Тема 11. Международные банковские единицы и корреспондентские отношения

Международное банковское дело. Международный департамент (валютное управление). Зарубежное представительство: функции, преимущества. Зарубежный филиал: цели организации, операции, ограничения. Зарубежный дочерний и совместный банк: цели и порядок создания. Оффшорные банковские единицы: филиалы в евроцентрах и оффшорных территориях, оффшорно-оншорные банковские единицы.

Основы международных корреспондентских отношений: цели организации, порядок установления, сопутствующие услуги. Счета "лоро" и "ностро": порядок ведения, обязанности банков-корреспондентов. Принципы аккаунтинга для международного корреспондентского бэнкинга.

Базовые инструменты международных валютных переводов: валютный авиаперевод, электронный перевод, иностранные банковские чеки. Международные телекоммуникационные системы (СВИФТ), международные платежные системы (Федвайр, ЧИПС): цели создания, организационные формы, механизм работы, финансовые аспекты использования. Дневной овердрафт.

Тема 12. Международные банковские кредиты и некредитные финансовые услуги

Роль валютного кредитования в деятельности международных банков. Принципы международного кредитования. Виды международных кредитов.

Типы международного финансирования: прямой заем, торговое финансирование, синдицированные займы, лизинг.

Процесс принятия коммерческим банком решений о предоставлении международных кредитов. Принципы выбора объектов кредитования.

Развитие некредитных услуг в международной деятельности банков. Предоставление информационных, консалтинговых, электронных и других услуг. Услуги по международному менеджменту денежных средств корпораций. Управление инвестиционными портфелями клиентов. Трастовые операции.

III. ОСНОВНЫЕ ПОНЯТИЯ, ИСПОЛЬЗУЕМЫЕ В КУРСЕ

Тема 1.

Мировая валютная система, валютный курс, валютный рынок, международные валютно-финансовые организации, мировой денежный товар, международная ликвидность, система золотого стандарта, Бреттон-Вудская валютная система, Ямайская валютная система, Европейская валютная система, Европейский экономический валютный союз, валютный курс, паритетный курс, реальный курс, номинальный курс, завышенный курс, заниженный курс, валютные интервенции, платежный баланс.

Тема 2.

Арбитраж, биржевой валютный рынок, валютная позиция, валютный риск, валютный рынок, временной арбитраж, длинная валютная позиция, закрытая валютная позиция, дата валютирования, клиентский валютный рынок, короткая валютная позиция, котировка, кросс-курс, курс аутрайт, курс покупателя, курс продавца, межбанковский валютный рынок, непокрытый арбитраж, обратная котировка, операции своп, опцион, открытая валютная позиция, покрытый арбитраж, пространственный арбитраж, прямая котировка, своп-ставка, спекуляция, спот, форвард, форвардный валютный курс, фьючерс, хеджирование.

Тема 3.

Закон единой цены, абсолютный паритет покупательной способности валюты, относительный паритет покупательной способности валюты, ординарный эффект Фишера, генерализованный эффект Фишера, международный эффект Фишера, стратегии быков, стратегии медведей, несмещенный форвардный курс, процентные и форвардные дифференциалы, экспертные методы прогнозирования, экстраполяция валютных трендов, модельно-базированные методы прогнозирования, технический анализ, фундаментальный анализ.

Тема 4.

Хеджирование, страновой валютный риск, политический валютный риск, риск валютного контроля, аккаунтинговый валютный риск, валютная трансляция, валютно-экономический риск, валютно-курсовой риск, трансляционный валютный риск, транзакционный валютный риск, операционный (конкурентный) валютный риск, неттинг риска, валютные оговорки, реинвойсинговый центр, валютный своп, стратегия опережений и запаздываний, структурирование встречных валютных потоков, страновой рейтинг, рейтинговые агентства, стратегия разделения риска.

Тема 5.

Внутрифирменное финансирование, дисконтирование, еврокоммерческие бумаги, евроноты, компенсационный баланс, компенсационный кредит, кредитная линия, кредитный рейтинг, номинальная процентная ставка, параллельный кредит, овердрафт, револьверный кредит, срочный займ, эффективная процентная ставка.

Тема 6.

Внешнеэкономический контракт, предоплата, платеж против документов, коммерческий кредит, коносамент, инвойс, страховой полис, сертификаты, документарный аккредитив, документарное инкассо, банковский перевод, консигнация, открытый счет, банковские акцепты, дисконтирование, факторинг, форфейтинг, государственное страхование экспорта, международный лизинг, банковская гарантия, аккредитив стенд-бай, бартер, встречная торговля.

Тема 7.

Евробанки, еврооблигационный рынок, иностранные банковские займы, банковский синдикат, иностранные облигационные займы, иностранные эмиссии акций, Лондонская межбанковская ставка предложения (ЛИБОР), нетто-денежные потоки, публично эмитируемые облигации, самофинансирование, частноразмещаемые облигации.

Тема 8.

Векселя, внутрифирменные займы, внутрифирменные переводы, внутрифирменные процентные ставки, двусторонний неттинг, депозиты, дивиденды, инструменты денежного рынка, комиссионные, "лидз энд лэгз", многосторонний неттинг, налоговый арбитраж, “налоговая гавань”, оборотный капитал, почтовые ящики, распределенная система выплат, роялти, соглашения об избежании двойного налогообложения, стратегия управления денежными средствами, счета к получению, счета с нулевым остатком, текущие валютные активы, торговый кредит, трансфертные цены, финансовая сеть фирмы, флоат, электронные переводы.

Тема 9.

Взвешивание "риск – доход", глобальные, международные, региональные, страновые взаимные фонды, депозитарные расписки, международная портфельная диверсификация, международное инвестирование, несистематический риск, новые развивающиеся рынки, общий доход на ценную бумагу в отечественной валюте, систематический риск, стратегия инвестирования.

Тема 10.

Временная (срочная) стоимость денег, дисконтирование, капитальный бюджет фирмы, коэффициенты дисконтирования, модель ценообразования на капитальные активы, нетто-приведенная стоимость, приростной денежный поток, проектные денежные потоки, средневзвешенная стоимость капитала, факторы, влияющие на приростные денежные потоки.

Тема 11.

Международный бэнкинг, международный департамент, зарубежное банковское представительство, зарубежный филиал, оффшорная банковская единица, оффшорно-оншорная банковская единица, зарубежный дочерний и совместный банк, международные корреспондентские банковские отношения, книга подписей, счета "лоро" ("востро") и "ностро", аккаунтинг международного корреспондентского бэнкинга, международный валютный перевод посредством авиапочты, международный валютный электронный перевод, международный валютный перевод посредством иностранного банковского чека, международные телекоммуникационные системы, SWIFT, международные платежные системы, FedWire, CHIPS, Euroclear, дневной овердрафт.

Тема 12.

Базовые процентные ставки, дорожные чеки, залоги, инвестиционные услуги, информационные банковские услуги, консалтинговые услуги, кредитный менеджмент, кредитный рейтинг, кредитный риск, кредитное досье, международное торговое финансирование, обеспечение кредита, пластиковые карты, принципы кредитования, процентная ставка для первоклассных заемщиков, процентный риск, розничные банковские продукты, секьюритизация, системы “банк-клиент”, траст, управление инвестиционным портфелем, услуги по международному управлению денежными средствами корпораций, финансовые инновации, “финансовые супермаркеты”, “финансовые бутики”.