Легализация преступных доходов с использованием статуса

В ФОРМЕ НАЛИЧНЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ, С

ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ОПЕРАЦИЙ С БАНКОВСКИМИ ВЕКСЕЛЯМИ

Владельцем преступного дохода наличность передается физическому лицу-посреднику, который за минимальную комиссию приобретает по заданию владельца в одном или нескольких банках (как правило, филиалах) простые переводные банковские векселя, становясь первым векселедержателем.

Посредником на приобретенных векселях проставляется индоссамент для второго векселедержателя. В зависимости от схемы, которой отдает предпочтение владелец преступного дохода, вексель может «приходить» к нему по цепочке через 2-х - 3-х других посредников, которые являются своего рода «почтовыми ящиками» и курьерами физической доставки векселей самому владельцу преступного дохода или лицу, которое он укажет. В такой многоходовой схеме на векселе появляется два и более индоссаментов.

Последним векселедержателем (владельцем преступного дохода) вексель предъявляется к оплате банку, а полученные от его реализации средства получаются либо наличными, либо переводятся на указанный владельцем банковский счет.

Характерными признаком такой схемы легализации преступного дохода является малый период от момента покупки векселя первым векселедержателем до его предъявления к оплате последним векселедержателем и отсутствие экономического смысла во всех операциях с векселями.

Такая схема легализации преступного дохода может быть выявлена только службой внутреннего контроля банка в момент предъявления векселя к оплате. Основные признаки подозрительности: быстрый возврат векселя банку и наличие индоссаментов.