Расчеты с помощью банковских карт. Классификация карт
Тема 8: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика
Сущность и формы проявления инфляции.
Причины инфляции: действие денежных и неденежных факторов. Всеохватывающий и повсеместный характер инфляции.
Разновидности инфляции: инфляция спроса, инфляция издержек, их связь. ²Импортируемая² инфляция. Налоговые, политические и психологические факторы инфляции.
Основные социально-экономические последствия инфляции.
Причины и особенности проявления инфляции в России. Меры антиинфляционной политики.
Изменения денежной системы, не носящие характера денежной реформы: девальвация, ревальвация, деноминация. Их содержание и назначение.
Тема 9: Основы международных валютно-финансовых отношений
Валютная система и валютные отношения.
Валютная система: история появления, понятие и элементы. Национальная и мировая валютные системы.
Эволюция мировой валютной системы. Современная валютная система, ее характерные черты. Европейская валютная система. Валютная система современной России.
Валютный курс: сущность и режимы. Факторы валютного курса.
Международный кредит: функции и роль. Виды международных кредитов.
Международные валютно-финансовые институты, их роль. Международный валютный фонд. Международный банк реконструкции и развития. Региональные валютные организации.
РАЗДЕЛ 2: Кредит и кредитная система
Тема 10: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка
Основа возникновения кредита - развитие товарного производства. Кругооборот и оборот капитала, их неравномерность. Обособленность кредитора и заемщика.
Сущность кредита. Отличия денег и кредита. Характерные черты кредитных отношений: доверие, отсрочка платежа, возвратность. Кредит и сделки, внешне с ним схожие: найм, финансирование, страхование и т.д.
Структура кредита, ее элементы. Характеристика кредитора как субъекта кредитной сделки. Отличительные черты заемщика. Ссуженная стоимость - объект сделки.
Кредитная сделка - организующий элемент кредита.
Движение ссужаемой стоимости.
Функция кредита - продолжение анализа его сущности. Перераспределительная функция кредита. Межотраслевое и межтерриториальное перераспределение. Неотъемлемые черты перераспределительной функции.
Законы кредита: возвратность и временный характер кредита; сохранение ссуженной стоимости и т.д. Принципы кредитования.
Воздействие кредита на экономику на макро- и микроуровнях. Границы применения кредита.
Тема 11: Формы и виды кредита. Ссудный процент
Критерии выделения форм кредита. Товарная, денежная и смешанная формы кредита. Банковский кредит - наиболее распространенная форма кредита. Его особенности. Коммерческий кредит, его отличительные черты. Государственный, потребительский кредит. Кредит в международных экономических отношениях. Формы международного кредита.
Принципы кредитования, их значение для эффективной работы банков.
Виды кредита и критерии их выделения. Виды кредитов в зависимости от стадии воспроизводства, отраслевой направленности, объектов кредитования, срочности и обеспеченности, платности за использование.
Кредитная система: функциональная и институциональная структура. Банки и небанковские кредитные институты. Специальные и универсальные институты. Околобанковские и небанковские учреждения. Структурные сдвиги в кредитных системах за последние 30 лет, причины и последствия.
Определение ссудного процента, его экономическая природа. Функции процента. Классификация форм ссудного процента. Механизм использования процента. Границы ссудного процента.
Рыночный механизм определения уровня процента и государственное регулирование.
Банковский процент как основная форма ссудного процента.
Плавающая процентная ставка.
Тема 12: Современная кредитная система
Кредитная система: функциональная и институциональная структура. Роль и значение кредитной системы. Формы привлечения и размещения средств кредитными институтами.
Банки и небанковские специализированные кредитные институты. Специальные и универсальные институты. Околобанковские и небанковские учреждения. Структурные сдвиги в кредитных системах за последние 30 лет: причины и последствия.
РАЗДЕЛ 3: Банковская система и банковское дело
Тема 13: Современная банковская система, ее структура и особенности
Понятие банковской системы. Современные двухуровневые банковские системы, их элементы и принципы построения. Классификация банков по различным критериям.
Банковская система РФ: понятие и структура. Правовое регулирование. Кредитные организации, их виды. Банковские группы и холдинги. Банковские ассоциации.
Реорганизация банковской системы России в конце 80-х- начале 90-х гг.. Современное состояние российской банковской системы и направления ее развития. Реструктуризация банковской системы. Роль и функции АРКО, результаты ее работы.
Концепция развития банковской системы Российской Федерации. Проблемы развития банковской системы России.
Тема 14: Центральный банк в банковской системе
Центральный банк – верхний уровень банковской системы. Причины появления центральных банков; их функции и степень независимости.
Банк России: статус, организационная структура, цели деятельности.
Функции и операции Банка России.
Инструменты денежно-кредитного регулирования: процентные ставки, нормы обязательных резервов, операции на открытом рынке, эмиссия наличных денег, валютное регулирование, рефинансирование банков, прямые количественные ограничения.
Взаимоотношения ЦБ РФ с коммерческими банками. Надзор и регулирование деятельности. Обязательные нормативы деятельности коммерческих банков.
Тема 15: Коммерческий банк как основное звено банковской системы рыночной экономики
Понятие банка, его отличительные черты. Принципы деятельности банков. Организационно-правовое устройство банка.
Правовое регулирование порядка создания и ликвидации банков в РФ. Лицензирование банковской деятельности. Виды банковских лицензий.
Функции банков: посредничество в кредите, стимулирование накоплений, посредничество в платежах, посредничество в операциях с ценными бумагами.
Банковская операция как проявление функций банков на практике. Классификация банковских операций.
Пассивные операции - операции по привлечению средств и формированию ресурсов. Активные операции - операции по размещению средств. Классификация активных операций. Комиссионно-посреднические операции, их виды. Банковские услуги.
Тема 16: Пассивные операции банков
Сущность и виды пассивных операций банков. Банковские ресурсы как основа деятельности коммерческого банка. Структура банковских ресурсов.
Источники формирования банковских ресурсов.
Собственные средства банков, их структура и функции. Порядок формирования и увеличения фондов банка.
Привлеченные средства. Депозитные операции банков: понятие депозита, классификация депозитов (по категориям вкладчиков, по форме изъятия средств и др.)
Характеристика депозитов до востребования. Договор банковского счета.
Срочные депозиты. Форма и содержание договора банковского вклада. Виды срочных депозитов. Процентные ставки по депозитным счетам.
Сберегательные вклады граждан для накопления или сохранения денежных средств. Повышение разнообразия условий вкладов. Новые формы вкладов.
Депозитные и сберегательные сертификаты банков. Классификация сертификатов. Банковский вексель, его преимущества. Условия обращения и выпуска сертификатов и векселей.
Недепозитные источники средств. Межбанковский кредит, границы его применения. Способы привлечения межбанковских кредитов. Кредитные аукционы. Кредиты ЦБ, их виды, назначение и условия получения, порядок погашения. Эмиссия облигаций, их достоинства.
Тема 17: Активные операции банков
Сущность и виды активных операций банков. Классификация банковских активов.
Способы банковского кредитования: в разовом порядке, в порядке открытия кредитной линии, в порядке оведрафта, консорциальные кредиты. Возобновляемая и невозобновляемая кредитные линии.
Формы обеспечения возвратности банковских ссуд. Залог - понятие, сфера применения, элементы залоговой сделки. Виды залога. Договор залога. Поручительство: понятие, оформление договора, характер ответственности, основания для прекращения. Банковская гарантия: понятие и особенности.
Организация кредитного процесса в банке: понятие и этапы.
Банковские инвестиции: сущность и виды. Банковский портфель и особенности управления им. Цели инвестирования.
ТЕМЫ И СОДЕРЖАНИЕ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ
Семинар № 1 Происхождение, сущность и функции денег. Роль денег в условиях рыночной экономики. (2 часа).
1. Происхождение и сущность денег. Различия в определениях денег.
2. Функции денег, их состав. Особенности и взаимосвязь функций денег.
3. Трансформация функций денег в современных условиях.
4. Виды денег.
5. Наличные и безналичные деньги, их преимущества и сферы применения.
6. Роль денег в хозяйственной деятельности предприятий и государства.
7. Трансформация роли денег.
Список рекомендуемой литературы
1. Деньги, кредит, банки /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
2. Деньги, кредит, банки / Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
3. Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002
8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 2: Денежные системы (2 часа)
1. Сущность и происхождение денежных систем
2. Проблемы биметаллизма. Переход к монометаллизму
3. Закон Грешема
4. Разновидности монометаллизма
5. Современная денежная система, ее характерные черты
6. Элементы современной денежной системы
Рекомендуемая литература:
1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
5. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 3: Выпуск денег в хозяйственный оборот. Механизм банковского мультипликатора(2 часа)
1. Выпуск денег и денежная эмиссия
2. Выпуск наличных и безналичных денег
3. Свободный резерв банка
4. Банковский мультипликатор
5. Мультипликативное расширение денежной массы
6. Выпуск наличных денег в РФ6 централизация и децентрализация
Рекомендуемая литература:
1 Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф. Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
4. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 4: Денежный оборот: понятие и структура. Платежная система. (2 часа)
1. Денежный оборот, денежное обращение, платежный оборот.
2. Структура денежного оборота.
3. Налично-денежный и безналичный оборот.
4. Принципы организации наличного денежного обращения
5. Принципы организации безналичных расчетов
6. Платежная система: сущность и виды.
7. Платежная система РФ, ее роль
Рекомендуемая литература:
1. Гражданский кодекс Российской Федерации
2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
5. Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» № 14-П от 5.01.98
6. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
8. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
9. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
Семинар 5: Организация межбанковских расчетов (2 часа)
1. Сущность и причины возникновения межбанковских расчетов
2. Правовое регулирование расчетов
3. Корреспондентский счет банка
4. Централизованные расчеты через расчетную сеть Банка России
5. Прямые корреспондентские отношения банков
6. Расчеты через небанковские кредитные организации
Рекомендуемая литература:
1. Гражданский Кодекс РФ
2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.199 г. (с последующими изменениями и дополнениями).
4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003
6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998
7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
Семинар 6: Формы безналичных расчетов (6 часов)
1. Выбор формы расчетов
2. Расчетные документы: виды и порядок заполнения
3. Расчеты платежными поручениями
4. Расчеты чеками
5. Расчеты по аккредитиву
6. Расчеты по инкассо
7. Расчеты векселями
8. Расчеты банковскими картами
Рекомендуемая литература:
1. Гражданский Кодекс РФ
2. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
3. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
4. Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» № 2-п от 3,10 2002
5. Банковское дело: Учебник \ Под ред Кроливецкой Л.П., Белоглазовой Г.Н.- М.: Финансы и статистика, 2003
6. Березина М.П. Безналичные расчеты. М.1998
7. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
8. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
Семинар 7: Инфляция: сущность, причины и последствия. Антиинфляционная политика (4 часа)
1. Сущность и факторы инфляции
2. Классификация форм и видов инфляции
3. Социально-экономические последствия инфляции
4. Антиифляционное регулирование
5. Особенности инфляции в России
6. Денежные реформы: деноминация, девальвация, ревальвация, нуллификация
Рекомендуемая литература:
1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
4. Деньги и финансы: тесты и задачи./ Под ред. И.Т. Балабанова.- СПб.: Изд-во Питер, 2000.
5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
6. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Семинар 8: Основы международных валютно-финансовых отношений (2часа)
1. Понятие и классификация валют
2. Валютная система: национальная, международная и региональная
3. Современная валютная система
4. Валютный курс. Режим валютного курса
5. Платежный баланс страны
6. Международный кредит
Рекомендуемая литература:
1. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
3. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
4. Международные валютно-кредитные и финансовые отношения\ Под ред. Красавиной Л.Н.- М.: Финансы и статистика, 1994
5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
6. Родэ Э. Банки, биржи, валюты современного капитализма\ Пер. с нем.- М.: Финансы и статистика, 1989
7. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
8. Усов В.В. Деньги и денежное обращение. Инфляция.: Учебное пособие для вузов- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999.
Семинар 9: Сущность кредита, его роль и функции. Кредитная сделка
(2 часа).
1. Исторический характер кредита
2. Сущность и экономическая основа кредита
3. Условия возникновения кредита
4. Функции и роль кредита
5. Структура кредитной сделки
Рекомендуемая литература:
1. Гражданский кодекс РФ
2. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004.
4. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
5. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
6. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 10: Формы и виды кредита. Ссудный процент(4 часа)
1. Принципы кредитования, их содержание
2. Формы кредита
3. Банковский кредит
4. Коммерческий кредит
5. Вексель, его сущность. Вексельное обращение
6. Виды кредита
7. Ссудный процент. Процентная ставка
8. Фиксированный и плавающий процент
Рекомендуемая литература:
1. Гражданский кодекс РФ
2. ФЗ «О переводном и простом векселе» от 11.03.1997
3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
4. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
5. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Белоглазовой Г.Н.: Учебник.- М.: Юрайт-Издат, 2004
6. Деньги. Кредит.Банки: Учебник для вузов/Е.Ф. Жуков, Л.М. Максимова Под ред. проф. Е.Ф Жукова.- М.: Банки и биржи, ЮНИТИ, 1999
7. Мнацаканян А.Г. Деньги и кредит.- Янтарный сказ, Калининград, 2000.
8. Семенюта О.Г. Деньги, кредит, банки в РФ.- Москва: Контур, 1998
Семинар 11: Современная кредитная система (2 часа)
1. Понятие и структура кредитной системы
2. Основные факторы и тенденции развития современных кредитных систем
3. Страховой сектор
4. Специализированные кредитно-финансовые институты, их роль на рынке
Рекомендуемая литература
1. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 2003.
2. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
3. Деньги, кредит, банки/ Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
4. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
5. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. - М.: Инфра-М, 1996.
6. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.
7. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.
8. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Учебник/ Под ред. Проф. Дробозиной. - М.: ЮНИТИ. Финансы, 1997.
9. Ширинская Е.Б. Операции коммерческих банков: Российский и зарубежный опыт. - 2-е изд., М.: Финансы и статистика, 1995.
Семинар 12: Центральный банк в банковской системе (2 часа)
1. Происхождение и сущность центральных банков
2. Роль центрального банка в рыночной экономике
3. Функции центрального банка
4. ЦБ РФ: его статус, функции и задачи
5. Денежно-кредитная политика
Рекомендуемая литература
1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.
3. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
4. Деньги, кредит, банки/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
5. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
6. Поляков В.П., Московкина Л.А. Структура и функции центральных банков. Зарубежный опыт: Учебное пособие. - М.: Инфра-М, 1996.
7. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.
8. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.
Семинар 13: Коммерческий банк как основное звено банковской системы рыночной экономики (2 часа)
1. Сущность и функции банка.
2. Банки и небанковские кредитные организации
3. Принципы деятельности банка
4. Правовое регулирование создания и ликвидации банка в РФ
5. Организационно-правовые основы деятельности банка в РФ
6. Операции банка, их классификация
Рекомендуемая литература
1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
3. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.
4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
5. Банковское дело/Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002
8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.
9. Усоскин В.М. Современный коммерческий банк: управление и операции. - М.: Вазар-Ферро, 1994.
Семинар14: Пассивные операции банков (4 часа)
1. Структура ресурсов банка
2. Собственные средства банка, их состав и формирование
3. Депозиты, их виды и правовое регулирование
4. Выпуск сертификатов, облигаций и векселей для привлечения ресурсов в банк
5. Межбанковские кредиты
6. Кредиты рефинансирования, их виды
Рекомендуемая литература
1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996 г.(с последующими изменениями и дополнениями).
3. Банковское дело: Учебник /Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.
4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
5. Банковское дело /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002
8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.
Семинар 15: Активные операции банков (2 часа)
1.Сущность и цели проведения активных операций
2. Классификация банковских активов
2. Формы и методы банковского кредитования
3. Формы обеспечения возвратности банковских ссуд
4. Инвестиционные операции банков
Рекомендуемая литература
1. Федеральный Закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.02.2002
2. Федеральный Закон «О банках и банковской деятельности». Принят Государственной Думой 03.02.1996г. (с последующими изменениями и дополнениями).
3. Банковское дело: Учебник / Под ред. проф. Л.П. Кроливецкой, проф. Г.Н. Белоглазовой. - М.: Финансы и статистика, 1998.
4. Денежное обращение и банки: учебное пособие/ Под ред. Г.Н. Белоглазовой, Г.В. Толоконцевой.- М.: Изд-во Финансы и статистика, 2000.
5. Банковское дело. /Под ред. Лаврушина О.И. – Москва: Финансы и статистика, 1998.
6. Долан Э. Дж., Кэмпбелл К.Д., Кэмпбелл Р. Дж. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика: пер. с англ./ Под общ. ред. В.В.Лукашевича, М.Б. Ярцева. - СПб.: оркестр: Литера плюс, 1994.
7. Роджер Лерой Миллер, Давид Д. Ван-хуз. Современные деньги и банковское дело: Учебник.- М.: Инфра-М, 2002
8. Словарь банковских терминов. - М.: Акалис, 1997.
5. ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ ПО КУРСУ «ДЕНЬГИ, КРЕДИТ, БАНКИ»
1.Происхождение денег. Эволюция форм денег.
2.Сущность и свойства современных денег.
3.Общая характеристика функций денег.
4.Деньги в функции средства накопления. Виды накоплений: денежные и неденежные.
5.Деньги в функции средства платежа и средства обращения: сходства и различия.
6.Характеристика роли денег. Изменение роли денег в процессе эволюции экономической системы.
7.Денежный оборот: понятие и структура.
8.Организация эмиссии наличных денег в РФ: соотношение централизации и децентрализации.
9.Механизм банковского мультипликатора.
10.Денежная масса и ее структура.
11.Организация наличного денежного оборота в РФ. Принципы налично-денежного обращения в РФ.
12.Принципы организации и регулирование безналичных расчетов в РФ.
13.Договор банковского счета. Расчетные и текущие счета.
14.Понятие и элементы современной денежной системы.
15.Эволюция типов денежных систем.
16.Характеристика денежной системы РФ.
17.Расчеты платежными поручениями
18.Расчеты по инкассо
19.Расчеты чеками
20.Расчеты по аккредитиву
21.Расчеты банковскими картами
22.Сущность кредита и источники кредитных ресурсов.
23.Функции и роль кредита.
24.Особенности определения понятий «заем», «кредит» и «ссуда» в российском законодательстве.
25.Принципы кредитования и их реализация в деятельности кредитных организаций.
26.Формы кредитных отношений.
27.Виды кредита.
28.Ссудный процент и факторы его динамики.
29.Классификация форм ссудного процента.
30.Вексельные расчеты. Виды векселей.
31.Операции банков с векселями.
32.Понятие и структура кредитной системы.
33.Роль и виды специализированных кредитно-финансовых учреждений.
34.Банковская система: понятие и структура.
35.Принципы построения банковской системы.
36.Функции центрального банка в рыночной экономике.
37.Денежно-кредитная политика: сущность, инструменты и методы.
38.Характеристика ЦБ РФ.
39.Сущность и функции коммерческих банков.
40.Принципы деятельности коммерческих банков
41.Организационное устройство коммерческого банка.
42.Классификация операций коммерческого банка
43.Собственные средства банков
44.Банковские депозиты: сущность и виды
45.Недепозитные источники средств банка
46.Формы банковского кредитования
47.Активные операции банка
48.Залог и залоговый механизм
49.Поручительство и банковская гарантия
50.Инвестиционные операции банков
51.Сущность и факторы инфляции.
52.Социально-экономические последствия инфляции.
53.Формы проявления инфляции.
54.Классификация видов инфляции.
55.Меры антиинфляционной политики.
56.Методы стабилизации денежного обращения.