Процентные ставки по кредитам Банка России устанавливаются Банком России или определяются на кредитном аукционе.

Начисление процентов по кредиту Банка России производится по формуле простых процентов за период со дня, следующего за днем предоставления кредита, по день погашения кредита включительно за каждый календарный день исходя из количества календарных дней в году (365 или 366 дней соответственно). Проценты начисляются на остаток задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня.

2.2. Кредиты Банка России предоставляются Банком России на сроки, указанные в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявке на участие в кредитном аукционе, с учетом условий предоставления соответствующих кредитов Банка России, установленных Банком России. Кредиты овернайт предоставляются на срок 1 календарный день.

3. Заключение кредитных и обеспечительных договоров

3.1. Кредитные договоры, на основании которых предоставляются кредиты Банка России в рамках настоящего договора, считаются заключенными:

3.1.1. для кредитов овернайт - при наличии не погашенного на конец операционного дня внутридневного кредита по основному счету Банка - после зачисления Банком России на основной счет Банка денежных средств в сумме указанного непогашенного внутридневного кредита;

3.1.2. для иных кредитов - при наличии Заявления Банка на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявки Банка на участие в кредитном аукционе - после зачисления Банком России (уполномоченной РНКО) суммы кредита Банка России на основной счет Банка на основании указанного Заявления (указанной Заявки) Банка. При этом Банк соглашается с тем, что по итогам проведенного кредитного аукциона его Заявка на участие в кредитном аукционе может быть удовлетворена частично в порядке, предусмотренном Положением, по ставке, определенной Банком России в соответствии с Положением.

3.2. Существенные условия заключенных кредитных договоров, включая процентную ставку по кредиту Банка России, действующую на дату предоставления кредита Банка России, фиксируются в Извещении о предоставлении кредита Банка России, (приложение 2 к Положению) (далее - Извещение), являющемся неотъемлемой частью настоящего договора.

Извещения оформляются при каждой выдаче Банку кредита Банка России (кроме внутридневного кредита). Банк соглашается с указанными в Извещении суммой предоставленного кредита, размером процентной ставки за пользование кредитом, сроком кредита, днем возврата кредита, а также с составом залога и его оценкой, определенными в порядке, установленном Положением и настоящим договором.

3.3. Существенные условия договоров залога или договоров поручительства, обеспечивающих исполнение обязательств Банка перед Банком России по кредитным договорам, заключенным в рамках настоящего договора, фиксируются в Извещениях.

Договоры залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, заключаются в отношении активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, предоставляемых на соответствующий основной счет, свободных от залога, обеспечения внутридневного кредита, Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе (за исключением Заявки (Заявления), на основании которой (которого) предоставляется соответствующий кредит Банка России), а также не отобранных для переформирования (замены) обеспечения по предоставленному кредиту Банка России, обеспеченность которого нарушена.

С даты, установленной Банком России, Банк вправе в качестве предмета залога по договорам залога, за исключением договоров, оформляющих обеспечение кредитов овернайт, помимо активов, указанных в абзаце втором настоящего пункта, также использовать активы, соответствующие критериям, установленным пунктами 3.4, 3.5 Положения, находящиеся в залоге по иному кредиту Банка России, предоставленному в соответствии с Положением по итогам кредитного аукциона (при заключении договора залога, обеспечивающего исполнение обязательств Банка по кредиту, предоставляемому по результатам кредитного аукциона) или предоставленному в соответствии с Положением по фиксированной процентной ставке (при заключении договора залога, обеспечивающего исполнение обязательств Банка по кредиту, предоставляемому по фиксированной процентной ставке), при выполнении следующих условий:

в Заявлении на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявке на участие в кредитном аукционе приведена ссылка на Извещение, в котором указаны условия предоставления кредита Банка России, в залоге по которому находятся соответствующие активы;

дата предоставления кредита Банка России, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, совпадает с датой, когда должны быть исполнены обязательства по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы;

сумма предоставляемого кредита Банка России равна или превышает остаток суммы основного долга по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы, увеличенный на сумму процентов, подлежащих уплате по кредиту Банка России, в залоге по которому находятся активы, если иное не установлено Банком России;

на момент исполнения распоряжения на предоставление кредита Банка России, исполнение обязательств по которому обеспечивается заключаемым договором залога, к банковскому счету Банка, на который предоставляется указанный кредит, не предъявлены распоряжения, предусматривающие списание денежных средств с указанного банковского счета ранее, чем списание денежных средств на основании инкассовых поручений, предъявленных к указанному банковскому счету в целях погашения кредита Банка России, в залоге по которому находятся соответствующие активы, а также отсутствуют ограничения по распоряжению Банком денежными средствами, находящимися на данном банковском счете Банка.

Информация об указанной в абзаце третьем настоящего пункта дате, установленной Банком России, публикуется в "Вестнике Банка России" и (или) размещается на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет".

Договоры залога, оформляющие обеспечение кредита овернайт, заключаются в отношении активов, являющихся обеспечением внутридневного кредита, погашаемого за счет указанного кредита овернайт.

3.3.1. В состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, включаются облигации, соответствующие требованиям, установленным пунктом 3.7 Положения, учитываемые:

при кредитовании по основному счету N ____________ - в разделе

"Блокировано Банком России" N ___________________ счета депо Банка

N _____________, открытого в _________________________________. <1>

(полное или сокращенное фирменное

наименование Депозитария)

--------------------------------

<1> Данный пункт включается в генеральный кредитный договор только в случае соблюдения порядка его включения в генеральный кредитный договор, установленного Положением. Абзац второй данного пункта включается в генеральный кредитный договор необходимое количество раз в зависимости от количества основных счетов, на которые предоставляются кредиты, обеспеченные облигациями, в соответствии с Положением.

3.4. Активы, принятые Банком России для обеспечения возможности получения Банком кредитов Банка России на соответствующий основной счет, свободные от залога, от обеспечения Заявлений на получение кредита Банка России по фиксированной процентной ставке или Заявок на участие в кредитном аукционе, являются обеспечением внутридневных кредитов, предоставляемых на указанный основной счет Банка.

3.5. Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будут заключаться указанные выше договоры залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, обязанным лицом по которым является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование или акционерное общество "Небанковская депозитно-кредитная организация "Агентство кредитных гарантий", а также активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

При передаче в залог по кредиту Банка России активов, находящихся в залоге по иному кредиту Банка России, в соответствии с пунктом 3.3 настоящего договора, Банк предоставляет Банку России право отбора активов, в отношении которых будет заключаться договор залога, и соглашается со следующим принципом отбора соответствующих активов Банком России: в первую очередь осуществляется отбор активов, находящихся в залоге по иному кредиту Банка России, во вторую очередь - активов, входящих в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.7 Положения, во вторую очередь - пунктом 3.6 Положения; из активов, проверенных на соответствие критериям, установленным пунктом 3.6 Положения, в первую очередь осуществляется отбор активов, обязанным лицом по которым является Российская Федерация, субъект Российской Федерации, муниципальное образование или акционерное общество "Небанковская депозитно-кредитная организация "Агентство кредитных гарантий", а также активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.1, 3.6.2 пункта 3.6 Положения, во вторую очередь - активов, проверенных на соответствие критериям, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения; внутри каждой из указанных групп активов в первую очередь осуществляется отбор активов с минимальной стоимостью, определенной в порядке, установленном Положением, а при равенстве стоимости - с минимальным сроком до погашения (погашения последней части суммы основного долга, окончания срока предъявления к платежу).

3.5.1. Банк соглашается, что оценка предмета залога, указываемая в Извещении и уведомлении об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России, осуществляется исходя из стоимости активов, переданных в залог, определенной в порядке, установленном Банком России и опубликованном в "Вестнике Банка России", а также поправочных коэффициентов, установленных Банком России и опубликованных в "Вестнике Банка России" или на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" или доведенных Банком России до сведения банка в произвольной письменной форме.

Банк подтверждает, что знает установленный Положением порядок включения Банком России активов в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, исключения Банком России активов из состава указанных активов и возврата Банком России активов Банку и согласен с ним.

3.7. Банк соглашается с тем, что он несет риски любых убытков, которые могут возникнуть в связи с неполучением Банком от Банка России (по вине Банка) в соответствии с процедурой, предусмотренной Положением, активов, исключенных Банком России из состава активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, или не включенных Банком России в состав указанных активов, начиная с третьего рабочего дня, следующего за днем получения Банком соответствующего уведомления Банка России, предусмотренного Положением.

3.8. Банк соглашается с правом Банка России по своему усмотрению выбрать один или несколько способов обращения взыскания на активы, находящиеся в залоге по кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с настоящим договором, в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по указанным кредитам.

3.9. Днем предоставления кредита Банка России (кроме внутридневного кредита) в соответствии с настоящим договором является день зачисления суммы кредита на основной счет Банка; днем предоставления внутридневного кредита - день исполнения Банком России расчетного или кассового документа, предъявленного к основному счету Банка, сумма которого превышает остаток денежных средств, имеющихся на данном счете.

4. Порядок погашения кредитов Банка России

4.1. Кредиты Банка России (за исключением внутридневных кредитов) погашаются путем предъявления Банком России инкассовых поручений к основным счетам Банка, на которые были предоставлены соответствующие кредиты. В аналогичном порядке осуществляется взимание платы за право пользования внутридневными кредитами, уплата процентов по кредитам Банка России и досрочное погашение кредитов Банка России, в том числе инициированное Банком России в соответствии с подпунктом 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора.

Если при наступлении дня исполнения обязательств Банка перед Банком России, указанных в абзаце первом настоящего пункта, соответствующий основной счет Банка закрыт или в соответствии с режимом указанного счета с него не могут быть списаны денежные средства на основании инкассовых поручений Банка России, исполнение соответствующих обязательств Банка перед Банком России производится путем предъявления Банком России инкассовых поручений к корреспондентскому счету Банка, открытому в Банке России.

Инкассовые поручения, предъявленные Банком России к банковским счетам Банка, открытым в Банке России, в соответствии с настоящим пунктом, а также подпунктом 5.4.8 пункта 5.4 настоящего договора, могут быть исполнены частично.

На осуществление Банком России операций, предусмотренных настоящим пунктом, а также подпунктом 5.4.8 пункта 5.4 настоящего договора согласие Банка считается предоставленным.

4.2. Внутридневной кредит погашается путем зачисления на основной счет Банка, на который был предоставлен указанный внутридневной кредит, денежных средств в сумме, достаточной для погашения указанного внутридневного кредита.

4.3. Днем прекращения обязательств Банка по кредиту Банка России (в соответствующей части) является:

4.3.1. по внутридневному кредиту - день зачисления денежных средств на основной счет Банка в сумме, достаточной для погашения требований Банка России по выданному на данный счет внутридневному кредиту;

4.3.2. по иному кредиту - день списания денежных средств с банковских счетов Банка и (или) банков-поручителей в погашение требований Банка России по кредиту Банка России или день поступления в Банк России выручки от реализации активов, принятых в залог для обеспечения кредита Банка России, или день перехода к Банку России права собственности на указанные активы в случае их оставления Банком России за собой.

При этом к требованиям по кредиту Банка России относятся: сумма процентов по кредиту Банка России, сумма основного долга по кредиту Банка России, сумма неустойки (пени), а также расходы Банка России, связанные с реализацией залога, и иные расходы, связанные с погашением требований Банка России.

4.4. Погашение требований Банка России по кредиту Банка России должно осуществляться в следующем порядке: в первую очередь возмещаются расходы Банка России, связанные с реализацией залога, во вторую очередь погашается задолженность Банка по процентам по кредиту Банка России, далее погашается задолженность Банка по основному долгу по кредиту Банка России и в последнюю очередь - причитающаяся к уплате сумма неустойки (пени) за неисполнение (ненадлежащее исполнение) обязательств Банка по кредиту Банка России.

4.5. Погашение суммы основного долга по кредитам, предоставленным в рамках настоящего договора, осуществляется в сроки, указанные в Извещениях, уплата процентов - одновременно с погашением суммы основного долга (кроме досрочного погашения части суммы основного долга). По кредитам, предоставленным на срок более 30 календарных дней, Банк уплачивает проценты 20-го числа каждого календарного месяца за период со дня, следующего за днем предоставления кредита (предыдущей уплаты Банком процентов по данному кредиту Банка России) по день уплаты процентов включительно.

4.6. Допускается полное или частичное досрочное погашение Банком кредитов Банка России при условии предварительного уведомления Банком Банка России об этом в произвольной письменной форме. Указанное уведомление должно быть подписано уполномоченным должностным лицом Банка и содержать ссылку на Извещение, в котором указаны условия предоставления досрочно погашаемого кредита Банка России, а также сумму, которую Банк намерен досрочно погасить, и дату предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России.

Уведомление Банка о досрочном погашении кредита в неисполненной части после дня предполагаемого досрочного погашения (частичного погашения) кредита Банка России, указанного в уведомлении Банка, считается аннулированным.

5. Права, обязанности и ответственность сторон

5.1. Стороны обязуются:

5.1.1. соблюдать порядок предоставления и погашения кредитов Банка России, условия обеспеченности кредитов Банка России, установленные Положением и настоящим договором;

5.1.2. сохранять конфиденциальность сведений об операциях, осуществляемых в рамках настоящего договора, за исключением случаев, когда раскрытие информации об этих операциях третьим лицам осуществляется в целях исполнения требований законодательных и иных нормативных актов или процедур, предусмотренных настоящим договором.

5.2. Банк обязуется:

5.2.1. погашать задолженность по кредитам Банка России и уплачивать проценты по нему в порядке и в сроки, установленные настоящим договором, Извещениями или требованиями Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанными в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора;

5.2.2. оформлять документы на получение кредита Банка России и другие документы, представляемые Банком в Банк России на бумажном носителе, подписями уполномоченных должностных лиц Банка, а представляемые в электронном виде - электронными подписями в соответствии с соглашением между Банком и Банком России;

5.2.3. письменно извещать Банк России о планируемом изменении своих реквизитов, указанных в настоящем договоре, не менее чем за 30 календарных дней до их изменения;

5.2.4. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) обязательств по погашению суммы основного долга по кредиту Банка России уплачивать неустойку (пеню). Неустойка (пеня) начисляется исходя из ставки рефинансирования Банка России, действующей на день погашения кредита, установленный Извещением или требованием Банка России о досрочном погашении кредитов Банка России, указанным в подпункте 5.4.7 пункта 5.4 настоящего договора, на остаток просроченной задолженности по основному долгу по кредиту Банка России на начало операционного дня за каждый календарный день просрочки по день удовлетворения требований Банка России по возврату основного долга по кредиту включительно;

5.2.5. предоставлять в Банк России информацию, предусмотренную приложением 5 к Положению, об организациях, указанных в пункте 3.6 Положения, если указанные организации подлежат проверке соответствия требованиям Банка России, установленным подпунктами 3.6.2 - 3.6.4 пункта 3.6 Положения, а также представлять в Банк России с сопроводительным письмом, подписанным уполномоченным должностным лицом Банка, выписки из лицевых счетов, подтверждающих не погашенную сумму основного долга по кредитам, права требования по которым включены в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, не позднее рабочего дня, следующего за днем изменения указанной суммы основного долга по кредиту и по состоянию на первое число каждого месяца в срок не позднее 3-го рабочего дня соответствующего месяца;

5.2.6. в письменной форме уведомлять Банк России о ставших ему известными фактах несоответствия активов, включенных в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, тем критериям, соответствие которым указанных активов было подтверждено Банком в порядке, предусмотренном Положением, не позднее следующего рабочего дня после получения Банком документального подтверждения указанных нарушений;

5.2.7. в случае получения требования Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения вследствие нарушения условий обеспеченности кредита Банка России осуществлять замену (предоставление дополнительного) обеспечения по кредиту Банка России;

5.2.8. не совершать действий, направленных на обременение (в том числе передачу в залог) активов, являющихся обеспечением кредитов Банка России, за исключением обременения по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора;

5.2.9. не совершать действий, направленных на прекращение обязательств по векселям и кредитным договорам, которые (права требования по которым) находятся в составе активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, или в залоге по кредитам Банка России, предоставленным в соответствии с настоящим договором, за исключением принятия исполнения указанных обязательств;

5.2.10. по требованию Банка России представить в Банк России оригиналы или копии кредитных договоров и иных договоров, являющихся их неотъемлемой частью, в соответствии с которыми были предоставлены кредиты, права требования по которым включены в состав активов, принимаемых в обеспечение по кредитам Банка России, или находятся в залоге по кредиту Банка России, если указанные оригиналы или копии ранее не были представлены банком в Банк России.

5.3. Банк России обязуется:

5.3.1. предоставлять Банку кредиты в соответствии с Положением с учетом лимитов кредитования, установленных настоящим договором, при соблюдении условий обеспеченности кредитов Банка России, установленных Положением, процедуры заключения кредитных договоров и договоров залога, предусмотренной Положением и настоящим договором, а также в случае если право Банка на получение кредитов Банка России не приостановлено в соответствии с подпунктом 5.4.2 пункта 5.4 настоящего договора;

5.3.2. в случае излишнего взыскания в погашение требований Банка России по кредиту Банка России денежных средств с банковских счетов Банка - возвращать денежные средства, излишне взысканные Банком России, на соответствующий основной счет Банка и уплачивать Банку проценты на сумму излишне взысканных денежных средств.

Сумма процентов рассчитывается отдельно по каждой излишне взысканной сумме, исходя из ставки рефинансирования, установленной Банком России на день возникновения обязательства по возврату излишне взысканных денежных средств. Начисление процентов осуществляется начиная со дня, следующего за днем излишнего взыскания денежных средств, по день возврата излишне взысканных денежных средств Банку включительно. При расчете суммы процентов количество календарных дней в году принимается равным 365 (366);

5.3.3. перечислить превышение суммы выручки от реализации активов, принятых в залог по кредиту Банка России, предоставленному в рамках настоящего договора, над суммой требований Банка России к Банку по указанному кредиту, на основной счет Банка, на который был предоставлен соответствующий кредит Банка России, не позднее следующего рабочего дня после полного погашения требований Банка России по соответствующему кредиту Банка России.

5.4. Банк России вправе:

5.4.1. утратил силу;

5.4.2. приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России на неопределенный срок, направив Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме), а также приостанавливать право Банка на получение кредитов Банка России, обеспеченных поручительствами банка-поручителя, направив соответствующие уведомления (в произвольной письменной форме) Банку и банку-поручителю;

5.4.3. в одностороннем порядке изменять сумму лимита (лимитов) кредитования, указанного в настоящем договоре, и условия кредитов, предоставленных Банку в рамках настоящего договора, а также устанавливать максимальную общую сумму кредитов Банка России, указанных в подпункте 1.2.3 пункта 1.2 Положения, которую вправе получить Банк в рамках настоящего договора, и (или) максимальную величину единовременной задолженности Банка по указанным кредитам Банка России, направляя Банку соответствующее уведомление (в произвольной письменной форме);

5.4.4. осуществлять отбор обеспечения по кредиту Банка России из состава активов, предоставленных Банком в этих целях Банку России, в порядке, определенном настоящим договором;

5.4.5. включать активы в состав активов, принимаемых в обеспечение кредитов Банка России, и исключать активы из состава указанных активов в порядке, установленном Положением, в том числе проводить проверку указанных активов с выходом в Банк;

5.4.6. при нарушении условий обеспеченности кредита Банка России, установленных Положением, осуществлять в одностороннем порядке изменение состава обеспечения соответствующего кредита Банка России в порядке, предусмотренном Положением, с направлением Банку уведомления об изменении состава предмета залога по кредиту Банка России (приложение 10 к Положению), являющегося неотъемлемой частью Извещения, содержащего условия предоставления соответствующего кредита Банка России, и настоящего договора, а при невозможности такого изменения, или если такое изменение не привело к восстановлению обеспеченности кредита Банка России, - направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

5.4.7. направлять Банку требование (в произвольной письменной форме) о досрочном погашении кредита Банка России в случае:

несоответствия Банка критерию, установленному подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 Положения (за исключением обеспеченного поручительством кредита, предоставленного Банку Банком России в соответствии с пунктом 2.1(1) Положения);

несоответствия Банка критериям, установленным подпунктом 2.1.1 пункта 2.1 и пунктом 2.1(1) Положения (по обеспеченному поручительством кредиту, предоставленному Банку Банком России в соответствии с пунктом 2.1(1) Положения);

несоответствия Банка хотя бы одному из критериев, указанных в подпунктах 2.1.2, 2.1.3 пункта 2.1 Положения, если кредит Банка России предоставлен на срок более 30 календарных дней;

невыполнения Банком требований Банка России о замене (предоставлении дополнительного) обеспечения;

невозможности осуществления Банком России переформирования (замены) обеспечения по предоставленному кредиту Банка России в течение четырех рабочих дней со дня выявления Банком России нарушения обеспеченности кредита Банка России;

5.4.8. в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) Банком обязательств по кредитам Банка России:

осуществлять списание денежных средств в размере неисполненных обязательств Банка с банковских счетов, указанных в пункте 1.1 настоящего договора, а также иных банковских счетов Банка, открытых в Банке России, не являющихся основными счетами, без распоряжения Банка - владельца счета;

обратить взыскание во внесудебном порядке на активы, являющиеся предметом залога по кредитам Банка России, предоставленным в рамках настоящего договора, в том числе с привлечением третьих лиц, путем:

продажи всех или части активов, являющихся предметом залога по соответствующему кредиту Банка России, на торгах или по договору комиссии, заключенному между Банком России и комиссионером;