При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ

Перечень документов

для принятия решения о возможности предоставления кредитного продукта

юридическим лицам в ПАО «Банк Премьер Кредит»

Уважаемый клиент! Просим вас при передаче документов, в т.ч. в электронном виде, отмечать в перечне передаваемые документы (перечень направлять вместе с передаваемыми документами)

№ п/п	Наименование документа	Примечание	Вложения (для открытия вложений, сделайте двойной клик по иконке вложения)	заемщик	компании, входящие в группу	поручитель/ залогодатель	Отметка о передаче документов
1. (1 ЭТАП) Документы для предварительного согласования заявки:
1.1.	Бизнес-справка (по форме Банка)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
1.2.	Бухгалтерский баланс (последний годовой и за последний отчетный период, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2. (2 ЭТАП) Документы для принятия решения по заявке:
2.1. Документы характеризующие финансово-хозяйственную деятельность Клиента:
2.1.1.	ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА (по форме Банка)	По установленной Банком форме		ü		ü	☐
2.1.2.	Заявление (о раскрытии информации)	По установленной Банком форме (печатается на фирменном бланке)		ü		ü	☐
2.1.3.	Справка из ИФНС об открытых счетах в кредитных организациях	Оригинал		ü		ü	☐
2.1.4.	Справки из всех обслуживающих банков: а) об оборотах по расчетному счету за последние 12 месяцев помесячно, б) о состоянии картотеки неоплаченных расчетных документов, в) о наличии (отсутствии) ссудной задолженности и кредитной истории. В случае невозможности предоставления справок из всех обслуживающих банков, дополнительно предоставляется обоснование данного факта.	Оригинал		ü		ü	☐
2.1.5.	Справка налогового органа о наличии / отсутствии задолженности Заемщика перед бюджетами всех уровней	Оригинал		ü		ü	☐
2.1.6.	Сведения об обязательствах кредитного характера с указанием: - гарантий, - аккредитивов, - договоров лизинга, - договоров обеспечения. Если таких договоров нет, то справка об отсутствии таких договоров	Оригинал (с подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью организации)		ü			☐
2.1.7.	Копии действующих на момент заявки договоров: - кредитные договоры, - договоры о получении банковских гарантий, - договоры о получении аккредитивов, - договоры поручительства, - договоры залога.	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü			☐
2.1.8.	Копии договоров аренды на офисные, складские и производственные помещения с приложениями	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü			☐
2.1.9.	Копии договоров с крупнейшими покупателями на реализацию продукции/услуг	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü			☐
2.1.10.	Копии договоров с крупнейшими поставщиками продукции/услуг	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü			☐
2.1.11.	Портфель контрактов (для подрядных организаций и Заемщиков, исполняющих разовые контракты)	Оригинал		ü			☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего полную систему налогообложения
2.1.14.1.	Бухгалтерский баланс (за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2.1.14.2.	Отчет о финансовых результатах (за пять последних отчетных (квартальных) дат)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2.1.14.3.	Дополнения к годовой бухгалтерской отчетности: - отчет об изменениях капитала, - отчет о движении денежных средств, - приложение к бухгалтерскому балансу, - пояснительная записка - Аудиторское заключение за последний финансовый год (в случае если отчетность подлежит обязательному аудиту).	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2.1.14.4.	Расшифровки на последнюю отчетную дату: - дебиторской и кредиторской задолженности (с указанием контрагентов, сумм, сроков возникновения и погашения; отдельно указывается просроченная задолженность (при ее наличии))	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
- кредитов и займов (с указанием кредитора, даты получения, срока погашения, обеспечения);		ü			☐
- краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (срок вложений, куда вложено, иные существенные характеристики);		ü			☐
2.1.14.5.	Оборотный баланс (свернутая оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью		ü			☐
2.1.14.6.	Анализ по счету 51 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе: - банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов) (в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 51 по операциям)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
2.1.14.7.	Анализ по счету 52 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе: - банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов) (в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 52 по операциям)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
2.1.14.8.	Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счету 01, 02, 08, 41, 42, 43, 58, 60, 62, 66, 67, 76, 80, 90, 001 с начала года по последнюю отчетную дату в разрезе: - субсчетов, - контрагентов.	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü	ü		☐
2.1.14.9.	Консолидированная отчетность (при наличии)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)			ü		☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего упрощенную систему налогообложения:
2.1.14.1.	Налоговая декларация по УСН за два последний отчетных периода, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü	ü	ü	☐
2.1.14.2.	Книга учета доходов и расходов (титульный лист, все операции, итоговая строка) за прошедший и текущий год	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü	ü		☐
2.1.14.3.	Управленческий отчет о прибылях и убытках	В свободной форме		ü	ü		☐
2.1.14.4.	Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок: - дебиторской задолженности, - финансовых вложений, - кредитов и займов, - кредиторской задолженности	В свободной форме		ü	ü		☐
2.1.14. Для Клиента, применяющего систему ЕНВД:
2.1.14.1.	Бухгалтерский баланс (за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2.1.14.2.	Отчет о финансовых результатах (за пять последних отчетных (квартальных) дат)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü	ü	ü	☐
2.1.14.3.	Налоговая декларация по ЕНВД, за отчетные периоды текущего года, с подтверждением о сдаче в ФНС	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации печатью организации		ü	ü	ü	☐
2.1.14.4.	Кассовая книга (журнал кассира-операциониста)	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü	ü		☐
2.1.14.5.	Сводная справка по доходам/расходам	Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации		ü	ü		☐
2.1.14.6.	Управленческий отчет о прибылях и убытках с расшифровкой себестоимости по видам затрат	В свободной форме		ü	ü		☐
2.1.14.7.	Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок: - дебиторской задолженности, - финансовых вложений, - кредитов и займов, - кредиторской задолженности,	В свободной форме		ü	ü		☐
2.2. Документы по использованию кредитных средств
2.2.1. предоставленных на пополнение оборотных средств:
2.2.1.1.	Технико-экономическое обоснование использования кредитных средств (ТЭО), которое должно содержать следующие обязательные элементы: обоснование потребности в кредитных ресурсах, в том числе, их размера и срока пользования, наличие необходимых ресурсов для реализации проекта. (Расчет ТЭО выполняется по форме Банка, описательная часть в произвольной форме)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
2.2.1.2.	Прогноз движения денежных средств (по форме Банка)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
2.2.1.3.	Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов).	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.2.1. предоставленных на инвестиционные цели:
2.2.1.1.	Бизнес-план инвестиционного проекта, содержащий: - полную информацию о финансируемом проекте, - анализ рынка сбыта продукции, - расчет эффективности проекта, - расчет окупаемости проекта.	Оригинал		ü			☐
2.2.1.2.	Документы по сделке, планируемой к финансированию за счет средств кредита (Договоры, контракты, подтверждающие целевое использование кредита и т.д.).	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.2.1.3.	Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов).	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.2.1.4.	В случае приобретения объектов недвижимости за счет кредитных средств дополнительно предоставляются документы по приобретаемому объекту			ü			☐
2.2.1. предоставленных на обеспечение заявок участия в аукционах/тендерах, для получения гарантий
2.2.1.1.	Копия контракта, по условиям которого требуется гарантия и/или Копия конкурсной документации и протокола о подведении итогов	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью					☐
2.3. Документы для установления фактов осуществления организацией реальной деятельности (Положение от 26 марта 2004 г. N 254-П ЦБ РФ), заполняется Заемщиком
2.3.1.	Выписки по банковским счетам Заемщика, открытым в других банках (при наличии) за последние 6 месяцев (с указанием остатка и оборота на конец каждого месяца)	Оригинал		ü			☐
2.3.2.	Налоговые декларации по налогу на прибыль, НДС (за четыре последних отчетных (квартальных) даты) с подтверждением о сдаче в ФНС	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü		ü	☐
2.3.3.	Развернутые оборотно-сальдовые ведомости: - по счету 68 - по счету 69; - по счету 70; - по счету 90; - по счету 91	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью		ü		ü	☐
2.3.4.	Платежные поручения, подтверждающие исполнение организацией обязательств по уплате налогов сборов и иных обязательных платежей, предусмотренных законодательством РФ (за четыре квартала, предшествующих дате подаче заявления о рассмотрении кредитной заявки)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью или обслуживающим Банком		ü			☐
2.3.5.	Сведения об исполнении единоличным исполнительным органом одноименных обязанностей в других организациях (указать принадлежность данных организаций к одной группе с Заемщиком)	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.3.6.	В случае отсутствия в штате организации главного бухгалтера или бухгалтерской службы – договор со специализированной организацией или бухгалтером-специалистом на ведение бухгалтерского учета (для Заемщиков).	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü		ü	☐
2.3.7.	Сведения о среднесписочной численности работников организации за предшествующий календарный год	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью	К отчетности на 31 декабря по форме приказа ФНС ПРИКАЗ от 29 марта 2007 г. N ММ-3-25/174@	ü			☐
2.3.8.	Документы (кассовые, иные), свидетельствующие о выплатах заработной платы сотрудникам организации, за последние три месяца (для Заемщиков).	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.3.9.	Три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по адресу фактического местонахождения организации, а также (в случае несовпадения юридического и фактического адреса) три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по юридическому адресу.	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü			☐
2.3.10.	Сводная информация о налогах, уплаченных за последние четыре квартала	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)		ü			☐
3. Правоустанавливающие документы[1]:
3.1.	Устав со всеми изменениями, действующими на дату предоставления в Банк, а также свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии изменений)	Подлинник либо нотариально удостоверенная копия		ü		ü	☐
3.2.	Договор аренды (субаренды) или свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество, на юридический и фактический адрес организации (в случае заключения краткосрочных договоров аренды, предоставляется действующий договор и договор, предшествующий действующему)	Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью		ü		ü	☐
3.3.	Свидетельство о государственной регистрации юридического лица	Подлинник либо нотариально удостоверенная копия		ü		ü	☐
3.4.	Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе	Подлинник либо нотариально удостоверенная копия		ü		ü	☐
3.5.	Документы, подтверждающие полномочия руководителя (протокол/решение об избрании, приказ о назначении на должность и т.д.)	Копия, заверенная руководителем и печатью Заемщика		ü		ü	☐
3.6.	Если кредитная заявка и кредитный договор от имени Заемщика подписывает представитель – предоставляется доверенность на представителя	Подлинник или нотариально удостоверенная копия		ü		ü	☐
3.7.	Лицензия(разрешение) на занятие отдельными видами деятельности (при ее наличии)	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью		ü		ü	☐
3.8.	Карточка с образцами подписей (в случае если р/сч не будет открыт в банке)	Копия, заверенная банком или нотариально удостоверенная копия				ü	☐
4. Обеспечение запрашиваемого кредитного продукта:
4.1. Поручительство физических лиц:
4.1.1.	ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА	По установленной Банком форме		ü			☐
4.1.2.	Паспорт (иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ)	Подлинник или нотариально удостоверенная копия		ü			☐
4.1.3.	Трудовая книжка	Подлинник или копия, заверенная работодателем		ü			☐
4.1.4.	Справка с места работы о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 2-НДФЛ) и/или в произвольной форме	Подлинник		ü			☐
4.1.5.	Справка с места дополнительной работы (по совместительству) о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 3-НДФЛ) и/или в произвольной форме	Подлинник		ü			☐
4.1.6.	Договор поручительства, заключаемый с супругом(ой) Поручителя По согласованию с Банком вместо Договора поручительства может быть предоставлено нотариально удостоверенное согласие супруга(и) Поручителя на заключение Поручителем договора поручительства с Банком или подписано заявление по вложенной форме в присутствии сотрудника банка	Договор поручительства оформляется по форме Банка		ü			☐
4.2.Документы по залогу имущества и имущественных прав (юридических лиц):
	Перечень документов по обеспечению выбирается из раскрывающегося файла, в зависимости от вида обеспечения.			ü			☐
5. (3 ЭТАП) Документы для оформления сделки (предоставляются после принятия решения):
5.1.	Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита имеет признаки крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляются (по форме Банка):	Воспользуйтесь разработанной Банком формой		ü		ü	☐
а) решение уполномоченного органа Заемщика об одобрении данной сделки;	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью	ü		ü
б) если Заемщик является акционерным обществом: - информация из реестра акционеров на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании, принявшем решение об одобрении данной сделки, включающая информацию об эмитенте акций (наименование, номер и дату государственной регистрации, место нахождения), информацию о зарегистрированных лицах, виде, количестве, категории (типе), номинальной стоимости, государственном регистрационном номере выпусков ценных бумаг, принадлежащих зарегистрированным лицам; - последний список аффилированных лиц по состоянию на дату подачи заявки на получение кредита;	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью	ü		ü
в) если Заемщик является обществом с ограниченной ответственностью: - список участников общества на дату подачи заявки на получение кредита.	Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью	ü		ü
Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита не имеет признаков крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляется соответствующее письмо с подтверждением данной информации.	Оригинал. подписанный руководителем и заверенный печатью		ü		ü	☐
Согласие собственника на совершение сделки по получению кредита/предоставлению поручительства или залога (Для государственных или муниципальных предприятий)	Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью		ü		ü	☐