Дайте юридический анализ сложившейся ситуации

Билет № 16

1. Понятие, признаки и виды кредитных организаций.

2. Практическое задание.

Совет директоров ЗАО «Плюс» принял решение о создании банка «Плюс», в котором единственным учредителем являлось ЗАО «Плюс». Юридическому отделу ЗАО была поставлена задача по подготовке соответствующего пакета документов и оформлении решения о создании.

Дайте понятие банка, как вида кредитной организации. Дайте понятие регистрации и лицензирования кредитных организаций со ссылкой на нормативные документы. Определите перечень мероприятий, которые должны быть проведены в ЗАО «Плюс» для создания банка. Какие документы должны быть подготовлены для регистрации банка «Плюс» и в какой орган они должны быть поданы?

Билет № 17

1. Понятие, принципы и способы расчетов. Субъекты расчетных правоотношений.

2. Практическое задание.

При осуществлении расчетов между юридическими лицами Банк России выявил факт осуществления расчетов ООО «Локк» по договору купли-продажи от января текущего года на сумму 5500000 руб., по договору аренды от февраля текущего года - 7500000 руб. Все расчеты ООО «Локк» производились в наличной денежной форме.

Имеет ли Банк России право предъявить какие-либо требования в связи с выявленным фактом, если да, то к кому и каков характер данных требовании?

Билет № 18

1. Порядок создания кредитных организаций.

2. Практическое задание.

ОАО «Коммерческий банк «Ресурс» заключил договор банковского вклада с гражданином Половко А.А.

Дайте понятие договора банковского вклада. Назовите существенные условия банковского вклада. Какие документы должны быть представлены в банк для открытия счета? Составьте проект договора банковского вклада с Половко А.А.

Билет № 19

1. Правовой режим банковской тайны. Порядок получения сведений, составляющих банковскую тайну.

2. Практическое задание.

Руководитель ЗАО КБ "Витязь" имеет намерение заключить хайринг - разновидность договор лизинга. С целью соблюдения требований закона он обратился к начальнику юридического отдела банка с письменным запросом: «В чем особенность хайринга как разновидности договора лизинга? Каковы существенные условия договора хайринга?»

Дайте письменный ответ руководителю банка от имени начальника юридического отдела.

Билет № 20

1. Правовой статус расчетно-кассовых центров Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

2. Практическое задание.

Совет директоров коммерческого банка ЗАО «Московский» принял решение об увольнении директора банка Катаева О.Н. и назначении на должность директора Иванца А.И.

Дайте понятие органов управления коммерческим банком. Какие требования предъявляются к кандидату на должность директора банком? Какова процедура увольнения и назначения на должность директора банка по действующему Трудовому кодексу РФ?

Билет № 21

1. Эмиссионные операции кредитных организаций.

2. Практическое задание.

В г.Самаре на основании лицензии ЦБ РФ на право совершать кредитные операции в рублях был создан коммерческий банк «Фотон» - индивидуальное семейное предприятие, принимавшее денежные средства от населения. Поскольку банк не имел права на приём денежных средств от населения в иностранной валюте, дирекция банка открыла обменный пункт валюты, где вкладчики могли перевести свои вклады в рубли. По результатам проверки налоговая инспекция передала материалы о выявленных нарушениях в органы налоговой полиции. Руководство банка обжаловало такое решение, ссылаясь на то, что доходы, получаемые от обмена валюты, полностью учитывались как налогооблагаемая прибыль.

В чем состояло допущенное дирекцией коммерческого банка «Фотон» нарушение?

Билет № 22

1. Правовой статус, компетенция и подотчетность Центрального банка Российской Федерации (Банка России).

2. Практическое задание.

Глава администрации г.Орла обратился в Совет директоров КБ «Коммерсант» с просьбой выдать администрации краткосрочный кредит на 6 месяцев для погашения задолженности по заработной плате работникам социальной сферы города. Возврат кредита гарантировался объектами недвижимости.