Показатели статистического денежного обращения.
Эти показатели включают:
• показатели статистики денежного оборота;
• определение денежной массы и ее структуры;
• показатели покупательной способности денежной единицы;
• операции на счетах, с депозитами и золотовалютными резервами государства;
• операции с валютой в международных экономических от- ношенийх.
Показатели статистики денежного оборота заключаются в определении объема, состава и динамики денежных средств, а также в изучении скорости их оборачиваемости. Объем денежного оборота ~ это совокупность денежных операций, с помощью которых происходит движение денег. Количественно денежный оборот выражается в показателях:
а) объема денежного оборота, который получают суммированием операций по поступлению (или списанию) денег за период;
б) среднего остатка денег, который рассчитывается по формуле средней хронологической из остатков вкладов на начало периода.
Состав денежного оборота изучается по следующим группам: способ расчета, форма расчета, характер платежа.
По способу расчета выделяют наличный и безналичный расчет. Безналичный, в свою очередь, делится на:
а) расчеты путем записей на счетах в банках;
б) расчеты путем зачета взаимных требований.
По форме расчетов безналичный денежный оборот осуществляется платежными поручениями, аккредитивами, расчетными чеками, свободными требованиями и др.
При классификации по характеру платежа выделяют товарный и нетоварный платежные обороты.
Изучение скорости оборачиваемости проводится на основе выявления:
а) длительности пребывания средств в расчетах: t= Оср/( Обсп/Д)
где Оср — средний остаток средств на счете;
Обсп — оборот по списанию (расходу) средств со счета;
Д — число календарных дней в периоде.
б) числа оборотов средств в расчетах:n = Обсп/ Оср.
Определение денежной массы и ее структуры. Объем денежной массы влияет на формирование уровня цен, объемы выпуска продукции, а следовательно, и на занятость населения. И в конечном итоге — на экономическую стабильность государства.
Значение денег многогранно, деньги используются как мера стоимости, средство обращения и платежа, средство накопления и сбережения, как мировые деньги. Всю денежную массу называют денежным агрегатом. В соответствии с международными стандартами денежный агрегат включает в себя от четырех до семи показателей. В России исчисляются четыре показателя денежной массы, это соответственно агрегаты: М0, М1, М2 и М3. Отнесение платежных средств к тому или иному агрегату определяется уровнем их ликвидности, который снижается помере переходаот М0 к М3.
Расчет совокупной денежной массы осуществляется Банком России по данным свободного баланса банковской системы на 1-е число месяца. Завершающим показателем денежной массы в России является денежный агрегат МЗ, в который в качестве составных частей входят денежные агрегаты МО, M1, M2.
Агрегат МО представлен наличными деньгами в обращении — банкнотами и металлическими монетами. Агрегат M1 включает МО, а также:
• средства на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, местных бюджетов и населения;
• депозиты предприятий и населения в коммерческих банках;
• депозиты населения до востребования;
• средства страховых компаний.
В России по сравнению с международными стандартами агрегат M1 расширен за счет средств на расчетных, текущих и специальных счетах предприятий, местных бюджетов и населения, а также за счет средств страховых компаний.
Агрегат M2 равен M1 плюс срочные депозиты населения в сберегательных и коммерческих банках. В международной практике агрегат M2 ширеза счет сертификатов и находящихся в продаже ценных бумаг.
Агрегат M3 равен M2 плюс сертификаты и облигации государственного займа.
Среди денежных агрегатов, применяемых в России, наиболее универсальным считается агрегат M2.
Важной составляющей денежной массы страны является агрегат МО — наличные деньги в обращении, денежные средства в кассах банков, обязательные резервы коммерческих банков в ЦБ РФ и их средства на корреспондентских счетах ЦБ. Чрезмерный рост наличных денег вызывает нехватку денег в стране и свидетельствует о снижении влияния государства на хозяйственные процессы. Агрегат МО называют денежной базой. Показатель денежной базы используется при расчете денежного мультипликатора, который рассчитывается по формулеМ2/H=(C+D)/(C+R)
где M2 — денежная масса в обращении;
H — денежная база;
С — наличность;
D — депозиты;
R—реквизиты коммер-х банков.
Денежный мультипликатор еще называют коэффициентом прироста «узких денег». Максимально возможная величина денежного мультипликатора равна величине обратной ставки обязательных резервов, устанавливаемых Банком России для коммерческих банков.
Для выявления оптимального объема денежной массы рассчитываются следующие показатели:
Количество денежных единиц, необходимых в данный период для обращения:Дс = Ц-В-П-ВП/ C0
где Ц — сумма цен товаров, подлежащих реализации;
В — сумма цен товаров, платежи по которым выходят за рамки данного периода;
П — сумма цен товаров, проданных в прошлые периоды, сроки пла
тежей по которым не наступили;
ВП— сумма оборота денежной единицы (сколько раз в году оборачи
вается рубль);
C0 — скорость обращения.
Данную формулу можно еще представить так:Де= М*Цср/C0
где М — масса реализуемых товаров;
Цср — средняя цена товара.
Таким образом, количество денег в обращении определяется из уравнения обмена, предложенного И.Фишером:Де*С0 = М . Цср
Согласно данному уравнению количество денег в обращении, умноженное на скорость обращения, равно произведению товарной массы на уровень цен. Если количество денег в обращении превышает потребности производства и товарооборота, т.е.Де*С0 > М . Цср,то происходит обесценение денег, прямым следствием которого является инфляция. Измерение инфляции осуществляется с помощью индексов-дефляторов:
1)индекса потребительских цен;
2)дефлятора ВВП.
Как известно, индекс потребительских цен исчисляется по следующей формуле: Iп.ц. = 1Q1/
0Q1.
Величиной, обратной этому индексу, является показатель изменения покупательной силы рубля:Iп.с.р = 1/ Iп.ц. = 0Q1/
1Q1.
Дефлятор ВВП есть отношение индекса стоимости ВВП к индексу физического объема ВВП.
Источниками статистических данных о денежном обращении являются статистическая отчетность банковских учреждений и данные специально организованных наблюдений.