И драгоценными камнями и лицензирование

Согласно п. 3 ст. 17 Федерального закона от 26.03.1998

№ 41-ФЗ «О драгоценных металлах и драгоценных кам-

нях» (далее — Закон о драгоценных металлах и драгоцен-

ных камнях) Банк России в соответствии с федеральными

законами (т.е. Законом о банках и банковской деятельно-

сти) осуществляет лицензирование операций банков и иных

кредитных организаций с драгоценными металлами и дра-

гоценными камнями.

При этом на основании ст. 1 Закона о драгоценных ме-

таллах и драгоценных камнях под драгоценными металла- мипонимаются: золото, серебро, платина и металлы плати- новой группы (палладий, иридий, родий, рутений и осмий).

Драгоценные металлы могут находиться в любом состоя- нии, виде, в том числе в самородном и аффинированном виде, а также в сырье, сплавах, полуфабрикатах, промыш- ленных продуктах, химических соединениях, ювелирных и иных изделиях1, монетах, ломе и отходах производства и потребления.

К драгоценным камнямотносятся: природные алма- зы, изумруды, рубины, сапфиры и александриты, а также природный жемчуг в сыром (естественном) и обработан- ном виде. К драгоценным камням приравниваются уни- кальные янтарные образования в порядке, устанавливае- мом Правительством РФ2.

Данные перечни могут быть изменены только федераль- ным законом.

1 См.: Положение о порядке отнесения изделий, содержащих драго- ценные металлы, к ювелирным, утв. приказом Комитета РФ по драго- ценным металлам и драгоценным камням от 30.10.1996 № 146.

2 См.: Порядок отнесения уникальных янтарных образований к драго- ценным камням, утв. постановлением Правительства РФ от 05.01.1999

№ 8.

Операции кредитных организаций с драгоценными ме- таллами необходимо разделять на те, которые они могут осуществлять независимо от наличия лицензии на соверше- ние операций с драгоценными металлами (в целях банков- ского регулирования они относятся к банковским сделкам), и те, для осуществления которых наличие такой лицензии обязательно (в целях банковского регулирования относят- ся к банковским операциям).

Во втором случае имеются в виду либо генеральная ли- цензия на осуществление банковских операций, либо лицен- зия на привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов, которая выдается при наличии или одновремен- но с лицензией на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте.

Для получения этих лицензий кредитная организация дополнительно к основному пакету документов должна представить:

а) надлежащим образом заверенную копию докумен- та, выдаваемого Минфином России и подтверждаю- щего согласование осуществления кредитной орга- низацией операций с драгоценными металлами1;

б) справку кредитной организации о наличии весоизме- рительных приборов и разновесов в случаях, установ- ленных нормативными актами Банка России2. В дан- ном случае имеется в виду, что при приеме и выдаче драгоценных металлов и драгоценных камней кредит- ные организации обязаны оборудовать свои кладовые

1 См.: Положение о согласовании правил внутреннего контроля орга- низаций, осуществляющих скупку, куплю-продажу драгоценных ме- таллов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, утв. приказом Минфина России от 21.06.2005 № 77н, а также Методические указания о порядке согласования правил внутреннего контроля организаций и индивидуальных предпринимателей, осущест- вляющих скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоцен- ных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, орга- нами федерального пробирного надзора, утв. приказом Российской государственной пробирной палаты от 07.07.2003 № 47.

2 Пункт 14.6 Инструкции ЦБ РФ от 02.04.2010 № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление бан- ковских операций».

(хранилища) или другие помещения кассового узла ве- соизмерительными приборами и разновесами и обе- спечить своевременные поверки и освидетельствова- ния весового хозяйства метрологической службой1.

Постановки на специальный учет в органах федерально- го пробирного надзора в настоящее время не требуется2.

Лицензиров ания операций с драгоценными кам- нями Законом о банках и банковской деятельности не предусмотрено.

В связи с этим Банк России определяет перечень опера- ций с драгоценными камнями, а также аналогичные опера- ции с драгоценными металлами, которые осуществляются кредитными организациями при наличии любой из лицен- зий на осуществление банковских операций вне зависимо- сти от наличия лицензии на совершение операций с драго- ценными металлами. К ним относятся: принятие в качестве обеспечения исполнения обязательств, хранение, транспор- тировка, использование в некоммерческих целях, реализа- ция через уполномоченные организации3. При этом оказы- вать услуги по хранению и перевозке драгоценных метал- лов кредитные организации могут только при наличии сер- тифицированного хранилища4.

В целях банковского регулирования эти операции отно- сятся к иным сделкам, совершаемым кредитными органи- зациями.

1 Пункт 2.1 Инструкции ЦБ РФ от 30.11.2000 № 94-И «О по- рядке определения массы драгоценных металлов и драгоценных камней и исчисления их стоимости в Банке России и кредитных организациях».

2 См.: письмо ЦБ РФ от 30.03.2005 № 50-Т «О постановке кредит- ных организаций на специальный учет в органах федерального про- бирного надзора».

3 См.: Официальное разъяснение ЦБ РФ от 29.01.2002 № 23-ОР «Об отдельных вопросах применения законодательства о проведении кредитными организациями операций с драгоценными металлами и природными драгоценными камнями на территории Российской Федерации».

4 Пункт 7.5 Положения о совершении кредитными организация- ми операций с драгоценными металлами на территории Российской Федерации и порядке проведения банковских операций с драгоценны- ми металлами от 01.11.1996 № 50, утв. приказом ЦБ РФ от 01.11.1996

№ 02-400.