При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ

Перечень документов

для принятия решения о возможности предоставления кредитного продукта

юридическим лицам в ПАО «Банк Премьер Кредит»

Уважаемый клиент! Просим вас при передаче документов, в т.ч. в электронном виде, отмечать в перечне передаваемые документы (перечень направлять вместе с передаваемыми документами)

№ п/п Наименование документа Примечание Вложения (для открытия вложений, сделайте двойной клик по иконке вложения) заемщик компании, входящие в группу поручитель/ залогодатель Отметка о передаче документов
1. (1 ЭТАП) Документы для предварительного согласования заявки:
1.1. Бизнес-справка (по форме Банка) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ☐  
1.2. Бухгалтерский баланс (последний годовой и за последний отчетный период, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ü ü ü
2. (2 ЭТАП) Документы для принятия решения по заявке:
2.1. Документы характеризующие финансово-хозяйственную деятельность Клиента:
2.1.1. ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА (по форме Банка) По установленной Банком форме При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ü ☐  
2.1.2. Заявление (о раскрытии информации) По установленной Банком форме (печатается на фирменном бланке) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ü
2.1.3. Справка из ИФНС об открытых счетах в кредитных организациях Оригинал   ü ü
2.1.4. Справки из всех обслуживающих банков: а) об оборотах по расчетному счету за последние 12 месяцев помесячно, б) о состоянии картотеки неоплаченных расчетных документов, в) о наличии (отсутствии) ссудной задолженности и кредитной истории. В случае невозможности предоставления справок из всех обслуживающих банков, дополнительно предоставляется обоснование данного факта. Оригинал   ü ü
2.1.5. Справка налогового органа о наличии / отсутствии задолженности Заемщика перед бюджетами всех уровней Оригинал   ü ü
2.1.6. Сведения об обязательствах кредитного характера с указанием: - гарантий, - аккредитивов, - договоров лизинга, - договоров обеспечения. Если таких договоров нет, то справка об отсутствии таких договоров Оригинал (с подписью руководителя, главного бухгалтера и печатью организации)   ü
2.1.7. Копии действующих на момент заявки договоров: - кредитные договоры, - договоры о получении банковских гарантий, - договоры о получении аккредитивов, - договоры поручительства, - договоры залога. Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü
2.1.8. Копии договоров аренды на офисные, складские и производственные помещения с приложениями Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü
2.1.9. Копии договоров с крупнейшими покупателями на реализацию продукции/услуг Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü
2.1.10. Копии договоров с крупнейшими поставщиками продукции/услуг Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü
2.1.11. Портфель контрактов (для подрядных организаций и Заемщиков, исполняющих разовые контракты) Оригинал   ü
2.1.14. Для Клиента, применяющего полную систему налогообложения
2.1.14.1. Бухгалтерский баланс (за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü ü ☐  
2.1.14.2. Отчет о финансовых результатах (за пять последних отчетных (квартальных) дат) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü ü
2.1.14.3. Дополнения к годовой бухгалтерской отчетности: - отчет об изменениях капитала, - отчет о движении денежных средств, - приложение к бухгалтерскому балансу, - пояснительная записка - Аудиторское заключение за последний финансовый год (в случае если отчетность подлежит обязательному аудиту). Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü ü
2.1.14.4. Расшифровки на последнюю отчетную дату: - дебиторской и кредиторской задолженности (с указанием контрагентов, сумм, сроков возникновения и погашения; отдельно указывается просроченная задолженность (при ее наличии)) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
- кредитов и займов (с указанием кредитора, даты получения, срока погашения, обеспечения);   При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
- краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений (срок вложений, куда вложено, иные существенные характеристики);   При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
2.1.14.5. Оборотный баланс (свернутая оборотно-сальдовая ведомость по всем счетам бухгалтерского учета) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью   ü
2.1.14.6. Анализ по счету 51 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе: - банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов) (в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 51 по операциям) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)   ü
2.1.14.7. Анализ по счету 52 помесячно за текущий и два предшествующих текущему календарных года, помесячно, в разрезе: - банков, - корреспондирующих счетов (субсчетов) (в случае рассмотрения группы компаний - карточка счета 52 по операциям) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)   ü
2.1.14.8. Развернутая оборотно-сальдовая ведомость по счету 01, 02, 08, 41, 42, 43, 58, 60, 62, 66, 67, 76, 80, 90, 001 с начала года по последнюю отчетную дату в разрезе: - субсчетов, - контрагентов. Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)   ü ü
2.1.14.9. Консолидированная отчетность (при наличии) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word)   ü
2.1.14. Для Клиента, применяющего упрощенную систему налогообложения:
2.1.14.1. Налоговая декларация по УСН за два последний отчетных периода, с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü ü ü
2.1.14.2. Книга учета доходов и расходов (титульный лист, все операции, итоговая строка) за прошедший и текущий год Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü ü
2.1.14.3. Управленческий отчет о прибылях и убытках В свободной форме   ü ü
2.1.14.4. Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок: - дебиторской задолженности, - финансовых вложений, - кредитов и займов, - кредиторской задолженности В свободной форме   ü ü
2.1.14. Для Клиента, применяющего систему ЕНВД:
2.1.14.1. Бухгалтерский баланс (за пять последних отчетных (квартальных) дат) с подтверждением о сдаче отчетности в ФНС (при направлении отчетности в ФНС) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü ü
2.1.14.2. Отчет о финансовых результатах (за пять последних отчетных (квартальных) дат) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü ü
2.1.14.3. Налоговая декларация по ЕНВД, за отчетные периоды текущего года, с подтверждением о сдаче в ФНС Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации печатью организации   ü ü ü
2.1.14.4. Кассовая книга (журнал кассира-операциониста) Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü ü
2.1.14.5. Сводная справка по доходам/расходам Копия, заверенная руководителем и/или главным бухгалтером и печатью организации   ü ü
2.1.14.6. Управленческий отчет о прибылях и убытках с расшифровкой себестоимости по видам затрат В свободной форме   ü ü
2.1.14.7. Управленческий баланс с приложением следующих расшифровок: - дебиторской задолженности, - финансовых вложений, - кредитов и займов, - кредиторской задолженности, В свободной форме   ü ü
2.2. Документы по использованию кредитных средств
2.2.1. предоставленных на пополнение оборотных средств:
2.2.1.1. Технико-экономическое обоснование использования кредитных средств (ТЭО), которое должно содержать следующие обязательные элементы: обоснование потребности в кредитных ресурсах, в том числе, их размера и срока пользования, наличие необходимых ресурсов для реализации проекта. (Расчет ТЭО выполняется по форме Банка, описательная часть в произвольной форме) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
2.2.1.2. Прогноз движения денежных средств (по форме Банка) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
2.2.1.3. Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.2.1. предоставленных на инвестиционные цели:
2.2.1.1. Бизнес-план инвестиционного проекта, содержащий: - полную информацию о финансируемом проекте, - анализ рынка сбыта продукции, - расчет эффективности проекта, - расчет окупаемости проекта. Оригинал   ü
2.2.1.2. Документы по сделке, планируемой к финансированию за счет средств кредита (Договоры, контракты, подтверждающие целевое использование кредита и т.д.). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.2.1.3. Договоры, контракты, подтверждающие источник погашения кредита (процентов). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.2.1.4. В случае приобретения объектов недвижимости за счет кредитных средств дополнительно предоставляются документы по приобретаемому объекту     ü
2.2.1. предоставленных на обеспечение заявок участия в аукционах/тендерах, для получения гарантий
2.2.1.1. Копия контракта, по условиям которого требуется гарантия и/или Копия конкурсной документации и протокола о подведении итогов Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью  
2.3. Документы для установления фактов осуществления организацией реальной деятельности (Положение от 26 марта 2004 г. N 254-П ЦБ РФ), заполняется Заемщиком
2.3.1. Выписки по банковским счетам Заемщика, открытым в других банках (при наличии) за последние 6 месяцев (с указанием остатка и оборота на конец каждого месяца) Оригинал   ü
2.3.2. Налоговые декларации по налогу на прибыль, НДС (за четыре последних отчетных (квартальных) даты) с подтверждением о сдаче в ФНС Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью   ü ü
2.3.3. Развернутые оборотно-сальдовые ведомости: - по счету 68 - по счету 69; - по счету 70; - по счету 90; - по счету 91 Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью   ü ü
2.3.4. Платежные поручения, подтверждающие исполнение организацией обязательств по уплате налогов сборов и иных обязательных платежей, предусмотренных законодательством РФ (за четыре квартала, предшествующих дате подаче заявления о рассмотрении кредитной заявки) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью или обслуживающим Банком   ü
2.3.5. Сведения об исполнении единоличным исполнительным органом одноименных обязанностей в других организациях (указать принадлежность данных организаций к одной группе с Заемщиком) Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.3.6. В случае отсутствия в штате организации главного бухгалтера или бухгалтерской службы – договор со специализированной организацией или бухгалтером-специалистом на ведение бухгалтерского учета (для Заемщиков). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü ü
2.3.7. Сведения о среднесписочной численности работников организации за предшествующий календарный год Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью К отчетности на 31 декабря по форме приказа ФНС ПРИКАЗ от 29 марта 2007 г. N ММ-3-25/174@ ü
2.3.8. Документы (кассовые, иные), свидетельствующие о выплатах заработной платы сотрудникам организации, за последние три месяца (для Заемщиков). Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.3.9. Три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по адресу фактического местонахождения организации, а также (в случае несовпадения юридического и фактического адреса) три последних платежных поручения, подтверждающие факт оплаты арендных платежей по юридическому адресу. Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü
2.3.10. Сводная информация о налогах, уплаченных за последние четыре квартала Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью + в электронном виде (формат Excel или Word) При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
3. Правоустанавливающие документы[1]:
3.1. Устав со всеми изменениями, действующими на дату предоставления в Банк, а также свидетельства о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица (при наличии изменений) Подлинник либо нотариально удостоверенная копия   ü ü
3.2. Договор аренды (субаренды) или свидетельство о праве собственности на недвижимое имущество, на юридический и фактический адрес организации (в случае заключения краткосрочных договоров аренды, предоставляется действующий договор и договор, предшествующий действующему) Копии, подписанные руководителем и заверенные печатью   ü ü
3.3. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица Подлинник либо нотариально удостоверенная копия   ü ü
3.4. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе Подлинник либо нотариально удостоверенная копия   ü ü
3.5. Документы, подтверждающие полномочия руководителя (протокол/решение об избрании, приказ о назначении на должность и т.д.) Копия, заверенная руководителем и печатью Заемщика   ü ü
3.6. Если кредитная заявка и кредитный договор от имени Заемщика подписывает представитель – предоставляется доверенность на представителя Подлинник или нотариально удостоверенная копия   ü ü
3.7. Лицензия(разрешение) на занятие отдельными видами деятельности (при ее наличии) Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ü ü
3.8. Карточка с образцами подписей (в случае если р/сч не будет открыт в банке) Копия, заверенная банком или нотариально удостоверенная копия ü
4. Обеспечение запрашиваемого кредитного продукта:
4.1. Поручительство физических лиц:
4.1.1. ЗАЯВЛЕНИЕ-АНКЕТА По установленной Банком форме При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
4.1.2. Паспорт (иной документ, удостоверяющий личность в соответствии с законодательством РФ) Подлинник или нотариально удостоверенная копия   ü
4.1.3. Трудовая книжка Подлинник или копия, заверенная работодателем   ü
4.1.4. Справка с места работы о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 2-НДФЛ) и/или в произвольной форме Подлинник       ü
4.1.5. Справка с места дополнительной работы (по совместительству) о размере дохода за истекший календарный год и истекшие календарные месяцы текущего календарного года (по форме 3-НДФЛ) и/или в произвольной форме Подлинник   ü
4.1.6. Договор поручительства, заключаемый с супругом(ой) Поручителя По согласованию с Банком вместо Договора поручительства может быть предоставлено нотариально удостоверенное согласие супруга(и) Поручителя на заключение Поручителем договора поручительства с Банком или подписано заявление по вложенной форме в присутствии сотрудника банка Договор поручительства оформляется по форме Банка При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru   При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü
4.2.Документы по залогу имущества и имущественных прав (юридических лиц):
  Перечень документов по обеспечению выбирается из раскрывающегося файла, в зависимости от вида обеспечения.   При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ☐  
5. (3 ЭТАП) Документы для оформления сделки (предоставляются после принятия решения):
5.1. Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита имеет признаки крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляются (по форме Банка): Воспользуйтесь разработанной Банком формой При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ü ☐  
а) решение уполномоченного органа Заемщика об одобрении данной сделки; Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ü   ü
б) если Заемщик является акционерным обществом: - информация из реестра акционеров на дату составления списка акционеров, имеющих право на участие в общем собрании, принявшем решение об одобрении данной сделки, включающая информацию об эмитенте акций (наименование, номер и дату государственной регистрации, место нахождения), информацию о зарегистрированных лицах, виде, количестве, категории (типе), номинальной стоимости, государственном регистрационном номере выпусков ценных бумаг, принадлежащих зарегистрированным лицам; - последний список аффилированных лиц по состоянию на дату подачи заявки на получение кредита; Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ü   ü
в) если Заемщик является обществом с ограниченной ответственностью: - список участников общества на дату подачи заявки на получение кредита. Копия, подписанная руководителем и заверенная печатью ü   ü
Если по законодательству РФ сделка по получению данного кредита не имеет признаков крупной сделки либо сделки с заинтересованностью, предоставляется соответствующее письмо с подтверждением данной информации. Оригинал. подписанный руководителем и заверенный печатью При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ - student2.ru ü ü
Согласие собственника на совершение сделки по получению кредита/предоставлению поручительства или залога (Для государственных или муниципальных предприятий) Оригинал, подписанный руководителем и заверенный печатью ü ü

Примечание:

Банк оставляет за собой право запросить у Клиента дополнительные документы, необходимые для принятия решения о предоставлении кредитного продукта.

При наличии открытого в Банке банковского счета предоставление Банку документов, указанных в разделе 4, НЕ ТРЕБУЕТСЯ

Наши рекомендации