Статья 64. Обязанность по идентификации лиц

Банкам запрещается открывать и вести анонимные (номерные) счета.

Банкам запрещается устанавливать корреспондентские отношения с банками, другими финансовыми учреждениями-нерезидентами, не имеют постоянного местонахождения и не осуществляют деятельность по месту своей регистрации и / или не подлежат соответствующей надзора в государстве (на территории) по месту своего расположения, а также с банками и другими финансовыми учреждениями - нерезидентами, поддерживают такие корреспондентские отношения.

Банкам запрещается вступать в договорные отношения с клиентами - юридическими или физическими лицами в случае, если возникает сомнение относительно того, что лицо выступает не от собственного имени.

Банк обязан идентифицировать в соответствии с законодательством Украина:

• клиентов, открывающих счета в банке;
• клиентов, осуществляющих операции, подлежащие финансовому
• мониторинга;
• клиентов, осуществляющих операции с наличными без открытия счета на сумму, равную или превышающую 150 000 гривен, или на сумму, эквивалентную указанной сумме в иностранной валюте;
• лиц, уполномоченных действовать от имени указанных клиентов.

Счет клиенту открывается и указанные операции осуществляются только после проведения идентификации личности клиентов и принятия мер в соответствии с законодательством, регулирующим отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.

Банк имеет право истребовать, а клиент обязан предоставить документы и сведения, необходимые для выяснения сути деятельности, финансового состояния. В случае непредставления клиентом необходимых документов или сведений или умышленного представления неправдивых сведений о себе банк отказывает клиенту в его обслуживании. В случае наличия при осуществлении идентификации мотивированного подозрения относительно предоставления клиентом недостоверной информации или намеренного представления информации с целью введение в заблуждение банк должен предоставлять информацию о финансовых операции клиента специально уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

Для идентификации юридического лица, за исключением предприятий государственной и коммунальной собственности, банк обязан выяснить сведения о физических лицах, являющихся владельцами существенного участия в этом юридическом лице, а также физических лиц, осуществляющих прямой или косвенное влияние на нее. Клиент должен предоставлять предусмотренные законодательством сведения, истребует банк с целью выполнения требований законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем. В случае непредоставления таких сведений клиентом счет не открывается, а в случае наличия ранее открытых счетов банк отказывает в осуществлении обслуживания. Для идентификации и принятия мер, достаточных, по мнению банка, для подтверждения личности клиента - юридического лица и для обеспечения способности банка выполнять правила внутреннего финансового мониторинга и программы его осуществления, в том числе по выявлению финансовых операций, подлежат финансовому мониторингу, банк вправе истребовать информацию, касающуюся идентификации этого лица и его руководителей, у органов государственной власти, банков, других юридических лиц, а также осуществлять мероприятия по сбору такой информации с других источников. Указанные органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса бесплатно предоставить банку такую информацию.

Для идентификации клиента - физического лица и принятия мер, достаточных, по мнению банка, для подтверждения его личности, банк право истребовать информацию, касающуюся идентификации этой лица, у органов государственной власти, банков, других юридических лиц, а также осуществлять мероприятия по сбору такой информации об этом лице, которая необходима для выполнения правил внутреннего финансового мониторинга и программ его осуществления, в том числе по выявление финансовых операций, подлежащих финансовому мониторинга. Органы государственной власти, банки, другие юридические лица обязаны в течение десяти рабочих дней со дня получения запроса безвозмездно предоставить банку такую информацию.

Идентификация клиента банка не является обязательным при осуществлении каждой операции, если клиент был ранее идентифицирован согласно с требованиями законодательства, регулирующего отношения в сфере предотвращения легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.