Учебно-методическое обеспечение дисциплины. 5.1.Законодательные акты:
5.1.Законодательные акты:
1.Гражданский кодекс Российской Федерации часть 1 утв.Федеральным законом от 30.11.1994 г. № 51-ФЗ, часть 2 утв.Федеральным законом от 26.01.1996 г. № 14-ФЗ
2.Налоговый кодекс Российской Федерации часть 1 утв. Федеральным законом № 146 –ФЗ от 31.07.1998 г., часть 2 утв. Федеральным законом № 117 –ФЗ от 05.02.2000 г.
3.Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 2.12.1990 г. № 395-1
4.Закон «О залоге» от 29.05.1992 г. № 2872-1
5.Федеральный закон РФ «О простом и переводном векселе» от 11.03.1997 г. № 48-ФЗ
6.Федеральный закон РФ «О драгоценных металлах и драгоценных камнях» от 26.03.1998 г. № 41-ФЗ
7.Федеральный закон РФ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» от 16.07.1998 г. № 102-ФЗ
8.Федеральный закон РФ «О финансовом аренде (лизинге)» от 29.10.1998 г. № 164-ФЗ
9.Федеральный закон РФ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 25.01.1999 г. № 40-ФЗ
10.Федеральный закон РФ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7.08.2001 г. № 115 - ФЗ
11.Федеральный закон РФ «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ
12.Федеральный закон РФ «Об ипотечных ценных бумагах» от 11.11.2003 г. № 152-ФЗ
13.Федеральный закон «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 г. № 173-ФЗ
14.Федеральный закон РФ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» от 23.12.2003 г. № 177-ФЗ
15.Федеральный закон РФ «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе страхования вкладов физических лиц в банках РФ» от 29.07.2004 г. № 96-ФЗ
16.Федеральный закон РФ «О кредитных историях» от 30.12. 2004 г. № 218-ФЗ
17.Федеральный закон «О Банке Развития» от 17.05.2007г. № 82-ФЗ
18.Федеральный закон РФ «Об исполнительном производстве» от 2.10.2007 г. № 229-ФЗ
19.Положение ЦБ РФ «О правилах организации наличного денежного обращения на территории РФ» от 05.01.1998 № 14-П
20.Положение ЦБ РФ «О порядке начисления процентов по операциям связанных с привлечением и размещением денежных средств банками и отображения указанных операций по счетам бухгалтерского учета» от 26.06.1998 г. № 39-П
21.Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)» от 31.08.1998 г. № 54-П
22.Положение ЦБ РФ «О безналичных расчетах в РФ» от 3.10. 2002 г. № 2-П
23.Положение ЦБ РФ «О методике определения собственных средств (капитала) кредитных организаций» от 10.01.2003 г. № 215 – П
24.Положение ЦБ РФ «О порядке приема исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями – физическими лицами» от 26.03.2003 г. № 221-П
25.Положение ЦБ РФ «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения» от 4.07.2003 г. № 230 - П
26.Положение ЦБ РФ «О порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных залогом (блокировкой) ценных бумаг» от 04.08.2003 № 236-П
27.Положение ЦБ РФ «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности» от 26.03.2004 г. № 254-П
28.Положение ЦБ РФ «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт» от 24.12.2004 № 266-П
29.Положение ЦБ РФ «О порядке приема исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями» от 26.04.2006 г. № 285-П
30.Положение ЦБ РФ «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории РФ» от 26.03.2007 г. № 302-П
31.Положение ЦБ РФ о порядке предоставления Банком России кредитным организациям кредитов, обеспеченных активами или поручительствами от 12.11.2007 № 312-П
32.Положение ЦБ РФ «О порядке введения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации» от 24.04.2008 г. № 318-П
33.Положение ЦБ РФ «О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения» от 16.10.2008 № 323-П
34.Положение ЦБ РФ «Об обязательных резервах кредитных организациях» от 07.09.2009 г. № 342-П
35.Положение ЦБ РФ «О порядке и критериях оценки финансового положения юридических лиц - учредителей (участников) кредитных организаций» от 19.06.2009 г. № 337-П
36.Инструкция ЦБ РФ «О порядке принятия решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций» от 02.04. 2010 г. № 135-И
37.Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах банков» от 16.01.2004 г. № 110-И
38.Инструкция ЦБ РФ «Об обязательных нормативах кредитной организации, осуществляющих эмиссию облигаций с ипотечным покрытием» от 31.03.2004 № 112-И
39.Инструкция ЦБ РФ «О правилах выпуска и регистрации ценных бумаг кредитными организациями на территории Российской Федерации» от 10.03.2006 г. № 128-И
40.Указание ЦБ РФ «Об оценке финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов» от 16.01.2004 № 1379-У
41.Указание Центрального банка России «Об оценке экономического положения банков» от 31.04.2008 № 2005-У
42.Указание ЦБ РФ «О перечне, формах и порядке составления и предоставления форм отчетности кредитной организаций в Центральный банк Российской Федерации» от 12.11.2009 № 2332-У
43.Письмо ЦБ РФ Положение «О сберегательных и депозитных сертификатах кредитных организаций» от 10.01.1992 г. № 14-3-20
1.2. Основная литература:
1.Банковское дело: организация деятельности коммерческого банка: учебник / Г.Н. Белоглазова, Л.П. Кроливецкая .- М. : Юрайт, 2009. - 422 с.
2.Банковское дело: розничный бизнес: учеб. для вузов / под ред. Г.Н. Белоглазовой, Л.П. Кроливецкой. - М. : КноРус, 2010. – 412 с.
3.Банковское дело: учеб. для вузов/ под ред. О.И. Лаврушина. - М. : КноРус, 2008. – 768 с.
1.3. Дополнительная литература:
1.Банковское дело: учебник /Е.П. Жарковская. - М. : Омега - Л, 2008.- 476 с.
2.Банковское дело/ под.ред. Е.Ф. Жукова, Н.Д. Эриашвили. – М. : ЮНИТИ-ДАНА, 2008. – 655 с.
3.Лаврушин, О.И. Банковское дело: современная система кредитования: учеб. пособие. - М. : КноРус, 2008. – 259 с.
4.Национальные банковские системы: учебник для студентов вузов / под ред. В.И. Рыбина. -М. : ИНФРА-М, 2009. – 526 с.
1.4. Периодика, Интернет ресурсы:
| Периодика | Интернет ресурсы |
| Журналы: | http://www. cbr.ru - сайт Центрального банка РФ |
| Банковское дело Банковские технологии | http://www.asv.org.ru - сайт Агентства по страхованию |
| Бухгалтерия и банки Бюллетень банковской статистики | вкладов http://www.bankir.ru - информационный банковский |
| Вестник Банка России Банковское обозрение | портал http://www.arb.ru - Ассоциация Российских Банков (АРБ) |
| Вопросы экономики | http://www.altairegion22.ru – официальный сайт органов власти Алтайского края |
| Деньги и кредит Финансы и кредит Газеты: Бизнес и банки | http://www.gks.ru/ - сайт Федеральной службы государственной статистики |
ПРИМЕРНЫЕ ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЭКЗАМЕНУ ПО ДИСЦИПЛИНЕ «БАНКОВСКОЕ ДЕЛО»
1. Характеристика банковской системы России.
2. Классификация коммерческих банков.
3. Организационно-правовые основы деятельности КБ.
4. Положение ЦБ РФ в банковской системе России.
5. Общая характеристика Банка России.
6. Организационная структура ЦБ РФ.
7. Банковское регулирование и банковский надзор ЦБ РФ за деятельностью коммерческих банков.
8. Характеристика основных инструментов и методов денежно-кредитной политики и их влияние на банковскую систему в целом и на отдельные банки в частности.
9. Понятие и виды операций и услуг коммерческого банка. 10.Принципы деятельности коммерческого банка.
10. Функции коммерческих банков.
11. Порядок открытия, регистрации и ликвидации коммерческого банка.
12. Порядок лицензирования коммерческих банков в РФ.
13. Организационная структура коммерческого банка, функции основных подразделений.
14. Порядок открытия и закрытия внешних и внутренних подразделений КБ.
15. Структура ресурсной базы коммерческого банка.
16. Характеристика депозитных ресурсов
17. Собственные средства (капитал) коммерческого банка и функции капитала.
18. Характеристика фондов, формируемых коммерческими банками.
19. Формирование и увеличение уставного капитала коммерческого банка.
20. Характеристика срочных депозитных ресурсов коммерческого банка.
21. Характеристика депозитов до востребования КБ.
22. Характеристика депозитного и сберегательного сертификатов.
23. Характеристика банковского векселя.
24. Не депозитные формы привлечения ресурсов в коммерческом банке (МБК, кредиты ЦБ РФ, выпуск облигаций).
25. Характеристика и особенности межбанковских кредитов, как недепозитной формы привлечения средств.
26. Характеристика кредитов ЦБ РФ, как недепозитной формы привлечения средств.
27. Порядок предоставления кредитов Банком России коммерческим банкам.
28. Система страхования вкладов физических лиц в коммерческих банках.
29. Порядок начисления процентов по привлеченным (размещенным) денежным средствам.
30. Классификация ссуд коммерческого банка.
31. Характеристика и особенности ипотечного кредитования.
32. Характеристика и особенности потребительского кредитования.
33. Особенности кредитования по кредитным линиям и овердрафту.
34. Характеристика и отличительные особенности займа и кредита согласно ГК РФ.
35. Понятие и составные элементы кредитной политики коммерческого банка.
36. Основные этапы процедуры кредитования клиентов в коммерческом банке.
37. Порядок предоставления и возврата кредита.
38. Основные положения кредитного договора.
39. Кредитоспособность заемщика и способы ее оценки.
40. Оценка кредитоспособности заемщика на основе системы финансовых коэффициентов.
41. Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа денежных потоков.
42. Оценка кредитоспособности заемщика на основе анализа делового риска.
43. Специфика оценки кредитоспособности физических лиц.
44. Инструменты обеспечения возвратности ссуд.
45. Реализация залогового права при кредитовании в коммерческом банке.
46. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам в коммерческом банке.
47. Формы расчетных операций коммерческого банка.
48. Основы организации системы расчетов.
49. Организация межбанковских расчетов в коммерческом банке.
50. Расчеты платежными поручениями.
51. Особенности осуществления инкассовых операций.
52. Расчеты аккредитивами.
53. Кассовые операции коммерческого банка.
54. Обязательные экономические нормативы деятельности коммерческих банков.
55. Регулирование деятельности коммерческих банков в России.
56. Общая характеристика баланса коммерческого банка.
57. Характеристика плана счетов коммерческого банка.
58. Характеристика системы кредитных историй.