Расчет характеристик ряда распределения
Для расчета характеристик ряда распределения 
, σ, σ2, Vσ на основе табл. 5 строится вспомогательная таблица 6 (
– середина j-го интервала).
Таблица 6
Расчетная таблица для нахождения характеристик ряда распределения
| Группы банков по объему кредитных вложений, млн руб. | Середина интервала,  | Число банков, fj |  |  |  |  |
| 40 – 90 | -95 | |||||
| 90 – 140 | -45 | |||||
| 140 – 190 | ||||||
| 190 – 240 | ||||||
| Итого |
Расчет средней арифметической взвешенной:
(5)
Расчет среднего квадратического отклонения:
(6)
Расчет дисперсии:
σ2=47,16992=2225,00
Расчет коэффициента вариации:
(7)
Вывод. Анализ полученных значений показателей и σ говорит о том, что средний объем кредитных вложений банков составляет 165 млн руб., отклонение от среднего объема в ту или иную сторону составляет в среднем 47,17 млн руб. (или 29,5%), наиболее характерные значения объема кредитных вложений находятся в пределах от 112,83 млн руб. до 207,17 млн руб. (диапазон 
).
Значение Vσ = 29,5% не превышает 33%, следовательно, вариация кредитных вложений в исследуемой совокупности банков незначительна и совокупность по данному признаку качественно однородна. Расхождение между значениями , Мо и Ме незначительно ( =160млн руб., Мо=173,33млн руб., Ме=165млн руб.), что подтверждает вывод об однородности совокупности банков. Таким образом, найденное среднее значение объема кредитных вложений банков (160 млн руб.) является типичной, надежной характеристикой исследуемой совокупности банков.
Вычисление средней арифметической по исходным данным
Для расчета применяется формула средней арифметической простой:
, (8)
Причина расхождения средних величин, рассчитанных по формулам (8) и (5), заключается в том, что по формуле (8) средняя определяется по фактическим значениям исследуемого признака для всех 30-ти банков, а по формуле (5) средняя вычисляется для интервального ряда, когда в качестве значений признака берутся середины интервалов и, следовательно, значение средней будет менее точным (за исключением случая равномерного распределения значений признака внутри каждой группы).
Задание 2
По исходным данным табл. 1 с использованием результатов выполнения Задания 1 необходимо выполнить следующее:
1. Установить наличие и характер корреляционной связи между признаками Объем кредитных вложений и Сумма прибыли, образовав по каждому признаку четыре группы с равными интервалами, используя методы:
а) аналитической группировки;
б) корреляционной таблицы.
2. Оценить тесноту корреляционной связи, используя коэффициент детерминации и эмпирическое корреляционное отношение.
Сделать выводы по результатам выполнения Задания 2.
Выполнение Задания 2
Целью выполнения данного Задания является выявление наличия корреляционной связи между факторным и результативным признаками, установление направления связи и оценка ее тесноты.
Факторный и результативный признаки либо задаются в условии задания, либо определяются путем проведения предварительного теоретического анализа. Лишь после того, как выяснена экономическая сущность явления и определены факторный и результативный признаки, приступают к проведению корреляционного анализа данных.
По условию Задания 2 факторным является признак Объем кредитных вложений (X), результативным – признак Сумма прибыли (Y).
1. Установление наличия и характера связи между признаками Объем кредитных вложений и Сумма прибыли методами аналитической группировки и корреляционной таблицы
1а. Применение метода аналитической группировки
При использовании метода аналитической группировки строится интервальный ряд распределения единиц совокупности по факторному признаку Х и для каждой j-ой группы ряда определяется среднегрупповое значение 
результативного признака Y. Если с ростом значений фактора Х от группы к группе средние значения систематически возрастают (или убывают), между признаками X и Y имеет место корреляционная связь.
Используя разработочную таблицу 3, строим аналитическую группировку, характеризующую зависимость между факторным признаком Х – Объем кредитных вложенийи результативным признаком Y–Сумма прибыли. Макет аналитической таблицы имеет следующий вид (табл. 7):
Таблица 7
Зависимость суммы прибыли банков от объема кредитных вложений
| Номер группы | Группы банков по объему кредитных вложений, млн руб. | Число банков | Сумма прибыли, млн руб. | |
| всего | в среднем на один банк | |||
| Итого |
Групповые средние значения 
получаем из таблицы 3 (графа 4), основываясь на итоговых строках «Всего». Построенную аналитическую группировку представляет табл. 8.
Таблица 8
Зависимость суммы прибыли банков от объема кредитных вложений
| Номер группы | Группы банков по объему кредитных вложений, млн руб., х | Число банков, fj | Сумма прибыли, млн руб. | |
| всего | в среднем на один банк,  | |||
| 5=4:3 | ||||
| 40 – 90 | 50,4 | 16,800 | ||
| 90 – 140 | 241,3 | 40,217 | ||
| 140 – 190 | 711,4 | 59,283 | ||
| 190 – 240 | 704,0 | 78,222 | ||
| Итого | 1707,1 | 56,90 |
Вывод. Анализ данных табл. 8 показывает, что с увеличением объема кредитных вложений от группы к группе систематически возрастает и средняя прибыль по каждой группе банков, что свидетельствует о наличии прямой корреляционной связи между исследуемыми признаками.
1б. Применение метода корреляционной таблицы.
Корреляционная таблица представляет собой комбинацию двух рядов распределения. Строки таблицы соответствуют группировке единиц совокупности по факторному признаку Х, а графы – группировке единиц по результативному признаку Y. На пересечении j-ой строки и k-ой графы указывается число единиц совокупности, входящих в j-ый интервал по факторному признаку и в k-ый интервал по результативному признаку. Концентрация частот около диагонали построенной таблицы свидетельствует о наличии корреляционной связи между признаками. Связь прямая, если частоты располагаются по диагонали, идущей от левого верхнего угла к правому нижнему. Расположение частот по диагонали от правого верхнего угла к левому нижнему говорит об обратной связи.
Для построения корреляционной таблицы необходимо знать величины и границы интервалов по двум признакам X и Y. Величина интервала и границы интервалов для факторного признака Х – Объем кредитных вложений известны из табл. 8. Для результативного признака Y – Сумма прибыли величина интервала определяется по формуле (1) при k =4, уmax= 90,2 млн руб., уmin= 6,2 млн руб.:
Границы интервалов ряда распределения результативного признака Y имеют следующий вид (табл. 9):
Таблица 9
| Номер группы | Нижняя граница, млн руб. | Верхняя граница, млн руб. |
| 6,2 | 27,2 | |
| 27,2 | 48,2 | |
| 48,2 | 69,2 | |
| 69,2 | 90,2 |
Подсчитывая с использованием принципа полуоткрытого интервала [ ) число банков, входящих в каждую группу (частоты групп), получаем интервальный ряд распределения результативного признака (табл. 10).
Таблица 10
Распределение банков по сумме прибыли
| Группы банков по сумме прибыли, млн. руб., х | Число банков, fj |
| 6,2 – 27,2 | |
| 27,2 – 48,2 | |
| 48,2 – 69,2 | |
| 69,2 – 90,2 | |
| Итого |
Используя группировки по факторному и результативному признакам, строим корреляционную таблицу (табл. 11).
Таблица 11
Корреляционная таблица зависимости суммы прибыли банков
от объема кредитных вложений
| Группы банков по размеру кредитных вложений, млн руб. | Группы банков по сумме прибыли, млн руб. | ||||
| 6,2 – 27,2 | 27,2 – 48,2 | 48,2 – 69,2 | 69,2 – 90,2 | Итого | |
| 40 – 90 | |||||
| 90 – 140 | |||||
| 140 – 190 | |||||
| 190 – 240 | |||||
| Итого |
Вывод. Анализ данных табл. 11 показывает, что распределение частот групп произошло вдоль диагонали, идущей из левого верхнего угла в правый нижний угол таблицы. Это свидетельствует о наличии прямой корреляционной связи между объемом кредитных вложений и суммой прибыли банков.