Несовершеннолетние получатели в возрасте до 14 лет (малолетние) (на основании ст. 27 ГК РБ)
Несовершеннолетние в возрасте до 14 лет (малолетние) не вправе самостоятельно получать переводы, отправленные на их имя. Получение таких переводов осуществляется одним из законных представителей малолетнего (родителей, усыновителей, опекунов).
В расходном валютном ордере указываются данные документа, удостоверяющего личность законного представителя несовершеннолетнего.
В систему Вестерн Юнион вносятся данные документа, удостоверяющего личность законного представителя несовершеннолетнего, которому выплачен перевод.[5]
Несовершеннолетние получатели в возрасте от 14 до 18 лет (на основании ст. 25 ГК РБ).
Несовершеннолетние в возрасте от 14 до 18 лет (за исключением эмансипированных, вступивших в брак и несовершеннолетних, признанных полностью недееспособными вследствие психического расстройства, душевной болезни или слабоумия) получают переводы, отправленные на их имя, только с письменного согласия одного из их законных представителей (родителей, усыновителей, попечителей).[6]
Приемные родители по отношению к принятому на воспитание ребенку (детям) обладают правами и обязанностями опекуна, попечителя. Приемная семья образуется на основании договора о передаче ребенка (детей) на воспитание в семью и трудового договора (ст. 169 – 174 Кодекса РБ о браке и семье).
Несовершеннолетние получатели, признанные полностью дееспособными (ст. 26 ГК РБ).
Несовершеннолетние получатели в возрасте от 14 до 18 лет приобретают дееспособность в полном объеме в результате эмансипации или вступления в брак.
Эмансипация – это объявление несовершеннолетнего, достигшего шестнадцати лет, который работает по трудовому договору (контракту) или с согласия родителей, усыновителей или попечителя занимается предпринимательской деятельностью, полностью дееспособным по решению органов опеки и попечительства с согласия обоих родителей, усыновителей или попечителя, а при отсутствии такого согласия – по решению суда.
Несовершеннолетние, вступившие в брак до достижения 18 лет, приобретают полную дееспособность с момента вступления в брак. Приобретенная в результате заключения брака дееспособность сохраняется в полном объеме и в случае расторжения брака. При признании брака недействительным суд может принять решение об утрате несовершеннолетним полной дееспособности с момента, определяемого судом (ст. 20 ГК РБ).
Копии документов, подтверждающих факт их эмансипации или вступления в брак, хранятся в кассовых документах дня в месте с заявлением для отправления/получения денег.
Приложение 11
NONFINANCIAL CHGS
Нефинансовые изменения В Центр обслуживания клиентов Вестерн Юнион
От (название Банка) ________________________
Адрес отделения ___________________________
__________________________________________
тел. ______________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Заполняется печатными буквами, шрифт латинский
| КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР | |
| ДАТА ОТПРАВЛЕНИЯ | |
| СУММА ПЕРЕВОДА | |
| ИМЯ ОТПРАВИТЕЛЯ | |
| ИМЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ |
На основании заявления отправителя просим внести следующие изменения в
вышеуказанный перевод (выделить только нужное):
- Получатель
Новое имя/отчество получателя _____________________________________________
Новая фамилия получателя _________________________________________________
- Отправитель
Новое имя/отчество отправителя ____________________________________________
Новая фамилия отправителя ________________________________________________
- Страна назначения перевода
Новая страна назначения перевода ___________________________________________
· Добавить контрольный Вопрос/Ответ (только в том случае, если у получателя отсутствует удостоверение личности)
Вопрос ___________________________ Ответ __________________________________
Дата _____________________
Ф.И.О. ответственного лица _________________________________________
Подпись ____________________
Печать (штамп)
Приложение 12
Incorrect Amount/
Charges sent correction
Изменение суммы
перевода/платы за переводВ Центр обслуживания клиентов Вестерн Юнион
От (название Банка) ________________________
Адрес отделения ___________________________
__________________________________________
тел. ______________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Заполняется печатными буквами, шрифт латинский
| КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР | |
| ДАТА ОТПРАВЛЕНИЯ | |
| СУММА ПЕРЕВОДА | |
| ПЛАТА ЗА ПЕРЕВОД | |
| ИМЯ ОТПРАВИТЕЛЯ | |
| ИМЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ |
Просим внести в перевод следующую финансовую корректировку (отметить нужное):
- Изменить основную сумму перевода (корректировка возможна только в день отправления перевода, допустимое изменение + 10 % от суммы перевода)
Сумма в переводе ___________________________________________________
Новая сумма ___________________________________________________
- Изменить плату за перевод
Плата за перевод в системе ___________________________________________
Правильная плата за перевод __________________________________________
Дата _____________________
Ф.И.О. ответственного лица _________________________________________
Подпись ____________________
Печать (штамп)
Приложение 13
UNPAY/REINSTATE
Восстановление перевода В Центр обслуживания клиентов Вестерн Юнион
От (название Банка) ________________________
Адрес отделения ___________________________
__________________________________________
тел. ______________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Заполняется печатными буквами, шрифт латинский
| КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР | |
| ДАТА ОТПРАВЛЕНИЯ | |
| ДАТА ВЫПЛАТЫ | |
| СУММА ПЕРЕВОДА | |
| ПЛАТА ЗА ПЕРЕВОД | |
| ИМЯ ОТПРАВИТЕЛЯ | |
| ИМЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ |
Просим вышеуказанный перевод восстановить в системе и не учитывать выплату во взаиморасчетах. Деньги получателю выданы не были.
Причина: ___________________________________________________________________
Дата _____________________
Ф.И.О. ответственного лица _________________________________________
Подпись ____________________
Печать (штамп)
Приложение 14
SENT IN ERROR
Отправлен по ошибке В Центр обслуживания клиентов Вестерн Юнион
От (название Банка) ________________________
Адрес отделения ___________________________
__________________________________________
тел. ______________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Заполняется печатными буквами, шрифт латинский
| КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР | |
| ДАТА ОТПРАВЛЕНИЯ | |
| ДАТА ВЫПЛАТЫ | |
| СУММА ПЕРЕВОДА | |
| ПЛАТА ЗА ПЕРЕВОД | |
| ИМЯ ОТПРАВИТЕЛЯ | |
| ИМЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ |
Просим считать вышеуказанный перевод ошибочно отправленным в системе и не учитывать отправку и выплату перевода во взаиморасчетах.
Причина: _______
Дата _____________________
Ф.И.О. ответственного лица _________________________________________
Подпись ____________________
Печать (штамп)
Приложение 15
DUPLICATE
Дубликат
В Центр обслуживания клиентов Вестерн Юнион
От (название Банка) ________________________
Адрес отделения ___________________________
__________________________________________
тел. ______________________________________
ЗАЯВЛЕНИЕ
Заполняется печатными буквами, шрифт латинский
| КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР (ДУБЛИКАТА) | |
| ДАТА ОТПРАВЛЕНИЯ | |
| ДАТА ВЫПЛАТЫ | |
| СУММА ПЕРЕВОДА | |
| ПЛАТА ЗА ПЕРЕВОД | |
| ИМЯ ОТПРАВИТЕЛЯ | |
| ИМЯ ПОЛУЧАТЕЛЯ |
Просим вышеуказанный перевод (погашен в системе) не учитывать во взаиморасчетах
Как дубликат
перевода с контрольным номером ____________________________
Дата _______________________
Ф.И.О. ответственного лица _________________________________________
Подпись ____________________
Печать (штамп)
Приложение 16
Шаблон текста письма
о приостановке выплат денежных переводов по системе Вестерн Юнион
Приостановить выплату денежных средств пунктом обслуживания по системе Вестерн Юнион с «__» _______ _____ г. в связи с невозможностью погашения возникшей задолженности ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток» перед ОАО «АСБ Беларусбанк» до особых указаний.
Приложение 17
Шаблон текста письма
о возобновлении выплат денежных переводов по системе Вестерн Юнион
Возобновить выплаты переводов по системе Вестерн Юнион с «___» __________ _____ г. в связи с погашением задолженности ООО «НКО «Вестерн Юнион ДП Восток» перед ОАО «АСБ Беларусбанк.
ОГЛАВЛЕНИЕ
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 1
2. ОТКРЫТИЕ, ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ И ЗАКРЫТИЕ ПУНКТА ОБСЛУЖИВАНИЯ, ДОПОЛНИТЕЛЬНОГО ТЕРМИНАЛА.. 10
3. ОБЕСПЕЧЕНИЕ ПУНКТОВ ОБСЛУЖИВАНИЯ БЛАНКАМИ И РЕКЛАМНОЙ ПРОДУКЦИЕЙ, ОРГАНИЗАЦИЯ РЕКЛАМЫ УСЛУГ СИСТЕМЫ ВЕСТЕРН ЮНИОН.. 17
4. ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СИСТЕМЕ ВЕСТЕРН ЮНИОН.. 17
5. АННУЛИРОВАНИЕ ПЕРЕВОДА, ВОЗВРАТ СРЕДСТВ КЛИЕНТУ, ВОССТАНОВЛЕНИЕ ПЕРЕВОДА.. 28
6. РАСЧЕТЫ ПО ОПЕРАЦИЯМ ПО СИСТЕМЕ ВЕСТЕРН ЮНИОН.. 30
7. ПРИОСТАНОВКА ВЫПЛАТ.. 33
8. ПОРЯДОК ОТРАЖЕНИЯ В БУХГАЛТЕРСКОМ УЧЕТЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СИСТЕМЕ ВЕСТЕРН ЮНИОН.. 33
Приложение 1 Перечень нормативных правовых актов Республики Беларусь и локальных нормативных правовых актов Банка. 37
Приложение 2 Акт проверки. 39
Приложение 3 Перечень документов, удостоверяющих личность физического лица. 41
Приложение 4 Минимальные требования к оборудованию и программному обеспечению для организации и работы пункта обслуживания. 43
Приложение 5 Заявка на открытие пункта обслуживания клиентов по системе Вестерн Юнион 44
Приложение 6 Приказ «Об организации работы пункта обслуживания по системе Вестерн Юнион» 45
Приложение 7 Уведомление о готовности к работе пункта обслуживания по системе Вестерн Юнион. 46
Приложение 8 Пример текста письма об установлении дополнительного терминала. 47
Приложение 9 Краткая форма для получения/отправления перевода. 48
Приложение 10 Особенности выплаты переводов несовершеннолетним.. 49
Приложение 11 Заявление на изменение реквизитов перевода. 51
Приложение 12 Заявление на изменение суммы платы за перевод. 52
Приложение 13 Заявление на восстановление ошибочно выплаченного перевода. 53
Приложение 14 Заявление на аннулирование перевода. 54
Приложение 15 Заявление на погашение ошибочно отправленного перевода. 55
Приложение 16 Шаблон текста письма о приостановке выплат денежных переводов по системе Вестерн Юнион. 56
Приложение 17 Шаблон текста письма о возобновлении выплат денежных переводов по системе Вестерн Юнион. 57
[1] При проверке ЦБУ экземпляр акта, подписанного руководителем ЦБУ, направляется на ознакомление главному бухгалтеру учреждения банка, которому подчинено ЦБУ.
[2] По ЦБУ ЦА и ОПЕРУ – директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга.
[3] В случае установки дополнительного терминала.
[4] По ЦБУ ЦА, ОПЕРУ и отделению центрального аппарата – директор (заместитель директора) департамента валютного контроля и финансового мониторинга.
[5] Выплата перевода осуществляется по представлении документов, удостоверяющих личность законных представителей малолетних. Усыновителями дополнительно предъявляются документы об усыновлении. Опекунами, назначенными по решению органов опеки и попечительства, дополнительно предъявляются решение органа опеки и попечительства о назначении их опекунами или удостоверение опекуна на право представления интересов подопечного; иными опекунами, чьи полномочия следуют из законодательства (руководитель-воспитатель детского дома семейного типа, руководители детских интернатных учреждений и др.) – документы, подтверждающие их полномочия. Приемными родителями дополнительно предъявляются удостоверение приемного родителя или иной документ, подтверждающий передачу ребенка на воспитание в приемную семью. Копии данных документов хранятся в кассовых документах дня вместе с заявлением для получения денег.
[6] Выплата перевода осуществляется по представлении документов, удостоверяющих личность законных представителей несовершеннолетних, а также документов, удостоверяющих личность несовершеннолетних, согласно приложению 3 к настоящей Инструкции. Усыновителями дополнительно предъявляются документы об усыновлении. Попечителями, назначенными по решению органов опеки и попечительства, дополнительно предъявляются решение органа опеки и попечительства о назначении их попечителями или удостоверение попечителя на право представления интересов подопечного; иными попечителями, чьи полномочия следуют из законодательства (руководитель-воспитатель детского дома семейного типа, руководители детских интернатных учреждений и др.) – документы, подтверждающие их полномочия. Приемными родителями дополнительно предъявляются удостоверение приемного родителя или иной документ, подтверждающий передачу ребенка на воспитание в приемную семью. Копии данных документов хранятся в кассовых документах дня вместе с заявлением для получения денег. Не требуется предъявления законными представителями указанных документов в случае представления нотариально заверенного документа (копия которого хранится в документах дня), подтверждающего согласие законного представителя на получение перевода несовершеннолетним в возрасте от 14 до 18 лет.