Результаты прохождения производственной практики (преддипломной)

В результате прохождения данной производственной (преддипломной) практики обучающийся должен демонстрировать следующие профессиональные компетенции:

1)Знать:

- нормативные правовые документы, регулирующие организацию безналичных расчетов, организацию обслуживания счетов бюджетов бюджетной системы Российской Федерации, совершение операций с использованием платежных карт, операции по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг;

- содержание и порядок формирования юридических дел клиентов;

- порядок открытия и закрытия лицевых счетов клиентов в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- правила совершения операций по расчетным счетам, очередность списания денежных средств;

- порядок оформления, представления, отзыва и возврата расчетных документов;

- формы расчетов и технологии совершения расчетных операций;

- содержание и порядок заполнения расчетных документов;

- порядок нумерации лицевых счетов, на которых учитываются средства бюджетов;

- системы межбанковских расчетов;

- порядок проведения и учет расчетов между кредитными организациями

- формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки;

- порядок проведения и отражение в учете операций международных расчетов с использованием различных форм;

- виды платежных карт и операции, проводимые с их использованием;

- технологии и порядок учета расчетов с использованием платежных карт, документальное оформление операций с платежными картами;

- нормативные правовые документы, регулирующие осуществление кредитных операций и обеспечение кредитных обязательств;

- способы и порядок предоставления и погашения различных видов кредитов;

- способы обеспечения возвратности кредита, виды залога;

- требования, предъявляемые банком к потенциальному заемщику;

- состав и содержание основных источников информации о клиенте;

- методы оценки платежеспособности физического лица, системы кредитного скоринга;

- методы определения класса кредитоспособности юридического лица;

- содержание кредитного договора, порядок его заключения, изменения условий и расторжения;

- состав кредитного дела и порядок его ведения;

- способы и порядок начисления и погашения процентов по кредитам;

- порядок осуществления контроля своевременности и полноты поступления платежей по кредиту и учета просроченных платежей;

- меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора;

- порядок оформления и учета межбанковских кредитов;

- основные условия получения и погашения кредитов, предоставляемых Банком России;

- порядок оценки кредитного риска и определения суммы создаваемого резерва по выданному кредиту;

- отражение в учете формирования и регулирования резервов на возможные потери по кредитам;

- порядок и отражение в учете списания нереальных для взыскания кредитов;

- типичные нарушения при осуществлении кредитных операций.

2)Уметь:

- оформлять договоры банковского счета с клиентами;

- проверять правильность и полноту оформления расчетных документов;

- открывать и закрывать лицевые счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- выявлять возможность оплаты расчетных документов исходя из состояния расчетного счета клиента, вести картотеку неоплаченных расчетных документов;

- оформлять выписки из лицевых счетов клиентов;

- выполнять и оформлять расчеты платежными поручениями, аккредитивами в банке плательщика и в банке поставщика, платежными требованиями в банке поставщика и в банке плательщика, инкассовыми поручениями;

- отражать в учете операции по расчетным счетам клиентов;

- проводить и отражать в учете расчеты по экспортно-импортным операциям банковскими переводами, в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива;

- оформлять и отражать в учете расчетные и налично-денежные операции при использовании платежных карт в валюте Российской Федерации и иностранной валюте;

- консультировать заёмщиков по условиям предоставления и порядку погашения кредитов;

- анализировать финансовое положение заёмщика – юридического лица и технико-экономическое обоснование кредита;

- определять платежеспособность физического лица;

- проверять полноту и подлинность документов заёмщика для получения кредитов;

- проверять качество и достаточность обеспечения возвратности кредита;

- составлять заключение о возможности предоставления кредита;

- составлять график платежей по кредиту и процентам, контролировать своевременность и полноту поступления платежей;

- оформлять комплект документов на открытие счетов и выдачу кредитов различных видов;

- формировать и вести кредитные дела;

- составлять акты по итогам проверок сохранности обеспечения;

- определять возможность предоставления межбанковского кредита с учетом финансового положения контрагента;

- определять достаточность обеспечения возвратности межбанковского кредита;

- пользоваться оперативной информацией о ставках по рублевым и валютным межбанковским кредитам, получаемой по телекоммуникационным каналам;

- оформлять и отражать в учете операции по выдаче кредитов физическим и юридическим лицам, погашению ими кредитов;

- оформлять и вести учет обеспечения по предоставленным кредитам;

- оформлять и отражать в учете сделки по предоставлению и получению кредитов на рынке межбанковского кредита;

- оформлять и отражать в учете начисление и взыскание процентов по кредитам;

- вести мониторинг финансового положения клиента;

- оценивать качество обслуживания долга и кредитный риск по выданным кредитам;

- рассчитывать и отражать в учете сумму формируемого резерва;

- рассчитывать и отражать в учете резерв по портфелю однородных кредитов;

- оформлять и вести учет просроченных кредитов и просроченных процентов;

- оформлять и вести учет списания просроченных кредитов и просроченных процентов;

- использовать специализированное программное обеспечение для совершения операций по кредитованию.

3) Владеть:

- практическим опытом проведения расчётных операций;

- практическим опытом осуществления операций по кредитованию физических и юридических лиц

СТРУКТУРА И СОДЕРЖАНИЕ ПРОИЗВОДСТВЕННОЙ ПРАКТИКИ (ПРЕДДИПЛОМНОЙ)

Тематический план практики и календарное распределение выполняемой работы формируется на основе задания научного руководителя выпускной квалификационной работы и определяется спецификой выполняемого исследования.

Тематический план производственной практики (преддипломной)

специальности 080110.51 Банковское дело

(задания)

№	Наименование темы	Кол-во часов
	Организация деятельности кредитной организации. Изучение нормативной документации, регулирующей деятельность кредитной организации
	Организационная структура управления кредитной организацией. Организация документооборота в кредитной организации
	Организация ведения расчётных операций
	Организация осуществления кредитных операций
	Состояние деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
	Оценка эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
	Анализ эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
	Выявление резервов роста эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
	Изучение возможностей мобилизации резервов роста эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
	Разработка и согласование с руководством кредитной организации предложений по мобилизации резервов роста эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы
Итого	144 часа (4 недели)

Содержание программы прохождения практики

В ходе прохождения практики студент должен получить представление о:

- нормативно-правовых и учредительных документах кредитной организации;

- организационной структуре управления кредитной организацией, содержании положений и инструкций, регламентирующих деятельность подразделений кредитной организации, должностных инструкциях работников подразделений, в которых студент проходит практику;

- стратегической цели и задачах, решаемых кредитной организацией;

- содержании функций, закрепленных за специалистами подразделений, в которых студент проходит практику, а также о способах и порядке их выполнения. Студент должен уметь выполнять эти функции.

В содержании отчета о прохождении практики должны быть представлены:

– перечень и описание содержания нормативной документации, регулирующей деятельность кредитной организации;

– схема организационно-функциональной структуры кредитной организацией и ее описание;

- перечень внутренних структурных подразделений кредитной организации (филиалы, дополнительные офисы, представительства и т.д.);

- виды лицензий и перечень круга операций, выполняемых банком на основании лицензий;

- схема «Документооборот банка»;

- описание принципов построения документооборота в кредитной организации в целом (в разрезе описания организационной структуры управления) и исчерпывающее описание документооборота, сопутствующего осуществлению деятельности того подразделения, в котором студент проходит практику.

- перечень и описание содержания нормативной документации, регулирующей деятельность банка по расчётному обслуживанию;

- схемы услуг (описание), предоставляемых банком по расчётному обслуживанию физических и юридических лиц;

- перечень и описание содержания нормативной документации, регулирующей осуществление кредитных операций;

- схемы услуг (описание), предоставляемых банком по кредитованию физических и юридических лиц;

- описание деятельности банка, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы;

– анализ состояния деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы. В том числе:

а) характеристика необходимых для проведения анализа показателей,

б) расчет показателей, характеризующих это состояние за ряд предшествующих (1-2 года) и настоящий период времени,

в) сведенные в таблицы и представленные в графическом виде результаты расчетов показателей в динамике,

г) описание аналитических выводов о состоянии деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы.

– оценка эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы,

– описание выявленных резервов роста эффективности деятельности кредитной организации, связанной с предметом исследования в соответствии с темой выпускной квалификационной работы с подтверждающими расчетами величины резервов,

Наименование разделов отчета о прохождении практики должно соответствовать обозначенным в тематическом плане темам.

В приложении (ях) к отчету размещаются исходные или дополнительные пояснительные материалы, послужившие информационной базой для проведенного в ходе практики исследования. В том числе: копии документов, содержащих информацию о деятельности кредитной организации, результаты промежуточных расчетов, сформированные в ходе сбора материала базы данных и пр.

Составление отчета предполагает следующий порядок действий:

1. Определение объекта исследования (места прохождения практики) (до начала практики)

2. Согласование темы выпускной квалификационной работы (ВКР) с выпускающей ПЦК (до начала практики)

3. Составление плана ВКР совместно с научным руководителем (до начала практики)

4. Получение задания (Приложение) на выполнение ВКР от научного руководителя (до начала практики)

5. Сбор и обработка материала для отчета в ходе прохождения практики

6. Формирование отчета (в завершение практики)