондами как с возможностью заставить других приумножать Ваши деньги.

В любом случае Вы увидели, что хорошие прибыли не обя­зательно должны быть связаны с риском. Мы можем теперь исходить из прибылей более 12%. С такой базой мы обратимся теперь к двум недостающим финансовым планам.

Итак, сейчас мы будем планировать Вашу безопасность, а за­тем и Ваше богатство. Это доставит Вам удовольствие...

А.

фонды: позвольте другим выращивать для Вас деньги 227

Ключевые идеи

• Акции — это самолет, на котором Вы летите к богатству;

акционерный фонд — автопилот.

• Каждое вложение должно рассматриваться с пяти точек зрения: безопасность, удобство, доступность, доход, нало­ги.

• Акционерные 4'>онды переживают те же взлеты и спады, что и биржа. Разумеется, чаще всего в ослабленной форме.

• Благодаря эффекту средней стоимости Вы автоматически покупаете больше, когда курс падает. Ваш «автопилот» запрограммирован на оптимальное реагирование.

• Колебания курса приводят к максимальным прибылям.

• Вы должны применять принцип распределения риска.

• Рекомендации по вложению денег в инвестиционный фонд:

1. Не обращайте внимания на газетные сообщения.

2. Падения курса не так уж плохи, так как благодаря эффекту средней стоимости Вы можете их выгодно использовать.

3. Избегайте ненужных платежей при переходе из фон­да в фонд.

4. Помните: за каждой зимой следует лето, но за ка­ждым летом следует зима.

5. Доверяйте руководству фонда.

6. Покупайте регулярно и забудьте о попытках выбрать оптимальный момент.

7. Инвестируйте в те рынки, где реален максимальный рост экономики.

Бодо Шефер. Путь к финансовой независимости.

8. Отметьте письменно, почему Вы приняли решение в пользу именно этого фонда, и установите Вашу кур­совую цель. Продавайте, если Вы достигли своих це­лей.

9. Думайте о том, как равномерно распределить риск.

• Если Вы хотите стать состоятельными, то должны полу­чать высокие проценты.

• Инфляция помогает Вашим вложениям в акционерные фонды: что мы, говоря о деньгах, называем инфляцией, то мы называем повышением стоимости, говоря о матери­альных ценностях.

• Прежде всего, имеет значение принцип безопасности: ищи­те безопасные вложения, которые, тем не менее, приносят не меньше 12%.

• В первое время инвестируйте только в большие и извест­ные фонды. Начинайте эксперименты лишь после того, как достигли финансовой безопасности.